Investimentos Alternativos - Definição e Lista

Porque? Diversificação significa reduzir riscos e aumentar o retorno. Durante aqueles períodos inevitáveis, quando alguns de seus investimentos estão apresentando um desempenho ruim, você desejará outros investimentos para compensar algumas dessas perdas. Os investimentos em títulos geralmente vão bem quando as ações estão em baixa. Mas porque o desempenho dos investimentos alternativos geralmente não se correlaciona com outras categorias de investimento, neles você encontrará um investimento que tem chance de ter um bom desempenho em condições que não têm absolutamente nada a ver com o desempenho de ações e títulos.

Desvantagens de investimentos alternativos

Embora isso certamente não diga respeito a todos os investimentos ou estratégias alternativas, as principais desvantagens frequentemente citadas são:

• Iliquidez:eles podem ser mais difíceis de vender do que muitos outros tipos de investimento.

• Volatilidade:seus preços aumentam e (mais importante) caem de forma mais dramática do que outros investimentos.

• Barreiras à entrada:Alguns investimentos alternativos custam muito caro para a maioria dos investidores. Quer começar a investir em Van Goghs? Excelente! Tem $ 81 milhões por aí?

Como funcionam os investimentos alternativos

A questão dos investimentos alternativos é como um grupo, eles são como os personagens de filmes de assalto - um bando de personagens indisciplinados colocados juntos sem nada em comum, exceto o desejo de ganhar muito dinheiro. Portanto, é difícil generalizar sobre como eles "funcionam". Como acontece com qualquer investimento, você faz sua lição de casa, invista seu dinheiro e torça pelo melhor.

Existem muitos tipos de diferentes, embora haja algum acordo sobre quais investimentos alternativos são os mais prevalentes e legítimos. Abaixo, encontre uma introdução às coisas grandes.

Lista de investimentos alternativos

Existem muitos tipos diferentes de investimentos alternativos de commodities a arte. Aqui está o resumo de algumas de suas opções.

1. Commodities

Commodities são bens e matérias-primas que são comercializados nos mercados. De uma perspectiva de qualidade, eles são padronizados e intercambiáveis ​​e costumam ser usados ​​como materiais ou ingredientes em produtos comerciais. Por exemplo, aço, ouro, gás natural e carne bovina são commodities.

Você pode investir em commodities diretamente, comprando-as de fato. Compre uma moeda de ouro ou uma vaca e, voila, você é um investidor em commodities. Você é livre para vender suas moedas de ouro ou vaca para quem quiser, mas commodities só podem ser negociadas em mercados de commodities, como a Bolsa Mercantil de Chicago. Muitos investidores preferem entrar em commodities usando uma corretora para comprar futuros, que são obrigações de comprar ou vender mercadorias a um determinado preço. Os futuros flutuam em valor dependendo de como a mercadoria está em demanda em um determinado ponto no tempo e se você comprou ou vendeu a mercadoria. Não se preocupe com o armazenamento de commodities se estiver comprando futuros; geralmente, quando alguém está investindo em futuros de commodities, eles nunca irão fisicamente tomar posse da mercadoria. Este guia sobre futuros de ouro e prata fornecerá uma explicação mais profunda de como funcionam os futuros.

O mais barato, a maneira mais fácil de investir em commodities é encontrar um ETF que invista em um, alguns ou mesmo todo o mercado de commodities, ou ETFs que investem em empresas que dependem de commodities específicas.

2. Imobiliário

Você sabe o que é imóveis! É uma casa, um prédio de apartamentos, um shopping, um shopping center ou um acre de terra não desenvolvido. É uma propriedade ou terreno e muitas vezes é ambos.

Quem possui uma casa ou apartamento é um investidor imobiliário, e para muitos, este é o único investimento em seu portfólio, desde que a casa própria tem sido por gerações uma espécie de plano de poupança forçada para investidores indisciplinados e aqueles que lutam para sobreviver. Sem esse pagamento mensal da hipoteca, muitos podem não ter salvado absolutamente nada. Mas você pode ter esperança de investir em imóveis que você realmente não reside. Assistir bastante TV a cabo, e você vai presumir que qualquer pessoa com uma fita métrica e um barril de gel de cabelo pode ganhar milhões lançando imóveis. Na realidade, é um negócio com enormes riscos que podem arruinar especuladores imprudentes). Aqueles que gostariam de diversificar por meio de investimentos imobiliários sem ter que consertar vasos sanitários com vazamento ou atender ligações de inquilinos chorões podem considerar investir em fundos de investimento imobiliário, ou REITs, empresas que vendem ações em seus diversos investimentos imobiliários. Os investidores em REIT podem distribuir seu risco entre dezenas - ou até centenas - de REITs por meio de REIT ETFs, dos quais existem literalmente centenas para escolher. REITs também oferecem alguns benefícios fiscais importantes que nem a casa própria, nem investimentos em ações ou títulos, oferta.

3. Investimento direto em start-ups e empresas privadas

Você provavelmente já ouviu histórias sobre um cara que deu 300 dólares a Jeff Bezos em 1994 e agora é dono de um continente. Ou uma avó que investiu todas as suas economias em Theranos e agora mora em seu Buick. Startups são “home runs ou eliminações, ”O advogado de valores mobiliários de Nova York Gregory Sichenzia disse ao U.S. News recentemente, portanto, quem investe neles deve estar ciente de que corre o risco de perder cada centavo que investe.

Graças a uma lei de 2012 que afrouxou as restrições ao financiamento coletivo para startups, investir em empresas privadas é mais fácil do que nunca e está disponível basicamente para qualquer nível de investidor. Riscos e recompensas geralmente serão proporcionais ao estágio de investimento em que você investe:aqueles que investem na rodada de sementes de uma empresa provavelmente perderão todo o seu investimento (com uma pequena chance de uma grande pontuação) do que alguém que investe em uma empresa em seu final rodada do palco. Vetting startups não é uma tarefa fácil, portanto, empresas como a SeedInvest entraram na briga prometendo que ajudariam os pequenos investidores a encontrar oportunidades de startups com empresas que tiveram seus pneus totalmente chutados. (Eles dizem que aceitam menos de 1% dos candidatos.)

A desvantagem de qualquer tipo de investimento em uma startup é, na maioria dos casos, seu dinheiro ficará amarrado até que a empresa seja adquirida ou abra o capital. Uma maneira de obter exposição às vantagens potenciais das startups sem investir em uma empresa específica é investir em uma ou mais empresas de capital de risco de capital aberto.

4. Private Equity

Em geral, o objetivo de private equity é comprar empresas que não sejam de capital aberto, ou tomar empresas públicas privadas, fazer todas as mudanças que precisam ser feitas na empresa para torná-la mais valiosa, e vendê-lo com lucro.

Os investimentos de private equity geralmente vêm por meio de empresas ou fundos de private equity. Investir diretamente em uma empresa por meio de uma firma de private equity vai custar muito dinheiro:uma estimativa recente coloca o número em algo entre US $ 200, 000 a $ 1 milhão para investir através de uma empresa.

Existem três métodos principais para os investidores menos liberados entrarem. Um fundo de fundos (FOF) reunirá vários fundos de private equity para investimento. De uma perspectiva de diversificação, isso torna um investimento menos arriscado do que o investimento direto em apenas uma empresa. Contudo, conforme descrito neste artigo, fundo de taxas de fundos tendem a ser substanciais, uma vez que os gerentes do FOF normalmente cobram dos investidores uma taxa anual de cerca de 1 por cento, que é um acréscimo à estrutura padrão "2 e 20" cobrada pelas empresas de private equity nas quais investem (um corte anual de 2% de todos os ativos do fundo e 20% de todos os lucros). Uma opção mais econômica seria comprar um ETF rastreando especificamente empresas de capital aberto que investem em capital privado, ou mesmo as ações de uma empresa de capital privado de capital aberto, embora o último método proporcione naturalmente menos diversificação do que um ETF.

5. Fundos de hedge

Quando os fundos de hedge surgiram pela primeira vez, eles foram chamados assim porque eram veículos de investimento que, comprando ou vendendo ações, seriam neutros em relação ao mercado. ou capaz de ter sucesso independentemente das condições gerais do mercado de ações, assim, protegendo o risco de mercado. Mas eles evoluíram consideravelmente além de ações de compra e venda, e os fundos de hedge geralmente operam de acordo com qualquer estratégia financeira esotérica idealizada pelo administrador do fundo de hedge. Nos anos de expansão após a crise financeira global de 2008, os fundos de hedge sofreram um golpe de reputação, porque apenas uma vez em uma década seu desempenho ultrapassava o do S&P 500, de modo que os investidores em fundos de índice de acompanhamento de mercado barato e ETFs obtiveram retornos melhores do que os figurões. A estrutura de taxas de fundos de hedge típica, em que o gestor do fundo obtém 2% ao ano de todos os ativos do fundo mais 20% dos lucros, não parecia estar produzindo os tipos de resultados para justificar tal corte principesco, embora possam retornar quando os mercados inevitavelmente caírem.

Como os fundos de hedge são menos regulamentados do que os fundos mútuos e podem ser mais voláteis, a SEC exige que quase todos os investidores de fundos de hedge sejam credenciados, um termo chique para ser rico o suficiente para perder muito dinheiro. O processo exige que os investidores em potencial afirmem que têm $ 1 milhão de patrimônio líquido (além do valor da casa) ou ganham $ 200, 000 por ano, ou $ 300, 000 para casais. (O processo de credenciamento recai sobre o gestor do fundo de hedge, portanto pode não ser tão rigoroso quanto o governo pretendia.) Normalmente, há uma alta barreira de entrada entre US $ 500, 000 e $ 1 milhão para um investimento inicial, e os fundos de hedge de melhor desempenho podem exigir muito, muito mais. Uma nova geração de fundos de hedge “lite” surgiu nos últimos anos, mas isso ainda pode exigir $ 100, 000 ou mais de um investimento mínimo.

6. Crowdfunding de imóveis

Financiamento coletivo imobiliário é mais um meio de investimento alternativo. De acordo com a Valuates Reports, é um setor que pode chegar a US $ 28,8 bilhões até o final de 2025. As empresas de financiamento coletivo permitem que você obtenha uma quantia relativamente pequena de dinheiro para investir em imóveis. Você pode filtrar sua pesquisa por preço de tabela, retorno desejado, localização e muito mais com empresas como a Roofstock. Você pode começar a coletar receita de aluguel assim que fechar. Seu gerente de propriedade lida com as operações do dia-a-dia para que você não precise gerenciar real imobiliária.

7. Blue Chip Art

Você gosta de admirar pinturas em museus? Por que não investir em arte de primeira linha em vez de anuidades? Empresas como Obras-primas faça com que seja fácil enquanto eles compram pinturas para você! É assim que funciona. A Masterworks os mantém em um local armazenado por razões de segurança e seguro, que mantém seu investimento protegido. De lá, A Masterworks tenta vender a pintura com lucro para colecionadores de arte e investidores. A pintura pode ser leiloada se ninguém a comprar depois de sete anos. Em nenhum momento há garantia de que você receberá um retorno do seu investimento, mas a Masterworks afirma conhecer a história por trás de cada pintura e analisa artistas consagrados. Atualmente, A Masterworks cobra taxas dos investidores, algumas dessas taxas incluem:

• Uma taxa de gerenciamento anual de 1,5 por cento para cada ano que você investe, para seguro de arte, armazenamento e transporte.

• Uma comissão de 20 por cento se o valor da pintura aumentar.

8. Empréstimos Peer-to-Peer

Você já ouviu falar de empresas como a Kiva, Prosperar, Subir na vida, LendingClub, Círculo de financiamento e forma par? O investimento ponto a ponto coleta dinheiro e retorna o produto desses empréstimos aos investidores. O empréstimo ponto a ponto elimina completamente o intermediário. Em vez de investir seu dinheiro por meio de um banco ou outro tipo de credor, você investe diretamente nos empréstimos contraídos por tomadores de empréstimos em plataformas ponto a ponto. Você pode embolsar mais dos juros pagos pelos mutuários, mas é claro, esta é uma estratégia de alto risco. Embora empresas como a LendingClub apresentem retornos históricos para o investidor entre quatro e sete por cento, isso não é garantido, pois o mutuário pode ficar inadimplente em seu empréstimo e não pagá-lo.