Ações de alto rendimento

Cada ação de uma empresa que você compra representa uma fatia de propriedade. Algumas empresas distribuem seus ganhos a seus proprietários a cada trimestre, por meio de pagamentos em dinheiro. Uma minoria de empresas vai ainda mais longe, enviando pagamentos especialmente generosos aos seus acionistas. Estes são chamados ações de alto rendimento e eles podem merecer um lugar em seu portfólio.

(Aviso antes de prosseguirmos:as ações de alto rendimento nem sempre fornecem um alto rendimento. O desempenho anterior não garante resultados futuros.)

O que são ações de alto rendimento?

Algumas ações pagam dividendos, que são participações nos lucros da empresa. Se você possui uma ação que paga dividendos, você recebe a receita do dividendo e a valorização do estoque. Se você não precisa da renda, você pode investir seus dividendos de volta em seu portfólio para comprar mais títulos.

O valor de um estoque de dividendos é medido por rendimento de dividendos :a quantidade de dinheiro que você receberá do estoque, expressa como uma porcentagem. Isso diz quanto você recebe em relação ao preço da ação. A fórmula é simples.

Rendimento de Dividendo =(Dividendo Anual por Ação / Preço da Ação por Ação) x 100

Digamos que uma ação seja negociada a $ 35 por ação e a empresa pague um dividendo anual de $ 0,75 por ação.

Rendimento de dividendos =($ 0,75 / $ 35) x 100 =2,14%.

Então, o que é uma ação de alto rendimento? É uma ação com um rendimento de dividendos especialmente alto. Normalmente, isso significa que o dividendo paga mais do que um título de referência, como um título do Tesouro dos EUA, mas analistas e investidores podem definir "alto" da maneira que quiserem. Por exemplo, alguns consideram uma ação de alto rendimento se pagar mais de 3% (embora outros achem que 3% é muito baixo).

Ao contrário dos rendimentos dos títulos, os rendimentos de dividendos não são fixos. Um dividendo pode flutuar se o preço das ações da empresa mudar. A empresa também pode simplesmente decidir alterar seus pagamentos de dividendos. A maioria das ações de dividendos paga trimestralmente.

Lista de ações de alto rendimento

Comprar ações individuais costuma ser muito arriscado para o investidor médio. Em vez de, é mais inteligente comprar fundos negociados em bolsa (ETFs). Estes são os fundos que compram grupos de ações, efetivamente reduzindo o risco inerente de investir. Se uma ação de alto rendimento deixar de pagar seus dividendos, você não perderá toda a sua renda.

Aqui está uma lista dos ETFs de alto rendimento mais bem pagos em julho, 2019.

Nome ETF Taxa de Dividendo Anual Dividendo % De rendimento anual de dividendos ETRACS Pagamento Mensal 2x Hipoteca Alavancada REIT ETN $ 2,33 $ 0,5016,38% ETRACS Pagamento Mensal 2xLeveraged US Small Cap High Dividend ETN $ 1,38 $ 0,2911,14% US Equity Acumulative Dividend Fund-Series 2027 $ 1,30 $ 0,1210,77% Global X SuperDividend ETF $ 1,61 $ 0,139,40% Global X SuperDividend ETF $ 1,61 $ 0,139,40 ETF de alto dividendo de baixa volatilidade da Mason International $ 2,41 $ 0,319,18% ETRACS 2x Pagamento mensal alavancado US Small Cap High Dividend ETNSeries B $ 1,41 $ 0,458,54% Invesco KBW Alto rendimento de dividendos ETF financeiro $ 1,76 $ 0,168,07% Alternativas globais X SuperDividend $ 0,10 Global X SuperDividend US ETF $ 1,69 $ 0,157,36% Invesco KBWPremium Yield Equity ETF de REIT $ 1,97 $ 0,156,65% Global X MSCISuperDividend® EAFE ETF $ 1,04 $ 0,086,62% iShares Mercados Emergentes Dividendo ETF $ 2,65 $ 0,946,51% Mercado emergente Alto Dividend ETF $ 1,68 $ 0,036,32% Global X SuperDividend Mercados Emergentes ETF $ 0,86 $ 0,076,31% First Trust Dow Jones Global Select Dividend Index $ 1,44 $ 0,696,27% Fundo de Índice Defensivo de Dividendos de Qualidade FlexShares $ 2,89 $ 0,346,25% iShares Ásia / Pacífico Dividend ETF $ 2,69 $ 0,616,10% iShares International Select Dividend ETF $ 1,86 $ 0,726,08% ALPS Setor Emergente Dividend Dogs ETF $ 1,31 $ 0,376,03% WisdomTree Global ex-US Fundo Imobiliário dos EUA $ 1,79 $ 1,465,91% ETRACS Pagamento Mensal 2x Alavancado Dividendo dos EUA Alta Volatilidade ETN $ 1,58 $ 0,435,83% VictoryShares Emerging Market High Dividend Volatilidade ponderada ETF $ 1,36 $ 0,285,63%

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Prós e contras de ações de alto rendimento

Ações de alto rendimento podem ser ótimas adições ao seu portfólio, mas como qualquer segurança, eles vêm com riscos. Certifique-se de compreender esses prós e contras antes de comprar.

Prós de ações de alto rendimento

Aqui estão alguns motivos para incluir ações de alto rendimento em seu portfólio.

Fluxo de renda confiável

A maior vantagem das ações de alto rendimento é que elas criam um fluxo de receita de caixa agora mesmo. Você receberá um cheque trimestral como sua participação nos lucros da empresa (você é um proprietário, Afinal). Você não precisa esperar a empresa lançar um produto de sucesso, completar uma fusão, ou atingir um marco de vendas. Você não precisa vender na hora certa.

Se você reinvestir esses dividendos em ações, você receberá cheques de dividendos cada vez maiores e tem mais estoque para vender.

Além disso, os dividendos são confiáveis. Eles pagam previsivelmente por longos períodos de tempo. Isso significa que você pode tomar decisões de vida (quanto trabalhar, o que comprar, etc.) com base na sua propriedade, especialmente se você está tentando viver de sua renda de investimento.

Composto poderoso

Os dividendos fazem um grande uso da receita composta. Cada dólar que você ganha com suas ações de alto rendimento é outro dólar que você pode colocar de volta no mercado. Você poderia usar esse dinheiro para comprar outros títulos (bom para diversificação), ou você pode reinvestir seus dividendos na mesma ação, aumentando assim sua receita de dividendos e sua propriedade total.

Se você usar um plano de reinvestimento de dividendos (DRIP) para reinvestir automaticamente seus dividendos, muitas vezes você pode comprar novas ações a uma taxa com desconto.

Resultados historicamente bons

Mesmo que as ações de alto rendimento apresentem risco adicional, seu desempenho tem sido historicamente comparável ao do mercado como um todo. Eles também são geralmente menos voláteis porque as pessoas tendem a manter ações de dividendos que pagam de forma consistente.

Empresas bem estabelecidas fazem o melhor para pagar seus dividendos porque sabem que essa é a principal razão pela qual as pessoas compram suas ações. Na verdade, eles não medem esforços para aumentar seus pagamentos de dividendos para manter suas ações fortes.

Vantagens fiscais

Os dividendos são mais eficientes em termos tributários do que a renda normal porque são tributados a uma taxa mais baixa nos Estados Unidos, o Reino Unido, e Canadá. Nos E.U.A, por exemplo, as pessoas nas faixas de impostos de baixa renda não pagam nada pela receita de dividendos e as pessoas na faixa de 35% dos impostos pagam apenas 15% sobre sua receita de dividendos.

Contras de ações de alto rendimento

Agora vamos ver as desvantagens das ações de alto rendimento.

Limite no retorno

Embora os dividendos paguem uma receita confiável, eles geralmente não têm o mesmo potencial de crescimento que uma ação sem dividendos. Poucos pagam mais de 10% por trimestre, o que significa que você não verá um crescimento massivo que o torna rico da noite para o dia. Na verdade, é bem possível que os dividendos de uma ação de alto rendimento diminuam ao longo do tempo por uma variedade de razões. Isso significa que seu rendimento não é adequado para uma estratégia de investimento focada no crescimento.

Dupla Tributação

Os dividendos são essencialmente tributados duas vezes:a empresa primeiro paga o imposto de renda sobre seus ganhos, antes de você recebê-los. Então você tem que pagar imposto de renda depois de recebê-lo. Essencialmente, você paga impostos duas vezes porque é proprietário e um indivíduo.

Difícil de escolher

Escolher um estoque de dividendos não é o mesmo que escolher um estoque de crescimento. Quando selecionamos ações de crescimento, procuramos evidências de que a empresa terá um desempenho melhor no futuro, de modo que o preço das ações sobe. Mas um ótimo desempenho nem sempre significa maiores dividendos. Por exemplo, uma empresa pode cortar seus dividendos para pagar pelo lançamento de um novo produto. Isso torna difícil escolher ações de alto rendimento.

Taxas enganosamente altas

Ações de alto rendimento são potencialmente perigosas. Uma vez que o rendimento de dividendos é uma fração com base no preço das ações e no pagamento de dividendos, o rendimento de dividendos irá acima quando o preço das ações vai baixa. Um rendimento de dividendos que aumenta pode significar que a empresa está afundando.

Às vezes, as empresas usarão altos dividendos para atrair investidores se não conseguirem vender suas ações. Só porque uma empresa tem um grande rendimento de dividendos não significa que será para sempre.

Falta de Diversificação

Nunca é uma boa ideia preencher seu portfólio com 1 tipo de segurança, mesmo que pareçam um bom negócio. Diversifique seu portfólio com uma combinação de diferentes tipos de ações e títulos. Esta é a melhor maneira de se proteger contra a perda do seu pé-de-meia.

Além disso, a maioria das empresas que pagam dividendos generosos são empresas de serviços públicos e industriais. Possuir vários destes não é uma diversificação segura.

Compra de ações de alto rendimento

É importante realizar uma pesquisa cuidadosa antes de comprar ações de alto rendimento ou ETFs. Consulte um consultor financeiro, se necessário, e certifique-se de que todas as ações compradas se enquadrem em suas metas de economia de longo prazo.

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