Programas de consultoria de fundos mútuos:o que eles oferecem?

Em vez de investir em um fundo individual, muitos investidores preferem se envolver com assessoria de fundos mútuos programas. Os programas de consultoria de fundos mútuos podem oferecer uma série de benefícios aos investidores. Aqui estão os princípios básicos dos programas de consultor de fundos mútuos e o que eles podem fazer por você.

Programas de consultoria de fundos mútuos

Os programas de consultoria de fundos mútuos também são às vezes chamados de envoltórios de fundos mútuos. Com este tipo de programa, você está trabalhando com um consultor que o ajuda a formular uma estratégia de investimento. Existem dois tipos principais de programas de consultoria de fundos mútuos. Você pode optar por se envolver em um programa de aconselhamento discricionário ou não discricionário.

Com um programa de aconselhamento discricionário, você trabalhará em estreita colaboração com um consultor financeiro para determinar suas metas pessoais de investimento. Em seguida, você verá uma variedade de opções de portfólio diferentes que combinam muitos fundos mútuos diferentes. Alguns dos fundos mútuos podem ser fortemente ponderados em ações, enquanto outros são ponderados em títulos de renda fixa. Se você decidir que deseja uma mistura de 70% de ações e 30% de títulos de renda fixa, você pode obter essa combinação combinando vários fundos mútuos diferentes. Os programas de assessoria discricionária também possuem rebalanceamento automático com os ativos do portfólio. Portanto, conforme os valores dos diferentes ativos mudam, você não precisará fazer nada para manter o mesmo mix de investimentos.

Um programa de conselheiro não discricionário permite que você escolha em uma lista de fundos pré-aprovados. Você e seu consultor analisarão os diferentes fundos e tomarão cada decisão individualmente. Você terá que trabalhar com seu consultor para reequilibrar o portfólio manualmente à medida que avança.

Gestão Profissional

Esse tipo de programa oferece a mais investidores uma maneira de acessar uma gestão profissional. Tipicamente, apenas investidores credenciados com quantias significativas de dinheiro para investir ou capazes de se beneficiar de gestores de dinheiro profissionais. Contudo, com este tipo de estratégia, qualquer pessoa pode tirar proveito dos benefícios de trabalhar com um gerente de dinheiro. Você pode encontrar programas de consultoria de fundos mútuos com investimentos iniciais de até US $ 25, 000

Camadas Múltiplas

Ao investir em um programa de consultoria de fundos mútuos, você se beneficiará de três níveis diferentes de gerenciamento. Em primeiro lugar, os fundos mútuos individuais terão todos gerentes encarregados de pesquisar e selecionar títulos. Depois disso, o gerente do programa de consultoria de fundos mútuos representaria a segunda camada da administração. Eles ficarão encarregados dos gerentes individuais do programa de consultoria com os quais você trabalhará. Os gerentes de programa do consultor examinarão seu portfólio individual e o ajudarão com as mudanças necessárias.

Fundos Conjuntos

Embora essas contas sejam semelhantes a outros investimentos de dinheiro gerenciado, há uma diferença na forma como os ativos são mantidos. Com muitos investimentos de dinheiro administrado, todo o dinheiro é mantido separadamente em contas de investidores individuais. Com um programa de consultoria de fundos mútuos, todos os ativos são agrupados e movidos simultaneamente.