27 melhores fundos mútuos no Canadá

p Os fundos mútuos oferecem aos investidores a chance de simplificar e diversificar seu portfólio, mas eles têm um preço alto. Os investidores juntam seu dinheiro para obter melhor poder de compra e, em seguida, entregam o dinheiro a um gestor de fundos, que está encarregado de escolher e negociar títulos. Isso tem um custo elevado, o que torna os ETFs e os robo-consultores uma alternativa popular (potencialmente melhor) aos fundos mútuos.

p A teoria é assim, porque há tantos títulos agrupados em um único fundo (e alguém com um diploma de finanças está fazendo a escolha e o reequilíbrio), um fundo mútuo pode ser um substituto para um portfólio inteiro e uma maneira fácil para os investidores aumentarem o dinheiro.

p Existem centenas de diferentes tipos de fundos mútuos disponíveis e todos variam enormemente de acordo com os diferentes níveis de risco, diferentes setores de mercado. Quais fundos mútuos são os melhores? Isso é para você decidir. Combinamos uma lista dos maiores fundos em várias categorias. Mas maior nem sempre é melhor. Há uma série de coisas que você pode considerar ao tomar sua decisão, desde desempenho até taxas - a lista é interminável! As informações do fundo mútuo em cada tabela estão corretas em maio de 2020.

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Melhores fundos mútuos por nível de risco

p Nossa versão de "melhor" é definida puramente por ativos sob gestão (AUM), ou a quantidade de dinheiro dentro do fundo. Nós arredondamos os ativos líquidos em milhões (M) ou bilhões (B), de acordo com informações coletadas em maio, 2019. Incluímos taxas de administração conforme disponíveis.

p O primeiro passo para escolher qualquer investimento é primeiro descobrir sua tolerância pessoal ao risco. A regra geral é que quanto maior o risco de perder o dinheiro, maior a oportunidade de crescimento. Quanto menor o risco de perder dinheiro, menor a chance de crescimento. Seu nível de risco pessoal depende de vários fatores, incluindo sua idade, sua tolerância para perder dinheiro e seus objetivos de investimento. Uma vez que as taxas de juros estão em mínimos históricos, a fim de obter um retorno que supere a inflação, é quase certo que você pelo menos terá que investir em um fundo equilibrado ou de crescimento, que geralmente têm uma mistura de títulos e ações. Mas se você está mais perto de, ou em, aposentadoria, então a preservação do capital pode ser sua maior preocupação, Nesse caso, um fundo conservador que investe principalmente em títulos pode ser o certo para você.

Nome do Fundo Nível de risco Ativos líquidos Retorno de 1 ano Retorno de 3 anos 5 anos de retorno Taxa de Gestão RBC Select Conservative Portfolio AConservative24B3.55% 2,71% 3,23% 1,59% RBC Select Very Conservative Port AConservative11B4.03% 2,67% 2,91% 1,45% RBC Select Balanced Portfolio ABalanced27,5B3,22% 3,16% 3,91% 1,67% TD Comfort Balanced Port - IBalanced8B2.03% 1,74% 2,53% 1,60% RBC Select Growth Portfolio AGrowth8B2,87% 3,25% 4,19% 1,76% Scotia Partners Growth PortfolioGrowth3B2,28% 2,84% 3,92% 2,05%

Melhores fundos mútuos de renda fixa

p Os fundos mútuos de renda fixa são conservadores, investimentos de baixo risco. Eles funcionam bem para quem procura uma renda estável em vez de crescimento e geralmente investem em dívidas em vez de ações. Mas, uma vez que os rendimentos dos títulos são atualmente tão baixos, qualquer receita será limitada, e você pode até perder dinheiro, pois a taxa de administração pode exceder o retorno total. As 10 maiores participações de todos os fundos listados abaixo são outros fundos mútuos de títulos. É uma prática comum para fundos mútuos investir em outros fundos mútuos, mas isso na verdade aumenta as taxas. Você não está apenas pagando por suas próprias taxas de administração para selecionar e negociar os títulos de fundos mútuos, mas o retorno dos próprios títulos é amortecido por suas próprias taxas de administração.

Nome do Fundo Descrição Ativos líquidos Retorno de 1 ano Retorno de 3 anos 5 anos de retorno RBC Bond Fund OCanada Fixed Income19B8,21% 4,71% 4,41% TD Canadian Bond Fund - OCanada Fixed Income13B7,15% 4,45% 3,90% RBC Global Corporate Bond Fund OGlobal Fixed Income11.5B5,94% 4,08% 4,31% TD Canadian Core Plus Bond - Renda fixa OCanada11,5B6,29% 4,09% 3,85% Fundo de títulos PH &N OCanada Renda fixa 10B8,35% 4,58% 4,12%

Melhores fundos mútuos de grande capitalização de mercado

p Os fundos mútuos de grande capitalização investem em grandes, empresas lucrativas. Essas empresas têm um excelente histórico e estão estabelecidas em seu campo. Mas porque eles já estão estabelecidos, seu potencial de crescimento futuro é limitado. Esses fundos mútuos são de médio a alto risco porque, não importa o tamanho da empresa, ela ainda pode falir. Empresas fortes de grande capitalização também podem fornecer uma receita significativa, uma vez que muitas pagam dividendos ... Qual fundo é certo para você depende de quanta exposição você deseja fora do Canadá. Para uma verdadeira diversificação e maior potencial de crescimento, é prudente investir adicionalmente nos Estados Unidos, e talvez na Europa ou na Ásia. Isso porque a maioria das empresas canadenses de grande capitalização está concentrada em apenas três setores:petróleo, Serviços de utilidade pública, e serviços financeiros. Para obter exposição a bens de consumo de alta qualidade ou empresas de tecnologia, você provavelmente terá que procurar fora do país.

Nome do Fundo Descrição Ativos líquidos Retorno de 1 ano Retorno de 3 anos 5 anos de retorno RBC European Equity Fund OEurope Equity Large Cap7B6,36% 2,29% 4,01RBC Canadian Dividend Fund ACanadian Equity Large Cap7B-10,95% -0,84% 1,88% PH &N US Multi-Style All-Cap Equity Fd OUS Equity Large Cap Blend6,5B10,48% 9,07% 10.3RBC Canadian Dividend Fund OCanadian Equity Large Cap6B-9,38% 0,90% 3,66% Mawer International Equity Series OGlobal Equity Large Cap5,5B5,89% 4,82%

Melhores fundos mútuos de média / pequena capitalização de mercado

p Os fundos mútuos de capitalização média e pequena oferecem maior potencial de crescimento. Claro, com isso vem o risco. Como as empresas ainda não estão estabelecidas, elas podem facilmente falir. Você precisará de uma tolerância de risco bastante alta para investir nos fundos abaixo.

Nome do Fundo Descrição Ativos líquidos Retorno de 1 ano Retorno de 3 anos 5 anos de retorno EdgePoint Global Portfolio Series FGlobal Equity Mid / Small Cap3B-10,78% 1,03% 4,83% EdgePoint Global Portfolio Series AGlobal Equity Mid / Small Cap2.5B-11,79% -0,11% 3,64% Mawer Global Equity Small Cap Series OGlobal Equity Mid / Small Cap2B8,96 % 9,90% 11,07% Mackenzie US Mid Cap Growth Cl FUS Equity Mid Cap1B1,59% 9,27% 10,60% Mawer New Canada Series OCanadian Equity Mid / Small Cap1B5,36% 4,43%

Melhores fundos mútuos imobiliários

p O mercado imobiliário oferece uma camada significativa de diversificação porque é uma classe de ativos completamente separada de ações e títulos e representa algo tangível:terra. O mercado imobiliário pode proporcionar crescimento e renda a um nível de risco médio.

Nome do Fundo Descrição Ativos líquidos Retorno de 1 ano Retorno de 3 anos 5 anos de retorno Assinatura Global REIT AReal Estate Sector Equity350M-3,47% 3,13% 3% Russell Inv Global Real Estate Pool OReal Estate Sector Equity350M-10,83% 0,97% 3,29% Scotia Private Real Estate Income PoolReal Estate Sector Equity350M-8,21% 3,26% 6,08%

Melhores fundos mútuos de mercados emergentes

p Os mercados emergentes oferecem alto risco e uma recompensa potencialmente alta porque investem em países que ainda estão desenvolvendo infraestrutura e mercados financeiros. Brasil, Rússia, Índia, e a China são destinos populares para fundos mútuos de mercados emergentes. Não devem ser apenas retenções de longo prazo (como deveriam, discutivelmente, todos os investimentos) você deve aceitar um certo nível de volatilidade.

Nome do Fundo Descrição Ativos líquidos Retorno de 1 ano Retorno de 3 anos 5 anos de retorno RBC Emerging Markets Equity Fund OGlobal Emerging Markets Equity4B-3,82% 2,09% 5,08% Fidelity Emerging Mkts Portfolio Sr OGlobal Emerging Markets Equity2B5.54% 6% 7,93% BlueBay Emerging Markets Corp Bd OEmerging Markets Fixed Income1,5B5,66% 6,76%

História dos fundos mútuos no Canadá

p Os canadenses começaram a investir pesadamente em fundos mútuos quando as taxas de juros de dois dígitos caíram no início da década de 1990 e os investidores buscaram retornos mais elevados. O pensamento era que a gestão ativa poderia “vencer” o mercado.

p Os fundos mútuos foram o produto financeiro de crescimento mais rápido durante toda a década de 90, com o valor dos ativos sob gestão aumentando em 1, 700% durante aquela década, de $ 25 bilhões em dezembro de 1990 para $ 426 bilhões em dezembro de 2001. Esse dinheiro foi distribuído por cerca de 1, 800 fundos mútuos diferentes. Hoje existem mais de 5, 000 fundos mútuos no Canadá.

Fundos mútuos versus ETFs

p A indústria de fundos mútuos experimentou sua primeira grande competição quando os fundos negociados em bolsa, ou ETFs lançados no Canadá.

p Vanguarda, uma das empresas de ETFs mais procuradas e de menor custo entrou no mercado canadense em 2011, e, desde então, as vendas de ETFs ultrapassaram as de fundos mútuos.

p Os ETFs tradicionais são administrados de forma passiva e não buscam vencer o mercado - em vez disso, eles mantêm a mesma cesta de títulos que o índice que estão seguindo e usam esse índice como referência para medir seu desempenho. O objetivo é igualar o desempenho do benchmark. A maioria dos ETFs tradicionais cobra entre 0,06 a 0,25%, dois pontos percentuais abaixo da maioria dos fundos mútuos.

p Consulte Mais informação: Outras diferenças entre fundos mútuos e ETFs são bem explicadas aqui.

p Os ETFs têm muito menos ativos sob gestão do que os fundos mútuos. A indústria de ETF do Canadá tem cerca de US $ 170 bilhões de AUM em 2019, em comparação com US $ 1,5 trilhão estocados em fundos mútuos.

p Um dos motivos é porque os fundos mútuos existem há muito mais tempo.

p Steve Geist, presidente da CIBC Asset Management Inc disse ao National Post, por que ele acha que os canadenses ainda investem tanto em fundos mútuos, apesar do alto custo e baixo desempenho relativo:

p “O fato é que o medo está conduzindo as decisões de muitos investidores ... Como resultado, eles pararam de olhar objetivamente para suas opções de investimento. ”

p Mas o maior motivo é que a maioria dos canadenses ainda entra na agência de um dos cinco grandes bancos quando está procurando investir. Os “consultores” de investimento desses bancos recebem uma comissão pela venda de fundos mútuos e muitas vezes são proibidos de vender ETFs porque são licenciados pela Mutual Fund Dealers Association. Os demais são credenciados pela Investment Industry Regulatory Industry of Canada e têm permissão para vender ETFs e ações individuais, mas têm um conflito de interesses porque esses produtos raramente rendem comissão.

p Embora os bancos chamem essas pessoas de "conselheiros", na verdade, Vendedores. Eles não têm responsabilidade fiduciária para com seus clientes e são incentivados a vender produtos financeiros internos.

p Muitas das ações mais populares, dividendo, e os fundos mútuos equilibrados no Canadá têm as 10 participações principais idênticas.

p Ainda, apesar das altas taxas e outras desvantagens, milhões de canadenses ainda preferem colocar seu dinheiro em um fundo mútuo.