M1 Finance Review - Plataforma de investimento automatizada gratuita

Décadas atrás, a maioria das pessoas que precisava de ajuda para administrar seu dinheiro e investimentos contratou um consultor financeiro da vida real que se sentou com eles pessoalmente para dar conselhos personalizados.

Nos dias de hoje, mais e mais pessoas estão se voltando para robo-consultores e corretoras on-line que muitas vezes podem ajudar seus clientes a obter melhores resultados com taxas mais baixas .

M1 Finance é um robo-consultor que visa competir com outros consultores online, como Betterment e Wealthfront.

Contudo, com M1 Finance, os investidores não precisam pagar uma taxa fixa contínua para gerenciamento de contas ou consultoria de investimento. Na verdade, M1 Finance não cobra qualquer taxas ou comissões por seus serviços.

Parece bom demais para ser verdade, direito? Nesta revisão M1 Finance, vamos dar uma olhada neste consultor robótico para ajudá-lo a determinar se é uma boa opção para você.

Nome do Produto: M1 Finance

Descrição do produto: M1 Finance provavelmente pode ser descrito melhor como um híbrido de um robo-consultor e um corretor da bolsa. Embora o serviço possa criar um portfólio adequado às suas necessidades, você também pode personalizar o seu, selecionando ações e fundos individuais. Não há taxas associadas a uma conta M1 Finance, tornando-o uma ótima escolha para novos investidores.

• Comissões e taxas
• Opções de conta
• Opções de investimento e alocação de ativos
• Ferramentas e recursos
• Site / aplicativo / facilidade de uso
• Atendimento ao Cliente

Resumo

Quando se trata de Comissões e taxas , M1 Finance brilha. Não há absolutamente nenhuma taxa associada a uma conta M1 Finance. Embora M1 Finance ofereça muitos Opções de conta , você não poderá usar certos tipos de contas de aposentadoria, como 401 (k) s. No Opções de investimento e alocação de ativos departamento, M1 Finance oferece ações e ETFs, como muitos conselheiros-robô. Contudo, se você preferir usar a M1 Finance como corretora de valores, você provavelmente deve procurar em outro lugar por investimentos, como opções e fundos mútuos. E infelizmente, há poucos Ferramentas e recursos para brincar. Pelo lado bom, M1 Finance’s Site / aplicativo / facilidade de uso torna o investimento fácil para iniciantes. Atendimento ao Cliente pode ser contatado cinco dias por semana durante o horário comercial por telefone.

• Compare Robo Advisors

M1 Finance Features

Características adicionais

• Portfólios totalmente personalizáveis. Ao contrário de muitos robo-consultores, M1 Finance permite que você personalize seus investimentos para construir um portfólio que é habilmente adaptado às suas necessidades.
• M1 Finance Expert Pies. M1 Finance também oferece seus próprios portfólios de investimento com curadoria, ou “tortas” elaboradas para atender a objetivos específicos ou se alinhar a uma tolerância de risco específica.
• Ações fracionárias. M1 Finance investe seu dinheiro em ações fracionárias para garantir que cada centavo de seu portfólio esteja trabalhando em seu nome o tempo todo.
• Automatize seus investimentos. Configure um cronograma de investimento automático para que você possa sentar e ver seu portfólio crescer por conta própria.
• Rebalanceamento automático e eficiência tributária M1 Finance trabalha diligentemente para manter o seu bolo devidamente alocado em todos os momentos. Ele também possui mecanismos integrados que garantem que sua carga tributária seja a mais baixa possível.
• Emprestar dinheiro. Enquanto M1 Finance concentra a maior parte de seus esforços em seu braço de consultoria, a empresa também permite que você peça dinheiro emprestado à sua carteira com taxas de até 4% APR.
• Sem saldo mínimo. Você pode abrir uma conta com qualquer valor, mas você precisa de pelo menos $ 100 para começar a investir com uma conta tributável. As contas de aposentadoria exigem um saldo mínimo de $ 500 para começar.

O que é M1 Finance?

Com sede em Chicago, M1 Finance é uma plataforma de investimento que foi fundada em 2015. Embora seja relativamente nova, M1 Finance provou ser popular nos últimos cinco anos. Na verdade, a empresa atualmente detém mais de $ 500 milhões em ativos sob gestão (AUM).

Classificamos M1 Finance como um robo-consultor porque, quando você se inscreve, ele cria um portfólio sugerido com base em suas necessidades financeiras e tolerância ao risco. Como outros robo-consultores, também realiza o rebalanceamento automático do seu portfólio. Contudo, em algumas formas, M1 Finance também é como um corretor da bolsa. Isso é porque, mesmo que o aplicativo sugira um portfólio para você, é incrivelmente personalizável, e você pode escolher ações e fundos individuais para seu portfólio.

Como o M1 Finance funciona?

O objetivo do M1 Finance é ajudá-lo a economizar tempo e esforço, oferecendo um software de gerenciamento de portfólio do tipo configure e esqueça que gerencia os investimentos escolhidos e reequilibra automaticamente em seu nome. Configurar uma conta é fácil, e pode ser feito inteiramente online.

M1 Finance Portfolios

M1 Finance oferece aos investidores a oportunidade de escolher entre opções de investimento pré-misturadas ou criar as suas próprias. O aplicativo faz isso pedindo que você escolha entre ou crie "tortas" de investimento que incluem os investimentos escolhidos e as alocações correspondentes.

Para começar com M1 Finance, tudo que você precisa fazer é abrir uma conta M1 Finance. Em seguida, selecione as ações ou ETFs de sua escolha e adicione-os à sua torta. Claro, você também pode escolher entre “Experts Pies” que incluem investimentos selecionados escolhidos pela equipe de finanças M1.

Assim que sua torta estiver pronta, você definirá o peso-alvo de cada fatia - ou a porcentagem de cada ação ou ETF que deseja alocar ao seu portfólio. Depois disso, você simplesmente financiará sua torta e permitirá que a M1 Finance mova seus fundos para os investimentos que você escolheu nas porcentagens que você concordou.

À medida que algumas fatias da torta ficam maiores e outras encolhem devido às perdas, M1 Finance irá reequilibrar automaticamente seu portfólio para você. Você também tem a opção de adicionar, editar, ou remova fatias a qualquer momento. Observe também que você pode ter várias tortas configuradas por meio do M1 Finance, incluindo tortas personalizadas e tortas especializadas.

Taxas financeiras M1

M1 Finance se abstém de cobrar quaisquer taxas, incluindo taxas de corretor ou comissões.

Também não há requisitos mínimos exigidos para abrir uma conta - apenas um mínimo de $ 100 para começar a investir seus fundos em uma conta tributável.

Abra uma conta de investimento grátis com M1 Finance

M1 Finance Prós e Contras

M1 Finance Pros

• É grátis. Uma das maiores vantagens do M1 Finance sobre alguns de seus concorrentes é o fato de ser de uso gratuito. M1 Finance não cobra taxas de corretagem ou comissões para usar o serviço ou obter acesso aos seus recursos e ferramentas.
• Baixa barreira à entrada. Embora M1 Finances exija pelo menos $ 100 em contas tributáveis ​​e $ 500 em contas de aposentadoria para começar a investir, você pode abrir uma conta com qualquer valor.
• Portfólios personalizáveis ​​ou pré-fabricados. Enquanto M1 Finance permite que você escolha ações individuais e ETFs para criar cada uma de suas tortas, você também pode escolher entre Expert Pies formuladas pela equipe do M1 Finance para vários objetivos.
• Rebalanceamento automático. Assim que suas tortas estiverem preparadas e você começar a financiá-las, M1 Finance será reequilibrado automaticamente em seu nome.
• Investir para aposentadoria ou outras metas. M1 Finance permite que você configure uma conta de investimento tributável ou economize para a aposentadoria com um IRA tradicional, Roth IRA, ou SEP IRA.
• Ações fracionárias. M1 Finance investe em ações fracionárias em vez de deixar o excesso de fundos ociosos. Essa estratégia ajuda a maximizar seus retornos ao longo do tempo.

M1 Finance Cons

• Nem todo tipo de conta de aposentadoria. Embora M1 Finance permita que você abra uma conta para seu SEP IRA, Roth IRA, ou IRA tradicional, você não pode usar o serviço para supervisionar contas de aposentadoria no local de trabalho, como um 401 (k).
• Opções de investimento limitado. M1 Finance permite que você escolha entre ETFs e ações negociadas nas principais bolsas, mas não permite que você escolha entre fundos mútuos ou quaisquer outros investimentos.
• Sem colheita de prejuízos fiscais. M1 Finance não vende títulos que sofreram perdas para compensar impostos sobre ganhos e receitas. Contudo, oferece um serviço denominado “minimização de impostos” que funciona de forma semelhante.
• Poucas ferramentas. M1 Finance não oferece tantas ferramentas de aposentadoria como alguns de seus concorrentes. Por exemplo, ele não oferece uma ferramenta que permite que você veja se está no caminho certo para atingir suas metas de aposentadoria e renda.

Conclusão

Se você precisa de aconselhamento financeiro personalizado ou deseja falar com um consultor de investimentos a qualquer momento, você pode ficar melhor com um consultor robótico que oferece ajuda abrangente por chat ao vivo, telefone ou um consultor financeiro da vida real.

Observe também que, porque M1 Finance permite que você invista apenas em ações e ETFs, este serviço não é ideal para pessoas que desejam investir em uma ampla gama de opções de investimento.

Só você pode decidir se dá uma chance ao M1 Finance ou se vai com um consultor-robô diferente. Se você está curioso para saber como funciona o M1 Finance ou o processo envolvido na seleção de ações e ETFs para sua torta, abra uma conta gratuita e experimente.

Abra uma conta de investimento grátis com M1 Finance