Estes 4 dividendos ETFs são os melhores amigos dos aposentados

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Charles Payne, da FOX Business, informa que a renda média das famílias que investem em ETFs é de US $ 125 mil.

No ambiente de taxas de juros baixas de hoje, aposentados em busca de renda de seus investimentos estão cada vez mais em busca de dividendos em ações. Isso pode ser perigoso, como dividendos nunca são pagamentos garantidos, e dividendos muito altos geralmente acabam como armadilhas de rendimento, onde a receita acaba evaporando.

Por causa dos riscos extras associados à procura de dividendos para receita, muitos aposentados procuram ETFs com foco em dividendos em vez de ações individuais para distribuir esses riscos. Tal movimento pode fornecer mais facilmente um portfólio melhor diversificado, reduzindo assim o impacto para o investidor do corte de dividendos de qualquer empresa. Com esse benefício em mente, esses quatro ETFs de dividendos podem ser o melhor amigo de um aposentado na busca por algum tipo de renda no ambiente atual.

1. Um índice bastante amplo de empresas que aumentaram seus dividendos

The Vanguard Dividend Appreciation Index ETF tenta rastrear o índice NASDAQ US Select Dividend Achievers. Esse índice é composto por empresas com pelo menos 10 anos de história de não apenas pagar, mas também de aumentar seus dividendos. O crescimento dos dividendos ao longo do tempo é uma medida importante, pois oferece uma das poucas oportunidades de crescimento da renda de um investidor para combater a inflação.

O índice (e, portanto, fundo) olha apenas para empresas com uma taxa de crescimento de dividendos de pelo menos 10 anos. Com essa restrição, significa que neste ponto, o fundo deve conter apenas empresas que conseguiram manter suas sequências vivas durante a pandemia de COVID-19. Isso é um bom presságio para sua capacidade de continuar a gerar caixa, mesmo durante tempos econômicos incertos.

Embora o rendimento do ETF de cerca de 1,6% possa ser menor do que a maioria dos aficionados em dividendos gostaria, ainda bate o rendimento geral do S&P 500 de cerca de 1,3%. Quando combinado com o fato de que o Vanguard Dividend Appreciation Index ETF busca especificamente empresas com um histórico de aumento de dividendos, fornece a possibilidade para os investidores verem um fluxo de renda maior que pode crescer mais rápido, também.

Ticker Segurança Último Mudar Mudar % VIG VANGUARD ESPECIALIZADOS FUNDOS APRECIAÇÃO DE DIVIDENDOS ETF 158,26 +0,20 + 0,13%

2. Produtores de dividendos com taxas de pagamento razoáveis

O ETF iShares Core Dividend Growth segue o Morningstar US Dividend Growth Index. O que é especial sobre este índice é que ele não procura apenas uma história de dividendos crescentes de pelo menos cinco anos, mas também um índice de distribuição de dividendos igual ou inferior a 75% dos lucros.

Uma taxa de pagamento de 75% é aproximadamente o limite superior da zona Goldilocks de pagamentos de dividendos. Exceto para empresas especializadas, como fundos de investimento imobiliário, quando o pagamento de uma empresa fica muito acima desse nível, pode minar a flexibilidade da empresa para quando as coisas derem errado.

Como resultado, o iShares Core Dividend Growth ETF potencialmente adiciona uma camada de robustez que vem da busca apenas pelos dividendos mais bem sustentados entre empresas com históricos de crescimento decentes. Além disso, com um rendimento um pouco acima de 2%, este ETF consegue superar até os títulos do Tesouro de 30 anos em termos de valores de pagamento atuais.

Ticker Segurança Último Mudar Mudar % DGRO ISHARES TRUST CORE DIVID GWTH 51,43 -0,17 -0,33%

3. Uma indústria com uma longa reputação de geração de caixa

O setor imobiliário tem um sólido histórico de geração de caixa para seus proprietários. Essa história é tão arraigada que existe, na verdade, um tipo especial de corporação conhecido como fundo de investimento imobiliário. As empresas desse tipo podem deduzir seus pagamentos de dividendos de seu imposto de renda corporativo se pagarem pelo menos 90% de sua receita na forma de dividendos a seus acionistas.

Portanto, entre a reputação da indústria e o benefício da estrutura corporativa, há alguma dúvida de por que o Vanguard Real Estate Index ETF faz esta lista? Com um rendimento de cerca de 2,3% e uma base de ativos que tem um forte incentivo para pagar em dinheiro aos seus proprietários, há boas razões estruturais para acreditar que ela pode continuar a gerar um fluxo de receita razoável.

Além disso, uma vez que o mercado imobiliário costuma ser considerado uma proteção razoável contra a inflação, a oportunidade existe para que os dividendos aumentem ao longo do tempo, ajudando a preservar o poder de compra desses fluxos de caixa.

Ticker Segurança Último Mudar Mudar % VNQ VANGUARD INDEX FUNDS VANGUARD REIT ETF 104,83 -1,13 -1,07%

4. Se a renda é mais importante do que o crescimento

Em muitos casos, rendimentos mais altos são um sinal de riscos mais elevados para os fluxos de caixa do negócio subjacente. Em outros casos, um rendimento mais alto representa um tipo de indústria lucrativa que gera muito dinheiro, mas cujas perspectivas de crescimento podem ser um pouco limitadas. Para o ETF Global X MLP &Energy Infrastructure, os investimentos caem amplamente neste último campo.

O ETF Global X MLP &Energy Infrastructure investe principalmente em empresas de energia intermediária, como dutos. Mesmo com o crescimento das energias renováveis, a Agência de Informação de Energia projeta que a demanda por petróleo e gás natural permaneça forte nas próximas décadas. A forte demanda - mas não muito em termos de crescimento - leva a uma classe de ativos que provavelmente gerará caixa para seus acionistas.

Com um rendimento em torno de 6,1%, o ETF Global X MLP &Energy Infrastructure fornece um fluxo de receita atual mais alto do que qualquer outro ETF desta lista. Com perspectivas de longo prazo limitadas, Contudo, há boas razões para acreditar que os investidores não verão muito no caminho do crescimento da receita. Quando se trata de investir, geralmente ainda não existe almoço grátis, e, como resultado, uma renda atual mais alta parece uma compensação razoável para aquelas perspectivas de crescimento de longo prazo menos claras.

Ticker Segurança Último Mudar Mudar % MLPX GLOBAL X FDS MLP &INFRAESTRUTURA DE ENERGIA 35,48 +0,01 + 0,03%

Dinheiro para ajudar a cobrir sua aposentadoria

Como um aposentado em busca de renda, esses quatro ETFs focados em dividendos podem se tornar seus melhores amigos financeiros. Lembre-se de que os dividendos nunca são pagamentos garantidos. Como resultado, certifique-se de olhar para sua receita de dividendos como uma ajuda para repor o dinheiro que você gasta de fontes de maior certeza, em vez de ser a fonte direta desse próprio dinheiro para gastar.

Usado corretamente, os dividendos podem desempenhar um papel fundamental em seus planos de financiamento de aposentadoria. Então comece agora, e dê a si mesmo uma chance decente de financiar a aposentadoria que você espera viver.