Como pesquisar ações:guia passo a passo

Pesquisar ações pode ser opressor. Há tantas informações disponíveis que você pode não saber como começar ou onde deve concentrar sua atenção. Este guia passo a passo sobre como pesquisar ações o ajudará a entender o que é importante e o que não é.

Fazer pesquisas sobre ações é como fazer pesquisas sobre uma nova máquina de lavar louça. Só que em vez de considerar as cores e se soa ou não como um avião decolando, você está considerando como a empresa está se saindo financeiramente, se eles têm uma liderança forte, como os valores deles se alinham aos seus, como eles ganham dinheiro, e os projetos futuros que eles têm em andamento. Esta é uma abordagem que garante que você compreenda totalmente as ações nas quais deseja investir.

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Determine quanto você vai investir

Antes de fazer qualquer pesquisa sobre ações, decida quanto você deseja investir. Uma estratégia de investimento é escolher uma taxa baixa, mistura diversificada de ativos, como consultores-robô. Você pode escolher ações individuais, mas essa é uma prática notoriamente arriscada. Se você planeja selecionar ações e negociar, esteja avisado que você pode acabar perdendo tudo.

Depois de estabelecer sua estratégia de investimento central - e sobrar dinheiro, você não se importa em arriscar - você pode querer investir em ações. Antes de começar, observe que o investimento em ações deve representar uma pequena parte de seu portfólio geral - devido ao risco inerente associado a vincular muito dinheiro ao destino de uma única empresa.

Decida no que você vai investir

A próxima etapa é descobrir onde você deseja colocar seu dinheiro. Você quer investir em um setor como o de energia renovável? Ou você prefere comprar ações de uma empresa específica, como GM Financial ou Apple?

Investir em um Exchange Traded Fund (ETF) é uma forma de alcançar a diversificação. Um ETF representa ações de muitas empresas em um setor, espalhando o risco e diversificando seu investimento.

Se você preferir investir em empresas individuais, Contudo, aqui está o que você precisa considerar antes de comprar ações de uma empresa:

Examine os relatórios da empresa

As empresas de capital aberto são obrigadas a publicar relatórios com informações sobre ganhos, Resultado líquido, e assim por diante. A maioria das empresas terá esses relatórios disponíveis em seus sites.

Procure uma seção destinada a investidores e analise essas páginas para obter as informações mais recentes. Se você tiver dificuldade em encontrar os relatórios, verifique EDGAR, que é o banco de dados de arquivamento da Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC). Para relatórios e documentos arquivados com os Administradores de Valores Mobiliários canadenses, verifique o SEDAR, que é a abreviação de Sistema para Análise e Recuperação Eletrônica de Documentos.

Os relatórios de uma empresa dirão como eles ganham dinheiro, quais riscos a empresa está enfrentando, e a trajetória da empresa. Cada empresa pode oferecer vários relatórios para os investidores revisarem. Comece com o arquivamento 10-K da empresa, que é arquivado anualmente na SEC. Um terceiro independente audita as informações neste relatório, que remonta a cinco anos.

Este relatório abrangente lhe dará uma visão geral de como a empresa ganha dinheiro, quaisquer problemas com a gestão, e fatores de risco atuais e potenciais.

Ao revisar o relatório, aqui está o que você deve considerar:

• Fontes de renda :É importante entender como a empresa ganha dinheiro. Leia a seção de discussão de gerenciamento e análise para obter uma visão geral das fontes de receita. * *

• Riscos da Empresa :Toda empresa enfrenta riscos. Os relatórios da empresa terão uma seção sobre os riscos para a empresa e para o setor. Também, tente considerar os riscos potenciais que o relatório não menciona.

• Trajetória da Empresa :Revise as receitas históricas e o fluxo de caixa da empresa. Em que parte do negócio a empresa está investindo? Onde está colocando seu dinheiro em termos de crescimento? Descubra como eles estão obtendo o fluxo de caixa e como está sendo pago até agora. Reveja os payoffs projetados para projetos atuais e futuros.

Revise as finanças

As finanças da empresa são uma parte importante do quadro. O melhor lugar para encontrar essas informações é o relatório 10-K da empresa, porque um terceiro independente audita os dados. O relatório inclui dados financeiros dos últimos cinco anos e pode ajudá-lo a identificar tendências.

Aqui estão três números que você deve revisar:

• Resultado líquido :O lucro líquido de uma empresa é uma medida importante para sua lucratividade. Inclui a receita da empresa menos despesas, depreciação, impostos, interesse, e assim por diante. Mostra se a empresa teve ganho ou perda no final do ano (ou trimestre).

• Relação preço / lucro (P / L) :Este número mede os preços atuais das ações de uma empresa em relação aos ganhos por ação. A proporção é geralmente calculada usando dados históricos, mas pode mostrar o desempenho futuro. Compare a relação P / L da empresa com outras na indústria para determinar como ela se compara à concorrência.

• Retorno sobre o patrimônio líquido :Para calcular o retorno sobre o patrimônio de uma empresa, dividir o lucro líquido pelo patrimônio líquido. Este número é importante porque mostra se a empresa está usando o dinheiro dos investidores de forma eficaz para aumentar os lucros.

Entenda a indústria da empresa

Antes de investir em ações de uma empresa, você precisa entender o setor. A indústria está crescendo ou diminuindo? Existe alguma coisa que está atrapalhando isso? Considere quais oportunidades a empresa tem de ganhar dinheiro no setor.

Pesquise os principais concorrentes da empresa e como eles se comportam. Eles são mais bem financiados? Eles oferecem um produto superior ou um preço inferior? Considere se os concorrentes têm mais talento do seu lado ou outras vantagens, como patentes, que lhes dão uma vantagem.

Olhe para a liderança da empresa

Sem uma liderança forte no comando, muitas empresas não podem funcionar bem. É importante pesquisar a equipe de liderança e seus planos para a empresa.

Investigue além dos nomes e biografias básicas no site da empresa ou em relatórios. Pesquise cada membro da equipe de liderança para saber mais sobre seu histórico, estilo de gestão, e questões anteriores.

Fique de olho nos sinais de alerta que podem não ser totalmente claros. Problemas do passado para qualquer um dos diretores executivos podem sinalizar um futuro difícil para a empresa. Certifique-se de estar confortável com a gestão da empresa antes de investir seu dinheiro nela.

Verifique como os valores da empresa se alinham aos seus

Reveja a declaração de missão da empresa, práticas de negócios, e história. Considere a posição que a empresa tem sobre as questões atuais de seu setor.

Além do site e dos materiais da empresa, leia reportagens sobre a liderança sênior da empresa. Suas ações estão alinhadas à imagem pública da empresa? Como eles lidam com uma crise? Você pode aprender muito sobre uma empresa com base em suas ações em momentos de estresse.

Quando você investe em ações de uma empresa, você está votando para apoiar suas ações atuais e passadas. Certifique-se de que você está confortável apoiando as ações de uma empresa antes de comprar uma única ação de suas ações.

Leia opiniões de especialistas

Como parte de sua pesquisa, você também pode revisar as opiniões de especialistas sobre a empresa e o setor. Se você fizer, tenha em mente que muitos analistas estão por trás da tendência e tendem a se concentrar em manter a gestão feliz em vez de fornecer uma boa análise.

Não use isso como sua principal estratégia de pesquisa, mas pode ajudá-lo a preencher lacunas de conhecimento. Pegue qualquer análise de especialista com um grão de sal e faça pesquisas adicionais para ter certeza de que você tem a imagem completa.

Considerações finais sobre a pesquisa de ações

Antes de pensar em investir em ações individuais, cubra seus fundamentos com um portfólio diversificado, que produzirá retornos consistentes no longo prazo. Se você tem dinheiro sobrando, você pode considerar investir em ações individuais.

Prossiga com cuidado, pois a probabilidade de você perder o seu investimento é tão grande quanto sair na frente. Pesquise cada empresa e setor antes de comprar ações com seu dinheiro suado.

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