Cálculo da base de custo de fundos mútuos

Tentando calcular o seu fundos mútuos de base de custo para fins fiscais pode ser complexo, especialmente se você não está acompanhando isso. A base de custo determina quanto imposto deve ser pago sobre os investimentos que foram vendidos. Se você está trabalhando com um corretor, você pode receber uma cópia da base de custo de seus fundos mútuos. É melhor verificar esses números você mesmo. Trabalhar com fundos mútuos é um pouco mais complicado porque mais ações são vendidas e reinvestidas regularmente. A maneira correta de calcular a base de custo começa com a coleta de seus dados e a escolha de seu método de cálculo.

Reúna todos os dados do fundo mútuo

É muito mais fácil calcular a base de custo dos fundos mútuos como um todo coletivo. É assim que muitas corretoras fornecem seus números. Ao abrir uma planilha do Excel, você pode facilmente inserir o nome do investimento, o número de ações, o preço de compra, bem como por quanto foram vendidos e em que data. Para o bem da manutenção de registros, é melhor anotar os detalhes de cada investimento à medida que avança.

Escolhendo um método

Existem alguns métodos de cálculo que você pode usar. Por exemplo, você pode usar o método First in / First out vendendo as ações que foram compradas, primeiro. Este método é muito mais fácil de usar, mas também tem mais consequências fiscais como resultado. Os ganhos de capital são maiores, quanto mais tempo você tem um compartilhamento. O FIFO também é calculado individualmente, deixando-os com sua própria base de custo.

Ações de fundos mútuos também podem usar uma opção de custo médio. Este método permite aos investidores dividir o número total de ações que possuem pelos ganhos obtidos, e os dividendos reinvestidos. Dividindo o método em um único, ou uma categoria dupla também funciona. Dividir os investimentos em uma categoria de curto e de longo prazo tornará as coisas muito mais fáceis de calcular.

Calculando a base de custo

Para calcular o único, ou dupla categoria, comece calculando o custo médio nos grupos de longo e curto prazo. Divida a quantidade de ações de cada grupo pelo valor investido. Por exemplo, se assumirmos que você é o proprietário de 50 unidades de um fundo específico e pagou originalmente $ 10 por ação, com um preço total de $ 500. Você recebe um dividendo de $ 0,90 por ação e pode receber $ 45. Você então reinveste seus dividendos no mesmo fundo a um preço atual de $ 15, o que significa que você comprou mais 3 ações. Neste cenário, sua base de custo é $ 10,283, que é $ 545/53.

Seu cenário pode ser mais ou menos difícil, dependendo da quantidade de investimentos que você tem. Mantenha registros precisos de seus investimentos para ajudá-lo a permanecer no caminho certo e eliminar a necessidade de pesquisar posteriormente. Documentar seus investimentos conforme você avança é a melhor maneira de evitar confusões no futuro.