Tipos de fundos de dívida - Compreendendo diferentes tipos de fundos de dívida

Um dos fundos mútuos populares são os fundos de dívida. Eles oferecem estabilidade e flexibilidade com baixo risco e, portanto, podem ser uma boa opção para investidores conservadores. Mas como você escolhe o melhor para você? Continue lendo para saber mais sobre os diferentes fundos de dívida e seus recursos para ajudá-lo a tomar uma decisão informada.

Introdução aos fundos de dívida

Os fundos mútuos estão se tornando cada vez mais um dos modos de investimento preferidos para investidores novos e experientes. É em grande parte devido à diversificação que oferecem, bem como aos retornos regulares. Uma vez que existem diferentes tipos de fundos de dívida escolher a partir de, você deve fazer uma escolha sensata e descobrir o que funcionará melhor para você.

Antes de nos aprofundarmos, vamos dar uma olhada em alguns dos principais benefícios dos fundos de dívida.

Benefícios de fundos de dívida

• Os muitos tipos de fundos mútuos de dívida não são afetados pela volatilidade do mercado e, portanto, é uma das melhores opções de investimento disponíveis

• Melhores retornos do que contas de poupança ou FDs bancários

• Baixo risco, mas maior estabilidade

• Adequado para novos investidores com apetite de baixo risco

• Alta liquidez, pois você pode resgatar o investimento como e quando necessário

• A melhor opção para atingir as metas de investimento por causa do período de maturidade fixo e retornos estáveis

Agora que você conhece seus benefícios, aqui estão alguns fundos de dívida que você deve conhecer antes de investir.

• Fundos de curto prazo

  Como o termo sugere, Os fundos de dívida de curto prazo têm um prazo de vencimento mais curto, variando de 1 a 3 anos. Eles investem em títulos do governo, dívida, e instrumentos do mercado monetário.

  Os fundos de dívida de curto prazo podem ser mais adequados para aqueles com apetite de risco baixo a moderado. Esses fundos têm melhor desempenho quando as taxas de juros são altas. Se você tem dinheiro para investir de 9 a 12 meses e tem um apetite de risco baixo a moderado, fundos de curto prazo podem ser uma ótima opção de investimento.

• Fundos de Ultra Curto Prazo

  Estes também têm prazo de vencimento mais curto, mas, na maioria das vezes, menos de um ano. Embora grande parte do montante seja investido em títulos de dívida de ultracurto prazo, uma pequena parte também é investida em títulos de longo prazo.

  Os fundos de ultracurto prazo vêm com baixo risco e talvez a melhor opção de investimento para aqueles com um horizonte de 1 a 12 meses.

• Fundos de Renda

  Os fundos de dívida de renda investem em títulos de dívida com vários períodos de vencimento, mas a maioria são investimentos de longo prazo. O prazo médio de vencimento dos fundos de renda é de cerca de 5 a 6 anos. Os fundos de renda investem em títulos do governo e títulos corporativos, tendo em conta as alterações nas taxas de juro.

  Por isso, aqueles com apetite de risco ligeiramente elevado e horizontes de investimento mais longos podem ser mais adequados para o investimento em fundos de dívida de renda.

• Fundos Líquidos

  Os fundos de dívida líquidos podem ser facilmente convertidos em dinheiro e têm um período de vencimento muito baixo de 91 dias. O período de baixa maturidade os torna livres de risco, mas também fornecem os retornos mais estáveis. O investimento é feito em Letras do Tesouro, CDs, ou Certificado de Depósito.

  Os fundos de dívida líquidos podem ser ótimas opções para quem tem dinheiro ocioso em suas contas bancárias e procura gerar retornos confiáveis.

• Fundos de títulos dinâmicos

  Os fundos de títulos dinâmicos são o que o nome sugere. Eles se movem dinamicamente entre fundos de longo e curto prazo com diferentes perfis de vencimento. Os fundos movimentam-se em todas as classes de dívida e instrumentos do mercado monetário, levando em consideração regimes de juros flutuantes.

  Aqueles com apetite de médio a alto risco podem considerar investir em fundos de obrigações dinâmicos.

• Gilt Funds

  Os fundos de dívida da Gilt investem apenas em títulos emitidos pelos governos central e estadual. O período de maturidade varia de médio a longo prazo. Uma vez que os fundos dourados são fundos de dívida emitidos pelo governo, não há risco de crédito, e seu capital permanece seguro. Isso não significa que haja risco zero com fundos dourados porque os títulos do governo são vulneráveis ​​a mudanças nas taxas de juros.

  Os fundos Gilt são adequados para aqueles que desejam investir a longo prazo e preferem opções de investimento apoiadas pelo governo.

• Planos de Maturidade Fixa

  Como o termo sugere, Planos de maturidade fixa ou FMPs têm um período fixo de lock-in. Pode variar de meses a anos. Por causa do período de aprisionamento, os FMPs não são afetados pelas mudanças nas taxas de juros. Assim, o NAV ou o valor patrimonial líquido do fundo permanece o mesmo. Planos de vencimento fixo são fechados e fiscais eficientes e são considerados a melhor alternativa aos depósitos fixos.

  Aqueles que desejam depositar seu dinheiro por um período determinado, mas estão preocupados com as oscilações das taxas de juros, podem optar pelos FMPs.

• Fundos de oportunidades de crédito

  Os fundos de oportunidades de crédito investem em diferentes instrumentos. Os investimentos variam de curto a longo prazo com o objetivo de gerar juros elevados.

  Adequado para aqueles que buscam retornos mais elevados, mas estão dispostos a correr alguns riscos.

Leve em consideração vários fatores, incluindo o risco, os retornos, A taxa, o período de vencimento dos fundos, e o imposto sobre ganhos ao escolher o melhor tipos de fundos de dívida adequado para voce. Isso o ajudará a investir com sabedoria.