ETFFIN Finance >> Finanças pessoais curso >  >> Gestão financeira >> investir

Investir em mercados em alta é fácil - mas e os mercados em baixa?

Os últimos cinco anos foram fáceis para os investidores - os mercados em alta geralmente são. Mas e os mercados baixistas? Uma coisa é investir no mercado de ações quando os níveis gerais de preços estão subindo, mas outra bem diferente quando o momentum inverte. Esta não é uma tentativa de prever um mercado em baixa, apenas para dizer que depois de cinco anos crescentes, a maré pode mudar a qualquer momento. Você estará pronto quando isso acontecer?

Não há realmente uma maneira fácil de lidar com um mercado em baixa, a menos que você esteja totalmente investido em dinheiro. Claro, investir 100% de seu dinheiro em dinheiro tem riscos próprios. Para um, as taxas de juros não acompanham a inflação, então você ficará para trás, mesmo que não perca nenhum dinheiro no papel. Para outro, mesmo depois de um mercado em baixa, as ações começarão outra corrida de alta, e você não participará dele se todo o seu dinheiro estiver em dinheiro. Experimente uma conta de Capital Pessoal online para ajudá-lo a administrar seu dinheiro!

O que você pode fazer para se preparar para um mercado em baixa?

Reconhecer que o mercado se torna mais seletivo

Quando você está investindo em um mercado em alta, você vai ganhar dinheiro enquanto estiver trabalhando com um rebanho. Isso significa geralmente manter o seu dinheiro investido onde a maioria dos outros o faz, particularmente dinheiro institucional. Mas durante os mercados baixistas, os ventos dos investimentos começam a mudar - geralmente sem nenhum sinal óbvio. Que tipo de ações os investidores procuram durante os mercados em baixa?

Ações com altos dividendos. Ações que pagam altos dividendos geram fluxo de caixa, mesmo se o preço das ações não subir. Esse é um bom lugar para se estar durante um mercado em queda. Você não só vai ganhar dinheiro com suas ações, mas esse fluxo de receita tende a evitar que essas ações caiam tanto quanto o mercado em geral.

Ações de valor. Os ganhos e os fundamentos não importam tanto durante os mercados em alta. Mas durante os mercados baixistas eles são tudo. A ideia é encontrar empresas sólidas e com preços baixos em relação aos concorrentes. Isso não é uma coisa fácil de fazer, mas há mais deles à medida que os preços caem. Certifique-se de não gastar muito com taxas de investimento. Em nosso guia de investimentos para iniciantes, ressaltamos que você pode obter taxas de negociação realmente baixas por meio de uma corretora online.

As ações da moda passageira cairão rapidamente em desfavor. Durante os mercados em alta, os investidores costumam apostar em ações da moda - por exemplo, empresas que oferecem novas ofertas de produtos interessantes, mas não necessariamente os ganhos para sustentá-los. Os investidores podem se desfazer dessas ações em grande escala quando o mercado geral rumar.

O “Nifty Fifty” provavelmente mudará. Muitos investidores não gostam desse termo, não menos do que é datado. Mas o que quer que escolhamos para rotulá-lo, há uma lista de ações que aparecem com frequência em todas as carteiras principais. Durante os mercados em alta, muitas vezes é apenas uma questão de carregar o suficiente deles e subir de elevador. Mas as ações que perfazem os cinquenta bacanas durante um mercado em alta podem mudar radicalmente em um mercado em baixa.

Os melhores investimentos provavelmente estarão fora dos estoques

Durante os mercados baixistas, os melhores investimentos provavelmente serão encontrados fora do mercado de ações. Além disso, alguns dos melhores movimentos que você pode fazer em resposta a um mercado em baixa não têm absolutamente nada a ver com investimentos. Nós vamos chegar lá em um minuto.

Já discutimos como o dinheiro é o investimento mais seguro durante um mercado em baixa. Se nada mais, é a melhor maneira de evitar perder dinheiro durante um colapso do mercado. Se você antecipar um mercado em baixa, uma quantidade substancial de sua carteira deve ser investida em dinheiro e seus equivalentes, como títulos do Tesouro, certificados de depósito, e fundos do mercado monetário.

Mas, como o caixa tem suas desvantagens - principalmente a inflação - e você também pode ter que estar em outros setores de investimento.

O mercado imobiliário é uma escolha popular. Conforme o dinheiro sai do mercado de ações, muitas vezes procura outros paraísos e isso inclui imóveis. A recuperação do mercado imobiliário às vezes foi desencadeada pela queda dos mercados de ações. Se você suspeita que um mercado de ações em baixa está chegando, você pode querer mover parte de seu portfólio para imóveis para locação. Se você não quer sujar as mãos, você também pode considerar fundos de investimento imobiliário (REITs).

Outra possibilidade é mover uma pequena quantia de dinheiro para metais preciosos. Muitas vezes pensa-se que os metais preciosos se movem contra as ações, o que ofereceria algum potencial de alta no caso de um mercado em baixa nas ações. Não estou totalmente convencido dessa conexão, mas pode valer a pena investigar.

Pagar dívidas será um dos melhores "investimentos" que você pode fazer

Talvez o melhor investimento que você possa transformar em um mercado em baixa seja pagar dívidas. Embora não vá gerar retornos de investimento no sentido tradicional, estará eliminando um pagamento garantido, o que é virtualmente a mesma coisa.

Digamos que você tenha $ 10, 000 dívidas de cartão de crédito com taxa de juros de 10%. Ao pagar a dívida, você efetivamente obtém uma taxa de retorno de 10% sobre o dinheiro usado para pagar o cartão. Mas isso não é tudo.

Ao pagar dívidas de cartão de crédito, você também está eliminando um "fator X", que é a taxa de juros variável associada à maioria dos cartões de crédito. Ao pagar a dívida, você está convertendo um conhecido em um desconhecido. Quer dizer, você não precisará mais se preocupar com o aumento das taxas de juros da dívida do cartão de crédito.

A vingança da inflação do estilo de vida

Esta é outra área de não investimento que você pode querer examinar de perto no caso de um mercado em baixa. Os mercados em alta tendem a causar inflação no estilo de vida. Depois de tudo, conforme sua carteira de investimentos aumenta de valor, há uma tendência de expandir o estilo de vida no processo. Isso pode resultar em uma casa nova e maior, um ou mais carros novos, e um padrão de férias caras, entretenimento, e uma maior frequência de refeições em restaurantes.

Os mercados em baixa são uma espécie de reversão da tendência de inflação do estilo de vida. A riqueza do papel diminui com os preços das ações, e de repente você se sente mais pobre. Mas há um aspecto tangível nisso que pode ajudá-lo em um mercado baixista. Ao inverter a tendência de inflação do estilo de vida, você pode liberar mais de seu orçamento para construir sua carteira de investimentos.

Uma das melhores maneiras de compensar os efeitos negativos da queda dos preços das ações em seu portfólio é aumentar a quantidade de dinheiro com que você contribui com seu portfólio a cada ano. Não, não vai acabar com suas perdas de investimento, mas vai ajudá-lo a acumular capital para que você esteja em uma posição melhor para aproveitar a próxima onda de alta do mercado.

Você está preocupado com a possibilidade de um mercado baixista chegar em breve? Se você é, quais etapas você está tomando para se preparar para isso?

Salve 