O que é um Fundo de Índice Avançado?

Um fundo de índice aprimorado é um tipo de fundo que tenta superar o desempenho do mercado de ações. Esses fundos se tornaram muito populares nos últimos anos e existem vários fundos de índice aprimorado nos quais você pode investir. Aqui estão os fundamentos do fundo de índice aprimorado e como ele funciona.

Fundo de Índice

Esse tipo de fundo é uma variação do fundo de índice. Um fundo de índice é um tipo de fundo mútuo que visa replicar completamente um índice financeiro. Fazendo isso, o fundo tenta capturar o crescimento do mercado sem muita gestão ativa. Os fundos de índice tiveram muito sucesso ao longo dos anos e muitos investidores os utilizam atualmente. A ideia por trás de um fundo de índice é que você pode ser lucrativo se reduzir os custos associados ao fundo mútuo e simplesmente acompanhar o mercado como um todo.

Um fundo de índice rastreará um índice financeiro específico. Por exemplo, você pode entrar em um fundo de índice que acompanha o S&P 500. O gestor do fundo de índice vai comprar todas as ações contidas no S&P 500. Ao fazer isso, eles serão capazes de obter todos os ganhos do movimento no S&P 500. A única vez em que comprarão ou venderão ações é se uma empresa for subtraída ou adicionada ao S&P 500.

Fundo de índice aprimorado

Um fundo de índice aprimorado é um tipo de fundo que utiliza os mesmos princípios do fundo de índice, exceto que eles tentam superar o desempenho. Em vez de simplesmente utilizar técnicas de gerenciamento passivo, o gestor do fundo vai tentar bater o índice. Para fazer isso, o gestor do fundo vai usar o índice financeiro como base para os investimentos subjacentes. A partir dessa base, eles irão subtrair ou somar para tentar aumentar os retornos. Na maioria dos casos, o gestor do fundo vai se afastar de algumas das empresas de grande capitalização que estão supervalorizadas no mercado. Eles pegarão parte do dinheiro alocado a esse grupo de ações e o usarão para comprar mais ações das empresas menores do índice. Tipicamente, as mesmas ações irão compor o fundo de índice aprimorado. Contudo, eles serão alocados de forma diferente do índice financeiro em si.

Risco versus recompensa

Se você está pensando em investir neste tipo de fundo, você precisará considerar o risco e a recompensa. Ao investir neste tipo de fundo, você poderia potencialmente aumentar seus retornos sobre o que seria capaz de obter de um fundo de índice direto. Ao mesmo tempo, você vai assumir um risco adicional porque os gerentes de fundos vão usar técnicas de gestão ativa. Sempre que o gerenciamento ativo é usado, algo pode dar errado.