Cartão de crédito Capital One Venture X Rewards vs. Cartão Chase Sapphire Preferred®:Qual é o melhor companheiro de viagem?
Se você é um guerreiro da estrada e gasta milhares de dólares anualmente em viagens, o Capital One Venture X é a opção certa para você. Se seu objetivo principal é economizar dinheiro em viagens resgatando pontos de cartão de crédito, o Chase Sapphire Preferred® é uma opção muito melhor.
A concorrência do cartão de crédito de viagem é acirrada, com mais opções do que nunca. Essa é uma ótima notícia para nós consumidores, já que os emissores de cartões de crédito são pressionados a melhorar continuamente seus produtos.
Por exemplo, o cartão de crédito Capital One Venture X Rewards fez um grande sucesso quando foi lançado no outono passado, oferecendo benefícios exclusivos como acesso ao saguão do aeroporto, crédito TSA Precheck/Global Entry e muito mais – mas por uma taxa anual de US $ 395.
Então, como ele se compara ao campeão de longa data e amado cartão de viagem, o Chase Sapphire Preferred® Card, que vem com uma taxa anual mais razoável de US$ 95?
Embora a resposta possa parecer óbvia a princípio, já que o Capital One Venture X vem com um crédito anual de viagem de US$ 300, reduzindo efetivamente a taxa anual para US$ 95, vale a pena comparar os dois cartões.
Vamos cavar e descobrir qual cartão sai por cima.
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Com uma alta taxa anual e recompensas que vêm como milhas (não em dinheiro de volta), o cartão de crédito Capital One Venture X Rewards e seu buffet de benefícios de viagem serão mais recompensadores para viajantes que já gastam mais de US$ 5.000 anualmente em voos, hotéis e aluguel carros.
Leia a revisão Requisitos de pontuação de crédito:Os requisitos de pontuação de crédito são baseados na própria pesquisa de taxas de aprovação da Money Under 30; atingir a pontuação mínima lhe dará a melhor chance de ser aprovado para o cartão de crédito de sua escolha. Se você não souber sua pontuação de crédito, use nossa ferramenta gratuita de estimativa de pontuação de crédito para ter uma ideia melhor de quais cartões você se qualifica. *Money Under 30 usa uma pontuação FICO 8, que é um dos muitos tipos diferentes de pontuação de crédito. *Um credor pode usar uma pontuação diferente ao decidir se aprova seu crédito. Ruim 500-599 Razoável 600-699 Bom 700-749 Excelente 750-850
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O cartão Chase Sapphire Preferred® estabelece o padrão para recompensas de viagem, oferecendo excelentes 5x pontos em compras de viagens através do Chase Ultimate Rewards®, 3x pontos em refeições e 2x pontos em todas as outras compras de viagens. E os pontos valem 25% a mais quando você resgata viagens através do Chase Ultimate Rewards® – Isso significa que o bônus de inscrição de 60.000 pontos vale $ 750 para viagens.
Leia a revisão Requisitos de pontuação de crédito:Os requisitos de pontuação de crédito são baseados na própria pesquisa de taxas de aprovação da Money Under 30; atingir a pontuação mínima lhe dará a melhor chance de ser aprovado para o cartão de crédito de sua escolha. Se você não souber sua pontuação de crédito, use nossa ferramenta gratuita de estimativa de pontuação de crédito para ter uma ideia melhor de quais cartões você se qualifica. *Money Under 30 usa uma pontuação FICO 8, que é um dos muitos tipos diferentes de pontuação de crédito. *Um credor pode usar uma pontuação diferente ao decidir se aprova seu crédito. Ruim 500-599 Razoável 600-699 Bom 700-749 Excelente 750-850
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Ambas as ofertas de boas-vindas valem pelo menos US $ 750, mesmo que pareça que o Capital One Venture X vem com a oferta superior em 75.000 milhas (versus 60.000 pontos).
Com o Capital One Venture X, você pode resgatar suas milhas para qualquer compra relacionada a viagens em seu crédito de extrato no valor de 1 centavo cada. O Capital One também permite que você transfira suas milhas para mais de 15 programas de fidelidade de companhias aéreas e hotéis, embora o valor final varie.
O cartão Chase Sapphire Preferred® oferece 60.000 pontos de bônus após você gastar US$ 4.000 nos primeiros três meses de abertura da conta. No entanto, cada ponto vale 1,25 centavos cada quando você resgata para viajar pelo portal Chase Ultimate Rewards®, e é por isso que a oferta de boas-vindas também vale US$ 750. Da mesma forma, o Chase oferece um conjunto de parceiros de transporte aéreo e hotel que você pode aproveitar, com potencial de exceder esse valor de 1,25 centavo por ponto.
Se você viaja com frequência, o Capital One Venture X oferece um retorno incrível:10X milhas em hotéis e aluguel de carros e 5X milhas em voos, tudo quando reservado pelo portal de viagens do emissor. Para qualquer outra compra, não relacionada a viagens ou relacionada a viagens, você ainda ganhará 2X milhas.
Por outro lado, o Cartão Chase Sapphire Preferred® parece ser a melhor opção para consumidores que possuem um mix de gastos diários. Você não apenas ganhará 5X pontos em qualquer viagem reservada pelo Chase, mas também 3X pontos em restaurantes, serviços de streaming selecionados e serviços de streaming online e 1X pontos em todas as outras compras.
Em última análise, a decisão dependerá do seu comportamento de gastos. A diferença no potencial de ganho de recompensas pode acabar sendo insignificante, então você vai querer dar uma olhada nas outras vantagens para tomar uma decisão final.
Ambos os cartões de viagem oferecem o melhor valor ao resgatar - você adivinhou - viagens. Embora você possa optar por resgatar dinheiro de volta, cartões-presente e outras recompensas que não sejam de viagem, o valor é muito menor e deve ser evitado, se possível.
Como o Chase oferece 25% mais valor de resgate para voos, hotéis, aluguel de carros, cruzeiros e muito mais usando seu portal, os pontos Chase Ultimate Rewards® valem mais do que as milhas Capital One. Além disso, os parceiros de viagem do Chase são superiores, com marcas mais reconhecidas como Hyatt, Marriott, Southwest, United e muito mais.
A Capital One também mantém uma lista considerável de programas de transferência. No entanto, todas as companhias aéreas parceiras são internacionais – o que pode ser mais difícil de maximizar. Ainda assim, não podemos negligenciar a simplicidade das milhas Capital One, onde você pode simplesmente creditar qualquer cobrança relacionada à viagem no crédito do extrato a uma taxa de 1 centavo cada.
Quando se trata de vantagens de viagem, o cartão de crédito Capital One Venture X Rewards é incomparável. Se você aproveitar todos esses benefícios, sairá à frente da taxa anual de US$ 395:
O cartão Chase Sapphire Preferred® também vem com uma quantidade razoável de vantagens e benefícios para parceiros, e não é difícil justificar o pagamento da taxa anual de US$ 95:
O principal diferencial entre os dois cartões é se você está procurando especificamente acesso ao saguão do aeroporto e um crédito Global Entry ou TSA PreCheck®. Esses dois benefícios podem fazer toda a diferença quando você está navegando em um aeroporto movimentado.
Compare isso com o Chase Sapphire Preferred®, que ainda oferece benefícios de viagem, mas também incorpora (potencialmente) vantagens diárias mais úteis.
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Onde o cartão Chase Sapphire Preferred® brilha é seu alto potencial de recompensas. Enquanto isso, o cartão de crédito Capital One Venture X Rewards oferece uma horda de benefícios de viagem que melhorarão sua jornada ao longo do caminho.
Portanto, não é necessariamente sobre qual cartão é o vencedor. Se você deseja economizar muito em viagens aproveitando os pontos do cartão de crédito, o Chase Sapphire Preferred® é o caminho a percorrer. Por outro lado, se você gasta milhares de dólares em viagens todos os anos e deseja benefícios luxuosos, o Capital One Venture X é o melhor companheiro de viagem.
A concorrência do cartão de crédito de viagem é acirrada, com mais opções do que nunca. Essa é uma ótima notícia para nós consumidores, já que os emissores de cartões de crédito são pressionados a melhorar continuamente seus produtos.
Por exemplo, o cartão de crédito Capital One Venture X Rewards fez um grande sucesso quando foi lançado no outono passado, oferecendo benefícios exclusivos como acesso ao saguão do aeroporto, crédito TSA Precheck/Global Entry e muito mais – mas por uma taxa anual de US $ 395.
Então, como ele se compara ao campeão de longa data e amado cartão de viagem, o Chase Sapphire Preferred® Card, que vem com uma taxa anual mais razoável de US$ 95?
Embora a resposta possa parecer óbvia a princípio, já que o Capital One Venture X vem com um crédito anual de viagem de US$ 300, reduzindo efetivamente a taxa anual para US$ 95, vale a pena comparar os dois cartões.
Vamos cavar e descobrir qual cartão sai por cima.
Visão geral:Capital One Venture X Rewards vs. Chase Sapphire Preferred® Card
| Cartão de crédito Capital One Venture X Rewards | Cartão Chase Sapphire Preferred® | |
|---|---|---|
| Taxa anual | $395 | $95 |
| APR | 18,49% - 25,49% (variável) | 18,24% - 25,24% variável |
| Bônus de inscrição | 75.000 milhas de bônus após gastar US$ 4.000 nos primeiros 3 meses da abertura da conta | 60.000 pontos de bônus por gastar US$ 4.000 nos primeiros 3 meses da abertura da conta |
| Taxa de ganho | ● 10X milhas em hotéis e carros alugados quando reservados pela Capital One Travel ● 5X milhas em voos quando reservados pela Capital One Travel ● 2X milhas em todas as outras compras | ● 5X pontos em viagens compradas através do Chase Ultimate Rewards® ● 3X pontos em restaurantes, serviços de streaming selecionados e serviços de streaming online ● 1X pontos em todas as outras compras |
| Valor de resgate | Proporção de transferência de 1:1 para a maioria dos parceiros | Pelo menos 1,25 centavos por ponto |
| Benefícios | ● Até $300 em créditos de extrato anual para reservas através da Capital One Travel ● 10.000 milhas de bônus de aniversário ● Até $100 de crédito para Global Entry ou TSA PreCheck® ● Acesso ao lounge do aeroporto através dos lounges Capital One e 1.400 lounges Priority Pass em todo o mundo | ● Crédito anual de US$ 50 para hotéis reservados pelo Chase Ultimate Rewards® ● 10% de bônus de aniversário para cada dólar gasto no cartão todos os anos ● Associação gratuita ao DoorDash DashPass até dezembro de 2024 |
| Taxas de transação estrangeira | Nenhum | Nenhum |
| Proteções para viagens e compras | ● Proteção de celular ● Seguro de cancelamento e interrupção de viagem ● Seguro principal de aluguel de carro ● Seguro de atraso de bagagem ● Reembolso de atraso de viagem />● Proteção de devolução ● Proteção de garantia estendida | ● Seguro de cancelamento e interrupção de viagem ● Seguro principal de aluguel de carro ● Seguro de atraso de bagagem ● Reembolso de atraso de viagem ● Assistência de viagem e emergência serviços ● Proteção de compra ● Garantia estendida |
Cartão de crédito Capital One Venture X Rewards
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Com uma alta taxa anual e recompensas que vêm como milhas (não em dinheiro de volta), o cartão de crédito Capital One Venture X Rewards e seu buffet de benefícios de viagem serão mais recompensadores para viajantes que já gastam mais de US$ 5.000 anualmente em voos, hotéis e aluguel carros.
Leia a revisão Requisitos de pontuação de crédito:Os requisitos de pontuação de crédito são baseados na própria pesquisa de taxas de aprovação da Money Under 30; atingir a pontuação mínima lhe dará a melhor chance de ser aprovado para o cartão de crédito de sua escolha. Se você não souber sua pontuação de crédito, use nossa ferramenta gratuita de estimativa de pontuação de crédito para ter uma ideia melhor de quais cartões você se qualifica. *Money Under 30 usa uma pontuação FICO 8, que é um dos muitos tipos diferentes de pontuação de crédito. *Um credor pode usar uma pontuação diferente ao decidir se aprova seu crédito. Ruim 500-599 Razoável 600-699 Bom 700-749 Excelente 750-850
Do que gostamos:
-
10x milhas em hotéis e carros de aluguel, e 5x em voos quando reservados via Capital One Travel e 2x em todas as outras compras.
-
75.000 milhas de bônus depois de gastar US$ 4.000 em compras nos primeiros três meses da abertura da conta.
-
Receba até $ 300 de volta anualmente como créditos de extrato para reservas através da Capital One Travel
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Cartão Chase Sapphire Preferred®
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O cartão Chase Sapphire Preferred® estabelece o padrão para recompensas de viagem, oferecendo excelentes 5x pontos em compras de viagens através do Chase Ultimate Rewards®, 3x pontos em refeições e 2x pontos em todas as outras compras de viagens. E os pontos valem 25% a mais quando você resgata viagens através do Chase Ultimate Rewards® – Isso significa que o bônus de inscrição de 60.000 pontos vale $ 750 para viagens.
Leia a revisão Requisitos de pontuação de crédito:Os requisitos de pontuação de crédito são baseados na própria pesquisa de taxas de aprovação da Money Under 30; atingir a pontuação mínima lhe dará a melhor chance de ser aprovado para o cartão de crédito de sua escolha. Se você não souber sua pontuação de crédito, use nossa ferramenta gratuita de estimativa de pontuação de crédito para ter uma ideia melhor de quais cartões você se qualifica. *Money Under 30 usa uma pontuação FICO 8, que é um dos muitos tipos diferentes de pontuação de crédito. *Um credor pode usar uma pontuação diferente ao decidir se aprova seu crédito. Ruim 500-599 Razoável 600-699 Bom 700-749 Excelente 750-850
Do que gostamos:
-
Um monstro de um bônus inicial; 60.000 pontos de bônus depois de gastar $ 4.000 nos primeiros três meses.
-
5X pontos em viagens compradas através do Chase Ultimate Rewards®, 3X pontos em restaurantes, 2X pontos em todas as outras compras de viagens e muito mais.
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Os pontos valem 25% a mais ao resgatar viagens através do Chase Ultimate Rewards®
- Ganhe 60.000 pontos de bônus depois de gastar US$ 4.000 em compras nos primeiros 3 meses após a abertura da conta. São US$ 750 ao resgatar pelo Chase Ultimate Rewards®.
- Aproveite benefícios como um crédito anual Ultimate Rewards Hotel de US$ 50, 5x em viagens compradas pelo Chase Ultimate Rewards®, 3x em refeições e 2x em todas as outras compras de viagens, além de muito mais.
- Ganhe 25% mais valor ao resgatar passagens aéreas, hotéis, aluguel de carros e cruzeiros com o Chase Ultimate Rewards®. Por exemplo, 60.000 pontos valem US$ 750 para viagens.
- Com o Pay Yourself℠, seus pontos valem 25% a mais durante a oferta atual quando você os troca por créditos de extrato em compras existentes em categorias selecionadas e rotativas
- Conte com o Seguro de Cancelamento/Interrupção de Viagem, Isenção de Danos por Colisão de Locação de Automóveis, Seguro de Bagagem Perdida e muito mais.
- Obtenha acesso gratuito ao DashPass, que desbloqueia taxas de entrega de US$ 0 e taxas de serviço mais baixas por no mínimo um ano ao ativar até 31 de dezembro de 2024.
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Bônus de inscrição comparados
Ambas as ofertas de boas-vindas valem pelo menos US $ 750, mesmo que pareça que o Capital One Venture X vem com a oferta superior em 75.000 milhas (versus 60.000 pontos).
Com o Capital One Venture X, você pode resgatar suas milhas para qualquer compra relacionada a viagens em seu crédito de extrato no valor de 1 centavo cada. O Capital One também permite que você transfira suas milhas para mais de 15 programas de fidelidade de companhias aéreas e hotéis, embora o valor final varie.
O cartão Chase Sapphire Preferred® oferece 60.000 pontos de bônus após você gastar US$ 4.000 nos primeiros três meses de abertura da conta. No entanto, cada ponto vale 1,25 centavos cada quando você resgata para viajar pelo portal Chase Ultimate Rewards®, e é por isso que a oferta de boas-vindas também vale US$ 750. Da mesma forma, o Chase oferece um conjunto de parceiros de transporte aéreo e hotel que você pode aproveitar, com potencial de exceder esse valor de 1,25 centavo por ponto.
Taxas de ganhos comparadas
Se você viaja com frequência, o Capital One Venture X oferece um retorno incrível:10X milhas em hotéis e aluguel de carros e 5X milhas em voos, tudo quando reservado pelo portal de viagens do emissor. Para qualquer outra compra, não relacionada a viagens ou relacionada a viagens, você ainda ganhará 2X milhas.
Por outro lado, o Cartão Chase Sapphire Preferred® parece ser a melhor opção para consumidores que possuem um mix de gastos diários. Você não apenas ganhará 5X pontos em qualquer viagem reservada pelo Chase, mas também 3X pontos em restaurantes, serviços de streaming selecionados e serviços de streaming online e 1X pontos em todas as outras compras.
Em última análise, a decisão dependerá do seu comportamento de gastos. A diferença no potencial de ganho de recompensas pode acabar sendo insignificante, então você vai querer dar uma olhada nas outras vantagens para tomar uma decisão final.
Resgate de recompensas comparadas
Ambos os cartões de viagem oferecem o melhor valor ao resgatar - você adivinhou - viagens. Embora você possa optar por resgatar dinheiro de volta, cartões-presente e outras recompensas que não sejam de viagem, o valor é muito menor e deve ser evitado, se possível.
Como o Chase oferece 25% mais valor de resgate para voos, hotéis, aluguel de carros, cruzeiros e muito mais usando seu portal, os pontos Chase Ultimate Rewards® valem mais do que as milhas Capital One. Além disso, os parceiros de viagem do Chase são superiores, com marcas mais reconhecidas como Hyatt, Marriott, Southwest, United e muito mais.
A Capital One também mantém uma lista considerável de programas de transferência. No entanto, todas as companhias aéreas parceiras são internacionais – o que pode ser mais difícil de maximizar. Ainda assim, não podemos negligenciar a simplicidade das milhas Capital One, onde você pode simplesmente creditar qualquer cobrança relacionada à viagem no crédito do extrato a uma taxa de 1 centavo cada.
Outros benefícios comparados
Quando se trata de vantagens de viagem, o cartão de crédito Capital One Venture X Rewards é incomparável. Se você aproveitar todos esses benefícios, sairá à frente da taxa anual de US$ 395:
- Crédito de viagem anual de US$ 300 para reservas feitas pela Capital One Travel.
- Crédito Global Entry de US$ 100 ou TSA PreCheck®.
- 10.000 milhas de bônus a cada aniversário de conta.
- Acesso ao saguão do aeroporto Capital One e Priority Pass, para o titular do cartão e até dois convidados.
- Status elite de aluguel de carros Hertz President's Circle.
- Sem taxas de transação no exterior.
- Uma infinidade de benefícios de viagens e compras, como proteção para celular, seguro de cancelamento e interrupção de viagem, isenção de danos por colisão de aluguel de automóveis, proteção de devolução e muito mais.
O cartão Chase Sapphire Preferred® também vem com uma quantidade razoável de vantagens e benefícios para parceiros, e não é difícil justificar o pagamento da taxa anual de US$ 95:
- Até US$ 50 em créditos anuais de hotel para reservas feitas no portal Chase Ultimate Rewards®.
- 10% de pontos de bônus do total de compras feitas no ano anterior, a cada aniversário da conta.
- 5x pontos em viagens do Lyft até 31 de março de 2025.
- Crédito mensal de US$ 10 da Gopuff até 31 de dezembro de 2023.
- Assinatura gratuita do DoorDash DashPass com taxas de entrega de US$ 0 e taxas de serviço mais baixas em pedidos qualificados até 31 de dezembro de 2024.
- Sem taxas de transação no exterior.
- Proteções de viagem e compras, incluindo seguro de cancelamento e interrupção de viagem, seguro principal de aluguel de carro, proteção de compra e muito mais.
O principal diferencial entre os dois cartões é se você está procurando especificamente acesso ao saguão do aeroporto e um crédito Global Entry ou TSA PreCheck®. Esses dois benefícios podem fazer toda a diferença quando você está navegando em um aeroporto movimentado.
Compare isso com o Chase Sapphire Preferred®, que ainda oferece benefícios de viagem, mas também incorpora (potencialmente) vantagens diárias mais úteis.
Capital One Venture X Recompensas:prós e contras
Prós
Inscreva-se agora no site seguro - Excelentes benefícios de viagem que podem exceder o custo da taxa anual. Faça as contas e é simples:você sairá na frente se for um viajante frequente que pode aproveitar todas as vantagens do Venture X.
- Taxa de recompensas fenomenal, com potencial de ganhar até 10X pontos. É difícil rivalizar com o retorno do Venture X nas compras de viagens.
- $750 no valor da oferta de boas-vindas. Ganhar o bônus de inscrição pode ajudá-lo a aumentar seus saldos de pontos, chegando a 75.000 pontos de bônus.
Contras
- A taxa anual de US$ 395 é alta, mesmo com o crédito de viagem anual de US$ 300. E essa taxa será cobrada antecipadamente, então esteja preparado para pagar o preço.
- As recompensas não são tão valiosas (em comparação com outros programas de cartão de crédito). Embora as milhas Capital One sejam fáceis de usar, elas não são tão lucrativas em comparação com os pontos Chase Ultimate Rewards®.
- Reservando pelo portal de viagens Capital One. Para obter esses pontos de bônus de 10X em aluguel de carros e hotéis ou usar o crédito anual de viagem de US $ 300, você precisa reservar pelo portal. Se você preferir reservar diretamente com companhias aéreas, locadoras de carros e hotéis, este cartão pode não ser a escolha certa para você.
Chase Sapphire Preferred®:prós e contras
Prós
Inscreva-se agora no site seguro - Seus pontos valem pelo menos 1,25 centavos cada para viagem. Em outras palavras, esse voo de US$ 250 custará apenas 10.000 pontos, ajudando você a economizar em seus pontos ganhos com muito esforço.
- Grande taxa de recompensas para viagens e compras diárias. Você está ganhando pontos no seu dia a dia e na viagem dos sonhos.
- $750 no valor da oferta de boas-vindas. Esses 60.000 pontos de bônus podem ajudá-lo a desbloquear ótimos resgates de viagens, com pontos Ultimate Rewards® no valor de 1,25 centavos cada — ou potencialmente mais.
Contras
- Há uma taxa anual de US$ 95. Embora não seja uma taxa exorbitante, o cartão está longe de ser "gratuito" e ainda exige um pouco de trabalho para maximizar ano após ano.
- Sem benefícios de viagem premium. No entanto, isso não deve ser um choque, pois é um cartão com apenas uma taxa anual de US$ 95.
Resumo:qual carta vence?
Onde o cartão Chase Sapphire Preferred® brilha é seu alto potencial de recompensas. Enquanto isso, o cartão de crédito Capital One Venture X Rewards oferece uma horda de benefícios de viagem que melhorarão sua jornada ao longo do caminho.
Portanto, não é necessariamente sobre qual cartão é o vencedor. Se você deseja economizar muito em viagens aproveitando os pontos do cartão de crédito, o Chase Sapphire Preferred® é o caminho a percorrer. Por outro lado, se você gasta milhares de dólares em viagens todos os anos e deseja benefícios luxuosos, o Capital One Venture X é o melhor companheiro de viagem.
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