Dividend Yield

p Não tem certeza da diferença entre um dividendo e um rendimento de dividendo? Sem problemas! Não vamos apenas esclarecê-lo e ensiná-lo um pouco de matemática.

O que é rendimento de dividendos?

p O rendimento de dividendos é o dividendo que você ganha por possuir ações de uma empresa expresso como uma porcentagem do preço atual das ações. Os dividendos são uma amostra regularmente emitida dos lucros corporativos de uma empresa pagos em uma base por ação, independentemente de uma ação estar para cima ou para baixo, embora os conselhos de administração possam aumentá-los ou diminuí-los, dependendo da saúde financeira da empresa. Dividendos, em geral, são mais comuns com os mais velhos, grandes empresas. A Procter &Gamble os paga; O Google não.

Aumente o seu dinheiro com taxas baixas e sem mínimos de conta. Invista apenas um dólar e nós construiremos um portfólio de investimento personalizado para atender às suas metas financeiras. p Uma vez que os dividendos são pagos aos investidores por ação, não faz muito sentido comparar os dividendos reais para avaliar se uma empresa paga muito aos investidores. Por exemplo, A Ford Motor Company paga um dividendo de cerca de 15 centavos por ação, enquanto a Apple paga cerca de 73 centavos. Então, parece que você ganharia muito mais com os dividendos da Apple, direito? Mas considere o seguinte:as ações da Ford estão sendo negociadas a cerca de $ 10 por ação, enquanto as ações da Apple são negociadas a mais de $ 150 por ação, então um investimento de $ 150 na Apple renderia 73 centavos em dividendos trimestrais, mas o mesmo valor em dólares em ações da Ford renderia 208% a mais - $ 2,25.

Receba $ 10, 000 gerenciados gratuitamente por um ano quando você se inscreve em uma nova conta do Wealthsimple. Invista apenas um dólar e nós construiremos para você um portfólio de investimento personalizado para aumentar sua riqueza. p O rendimento de dividendos é uma maneira de fazer uma comparação direta dos dividendos de uma ação para outra com base em quanto o dividendo representa como uma parte do preço de uma ação. O rendimento de dividendos é calculado dividindo o valor que uma empresa paga por ano pelo preço das ações, então por exemplo, se a XYZ Corporation pagar um dividendo anual de $ 10,00 sobre uma ação de $ 200,00, o rendimento de dividendos seria de 5%.

Fórmula de rendimento de dividendos

p Sem mais delongas, apresentando a ultra-rara equação financeira que - é muito simples:

Fórmula de rendimento de dividendos

Rendimento de dividendos =Dividendo Anual / Preço da Ação X 100

p O rendimento de dividendos é sempre expresso como uma porcentagem. Como em qualquer outro lugar, o mundo financeiro está repleto de pessoas que discutem se você mergulha seu queijo grelhado na sopa de dedo do pé ou de dedo do pé! Você pode encontrar um rendimento de dividendos que reflete o total de dividendos pagos durante o ano fiscal mais recente, dividendo total pago nos últimos quatro trimestres, independentemente do ano, ou mesmo o dividendo mais recente multiplicado por quatro para extrapolar os dividendos futuros. Isso pode fazer uma grande diferença se uma determinada ação tiver passado por grandes oscilações de preço. Como você pode ver mexendo em um gráfico como este que mostra o preço histórico das ações da Exxon em relação ao rendimento de dividendos das ações, quando o preço das ações sobe, o rendimento de dividendos cairá, pois o dividendo representa uma porcentagem menor do preço das ações, e vice versa, como uma redução no preço das ações geralmente significa um maior rendimento de dividendos.

p Por esta razão, um proprietário de ações pode não estar com vontade de comemorar um aumento no rendimento dos dividendos. Em 2018, A Ford teve um rendimento de dividendos superelevado de quase 7%, mas isso se reflete no fato de que a ação havia perdido quase 50% de seu valor nos 5 anos anteriores. Existe até um termo para empresas que usam altos rendimentos de dividendos para atrair investidores a comprar ações insatisfatórias:armadilhas de valor de dividendos. E provavelmente você vai querer evitá-los!

p Não há mais necessidade de levantar um dedo e calcular você mesmo o rendimento de dividendos. Muitos sites financeiros que fornecem informações sobre ações e ETFs calcularão o rendimento de dividendos e outras métricas para você.

Como calcular o rendimento de dividendos

p Os rendimentos de dividendos variam dependendo dos números que você usa para inserir na equação. De longe, o rendimento de dividendos é usado mais comumente para se referir ao rendimento de dividendos atual. Isso requer mais uma etapa do que a equação acima, já que você multiplicará o dividendo trimestral atual para refletir quanto o dividendo anual deve ser (desde que o dividendo não aumente nem diminua.)

p Rendimento de dividendo atual =(dividendo atual X 4) / (Preço atual das ações) X 100

p Então, por exemplo, aqui está o rendimento de dividendos da AT&T para 2 de janeiro, 2019.

p A ação fechou a US $ 29,54. O dividendo trimestral foi de 0,50

p Rendimento de dividendos da AT&T a partir de 2 de janeiro de 2019 =(0,50 X 4) / $ 29,54 X 100, ou 6,77%

p Agora vamos calcular um rendimento de dividendos histórico para a Microsoft, usando 27 de outubro, 2004, o dia em que, ao vencer a World Series, o Boston Red Sox finalmente quebrou a Maldição do Bambino de 86 anos. A ação fechou a $ 28,15. O dividendo trimestral foi de 0,08. Então:

p Naquele dia, O rendimento de dividendos da Microsoft era (0,08 X 4) / $ 28,15 X 100, ou 1,137%

Planos de reinvestimento de dividendos

p Pobre do pobre Plano de Reinvestimento de Dividendos, selado com o DRIP, possivelmente a pior sigla da história. É uma vergonha, porque os DRIPs são singularmente não gotejantes, uma chave incrível para a criação de riqueza cujo poder não poderia ser mais fácil de controlar. Ver, quando você investe em uma empresa que paga dividendos ou em fundos mútuos ou ETFs que investe nessas empresas, você terá a opção de receber pagamentos de dividendos trimestrais ou, em vez disso, reinvesti-los por meio de um DRIP. Um DRIP simplesmente pega esses dividendos e compra mais ações da empresa que gera dividendos, sem taxas de transação ou negociação. Você não precisa olhar para ações específicas que oferecem programas DRIP, alguns robo-assessores reinvestirão seus dividendos por você. Isso significa que você pode manter sua estratégia de investimento e investir mais dinheiro (seus dividendos) sem nem mesmo pensar nisso.

p Mesmo que Albert Einstein não chamasse os juros compostos de "oitava maravilha do mundo", como diz a lenda, isso não diminui o fenômeno de como os ganhos sobre os ganhos criam milagrosamente um efeito bola de neve para o valor do investimento. O aumento do preço das ações é um motor desse crescimento e o reinvestimento consistente de dividendos, o outro. Sites de fãs de dividendos (sim, há uma série deles adoram apontar que uma boa parte do patrimônio líquido de $ 80 bilhões de Warren Buffett pode ser atribuído ao fato de que suas maiores participações estão em empresas como a Wells Fargo, Kraft Heinz e Coca-Cola, todos pagam dividendos. Mesmo que uma das ações em que você deseja investir não tenha um programa DRIP, alguns provedores de investimento investirão automaticamente os dividendos para você.

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Financiando sua aposentadoria com dividendos

p Depende de você o que deseja fazer com seus dividendos. Você pode reinvesti-los, gaste-os ou guarde-os para mais tarde na vida. Aqueles que leram algum manual de aposentadoria como este certamente já ouviram falar da regra dos 4%, uma diretriz introduzida por um consultor financeiro chamado William Bengen. O Sr. Bengen analisou os números e descobriu que se você retirar 4% de uma carteira de aposentadoria bem investida anualmente e ajustar a inflação, é menos provável que você fique sem dinheiro na aposentadoria. Se você tiver um equilíbrio, portfólio diversificado, o crescimento do mercado de ações (que historicamente tem crescido cerca de 7% ao ano) tornaria razoável um saque de 4% ao ano sobre os fundos, sem nunca ter que tocar em seu princípio. Porém, esteja avisado:os investimentos são especulativos e é importante entender que os resultados anteriores nunca devem ser entendidos como garantias, mas sim preditores imperfeitos de desempenho futuro.

p Uma estratégia particular de investimento na aposentadoria que espera alcançar uma renda consistente é investir em ações que pagam dividendos ano após ano. Isso significa que, independentemente do desempenho de qualquer ação, você terá um fluxo consistente de receita anual. Dito isto, se, quando algumas empresas têm um desempenho ruim, elas retiram os dividendos, pagam e reinvestem esse dinheiro na empresa. Claro, como falamos acima, o rendimento dos dividendos pode subir e descer dependendo do preço das ações, mas uma posse consistente das ações de uma empresa garantirá que o dividendo permaneça o mesmo. Na verdade, há uma lista de ações conhecidas como Dividend Aristocrats, as 53 ações do S&P 500 que aumentaram seus dividendos a cada um dos últimos 25 anos, demonstrando que mesmo nas piores condições de mercado, eles valorizam seus investidores e tentam mantê-los com pagamentos em dinheiro crescentes - são um pouco como as gorjetas que você pode pagar ao porteiro do seu prédio ou ao cara da UPS para garantir que suas caixas da Amazon cheguem à sua porta sem parecer que foram dingos. brinquedos para mastigar.

p Mas esteja avisado:independentemente de seus dividendos, a escolha de ações nunca é, sempre uma boa ideia; toneladas de estudos mostram que mesmo os profissionais pagos para selecionar ações não conseguem superar o mercado como um todo no longo prazo. Por esta razão, Muitas das maiores mentes investidoras da história, como o pai da Teoria Moderna de Portfólio, Harry Markowitz, aconselham que uma carteira altamente diversificada maximiza as vantagens do investimento e minimiza as desvantagens potenciais no longo prazo. A Ford Motor Company pode ter um ótimo histórico de pagamento de dividendos, mas se você $ 100, O investimento de 000 diminuiu em valor em 50% no período de apenas alguns anos, essas verificações anuais podem fornecer conforto frio?

p Se você adota o princípio da diversificação de investimentos, mas também quer tentar pagar as contas com dividendos, existem ótimas opções. Uma vez que as empresas que pagam dividendos são muitas vezes os antigos gigantes financeiros que existem desde sempre, um investimento em um ETF de baixa taxa especializado em ações de grande capitalização proporcionará um rendimento de dividendos por ação relativamente alto sobre o seu investimento. Há também um punhado de ETFs como este da Vanguard, que rastreia o índice FTSE High Dividend Yield, investindo exclusivamente em empresas com alto rendimento de dividendos. Uma vez que um preço comprará fatias de quase 400 empresas, você terá esperanças de ser protegido de recessões terríveis em empresas ou setores específicos, embora ainda seja capaz de verificar os dividendos trimestrais para manter as luzes acesas, sua geladeira cheia e o gatinho alimentado durante sua aposentadoria. Para diversificar ainda mais seu portfólio, você pode se inscrever com um robo-consultor que vai investir seu dinheiro em uma caixa de ações, títulos e imóveis em vários mercados e setores.

Wealthsimple Invest é uma forma automatizada de aumentar seu dinheiro como os investidores mais sofisticados do mundo. Comece e nós construiremos para você um portfólio de investimento personalizado em questão de minutos. p Ninguém aprecia o poder de composição dos DRIPs mais do que Wealthsimple. Quando você investe conosco, nós fornecemos a você um diversificado, portfólio de baixo custo e nós reinvestiremos seus dividendos automaticamente. Receba $ 10, 000 gerenciados gratuitamente por um ano quando você se inscreve em uma nova conta do Wealthsimple. Oferecemos tecnologia de ponta, taxas baixas e o tipo de personalizado, serviço amigável que você pode não ter imaginado em um serviço de investimento automatizado - comece agora.