Investir em Prata

Investir em prata, ouro, platina e até paládio é uma obrigação para quem quer ter um portfólio verdadeiramente diversificado . Em tempos de recessão econômica, muitos investidores confiam em metais preciosos para preservar seus investimentos. Por causa de seu valor intrínseco e proteção contra a inflação, esses tipos de ativos têm muito apelo.

Os preços dos metais preciosos têm uma ampla gama. Uma onça de prata custa cerca de US$ 26, enquanto o paládio vale US$ 2.947 por onça. O preço da prata é relativamente baixo e ainda tem aplicação real no mundo real em muitas indústrias. Por esses fatores e por oferecer os mesmos benefícios que outros metais preciosos, investir em prata é uma escolha muito acertada. Vamos discutir isso mais adiante.

A prata é um bom investimento?

Por não gerar fluxo de caixa nem renda, a prata é considerada um investimento inerte. Além disso, ao contrário de outros investimentos, não gera produtos ou serviços. Mas tem valor em si mesmo como metal industrial e precioso. Historicamente, as pessoas usaram prata em transações cotidianas como dinheiro real. Por esse motivo, seu valor permaneceu relativamente estável .

Se você está pensando em investir em prata, você deve abordá-la como uma mercadoria que será muito estável ou terá um ótimo desempenho. Até a década de 1960, o preço da prata valia cerca de US$ 1 por onça. À medida que o preço começou a aumentar, o governo retirou a prata das moedas americanas. Depois que foi desmonetizada, o preço da prata disparou. Na década de 1970, chegou a US$ 1,8, apenas para aumentar para US$ 49,45 por onça em 1980 e depois cair para US$ 11 apenas cinco meses depois.

O preço da prata tende a subir drasticamente ao longo dos anos, o que permite que a prata mantenha sua reputação como um investimento. Por exemplo:ao longo da década de 1990 até 2003, o preço da prata por onça permaneceu em torno de US$ 5. Em 2004, começou a crescer de preço e chegou a US$ 16 por onça em 2007, o que representa um aumento de 300% no investimento se você investiu na década de 1990.

Com o início da crise financeira em 2008, o preço caiu para cerca de US$ 9, mas nos quatro anos seguintes disparou para US$ 50 por onça em 2011. Quando a crise do COVID ocorreu em 2020, o preço da prata voltou a cair para $ 12. Desde então, vem se recuperando e agora está estável em cerca de US$ 26 por onça.

Você deve investir cuidadosamente em prata para evitar perdas desnecessárias.

Investir em prata:benefícios e riscos

Obter lucro e minimizar a perda são dois objetivos cruciais que todo investidor tem. Como em todo investimento, é importante analisar os riscos e benefícios relacionados ao investimento que você deseja fazer.

Nessa nota, aqui estão algumas vantagens da prata:

Prata oferece proteção

Durante tempos turbulentos, os investidores geralmente migram para metais preciosos. Quando há incerteza política ou econômica, o curso legal fica em segundo plano em relação a ativos como ouro ou prata. Entre os dois, prata é um metal mais volátil para investir do que ouro; no entanto, ainda é uma escolha razoável. Além disso, você também tem o benefício de diversificar seu portfólio, minimizando potencialmente as perdas.

A inflação é inevitável – enquanto o valor do papel-moeda diminuirá, o valor da prata e de outros metais preciosos não.

A prata é tangível

Ações, títulos, opções e até criptomoedas são essencialmente notas digitais. Isso os torna vulneráveis ​​à depreciação. A prata é um ativo tangível. À medida que o mercado flutua, todos os investimentos flutuarão, mas como a prata existe fisicamente, seu valor nunca pode ser zero. Se o mercado cair, seu valor retornará ao seu valor inerente real .

Prata oferece privacidade

Ao comprar prata, você tem os mesmos benefícios de quando usa dinheiro. Esse é outro benefício a ser considerado se você não quiser que suas transações façam parte do registro público.

Prata não vai amassar sua carteira

O custo atual da prata por grama é de $ 0,85. Isso o torna mais barato que ouro mantendo todos os benefícios de investir em metais preciosos. O preço atual do ouro por grama é de US$ 57,63. Portanto, se obter uma barra de ouro está fora de sua faixa de preço, talvez dê uma olhada primeiro em barras de prata.

Como o preço da prata nunca pode cair para zero, os riscos envolvidos no investimento em prata são tecnicamente muito baixos. No entanto, aqui estão algumas coisas para manter em mente:

A prata não é líquida

O que isso significa é que você não pode vender prata com pressa. Sim, coisas como lojas de penhores são uma opção, mas não a melhor. Isso é algo a ter em mente se você deseja ter ativos com alta liquidez.

Alta demanda significa prêmios altos

Isso é senso comum básico. Se você quiser comprar moedas de prata, por exemplo, e elas estão em alta demanda, você terá que pagar um prêmio alto.

Baixo retorno do investimento

A prata é um ativo seguro. Não gera retornos como ações ou títulos e, tradicionalmente, não funciona bem como imóveis, por exemplo. O que ele faz é fornecer uma rede de segurança .

É claro que os benefícios superam as desvantagens neste caso. Como disse o economista britânico David Ricardo:“O ouro e a prata, como outras mercadorias, têm um valor intrínseco, que não é arbitrário, mas depende de sua escassez, da quantidade de trabalho empregado na sua aquisição e do valor do capital empregado na produção. minas que os produzem”.

Como investir em prata

Você pode investir em prata diretamente comprando moedas de prata ou barras de ouro e tomando posse do metal precioso. Alternativamente, você pode investir em prata indiretamente comprando ativos conectados à prata, como ações, fundos e até empresas de streaming.

Investimento direto:tomando posse do ouro

Ao investir em moedas de prata ou barras de ouro, você está na posse direta de seus ativos. Esta é a forma mais tradicional de investir. Em tempos de turbulência, você tem a reserva de valor da prata diretamente em suas mãos. O seguro é a principal razão pela qual os investidores escolhem barras físicas.

Se você deseja investir em grandes quantidades de prata, considere as barras de ouro . Seu peso pode variar de uma onça a 100 onças. No entanto, tenha em mente que barras de ouro são mais difíceis de negociar do que moedas de prata.

Como comprar moedas de prata ou barras de ouro e onde

Você pode comprar moedas de prata online ou diretamente da casa da moeda. O mesmo vale para barras de prata. Normalmente, há cerca de 6% de comissão em sua compra. Se você optar por fazer uma compra por meio de fornecedores terceirizados, fique atento aos prêmios.

A Casa da Moeda dos Estados Unidos faz uma moeda de prata, e a mais popular é a American Eagle . Esta moeda pesa uma onça e custa $ 39,59. O preço está acima do preço normal de uma onça de prata e isso se deve à sua popularidade. Outras moedas populares são a folha de bordo canadense e o panda de prata chinês , que como o American Eagle, também são feitos de prata .999. O preço desta moeda é $ 33,59. Uma terceira opção popular é a Prata Chinesa, que tem um teor de prata de 0,900 e custa $ 38,97. Estas três são algumas das melhores moedas de prata para comprar.

Se você deseja comprar uma quantidade maior de prata, então o ouro é a coisa certa para você. Claro, ao comprar barras de ouro, há duas coisas a considerar. Em primeiro lugar, onde você vai armazená-lo? Se você quiser armazená-lo em um cofre de depósito bancário leve em consideração as taxas anuais que vem com isso. A segunda coisa é o roubo. Se você planeja mantê-lo em casa, verifique se é seguro.

Investimentos indiretos:ações de prata, fundos, ETFs e ENTs

Ao contrário do ouro, o preço da prata é mais volátil devido ao fato de que a prata é usada para vários fins industriais como automotivo e medicinal, além do menor tamanho do próprio mercado. Levando isso em consideração, os ETFs que rastreiam preços internacionais ou futuros de prata podem ser uma opção melhor do que barras de ouro ou moedas.

Algumas coisas que os ETFs têm sobre a propriedade física da prata é o fato de que você pode liquidá-los facilmente e não pagar a comissão de 5% a 6%.

Quando você investe em um fundo mútuo, o próprio fundo não possui prata como ativo. Se os investidores desejam obter uma posse indireta de prata, eles podem fazê-lo mantendo ações em fundos mútuos de prata. Essas empresas são o Invesco DB Precious Metals Fund, o Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF ou o iShares Silver Trust.

Antes de escolher em qual ETF de prata investir, faça sua pesquisa porque, com alguns deles, você ganhará mais exposição a ações de mineração de ouro do que ações de mineração de prata.

A maior desvantagem de comprar fundos de prata é o risco de contraparte. Esta é a probabilidade de que uma das partes envolvidas na transação possa inadimplir em sua obrigação contratual.

Um exemplo disso é a falência da MF Global em 2011. Quando se tratava de liquidar os ativos dos investidores, eles recebiam apenas 72 centavos de dólar. Isso significa que eles perderam cerca de 28% de suas barras de prata.

Embora tenham a vantagem de não ter prêmios e taxas de armazenamento e seguro, as taxas de ETF podem ter um efeito de erosão no ativo subjacente.

As ações de prata têm sua própria desvantagem, mas há muitos benefícios em investir em ações de prata, como o potencial de superar o preço da prata . Existem duas grandes empresas de prata para investir em ações de mineração de prata e ações de empresas de streaming de prata.

O primeiro tipo investe em todas as etapas da produção da prata. Quanto ao segundo tipo, em vez de cavar a prata, investe em um projeto de mineração em troca de uma parcela dos lucros futuros.

ETNs são as opções de investimento centradas em prata mais complexas. São instrumentos de dívida, como títulos, e não investem em ativos. Não são ações ou fundos. ENTs são uma mistura de ações e títulos.

Semelhante aos ETFs, os ENTs de prata rastreiam o índice de prata e seu valor é baseado no preço de mercado . Isso reduz os erros de rastreamento. Quando as notas vencem, se o preço da prata tiver subido, você pode receber uma quantia fixa como retorno.

Como comprar ações de prata, fundos ETFs e ENTs

Títulos de prata, ações e ETFs e ENTs estão disponíveis em várias plataformas de negociação on-line, como Robinhood, E*TRADE, eToro e Plus500.

Atualmente, os principais ETFs de prata são:

• iShares Silver Trust (SLV) e Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (SIVR), ambos possuem prata física.
• Global X Silver Miners (SIL) e iShares MSCI Global Silver Miners ETF (SLVP) possuem ações de prata.
• Invesco DB Precious Metals Fund (DBP) possui futuros de ouro e prata.

Quanto às melhores ações de prata das empresas de mineração de prata:

• Industrias Penoles SAB de CV (IPOAF)
• Polymetal International PLC (AUCOY) e
• CLP Fresnillo (FNLPF)

Os melhores otorrinos são:

• VelocityShares 3x ETN Long Silver (USLV)
• iPath Silver ETN (SBUG)
• X-Links Silver Ações Cobertas Call ETN (SVLO)

Platina x Ouro x Prata

O valor de mercado estimado para prata é de US$ 1,5 trilhão; para o ouro, são US$ 11 trilhões; e a platina tem o menor de longe, com US$ 314 bilhões. Assim como o ouro e a prata, a platina também é negociada nos mercados globais, mas devido ao menor valor de mercado, seu preço normalmente é mais alto. Se você está pensando em investir em ouro e prata, ou mesmo platina, aqui estão algumas coisas que você deve saber.

Assim como a prata, a platina também é um metal industrial . A maior demanda por platina vem da indústria automotiva, onde é utilizada para reduzir as emissões. Em segundo lugar estão as joias. Por causa dessa alta demanda e quão rara ela é, o preço da platina é muito mais alto.

Por outro lado, o mercado é o que determina o preço do ouro . As leis de oferta e demanda não têm muito efeito sobre seu preço, ao contrário da prata e da platina. A razão para isso é que não tem muito uso na indústria — seu principal uso é joalheria .

A platina, o ouro e a prata obtêm seu valor, não apenas do mercado, mas também porque todos oferecem a mesma proteção contra inflação e quedas de mercado.

Nos últimos quatro anos, o ouro teve um retorno médio anual de 9,2% para o período de 2006 a 2021, enquanto a prata teve um retorno médio anual de 11,2% para o mesmo período. Neste período, a platina teve um retorno de cerca de 8%.

As leis fiscais são diferentes para os três metais em diferentes regiões. Então, dependendo de onde você está, um pode ser a melhor opção.

Investir em prata é uma escolha melhor para iniciantes principalmente por causa do preço mais baixo, para que você possa obter mais pelo seu dinheiro. Ouro e platina são uma escolha superior se você deseja investir uma grande soma de dinheiro em metais preciosos. No entanto, os metais preciosos não devem representar mais de 5% do seu portfólio.

Resumo:devo investir em prata?

Portfólios diversificados são uma obrigação para qualquer investidor sério. Se você ainda está se perguntando:“a prata é um bom investimento?” — a resposta curta é que depende de seus objetivos de investimento.

Devido à natureza inerte da prata, o fato de não gerar dinheiro e sua volatilidade, pode não se alinhar com os objetivos de alguns investidores. Se você é um investidor muito ativo ou está pensando no curto prazo e seu objetivo é que seus investimentos gerem mais dinheiro, então a prata pode não ser a melhor para você.

Mas se você quiser segurança e uma rede de proteção em tempos de crise, comprar prata e mantê-la por mais tempo é uma boa estratégia.

No geral, quando você considera as vantagens e desvantagens da prata, investir nela é uma opção válida.

Perguntas frequentes

Qual o preço da prata?
O preço da prata é de US$ 26,54 em maio de 2021. Isso exclui qualquer prêmio que você possa ter que pagar ao comprar prata.
Para que serve a prata?
A prata tem muitos usos. Alguns dos mais comuns são:joias e talheres porque é reflexivo e moldável, eletrônicos porque é um bom condutor e moedas, rodadas e barras como método de armazenamento. Além disso, possui propriedades antibacterianas , por isso é usado na medicina.
Por que a prata é um mau investimento?
Além do aumento do preço em si, não há outro retorno sobre o investimento. Não gera renda ou qualquer tipo de fluxo de caixa. É por isso que os especialistas consideram uma rede de segurança em vez de um investimento de alta recompensa. Apesar disso, investir em prata ainda é uma boa opção.
Por que a prata é tão barata?
A prata foi completamente desmonetizada. Seus principais usos são industriais e o preço é impulsionado por um equilíbrio saudável de oferta e demanda. O que isso significa é que quanto mais prata houver, menor será o preço e vice-versa. O preço baixo dá ao investimento em prata uma grande vantagem.
Ouro ou prata é um investimento melhor?
Investir em prata é sem dúvida um investimento muito melhor. Isso porque você obtém todas as vantagens de investir em metais preciosos por um preço muito menor. Uma grande vantagem da prata é que ela não recebe muita atenção e ainda não é acumulada pelos investidores tanto quanto o ouro.