Como investir no S&P 500

Em uma de suas reuniões anuais de acionistas, Warren Buffett aconselhou investidores inexperientes que entraram no mercado de ações recentemente a investir em fundos de índice de baixo custo. Ele recomendou especificamente o índice S&P 500 como uma opção suprema para a maioria das pessoas. Mas o que é o S&P 500 e como investir nele?

O que é o S&P 500?

O índice do mercado de ações Standard and Poor's 500, short S&P 500, consiste nas ações de 500 grandes empresas americanas. Ao contrário da crença popular, essas não são as 500 maiores empresas, mas sem dúvida as 500 empresas mais importantes. Um comitê se reúne a cada trimestre para analisar quais empresas pertencem ao índice com base na capitalização de mercado, setor e liquidez. Uma recente adição proeminente ao índice foi a Tesla, Inc. Juntos, o S&P 500 representa cerca de 80% da avaliação total do mercado de ações dos EUA.

O editor do S&P 500, Standard and Poor's, é um provedor de dados financeiros e agência de classificação de crédito americana. As raízes da empresa remontam à década de 1860, com o próprio S&P 500 sendo criado em 1957. A ideia de criar um fundo espelhando o S&P 500 levou mais 2 décadas para surgir. Em 1975, o fundador da Vanguard, John Bogle, apresentou o primeiro fundo de índice, que rastreou o S&P 500. Desde então, os fundos de índice tornaram-se amplamente populares entre os investidores e são instrumentos financeiros fundamentais para os mercados financeiros contemporâneos.

Investir no S&P 500 adiciona ampla exposição de mercado a um portfólio. Permite uma estratégia diversificada e é uma aposta no crescimento e sucesso contínuos de toda a economia norte-americana. As grandes empresas em geral são mais estáveis ​​e suas ações possuem profunda liquidez de mercado. Assim, suas ações são menos voláteis e têm menos risco.

Outros índices importantes que acompanham a economia dos EUA são o Dow Jones Industrial Average e o Nasdaq 100 . A Média Industrial Dow Jones agrupa as trinta ações mais negociadas na Bolsa de Valores de Nova York e na Nasdaq. O índice ajuda a determinar a direção geral do mercado de ações. Devido ao baixo número de empresas incluídas, é considerado por alguns como desatualizado e uma representação imprecisa para o desenvolvimento geral do mercado de ações dos EUA. O Nasdaq 100 é um índice do mercado de ações composto pelas ações emitidas por 100 das maiores empresas não financeiras listadas na bolsa de valores Nasdaq. As ações representadas são de empresas industriais, de tecnologia, varejo, telecomunicações, biotecnologia, saúde, transporte, mídia e serviços.

Leia o guia:Como funciona o mercado de ações?

Desempenho do fundo de índice S&P 500?

Quais são os retornos esperados para um investimento S&P 500? Embora os retornos passados ​​não sejam garantia de retornos futuros, o desempenho passado do índice S&P 500 é um indicador dos retornos que podem ser esperados com alta probabilidade no futuro.

• Retorno médio De acordo com a Standard &Poor, nos últimos 10 anos o S&P 500 gerou um retorno médio de preço de 16,26%. Seu pior desempenho foi em 2018 com um retorno anual de preços de -6,24%, o melhor ano foi 2013 com um retorno anual de preços de +29,60%. Os retornos do S&P 500 são altamente voláteis, mas no longo prazo fortemente positivos.

• Relação P/L A relação preço/lucro define o preço atual da ação em relação ao lucro por ação (EPS). Em termos simples, o índice P/L indica quantos anos um investidor tem que manter uma ação até que ele recupere seu investimento inicial. O índice P/L médio do S&P 500 nos últimos 140 anos é de aproximadamente 16, mas tem sido significativamente maior nos últimos anos. Durante os últimos 10 anos, o índice variou entre 20 e 35, o que significa que as empresas em geral têm uma avaliação mais alta em comparação com seus lucros por ação.

• Rendimento de dividendos mede os dividendos em dinheiro pagos aos acionistas em relação ao valor de mercado por ação. O número indica os retornos de dividendos em % que um investidor obtém em relação ao preço de compra de uma ação. O rendimento médio de dividendos do S&P 500 nos últimos 140 anos foi de cerca de 4%, mas diminuiu continuamente nas últimas décadas para atualmente 1%-1,5%. Uma das razões para isso é o forte aumento dos preços das ações, que não conseguiu acompanhar os pagamentos de dividendos.

• Superando o S&P 500 é o objetivo da maioria dos gestores de ativos ativos, pois o índice serve como referência para o desempenho geral da economia dos EUA. Embora os registros anteriores comprovem que a maioria dos gestores de ativos ativos não atingiu esse objetivo, principalmente após a dedução de suas taxas de administração, alguns atingem esse objetivo regularmente. Uma maneira bem-sucedida de fazer isso nos últimos anos foram os investimentos em grandes empresas de tecnologia como Google, Amazon, Tesla, Apple e Facebook. Outras estratégias podem ser investimentos de capital de risco (start-ups), indústrias em expansão, como semicondutores ou produtos farmacêuticos, mercados emergentes como veículos elétricos, bem como empresas de biotecnologia ou investimentos em fundos de hedge. Os investimentos mais bem-sucedidos da última década foram os criptoativos, que superaram todos os outros ativos. Mas é aconselhável cautela. Geralmente, mais retorno vem com mais risco, portanto, o rendimento extra não é gratuito.

Quais empresas estão listadas no S&P 500?

O S&P 500 é composto por 500 empresas que emitem um total de 505 ações. A razão para as 5 ações extras é que algumas empresas, como a Berkshire Hathaway, emitem várias classes de ações. As principais empresas do índice são bem conhecidas em todo o mundo. Os 10 principais constituintes do S&P 500 por peso do índice são:

• Apple Inc.
• Microsoft Corp 
• Amazon.com Inc 
• Facebook Inc 
• A Alphabet Inc (Google)
• Tesla, Inc
• Nvidia Corp
• Berkshire Hathaway B 
• JP Morgan Chase &Co
• Johnson &Johnson

A ficha técnica do S&P 500 da Standard &Poor's está disponível na S&P Global. Embora você possa ver uma lista completa das 500 empresas listadas no índice da Wikipedia e vários outros meios de comunicação, há muitas para serem exibidas aqui.

Prós e contras de investir no S&P 500

Prós: 

• Crescimento constante : O S&P 500 permite que os investidores participem do crescimento geral da economia dos EUA, que no longo prazo gerou retornos sólidos e estáveis.
• Diversificação : O S&P 500 inclui as maiores empresas de diferentes setores e é uma representação válida da economia geral dos EUA. Isso permite uma forte diversificação, o que reduz o risco.
• Custos baixos : Os fundos do índice S&P 500 são veículos de investimento passivo. Devido à ausência de gestores de fundos ativos e ao baixo número de transações tributáveis, os custos para os investidores são comparativamente baixos.

Contras:

• Sem grandes ganhos: O S&P 500 nunca superará o mercado, pois é a referência para o desempenho geral do mercado americano. Como um índice que inclui quinhentos grandes participantes da economia dos EUA, o fundo compensa valores discrepantes para cima e para baixo.
• Falta de flexibilidade : Os fundos do índice S&P 500 só permitem investimentos em todo o índice. As empresas com desempenho insatisfatório não podem ser excluídas, as empresas com desempenho superior não podem ser ponderadas mais em um portfólio.
• Falhas e correções : Os investimentos no S&P 500 não protegem os investidores de quedas e correções de mercado. Como o índice reflete o mercado dos EUA, os investidores estão participando de todas as oscilações do mercado.

Como investir no s&p 500?

 

Etapa 1:defina sua estratégia

Antes de fazer um investimento, é importante fazer a si mesmo as seguintes perguntas, pois elas o ajudarão a encontrar um investimento adequado à sua personalidade e situação:

• Quais são seus objetivos para investir?
• Qual ​​é o seu prazo? É de curto prazo para um carro ou de longo prazo para imóveis ou aposentadoria?
• Quanto você deseja investir por mês?
• Com qual risco você se sente confortável?

Para objetivos de curto prazo, são recomendados investimentos de baixa volatilidade e baixo risco no mercado monetário e fundos de renda fixa. Para objetivos de longo prazo, é preferível escolher fundos de ações de índice, como o S&P 500, com maior risco, maior volatilidade, mas também maiores retornos esperados no longo prazo.

Etapa 2: Abra uma conta de corretagem

Os fundos do índice S&P 500 podem ser adquiridos em vários estabelecimentos. A maioria dos investidores de varejo opta por comprar fundos de índice por meio de uma corretora on-line, como Fidelity, Robinhood e Schwabb. Eles têm interfaces de usuário simples, taxas baixas e fornecem acesso aos instrumentos financeiros mais comuns, como ações, títulos, ETFs e fundos.

Etapa 3:escolha entre fundos mútuos ou ETFs

Os fundos que acompanham o desempenho do S&P 500 podem ser adquiridos como fundos mútuos ou ETFs. Esses dois tipos diferem na maneira como são negociados e precificados. Os ETFs são negociados como ações e, portanto, cotados a cada segundo de acordo com o mercado. Os fundos mútuos são negociados e precificados apenas uma vez por dia após o fechamento do mercado. Os ETFs tornaram-se imensamente populares hoje, sendo a maioria dos rastreadores S&P 500 oferecidos, mas para investidores de longo prazo ambas as opções são adequadas. Compare taxas e condições antes de selecionar um produto.

Etapa 4: Escolha seu fundo de índice S&P

A maioria dos corretores fornece ferramentas de pesquisa para ETFs e fundos mútuos, incluindo informações detalhadas sobre cada fundo. Uma pesquisa pelo S&P 500 na plataforma do seu corretor lista todos os ETFs e fundos de índice disponíveis que acompanham o S&P 500. Cada descoberta vem com uma breve descrição sobre o fundo e suas taxas. Alternativamente, os investidores também podem usar ferramentas como o Mutual Fund Observer e Maxfunds ao pesquisar fundos e ETFs em potencial. Uma comparação de taxas é recomendada, pois isso pode economizar gastos desnecessários ao investidor.

Etapa 5: Monitore seu portfólio

Investir no S&P 500 permite uma abordagem de investimento sem intervenção e o monitoramento diário não é necessário. No entanto, é aconselhável uma verificação trimestral da carteira para se manter atualizado com os últimos desenvolvimentos do mercado e ter uma ideia do desempenho do seu investimento.

Dependendo de seus objetivos de investimento, pode fazer sentido configurar depósitos mensais em sua conta de corretagem, que também podem ser investidos. Isso forma um hábito de investimento contínuo e disciplinado, que é especialmente importante para contas de aposentadoria.

Observações finais

Investir no S&P 500 é uma maneira simples e de baixo esforço de investir seu dinheiro. Não requer muito conhecimento sobre os mercados financeiros, nem sobre a economia em geral nem sobre as empresas individuais. Como tal, os rastreadores do S&P 500 são adequados para investidores que desejam participar do crescimento econômico geral de longo prazo sem precisar fazer pesquisas por conta própria.

Para investidores que não estão satisfeitos em participar passivamente nos mercados financeiros por meio de ETFs e fundos de índice, mas querem saber mais sobre para onde os mercados estão indo, quais tendências os impulsionam e quais tópicos valem a pena ficar de olho, confira o RealVision. Horas de vídeos, análises aprofundadas de especialistas reais, educação em criptomoedas e discussões sobre a economia global ajudarão você a se manter atualizado no mundo dos investimentos e das finanças.