Comparação de fundos mútuos:Talento

Quando você conduz um comparação de fundos mútuos , você pode levar em consideração alguns fatores intangíveis além das estatísticas. Você pode avaliar um fundo com base no desvio padrão, volatilidade e beta, mas no final do dia, você só quer um fundo administrado por um indivíduo, você pode Confiar em com seus investimentos. A maioria dos compradores de fundos mútuos não busca tornar-se arriscado, movimentos de construção de riqueza. Em vez de, eles procuram aumentar sua renda e proteger suas economias. O talento do administrador do seu fundo pode ser um fator significativo em sua comparação.

Estilo de Fundo Mútuo

Você pode escolher um fundo mútuo com base no estilo de seus administradores. Essencialmente, o prospecto de um fundo lhe dará uma visão geral da maneira como o gestor abordou as decisões. O fundo é distribuído em muitos setores diferentes ou se concentra em um setor? Quais benchmarks os gestores de fundos usam para monitorar seu desempenho? Eles medem os retornos em uma escala absoluta ou relativa? Esses itens podem lhe dar uma ideia sobre se os administradores do fundo pensam como você e compartilham suas prioridades. Mesmo que um fundo tenha um excelente histórico no papel, não será a escolha certa para você se os gerentes não compartilharem suas prioridades de investimento.

Fundos geridos de forma passiva e ativa

O estilo que você prefere em um gestor de fundos é com você, mas vale a pena considerar a diferença entre gerentes passivos e ativos. Gestores passivos tendem a deixar um fundo superar pequenos altos e baixos no mercado. Eles visam manter as taxas de transação baixas, agindo apenas quando um propósito específico é explicitamente estabelecido. Os gerentes ativos tentam manipular o desempenho fazendo mais negociações e mudanças. No todo, fundos administrados passivamente são mais populares. Considere isso como um fator ao avaliar o talento de seus administradores de fundos.

Desvio de estilo

Se você gosta do estilo de um fundo específico, você deve ver o quão consistente esse estilo tem sido ao longo do tempo. Alguns analistas usam o termo deriva de estilo para descrever a tendência de um fundo de mudar sua abordagem. Um fundo com muitos desvios de estilo pode ceder muito a pressões externas, como demandas de investidores ou tendências de mercado. Algumas mudanças de estilo são necessárias devido a mudanças no mercado. No todo, no entanto, a maioria dos investidores preferiria não ter nenhum desvio de estilo para manter suas prioridades em ordem.

Lealdade ao gestor de fundos

Você pode ser muito leal a um gestor de fundos específico que lhe proporcionou grandes retornos no passado. Se este gestor de fundos mudar de fundos, você pode ter pensado que deveria ir com ele ou ela. Nesse caso, é melhor esperar para determinar se o novo administrador do seu fundo será um substituto sólido. Se então, economize as taxas de mudança e fique com o novo cara. Se você acha que o fundo vai piorar com a nova direção, considere suas opções para seguir em frente com base no fato de você estar em um fundo aberto ou fechado.