Dow Jones ETFs

ETFS ou fundos negociados em bolsa permitem que você acesse amplas faixas do mercado de uma só vez, e agrupar ordenadamente ações fracionárias de ações e títulos individuais em um fundo. Isso significa que você tem diversificação automática integrada. E, uma vez que eles geralmente são gerenciados por um algoritmo em vez de um gestor de fundos humano, eles tendem a ser significativamente mais amigáveis ​​ao orçamento do que os fundos mútuos. É também por isso que eles tendem a ser o ativo de escolha dos robo-consultores.

Agora que você sabe por que os ETFs tendem a ser tão populares, a questão é:Quais ETFs você deve escolher? Além de ser econômico, há muitas variedades de ETF para escolher, se você quer se concentrar na energia, entrar no mercado imobiliário, ou continue com a rota mais tradicional de rastreamento de um mercado de índice, há um ETF para suas necessidades e desejos financeiros.

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Um dos tipos de ETFs mais negociados no mercado hoje são os ETFs Dow Jones. Como o nome já sugere, esses ETFs rastreiam o mercado Dow Jones nos Estados Unidos. Recapitulação rápida:O Dow Jones Industrial Average é um índice do mercado de ações que acompanha o desempenho de 30 grandes empresas listadas em bolsas de valores, como a Bolsa de Valores de Nova York ou o Nasdaq nos Estados Unidos. Essas empresas, que também são conhecidas como empresas blue chip, incluem American Express, Microsoft, e IBM. Eles tendem a incluir empresas com um longo histórico comprovado de ganhos regulares e estabilidade financeira.

Portanto, um ETF Dow Jones simplesmente inclui ações fracionárias dessas 30 empresas, da mesma forma que são distribuídos no Dow Jones. E se o Dow Jones subir, o mesmo acontece com o valor do ETF. De forma similar, se o Dow Jones começar a cair, o mesmo acontece com o ETF.

ETFs que rastreiam o Dow Jones

Existem centenas de ETFs que oferecem aos investidores um buffet de opções, de despesas anuais e taxas de risco-recompensa projetadas para os tipos de indústrias e mercados em que operam. Um ETF Dow Jones não é diferente, e há vários deles por aí que diferem em históricos de retorno, estratégias de investimento, e preços e taxas.

Em última análise, é importante lembrar que, apesar do Dow Jones rastrear ações blue-chip que tendem a ser consideradas de baixo risco, você ainda está investindo, e investir inerentemente carrega consigo algum grau de risco. Então, se você optar por investir em ETFs Dow Jones ou ETFs de energia alternativa ou ETFs em mercados emergentes, o melhor tipo de ETF - ou qualquer investimento, por falar nisso - são aqueles que se adequam aos seus objetivos financeiros, precisa, e níveis de conforto.

Aqui estão alguns ETFs Dow Jones populares organizados pelo número de ativos sob gestão (AUM) - uma medida que inclui o valor de mercado total de todos os ativos financeiros administrados por uma instituição financeira ou gestor de fundos.

SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA)

O SPDR (também conhecido como DIA) é o maior e provavelmente o mais popular dos ETFs Dow Jones, com mais de $ 21 bilhões em AUM. Ele também tem uma taxa de despesa anual de 0,17%, o que o torna uma escolha atraente para investidores com orçamento limitado que ainda querem um pedaço da torta Dow Jones, de outra forma bastante cara.

Como o Dow Jones consiste em empresas que geralmente pagam dividendos aos investidores, o mesmo acontece com o DIA, mas em comparação com outros ETFS, este distribui dividendos mensalmente. Ele existe desde 1998 e tem um histórico comprovado de rastreamento do Dow com precisão, se é exatamente isso que você está procurando. Para 2019, o ETF projetou um dividend yield de 2,09%.

iShares Dow Jones US ETF (IYY)

Outro grande ETF da Dow Jones é IYY, que visa acompanhar os resultados dos investimentos do índice Dow Jones, composto por ações dos EUA. Isso oferece exposição a empresas americanas de grande e médio porte, e atualmente tem US $ 1,19 bilhão em AUM. Além disso, com uma taxa de despesa anual de 0,20%, ainda é uma escolha bastante econômica para os investidores. Para 2019, o ETF projetou um dividend yield de cerca de 1,8%.

ProShares UltraPro Dow30 (UDOW)

O ProShares UltraPro Dow30 é um ETF para investidores que gostam de apostar mais fortemente no "mais risco, mais recompensa ”. O fundo busca retornos diários de investimentos que correspondem a três vezes o desempenho diário do Dow Jones. UDOW é um denominado ETF alavancado, o que significa que ele negocia várias vezes ao longo do dia. Fazendo isso, o objetivo é aumentar a exposição e o impacto do índice subjacente - que neste caso é o Dow Jones - e esperar tirar proveito das mudanças nos preços do fundo ao longo do dia de negociação.

Claro, isso também está associado a mais risco. É por isso que os consultores financeiros geralmente sugerem que não se prenda a ETFs alavancados por muito tempo, o que também torna sua taxa de despesa anual relativamente alta (0,95%) mais problemática. UDOW atual tem $ 410 milhões em AUM, e projetou um dividend yield de 0,64% em 2019.

ProShares Ultra Dow30 (DDM)

DDM é outro ETF alavancado para aqueles que desejam adotar uma abordagem mais agressiva em sua estratégia de investimento e esperam vencer o Dow Jones, não apenas espelhá-lo. Este fundo visa retornos diários de investimentos que correspondam a duas vezes o desempenho diário do Dow Jones.

DDM atualmente tem $ 360 milhões em AUM, e uma taxa de despesa anual de 0,95%, que, como UDOW, é um pouco mais alto do que outros nesta lista - você pode agradecer a negociação e o gerenciamento mais intensos de que esses tipos de fundos precisam. Para 2019, o ETF projetou um rendimento de dividendos de cerca de 0,81% para 2019.

Invesco Dow Jones Industrial Average Dividend ETF (DJD)

DJD é um pouco diferente dos outros ETFs desta lista porque, em vez de rastrear (ou tentar vencer) o Dow Jones diretamente, este segue o Índice Dow Jones Industrial Average Yield Weighted, que seleciona os títulos que pagaram dividendos nos últimos quatro trimestres a partir do Dow Jones Industrial Average. Então, em vez de pesar as participações por preço, o índice subjacente os classifica por rendimento de dividendos.

Os investidores podem escolher esta opção porque possui a possibilidade de um rendimento de carteira mais alto, mas esses investidores também devem ter em mente que o conjunto de ativos no qual o Dow Jones se baseia já é muito pequeno para começar - portanto, a diversificação pode estar em segundo plano nesta abordagem. E embora atualmente o DJD tenha o mesmo número de participações que o Dow Jones - 30 empresas - ele reorganiza o quanto é investido em cada empresa com base no rendimento de dividendos. Isso pode lhe dar um portfólio muito diferente do que um ETF simples de rastreamento Dow Jones lhe daria.

Este ETF é relativamente pequeno em comparação com os outros aqui quando se trata de AUM, com apenas cerca de $ 82 milhões. Contudo, este fundo projetou um rendimento de dividendos de 2,66% para 2019, e um baixo índice de despesas de 0,07%.

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