A lista definitiva de ETFs de títulos

Como fundos negociados em bolsa, ou ETFs, com base em ações e índices, Os ETFs de títulos oferecem a oportunidade de investir em uma variedade de títulos, ao mesmo tempo em que adiciona um fluxo adicional de receita aos seus resultados financeiros.

Adicionar ETFs de títulos é uma opção para sua carteira de investimentos, mas lembre-se, como acontece com qualquer tipo de negociação autodirigida, há o risco de que sua carteira de investimentos possa subir ou cair. Você terá que decidir quais ETFs de títulos são melhores para você (se houver). Reunimos uma lista de opções que você pode escolher. Os melhores ETFs de títulos (como qualquer investimento) dependem de suas próprias circunstâncias financeiras, objetivos e muito mais.

Por que vincular ETFs?

Os títulos têm uma receita regular (por meio de pagamentos de cupons semestrais) associada a eles. Mais, os títulos são empréstimos com garantia a serem pagos no vencimento. Os títulos podem ajudá-lo a reduzir o risco de investimento, ao mesmo tempo que aumentam a possibilidade de obter retorno sobre o investimento mais cedo ou mais tarde.

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É por esta razão que muitas pessoas se aproximando da aposentadoria mais de seus investimentos em títulos. Eles precisam de mais estabilidade em seu portfólio para se proteger contra o risco de ter seu pecúlio perdendo valor em condições adversas de mercado. Também, o fluxo adicional de renda é um bônus para aqueles que não terão mais uma renda regular de um emprego.

O único problema é que comprar e vender títulos não é a tarefa mais fácil do mundo. Dependendo do tipo de vínculo e suas características, comprar e vender com revendedores no mercado secundário pode envolver bastante. Apenas tentar rastrear e entender o preço dos títulos significa que você precisará pesquisar coisas como o preço da oferta inicial, marcações, espalhar e obter o melhor negócio no ambiente de taxas de juros prevalecentes.

É aqui que entram os ETFs de títulos. Como os ETFs com base em índices ou com base na indústria, compostos de ações, esses fundos negociados eletronicamente representam uma coleção de títulos que são negociados em uma bolsa como uma ação. A troca ajuda compradores e vendedores de títulos e interagir diretamente (ou seja, sem negociantes). No mercado, Os preços dos títulos ETF são claramente indicados para que os investidores possam encontrar títulos em níveis de preço que atendam aos seus objetivos de investimento. O mercado de títulos ETF é uma plataforma onde os títulos podem ser vendidos com relativa facilidade, tornando os títulos extremamente líquidos.

Outro benefício dos ETFs de títulos é que eles pagam juros em uma programação mensal, em vez de uma programação semestral. Os ETFs de títulos detêm muitos títulos emitidos por muitas empresas ao longo do ano, portanto, os pagamentos de cupom "semestral" podem ocorrer ao longo do ano, resultando em um pagamento mensal para todos os ETFs de títulos.

ETFs de títulos de curto prazo

Com maturação típica de 1 a 3 anos, esses títulos podem reduzir sua exposição ao risco (ou seja, perder dinheiro), mas ainda oferecem a possibilidade de um retorno razoável do seu investimento. Uma data de vencimento mais próxima significa que há menos risco de crédito e uma menor chance de ser adversamente afetado no caso de um aumento da taxa de juros.

Aqui estão alguns ETFs de títulos de curto prazo a serem considerados:

1) iShares Barclays 1-3 Year Treasury Bond Fund (SHY)

Este ETF acompanha o ICE U.S. Treasury 1-3 ear Bond Index. Geralmente considerado um investimento conservador, tem um índice de despesas relativamente baixo para títulos do governo de curto prazo.

2) iShares Barclays 1-3 Year Credit Bond Fund (IGSB)

Este ETF é baseado em um Índice Corporativo dos EUA de 1 a 5 anos, que mede o desempenho dos títulos corporativos de emissores norte-americanos e não norte-americanos. Esse título envolve principalmente emissões de empresas do setor ou da indústria financeira.

3) Vanguard Short-Term Bond ETF (BSV)

Este fundo acompanha o desempenho do Bloomberg Barclays U.S. 1-5 Year Government / Credit Float Adjusted Index, que cobre obrigações com uma maturidade média de 1 a 5 anos. O ETF investe o governo dos EUA, obrigações corporativas e internacionais.

ETFs de títulos de alto rendimento

Os ETFs de títulos de alto rendimento investem em títulos corporativos com uma classificação de crédito mais baixa. Estes são conhecidos como títulos abaixo do grau de investimento ou “junk”. Contudo, o nome não é necessariamente indicativo do tipo de retorno que pode ser obtido com este investimento. O risco mais alto pode oferecer retornos mais elevados do que os fundos que investem em títulos de menor rendimento nos setores governamental e corporativo.

O outro lado dos retornos mais altos significa que há um risco maior de inadimplência entre as empresas emissoras. Embora existam milhares de empresas representadas nos fundos, os padrões podem diminuir o retorno geral desses ETFs.

1) iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF (HYG)

O ETF iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond busca acompanhar os resultados dos investimentos do Markit iBoxx USD Liquid High Yield Index, composto por obrigações de empresas de alto rendimento. Este fundo tem exposição a uma ampla gama de empresas sediadas nos EUA. Atualmente, o fundo tem emissões de quase 950 empresas, muitos dos quais estão na indústria ou setor de serviços ao consumidor.

2) SPDR Barclays High Yield Bond ETF (JNK)

Este ETF de títulos administrado ativamente busca espelhar o preço e o rendimento do índice Bloomberg Barclays High Yield Very Liquid. Este ETF de títulos visa fornecer exposição diversificada a títulos corporativos de alto rendimento com maior liquidez, mantendo a eficiência de custos.

3) Empréstimo Sênior Invesco (BKLN)

Este ETF de títulos é baseado no S &P / LTSA U.S. Leveraged Loan 100 Index e investe 80% de seus ativos em títulos que compõem esse índice. Em poucas palavras, este fundo é baseado em empréstimos privilegiados que os bancos fazem às empresas. Esses empréstimos são então reembalados e vendidos aos investidores neste ETF de títulos.

Títulos municipais ETFs

Esses fundos da ETF apoiam projetos de infraestrutura, como a construção de escolas, rodovias ou bibliotecas. Eles são emitidos pelos governos locais e estaduais quando precisam pedir dinheiro emprestado para financiar esses projetos. aqui estão alguns exemplos:

1) iShares National AMT-Free Muni Bond ETF (MUB)

Este fundo de obrigações oferece acesso a mais de 2.000 títulos municipais. Este fundo procura acompanhar os resultados de investimento do S&P National AMT-Free Municipal Bond IndexTM. Uma grande parte do índice subjacente é representada por emissores de títulos municipais nos setores de transporte e serviços públicos.

2) Índice de títulos isentos de impostos Vanguard (VTEB)

Este ETF de títulos visa acompanhar o desempenho do S&P National AMT-Free Municipal Bond Index. Oferece exposição diversificada ao mercado de títulos municipais dos EUA com grau de investimento. O fundo também oferece renda atual moderada com alta qualidade de crédito.

3) SPDR Barclays Short Term Municipal Bond (SPDR)

Este fundo procura acompanhar o desempenho do Índice Bloomberg Barclays Managed Money Municipal de Curto Prazo. O índice contém títulos municipais dos EUA de curto prazo com isenção de impostos negociados em bolsa com classificação de crédito AA ou melhor.

ETFs de títulos corporativos

Esses ETFs apresentam títulos emitidos por empresas com classificações de crédito de grau de investimento. Títulos em ETFs de títulos corporativos podem ser emitidos por empresas de diversos setores.

1) iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD)

Esses títulos corporativos com grau de investimento são úteis para aqueles que desejam mais estabilidade em seu portfólio junto com potencial de receita. Este fundo de obrigações possui mais de 1, 000 títulos corporativos de alta qualidade.

2) Vanguard Short-Term Corporate Bond ETF (VCSH)

O ETF de títulos corporativos de curto prazo Vanguard rastreia um índice de títulos corporativos de taxa fixa com vencimentos entre 1 e 5 anos. Estes são títulos de grau de investimento que buscam fornecer renda junto com flutuações de preço moderadas (estabilidade).

3) ETF de títulos corporativos intermediários de Vanguard (VCIT)

Este título ETF visa fornecer um moderado, nível de renda ainda sustentável. O título investe em títulos corporativos com grau de investimento. Este fundo tem um risco de taxa de juros moderado e um prazo médio de 5 a 10 anos.

Como faço para investir em ETFs de títulos?

Assim como ações, fundos mútuos, e ETFs baseados em ações, Os ETFs de títulos têm símbolos que você pode usar para fazer uma transação. Você pode fazer uma negociação para esses ETFs em praticamente qualquer plataforma de negociação, seja baseado em navegador ou via aplicativo de telefone.

Antes de comprar um fundo de títulos, você deve entender seus objetivos financeiros pessoais e, em seguida, compará-los com o ETF de títulos que está considerando. Por exemplo, obrigações ETFs também são geralmente vinculados a um índice subjacente e normalmente procuram acompanhar o desempenho desse índice (antes de taxas e despesas). Muitas vezes, um fundo de obrigações terá investimentos em muitas das mesmas entidades que seu fundo de índice subjacente.

Com isso em mente, você vai querer avaliar se suas metas financeiras exigem um horizonte de investimento mais curto, títulos de grau de investimento, rendimentos mais altos, etc. Existem muitas opções de escolha quando se trata de títulos de ETFs, então, aqui estão alguns para explorar com base em diferentes preferências de investimento.

Em uma nota final, para diversificar ainda mais o seu portfólio, você deve considerar um consultor robótico que muitas vezes investe seu dinheiro em ações, títulos e imóveis com base em sua tolerância ao risco. A diversidade é boa porque reduz sua exposição ao risco a qualquer tipo de investimento, indústria, etc. Se você acha que gostaria de mais diversidade em seu portfólio, Wealthsimple pode definitivamente ajudá-lo a começar.

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