Investir em ações dos EUA por meio de ETFs

Tem havido um aumento significativo nas oportunidades para os investidores indianos diversificarem suas carteiras no exterior. Se você é um deles, então, uma das maiores atrações no exterior é provavelmente o mercado de ações dos Estados Unidos.

Mas você também não tem tempo suficiente, ou a experiência, para selecionar ações e construir você mesmo um portfólio. Isso significa que você não deve considerar investir nos mercados dos EUA? Não!

Uma maneira fácil de investir em ações dos EUA é por meio de ETFs (Exchange Traded Funds).

O que é um ETF?

Um fundo negociado em bolsa, também conhecido como ETF é uma coleção de vários títulos que muitas vezes rastreiam um ativo subjacente, um setor, ou um índice.

Stocks, títulos, commodities - a maioria dessas classes de ativos tem vários ETFs para rastreá-los. Existem até ETFs que fornecem exposição aos títulos do tesouro dos EUA.

Também, leia por que investir em ETFs listados nos EUA é melhor do que investir em ETFs indianos que os rastreiam.

Vantagens de um ETF

Liquidez

Ao contrário dos fundos mútuos, Os ETFs são negociados nas bolsas de valores e podem ser comprados e vendidos durante o dia. Eles têm maior liquidez, o que significa que os spreads de lance / oferta são mais estreitos.

Custos

Antes de entrarmos no aspecto do custo, vamos aprender mais sobre índices de despesas. Uma relação de despesas é uma taxa anual que um fundo cobra para cobrir suas despesas. Por exemplo, se um ETF tem uma proporção de despesas de 0,20%, isso significa que o fundo usa 0,20% dos ativos para cobrir as despesas do ETF. Fundos diferentes que rastreiam o mesmo índice podem ter proporções de despesas diferentes. Em comparação com fundos mútuos, Os ETFs têm taxas de despesas muito mais baixas. Isso também ocorre porque os titulares de ETFs são proprietários de seus próprios títulos e não são administrados por uma casa de fundos profissional.

Diversificação

Você pode optar por investir em ETFs de várias classes de ativos, setores, e temas. Se você gosta de um tema para investir, as chances são, já existe um ETF para isso. Os ETFs de índice rastreiam um índice subjacente específico. Existem também vários ETFs setoriais que rastreiam setores específicos, setores, e regiões.

Desvantagens de um ETF

Os ETFs têm uma taxa que os investidores devem pagar. Embora a maioria dos ETFs tenham estruturas de baixo índice de despesas, muitos cobram taxas de até 1%. Também, se você não gosta de exposição a certas ações em um ETF, não há como removê-los. Isso oferece menos flexibilidade do que construir seu próprio portfólio.

Índice de ETFs

Neste artigo, vamos nos concentrar em Index ETFs. Um índice ETF rastreia o desempenho do índice subjacente. Eles também são conhecidos como rastreadores de índice.

O mercado dos EUA é monitorado por meio de três principais índices de referência - o S&P 500, o Dow Jones, e o NASDAQ Composite. Aqui estão alguns dos principais ETFs que rastreiam esses índices, por meio do qual você pode investir nos mercados dos EUA sem fazer uma seleção de ações.

S&P 500 ETFs

O S&P 500 é um índice ponderado de capitalização de mercado de mais de 500 ações americanas de grande capitalização. Representa mais de 80% do valor de mercado da Bolsa de Valores dos Estados Unidos. O índice compreende ações de mega capitalização como a Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Amazon (AMZN), entre outros. A maior parte da exposição do índice é para ações de tecnologia, seguido por serviços financeiros, cuidados de saúde, e consumidores cíclicos. Os ETFs S &P500 têm um rendimento de dividendos de cerca de 1,30% e valorizaram mais de 33% nos últimos 12 meses (a partir de 3 de julho, 2021).

O S&P 500 também foi a referência do primeiro fundo de índice e do primeiro ETF. Na data, há 19 ETFs em todo o mundo que rastreiam o S&P 500. Aqui estão os listados nos EUA:

SPDR S&P 500 ETF (SPY)

Este é um dos principais ETFs que rastreiam o S&P 500. 99% dos ativos do fundo são alocados em ações, enquanto o resto é dinheiro. Atualmente, possui um total de ativos no valor de $ 385 bilhões sob gestão com um índice de despesas de 0,09%.

ETF Vanguard S&P 500 (VOO)

O ETF administrado pela Vanguard investe em ações do S&P 500 e é adequado para objetivos de longo prazo. O AUM total do ETF está atualmente em $ 754 bilhões. Sua proporção de despesas é de 0,03%, tornando-o um dos ETFs de menor custo do mundo.

iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

Estabelecido no ano de 2000, este ETF tem um AUM de $ 296 bilhões na data. A proporção de despesas de IVV também é de 0,03%, o mesmo que VOO.

ETFs Nasdaq

Os investidores que desejam investir no setor de tecnologia podem optar por investir em ETFs que acompanham os índices Nasdaq. O Nasdaq é geralmente usado como referência para o Índice Composto Nasdaq, que consiste em mais de 2,5 mil empresas.

A melhor maneira de rastrear os setores de tecnologia é o Nasdaq 100, que rastreia as 100 maiores empresas não financeiras listadas na Nasdaq, ponderado pela capitalização de mercado. Consiste nas maiores ações de tecnologia do mundo, junto com outro varejo, industrial, e ações de saúde.

O único ETF que rastreia significativamente o Nasdaq 100 é o fundo Invesco QQQ.

Invesco QQQ Trust (QQQ)

Estabelecido durante o boom das pontocom no final dos anos 90 e início dos anos 2000, este ETF valorizou 42,4% nos últimos 12 meses, superando marginalmente o Nasdaq Composite, que ganhou 40,5%. Tem ativos no valor de $ 185B sob gestão e um rendimento de dividendos de 0,47%.

Dow Jones ETFs

O índice Dow Jones Industrial Average (DJIA) é o mais popular entre os índices de ações. O índice é composto por apenas 30 ações, consideradas as melhores ações de primeira linha nos Estados Unidos.

O outro índice Dow Jones popular é o Dow Jones U.S. Index, que visa fornecer 95% de cobertura de valor de mercado das ações negociadas nos Estados Unidos

Existem três grandes ETFs que você pode investir nessa faixa:DJIA ou DJUS.

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA)

Lançado em 1998, este ETF rastreia o DJIA de perto. O índice de despesas deste ETF é de 0,16% e o AUM é superior a $ 30 bilhões. Ganhou 30% nos últimos 12 meses, em linha com o índice de referência. Tem um dividend yield de 1,58%. A maior parte da exposição deste ETF é para ações de serviços financeiros, seguido por saúde, tecnologia, e industriais.

iShares Dow Jones US ETF (IYY)

Este ETF tem como objetivo acompanhar o índice DJUS e tem um índice de despesas de 0,20%. Superou o DIA nos últimos 12 meses, ganhando 35,15%. Tem um AUM de mais de $ 1B. Este fundo tem exposição máxima a ações de tecnologia, seguido por serviços financeiros, cuidados de saúde, e consumidores cíclicos.

ProShares Ultra Dow30 ETF (DDM)

Este ETF visa replicar duas vezes a atuação diária do DJIA. Os investimentos incluem títulos do índice, derivativos, incluindo contratos de futuros, e instrumentos do mercado monetário para gestão de caixa de curto prazo. Sua relação de despesas é um pouco maior, a 0,95%. Em linha com sua intenção de dobrar os retornos em comparação com o Dow, o fundo superou o índice de referência, ganhando 68% nos últimos 12 meses. Ele também tem um rendimento de dividendos muito baixo de 0,10%. Os ativos sob gestão estão atualmente perto de US $ 500 milhões.

Investir em ações dos EUA por meio de ETFs é muito mais simples para os investidores que buscam obter ampla exposição aos mercados dos EUA. Você também pode acessar temas interessantes como Robótica, AI, Mobilidade elétrica, e Biotech, etc. por meio de ETFs.