APRA precisa proteger denunciantes no inquérito CBA

A Autoridade de Regulação Prudencial Australiana (APRA) deve garantir que sua investigação sobre a governança do Banco da Commonwealth tenha todos os poderes irrestritos do regulador prudencial para investigar qualquer delito. Isso inclui a proteção de denunciantes.

Os termos de referência desta investigação e do painel de especialistas ainda não foram divulgados.

Como parte de suas responsabilidades de considerar a governança corporativa sob as regras da Basiléia (regras internacionais que regulam o sistema bancário), APRA deve ter acesso principalmente irrestrito aos funcionários dos bancos, para conduzir suas investigações:

Então, A APRA deve garantir que os membros da equipe de inquérito possam pelo menos entrevistar não apenas membros do conselho, mas também, porque a "cultura" está envolvida, funcionários do Banco.

Pesquisa inovadora das professoras Elizabeth Sheedy e Barbara Griffin da Macquarie University, mostra que muitas vezes há uma divergência entre as percepções da alta administração e do pessoal da linha de frente sobre questões de risco e cultura. Eles descobriram que os gerentes seniores têm uma visão muito mais otimista de como as coisas realmente funcionam.

Isso também mostra que a equipe de investigação da APRA precisa reconhecer que apenas conversar com a alta administração não é suficiente para ver o que está realmente acontecendo de errado em uma empresa.

Obviamente, tais amplos poderes devem ser exercidos com cuidado pelo regulador. Em particular, A APRA deve proteger a confidencialidade de todo o material escrito e verbal coletado durante uma investigação, e mais importante, as fontes dessa informação. Isso implica que os denunciantes também precisam de proteção como parte do papel prudencial da APRA.

A APRA deve estabelecer explicitamente nos termos de referência do inquérito que os denunciantes serão protegidos. A menos que os funcionários do CBA sejam ativamente encorajados a fornecer informações que sejam relevantes não apenas para o escândalo de lavagem de dinheiro, mas para outras falhas de governança no CBA, as conclusões do inquérito carecem de credibilidade.

Por que denunciar é um problema?

Apesar de suas políticas internas, A CBA não trata os denunciantes com gentileza. Como outras organizações que exibem uma "mentalidade de pensamento de grupo", o pior crime é não fazer algo errado, mas sim lavar a roupa suja da empresa em público.

O tratamento de Geoff Morris, que denunciou o escândalo de planejamento financeiro do CBA, pretendia ser uma mensagem clara para os outros funcionários do CBA de que fazer dobbing em seus companheiros não era para ser tolerado.

E o tratamento terrível dispensado às pessoas não se restringia apenas aos doentes e moribundos no caso do CommInsure. Também se estendeu ao tratamento do Diretor Médico, Benjamin Koh, que parecia projetado para enviar uma mensagem a outros funcionários do banco - mantenha a cabeça baixa, se não!

No caso do CommInsure, A CBA encomendou uma investigação "independente" pela Deloitte nos processos de sinistros da seguradora que "não identificou quaisquer problemas sistêmicos relacionados a sinistros historicamente recusados". Em uma lição com objetos sobre como escrever termos de referência para obter as respostas que deseja, o inquérito da Deloitte foi criticado por advogados por ter uma definição muito restrita. Isso ocorre porque essa consulta específica analisou apenas as políticas selecionadas pelo CommInsure e não falou com nenhum cliente afetado. Não ouça nenhuma evidência, não veja nenhum mal.

Uma investigação posterior pelo regulador de conduta, a Australian Securities &Investment Commission (ASIC) “não encontrou nenhuma evidência para apoiar as alegações de que os gestores de alegações do CommInsure aplicaram pressão indevida sobre os médicos para mudar ou alterar suas opiniões médicas”. Mas, Interessantemente, sua busca por evidências não considerou denúncias de irregularidades.

A APRA deve garantir que os termos de referência para o inquérito CBA declarem explicitamente que o painel de inquérito terá acesso irrestrito a todas as reclamações internas à linha direta de denúncias do banco. Eles também devem ter acesso aos resultados de quaisquer reclamações de denúncias.

Além disso, o banco deve ser obrigado a criar um canal confidencial adicional para relatar as preocupações dos funcionários sobre cultura e governança ao inquérito independente e à APRA.

Sem um apoio claro para denunciantes nos termos de referência para a investigação sobre (falta de boa) governança corporativa do CBA, as conclusões serão inevitavelmente manchadas. A APRA precisa fazer seu trabalho sozinha e evitar essas críticas.