62 citações poderosas de John Bogle

John “Jack” Bogle é um ícone de investimento.

Ele foi o fundador e executivo-chefe do The Vanguard Group e é creditado por criar a ideia de investir em fundos de índice.

Ao longo de sua vida, fez questão de informar aos investidores o impacto das altas taxas nos retornos de seus investimentos

Aqui estão 62 citações poderosas de John Bogle sobre investimentos e finanças pessoais para ajudar você a gerenciar melhor sua vida financeira.

62 citações poderosas de John Bogle

Sobre fundos mútuos

Nº 1. “O desempenho do fundo vem e vai. Os custos continuam para sempre.” – John Bogle

#2. “A renda obtida com o suor do seu rosto deve ser tributada às taxas mais baixas, não às mais altas. Os ganhos de capital devem ser tributados a uma taxa mais elevada.” – John Bogle

#3. “A indústria de fundos mútuos foi construída, em certo sentido, com base na feitiçaria.” – John Bogle
#4. "Surpresa! Os retornos relatados pelos fundos mútuos não são realmente obtidos pelos investidores de fundos mútuos.” – John Bogle
Nº 5. “O principal papel do fundo mútuo é servir seus investidores.” – John Bogle

#6. “Precisamos de uma indústria de fundos mútuos com visão e valores. Uma visão de dever fiduciário e serviço ao acionista, e valores enraizados nos princípios comprovados de investimento de longo prazo e de fideicomisso que exige integridade no atendimento aos nossos clientes.” – John Bogle

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#7. “Os fundos de índice eliminam os riscos de ações individuais, setores de mercado e seleção de gestores. Apenas o risco do mercado de ações permanece.” – John Bogle

#8. “Os fundos administrados são surpreendentemente ineficientes em termos fiscais.” – John Bogle

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#9. "Dica. O dinheiro flui para a maioria dos fundos após um bom desempenho e sai quando o desempenho ruim segue.” – John Bogle
#10. “Comprar fundos com base puramente em seu desempenho passado é uma das coisas mais estúpidas que um investidor pode fazer.” – John Bogle
Nº 11. “Mesmo para clientes tributáveis, os gestores de fundos mútuos supervisionavam os ativos da mesma maneira, simplesmente ignorando o impacto fiscal e repassando a responsabilidade fiscal para os acionistas de fundos em grande parte desavisados.” – John Bogle

Nº 12. “São 1.450 dos 1.500 fundos ETF que eu simplesmente não tocaria porque eles não são diversificados o suficiente. Ou eles têm uma enorme reviravolta especulativa para eles que, se você puder adivinhar os mercados corretamente, se sairá muito bem por um ou dois dias, mas quem pode fazer isso? Ninguém." – John Bogle



Nº 13. “Os dois maiores inimigos do investidor em fundos de ações são as despesas e as emoções.”

Investindo

#14. “Os investidores de fundos estão confiantes de que podem selecionar facilmente gestores de fundos superiores. Eles estão errados." – John Bogle

Nº 15. “Minha maior previsão para o futuro é que as pessoas vão começar a cuidar de investidores individuais.” – John Bogle

Nº 16. “As emoções dos investidores mais as promoções da indústria de fundos são iguais a problemas.” – John Bogle

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Nº 17. “Investir bem-sucedido é possuir negócios e colher as enormes recompensas fornecidas pelos dividendos e crescimento dos lucros de nossa nação e, nesse sentido, das corporações do mundo.” – John Bogle
Nº 18. “Um investimento em conhecimento sempre rende os melhores juros. Aprender é para o Estudioso, e Riqueza para o Cuidadoso. Se um homem esvazia sua bolsa em sua cabeça, nenhum homem pode tirá-la dele.” – John Bogle
#19. “No longo prazo, investir não é sobre mercados. Investir é aproveitar os retornos obtidos pelas empresas.” – John Bogle

#20. “A especulação leva você ao caminho errado. Ele permite que você coloque suas emoções em primeiro lugar, enquanto o investimento tira as emoções do cenário.” – John Bogle

Nº 21. “O verdadeiro investidor se sairá melhor se esquecer o mercado de ações e prestar atenção aos retornos de dividendos e aos resultados operacionais de suas empresas.” – John Bogle

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#22. “A ideia de que um sino toca para sinalizar quando os investidores devem entrar ou sair do mercado simplesmente não é crível. Depois de quase 50 anos neste negócio, não conheço ninguém que tenha feito isso com sucesso e de forma consistente. Eu nem conheço ninguém que conheça alguém que tenha feito isso com sucesso e de forma consistente.” – John Bogle



#23. “Investir não é tão difícil quanto parece. O investimento bem-sucedido envolve fazer algumas coisas certas e evitar erros graves.” – John Bogle

#24. “Você conhece a regra dos 72, divida o número em 72, qualquer número que você quiser, e é assim que seu dinheiro vai dobrar.” – John Bogle

#25. “Os dados históricos apoiam uma conclusão com força incomum. Para investir com sucesso, você deve ser um investidor de longo prazo.” – John Bogle

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#26. “Se o seu fundo não dura a longo prazo, como você pode investir a longo prazo?” – John Bogle
#27. “A ironia sombria de investir, então, é que nós, investidores, como grupo, não apenas não recebemos o que pagamos, mas recebemos precisamente o que não pagamos. Então, se não pagarmos nada, recebemos tudo.” – John Bogle
#28. “Seu sucesso no investimento dependerá em parte de seu caráter e coragem, e em parte de sua capacidade de perceber, no auge da efervescência e na profundidade do desespero, que isso também passará.” – John Bogle

#29. “Os erros que cometemos como investidores é quando o mercado está subindo, achamos que vai subir para sempre. Quando o mercado cai, achamos que vai cair para sempre. Nenhuma dessas coisas realmente acontece. Não faz nada para sempre. É do momento.” – John Bogle



#30. “A fórmula vencedora para o sucesso no investimento é possuir todo o mercado de ações por meio de um fundo de índice e depois não fazer nada. Apenas mantenha o curso.” – John Bogle

No mercado de ações

Nº 31. “Mas a maioria dos locatários de ações de curto prazo não está particularmente interessada em garantir que a governança corporativa esteja focada em colocar os interesses do acionista em primeiro lugar.” – John Bogle

#32. “Se os dados não provam que a indexação vence, bem, os dados estão errados.” – John Bogle

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#33. “Ter o mercado de ações a longo prazo é um jogo de vencedores, mas tentar vencer o mercado é um jogo de perdedores.” – John Bogle

#34. “A coragem de seguir em frente, independentemente de enfrentarmos mares calmos ou mares agitados, e especialmente quando as tempestades do mercado uivam ao nosso redor, é o atributo por excelência do investidor de sucesso.” – John Bogle
#35. “Se você tem dificuldade em imaginar uma perda de 20% no mercado de ações, não deveria estar em ações.” – John Bogle
#36. “Não pense que você sabe mais do que o mercado. Ninguém faz. E não aja com base em insights que você acha que são seus, mas geralmente são compartilhados por milhões de outras pessoas.” – John Bogle

#37. “No curto prazo, no entanto, os fundamentos são muitas vezes sobrecarregados pelo barulho ensurdecedor da especulação, o preço pelo qual o mercado de ações avalia cada dólar de lucro.” – John Bogle

#38. “O mercado de ações é uma distração gigante para o negócio de investimentos.” – John Bogle

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#39. “Antes dos custos, vencer o mercado é um jogo de soma zero. Depois dos custos, é um jogo de perdedores.” – John Bogle

#40. “A transferência de Wall Street de propriedade privada para propriedade pública foi um grande passo para trás.” – John Bogle
#41. “No que diz respeito aos retornos, o tempo é seu amigo. Mas no que diz respeito aos custos, o tempo é seu inimigo.” – John Bogle
#42. “Como resultado, alertou Keynes, o mercado de ações se tornaria uma batalha de inteligência para antecipar a base da avaliação convencional daqui a alguns meses, em vez do rendimento prospectivo de um investimento a longo prazo”. – John Bogle

#43. “A reversão à média é a regra de ferro dos mercados financeiros.” – John Bogle

#44. “O que pode funcionar para poucos não pode funcionar para muitos.” – John Bogle

#45. “Acredito profunda e profundamente que a especulação é um jogo de perdedores.” – John Bogle



#46. “Também lhe dirá como é fácil fazer exatamente isso. Basta comprar todo o mercado de ações. Então, depois de comprar suas ações, saia do cassino e fique de fora. Apenas mantenha a carteira de mercado para sempre. E é isso que o fundo de índice faz. Esta filosofia de investimento não é apenas simples e elegante. A aritmética em que se baseia é irrefutável. Mas não é fácil seguir sua disciplina.” – John Bogle

Sobre a economia

#47. “Quando há várias soluções para um problema, escolha a mais simples.” – John Bogle

#48. “Acho que foi longe demais. A maioria deles não vale o pó para mandá-los para o inferno.” – John Bogle

#49. “No final das contas, o sistema financeiro subtrai valor da sociedade.” – John Bogle

#50. “Confie nas virtudes comuns nas quais seres humanos inteligentes e equilibrados confiaram por séculos. Bom senso, parcimônia, expectativas realistas, paciência e perseverança.” – John Bogle
Nº 51. “Em Las Vegas, todos sabemos que são os crupiês que ganham. Na pista de corrida, são aqueles que controlam a alça que vencem. Loterias estaduais, alguém acha que os participantes da loteria ganham? Não. O estado ganha”. – John Bogle
#52. “As múltiplas falhas de nosso setor financeiro defeituoso estão colocando em risco, não apenas a segurança da aposentadoria dos poupadores de nossa nação, mas a economia da qual toda a nossa sociedade participa.” – John Bogle

#53. “É incrível como é difícil para um homem entender algo se ele pagou uma pequena fortuna para não entender.” – John Bogle

#54. “O milagre dos retornos compostos é superado pela tirania dos custos compostos.” – John Bogle

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#55. “Não procure a agulha no palheiro. Basta comprar o palheiro!” – John Bogle

#56. “Aprenda todos os dias, mas principalmente com as experiências dos outros. É mais barato!" – John Bogle
#57. “Acertar na média é sua melhor chance de terminar acima da média.” – John Bogle
#58. “Por fim, você sempre pode contar com os americanos para fazer a coisa certa, como Churchill apontou, mas somente depois que eles tentarem de tudo.” – John Bogle

#59. “Vou criar valor para a sociedade, em vez de extraí-lo.” – John Bogle

#60. “Pressionado a identificar inovações financeiras úteis criadas durante o último quarto de século, Paul A. Volcker, ex-presidente do Federal Reserve e recente presidente do Conselho de Recuperação Econômica do presidente Obama, conseguiu destacar apenas uma. O caixa eletrônico.” – John Bogle

#61. “O tempo é seu amigo. O impulso é seu inimigo.” – John Bogle



#62. “O maior inimigo de um bom plano é o sonho de um plano perfeito. Atenha-se ao bom plano.” – John Bogle

Considerações finais

Existem 62 citações poderosas de John Bogle.

Você pode usar essas citações quando se trata de investir ou até mesmo em suas finanças pessoais em geral.

A chave para lembrar é que a liberdade financeira é possível.

Você só precisa dar os passos e a iniciativa para não apenas iniciar a jornada, mas permanecer no caminho a longo prazo.

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