Dicas para dividendos lucrativos, investindo em ações em qualquer mercado

Investindo na estabilidade, Ações que pagam dividendos podem ser uma ótima maneira de investir em qualquer mercado - seja em alta ou em baixa. Essas dicas podem ajudá-lo a entender mais sobre o investimento em dividendos, incluindo como evitar erros caros.

Você está adiando a compra de ações porque acha que o mercado de ações está muito alto? Você já pagou a mais por ações no passado e está preocupado em pagar muito novamente? Essas são perguntas que me faço quase todos os dias. Como muitos outros investidores, Eu já estive muito queimado no passado por pagar a mais por ações. Também é uma tarefa em si acompanhar todos os seus investimentos, procure uma conta de Capital Pessoal online para ajudá-lo a administrar seu dinheiro!

Há alguns anos, decidi adotar uma nova abordagem para investir no mercado de ações.

Em vez de tentar controlar o tempo do mercado, Desenvolvi uma estratégia de investir apenas nas empresas com maior crescimento de dividendos. Embora não seja tão empolgante quanto investir na próxima empresa de tecnologia de alto crescimento, uma carteira de ações de dividendos pode oferecer crescimento de longo prazo e um fluxo de renda estável.

Mesmo quando o mercado geral é considerado alto demais, ainda há oportunidades para investir em ações que pagam dividendos.

Índice

Dicas para investir em ações de dividendos em qualquer mercado

Aqui estão 7 dicas que podem ajudar a criar uma estratégia de investimento em ações de dividendos e se sentir seguro de que não perderá dinheiro no mercado de ações a longo prazo.

1 - Economize nas taxas de corretagem

Se você está preocupado em pagar a mais por ações em um mercado altista, procure corretoras de baixo custo para comprar ações. Por exemplo, algumas corretoras não cobram mais comissões ou oferecem comissões reduzidas. Isso torna mais fácil para mim investir quando há incerteza no mercado.

Outra opção é examinar os planos de compra direta de ações patrocinados pela empresa (DSPP) para economizar nas comissões. Existem várias empresas que irão dispensar as taxas de compra de ações por meio de um DSPP.

2 - Média do custo em dólar

Embora eu certamente não queira pagar a mais por minhas compras de ações, Também quero ter certeza de que meus dólares de investimento estão funcionando para mim o mais rápido possível. Investir quantias menores de dinheiro em uma base mais frequente me permite colocar a média de custo em dólar em uma ação, me ajudando a pagar valor de mercado .

Isso me ajuda a manter a calma se o preço de uma ação cair, pois sei que posso continuar comprando ações por um preço mais baixo.

Uma desvantagem da média de custo em dólares são as comissões e taxas que podem aumentar ao fazer compras mais frequentes. Se você puder encontrar corretores de baixo custo ou utilizar métodos gratuitos para comprar ações, então, isso pode ajudá-lo a evitar pagar a mais por ações.

3 - Preço baixo para ganhos

Quando você está procurando ações de dividendos para comprar, concentre-se naquelas com uma relação Preço / Lucro (PE) inferior a 20. Torne-se um investidor paciente e compre as melhores empresas de dividendos quando elas forem oferecidas com desconto.

É importante usar outros critérios para selecionar ações (ou seja, taxa de pagamento, colheita, etc.), mas comprar empresas quando elas têm um P / L mais baixo pode certamente ajudar a esticar seus dólares de investimento e se sentir confortável em investir em qualquer tipo de mercado.

4 - DRiP - Reinvestir Dividendos Automaticamente

Aproveite os planos de reinvestimento de dividendos (DRiP) para economizar custos. A maioria das contas de corretagem permite que os investidores reinvestam automaticamente seus rendimentos em ações parciais das ações. Geralmente, são fáceis de configurar e podem ajudar os investidores a começar a ganhar juros compostos.

5 - Crescimento de Dividendos Sustentáveis

Procure empresas com crescimento sustentável de dividendos. O índice de distribuição de dividendos é um critério que pode ser usado para garantir que você esteja comprando uma empresa que possa sustentar dividendos futuros. O índice representa o valor dos ganhos de uma empresa que está sendo usado para pagar o dividendo. Evite comprar empresas com uma taxa de pagamento superior a 60 a 70 por cento.

6 - Foco no crescimento de dividendos anteriores

Concentrar-se no crescimento anterior de dividendos de uma empresa é outra maneira de esclarecer suas preocupações sobre o investimento. Por exemplo, uma ação com uma taxa de crescimento de dividendos sólida de 5 e 10 anos (6% ou mais) é um bom sinal de uma empresa bem administrada. The Dividend Aristocrats é uma lista anual de ações de dividendos de melhor desempenho que aumentaram consistentemente os dividendos ao longo dos anos.

Embora o crescimento do dividendo passado não seja garantia para o futuro, ainda é um bom indicador de aumentos nos próximos anos.

Evite altos rendimentos de dividendos e outros erros

Embora possam ser muito tentadores, um alto rendimento de dividendos (acima de 5% ou 6%) geralmente não é um bom sinal. Provavelmente, a empresa não será capaz de sustentar um dividendo tão alto por um longo período de tempo.

Existem exceções à esta regra, mas não se envolva em perseguir ações de alto rendimento. Foco nos enfadonhos que pagam consistentemente 2,5% a 5,5% que têm um longo histórico de aumentos consecutivos.

Quando comecei a investir em ações que pagam dividendos, Eu realmente não tinha ideia do que estava fazendo. Eu já comprava e vendia investimentos há vários anos, mas não tinha experiência em selecionar ações de primeira linha que pagassem dividendos. Meu critério de seleção (na época) era falho e me custou alguns milhares de dólares.

Qual foi minha principal falha ao selecionar esses investimentos para meu portfólio? Eu me concentrei apenas no rendimento de dividendos de uma ação, em vez de examinar mais profundamente os números financeiros e a história de uma empresa. Eu apenas considerei as ações de maior rendimento para meu portfólio e nem mesmo olhei para empresas de primeira linha como Procter &Gamble (PG) e Johnson &Johnson (JNJ). O rendimento de dividendos dessas empresas era muito pequeno em comparação com outros investimentos.

Se você está planejando construir um portfólio de ações que pagam dividendos, siga meu conselho e não persiga as empresas de maior rendimento . Continue lendo e eu vou te dizer o porquê.

Ações com Dividendos de Maior Rendimento =Investimentos de Risco

Quem não adoraria um retorno de 10% sobre seu investimento na forma de pagamento em dinheiro todo ano? Muitas das ações de maior rendimento, na verdade, têm rendimentos atuais bem acima de 10%. Escolher uma ação que ofereça um pagamento de dois dígitos todos os anos pode parecer a melhor decisão financeira que você já tomou. Estou aqui para lhe dizer que também é provavelmente um dos investimentos mais arriscados que você poderia fazer.

A primeira ação de dividendos que comprei pagava um dividendo mensal com um rendimento de 15%. Durante o primeiro ano de posse do estoque, Recebi um pagamento de dividendo mensal de $ 25 pelos meus $ 2, Investimento 000. Só no primeiro ano, Ganhei $ 300 em dividendos por possuir as ações.

Logo após o primeiro ano de posse do estoque, o fundo caiu e o rendimento voltou à realidade. O que antes era um rendimento robusto de 15% tornou-se um rendimento de 7% em menos de uma semana. Meu fluxo constante de US $ 25 por mês foi cortado em mais da metade antes que eu soubesse o que tinha acontecido. O que descobri nas semanas seguintes à queda do preço das ações foi que a empresa tinha um índice de pagamento acima de 100% e não conseguia mais manter seus dividendos nos níveis atuais.

Até aquele ponto, Eu não tinha ideia do que era uma proporção de pagamento. O índice de distribuição é o valor dos ganhos usado para pagar dividendos aos acionistas ordinários. O bom senso teria me dito que qualquer empresa que paga mais dividendos do que ganha não é um bom investimento.

Tipos de ações de alto rendimento

Nem todo estoque de alto rendimento é criado da mesma forma. Muitos dos maiores estoques de dividendos vêm de empresas constituídas como trustes. Por exemplo, muitos fundos de investimento imobiliário (REITs) têm pagamentos de dividendos muito grandes. Algumas dessas empresas podem fazer investimentos decentes, mas é melhor você fazer sua lição de casa.

Outro grupo de ações de alto rendimento é de empresas que estão prontas para fazer um corte de dividendos muito em breve. Uma vez que o rendimento atual de uma ação é calculado usando o desempenho de dividendos anterior com o preço atual da ação, pode haver uma alteração atrasada nos resultados. O mercado assistiu a este tipo de comportamento após a crise do sub-prime com empresas como o Bank of America (BAC) e a Wells Fargo (WFC).

Aqui está um exemplo do que pode acontecer quando uma empresa se prepara para cortar seus dividendos.

• Vamos assumir companhia abc paga $ 1,00 anualmente em dividendos e negocia a $ 25 por ação. O rendimento de dividendos para essa ação seria de 4,0%.
• Suponhamos também que a empresa avisou que não atingirá os números dos ganhos do próximo trimestre e o preço das ações despencará para US $ 15.
• Uma vez que não há mudança imediata no dividendo pago, o rendimento atual saltaria para 6,7%.

Em uma situação como esta, há uma chance muito boa de que um corte de dividendos esteja iminente por parte da empresa por causa de seus problemas de lucro.

No cenário acima, se você não fez sua lição de casa e investiu em abc com um rendimento de 6,7%, você estaria em desvantagem quando a empresa fizesse um corte. Embora este cenário não cubra todas as situações, é comum ver isso acontecer quando uma empresa tem problemas de fluxo de caixa.

Escolhendo os melhores estoques de dividendos

Com contas de poupança e certificados de depósito atualmente retornando 1% - 2%, pode ser tentador perseguir as ações de maior rendimento. Mesmo se um CD pagasse 5%, ainda pode ser difícil não considerar investir seu dinheiro em uma ação que está rendendo 10% ou 15%. Contudo, Aconselho qualquer pessoa que esteja considerando esse tipo de investimento a fazer sua lição de casa sobre a empresa antes de perseguir o alto rendimento.

Pode parecer simples, mas a chave para escolher as melhores ações com dividendos depende do bom senso. Se um rendimento de 10% em uma ação parece bom demais para ser verdade, é. Se esse retorno de dois dígitos foi um grande investimento, então, todos os outros embarcariam, o que aumentaria a demanda por ações e, assim, diminuiria seu rendimento. O principal ponto a ser lembrado aqui é que há um bom motivo para a ação ter um rendimento tão alto.

Embora o rendimento atual de uma empresa seja uma forma importante de selecionar ações de dividendos, existem várias outras proporções e critérios que também devem ser considerados. Aqui está uma lista de alguns indicadores úteis que você pode usar ao selecionar as principais ações que pagam dividendos.

Rendimento atual

Qualquer ação que tenha um rendimento atual superior a 6% deve ser estudada com muito cuidado. É quase impossível para uma empresa manter um rendimento superior a isso.

Taxa de pagamento

Quanto do lucro de uma empresa está sendo usado para pagar o dividendo? As melhores empresas de primeira linha são capazes de sustentar uma taxa de pagamento de 50% ou menos. Embora manter e aumentar um dividendo seja importante, não deve ocorrer à custa do crescimento da empresa. Uma empresa que está alocando muito de seus ganhos para pagar dividendos aos acionistas não está se permitindo crescer.

Razão P / E

A relação preço / lucro é outro indicador crítico que os investidores devem considerar para encontrar as melhores ações que pagam dividendos. Você nunca quer pagar a mais por uma ação da blue chip. Procure empresas com P / L inferior a 20 para encontrar o melhor valor do mercado.

Crescimento de Dividendos

A ação tem um histórico de aumento de dividendos todos os anos? Embora seja fundamental que uma empresa não sacrifique ganhos adicionais a cada ano para aumentar o dividendo, é importante ver o crescimento. Procure empresas com um forte histórico (pelo menos 10 anos) de fornecimento de aumentos para seus acionistas anualmente. Veja o índice de aristocratas de dividendos ou os conquistadores de dividendos como um ponto de partida.

Os critérios listados acima são apenas alguns dos indicadores adicionais que os investidores podem usar para eliminar as ações de alto risco de dividendos.

Considerações finais para um investimento bem-sucedido em dividendos

Se você deseja construir um portfólio sólido de ações que pode fornecer uma fonte de renda no futuro, Siga meu conselho - não persiga as ações de maior rendimento .

Em vez de, montar uma carteira de ações que historicamente aumentaram suas distribuições anualmente. Procure empresas bem administradas e que possam suportar qualquer tipo de ambiente econômico. A maior parte do tempo, perseguir ações com altos dividendos vai custar dinheiro em vez de ganhar mais.

Não importa o que o mercado de ações em geral esteja fazendo, sempre há oportunidades para investir nas melhores empresas de dividendos. Mesmo quando o mercado está alto, Existem muitas maneiras de limitar os riscos de pagar a mais por ações.

Uma ferramenta usada pelos investidores em dividendos é usar um conjunto de critérios para comprar apenas as melhores empresas. Seleção de estoques com base nas relações P / L, taxas de pagamento, e as taxas de crescimento de dividendos são uma forma de encontrar as melhores ações de dividendos para investir.

Outra maneira de se sentir melhor ao investir quando o mercado geral está alto é tentar economizar em comissões e taxas. Os investidores também podem aproveitar os planos de compra direta de ações para economizar comissões. Sei que me sinto mais confortável comprando ações quando não estou pagando nenhuma taxa ou comissão.

Finalmente, os investidores podem aproveitar a média de custos em dólares e os planos de reinvestimento de dividendos para reduzir o preço geral por ação que pagam por uma ação com dividendos.

Que outras dicas você pode dar para tornar mais fácil investir em um mercado em alta?