Um guia para os melhores fundos de índice

Os fundos de índice são investimentos poderosos para investidores que preferem uma abordagem passiva de seu portfólio. Esses tipos de fundos acompanham um índice de mercado específico (como o S&P 500 ou o Dow Jones Industrial Average). Isso significa que um fundo de índice corresponde efetivamente ao desempenho desse índice. Eles também vêm com diversificação embutida, resultados consistentes, e baixa volatilidade.

Quais fundos de índice são adequados para você? Isso depende de suas necessidades específicas. Alguns índices se concentram no crescimento. Outros se concentram na renda. Alguns se esforçam para manter o risco o mais baixo possível. Os melhores fundos de índice para você são aqueles que atendem às suas metas gerais de investimento.

Os melhores fundos de índice de 2021

Aqui está nossa lista dos melhores fundos de índice de 2021. Revise-os cuidadosamente. Converse sobre eles com seu consultor financeiro, se você tiver um.

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1. Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)

• Valor de mercado:$ 757 bilhões

• Rendimento até o retorno da data:17,99%

• Taxa de despesas:0,04%

Este é o maior fundo de índice de ações que você poderia comprar. É um dos primeiros fundos de índice a captar todo o mercado de ações dos EUA. Se você comprar este fundo, você será o mais diversificado possível entre as ações, o que reduz o risco de catástrofe. Ele acompanhou o S&P 500 de forma quase idêntica desde 2016.

Este é um fundo de baixo custo para investidores que não querem complicar sua carteira de ações, mas ainda querem a segurança da diversificação. (Ainda é inteligente adicionar títulos e títulos internacionais ao seu portfólio).

2. Índice de mercado de títulos Vanguard Total (VBMFX)

• Valor de mercado:$ 240,96 bilhões

• Rendimento até o retorno da data:9,25%

• Relação de despesas:0,16%

O Vanguard Total Bond Market Index é o maior fundo de índice de obrigações do mundo. É um fundo favorito para investidores passivos que desejam exposição a todo o mercado de títulos dos EUA. O fundo possui milhares de títulos do Tesouro dos EUA, títulos corporativos, e de curto prazo, longo prazo, e ligações intermediárias.

3. Vanguard Growth Index Fund (VIGAX)

• Valor de mercado:$ 91,68 bilhões

• Rendimento até o retorno da data:24,58%

• Relação de despesas:0,18%

Este fundo investe em ações americanas de grande capitalização com forte potencial de crescimento. Ele acompanha o índice CRSP US Large Cap Growth. É mais arriscado do que outros fundos de índice que se baseiam em torno do S&P 500, mas geralmente mais gratificante. Em agosto de 2019, o fundo investe em mais de 300 participações.

Uma coisa de que gostamos neste fundo é seu enorme valor de mercado, o que significa que a confiança dos investidores é um lugar lucrativo para estacionar seu dinheiro. Também gostamos de sua relação de despesas extremamente baixa. Menos custo significa mais juros compostos para você.

4. Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

• Valor de mercado:$ 46,47 bilhões

• Rendimento até o retorno da data:24,25%

• Relação de despesas:0,08%

Este fundo acompanha o índice NASDAQ US Dividend Achievers Select, que é um grupo de ações de grande capitalização altamente lucrativas que mostraram 10 anos consecutivos de aumentos de dividendos constantes. Inclui empresas como a Microsoft, Johnson &Johnson, e Walmart.

Gostamos deste fundo por causa de seu foco não apenas em dividendos, mas dividendo crescimento. Tem um histórico de desempenho sólido (embora o desempenho passado não garanta resultados futuros) e baixa volatilidade. Com uma proporção de despesas de 0,08%, este fundo é muito mais barato do que a média de 0,35% de fundos semelhantes.

5. Vanguard Balanced Index Fund Admiral Shares (VBIAX)

• Valor de mercado:$ 42,37 bilhões

• Rendimento até o retorno da data:14,64%

• Relação de despesas:0,07%

É inteligente incluir ações e títulos em seu portfólio para criar uma boa combinação de segurança e crescimento. Os títulos protegem seu dinheiro da inflação sem muito risco e as ações proporcionam crescimento.

O Vanguard Balanced Index Fund é uma forma de possuir um mix diversificado de ações e participações em negrito. Aloca cerca de 60% de seus ativos em ações e 40% em títulos. Isso cria um bom equilíbrio entre risco e retorno para a maioria dos investidores. Os resultados a longo prazo têm sido saudáveis ​​(cerca de 7%) e consistentes. É um ótimo fundo para novos investidores, também, porque você só precisa de $ 3, 000 para comprar.

6. Fidelity Extended Market Index Fund (FSMAX)

• Valor de mercado:$ 23 bilhões

• Rendimento até o retorno da data:16,38%

• Despesas:0,045%

Este é um grande portfólio de mais de 3, 000 ações de pequena e média capitalização, a maioria dos quais são tecnologia americana, financeiro, industrial, e empresas de saúde. Ações mais seguras (como bens de consumo básicos e utilitários) representam apenas uma pequena parte deste fundo, então é uma boa segurança para investidores que desejam crescimento, mas isso também o torna um fundo mais arriscado do que o S&P 500 ou mesclas mid-cap semelhantes.

Os investidores foram recompensados ​​por seu risco, Contudo. O fundo alcançou 17,3% nos últimos dez anos, que é cerca de um por cento maior do que o S&P 500.

O que torna o FSMAX excelente é seu custo. Com despesas de apenas 0,045%, é muito mais barato do que a média de 1,07%. Isso explica porque o giro da carteira é tão baixo (11%). Não paga muito em dividendos, Contudo, então você não deve esperar muita receita deste fundo.

7. The Fidelity Total Bond Index (FTBFX)

• Valor de mercado:$ 25,26 bilhões

• Rendimento até o retorno da data:9,66%

• Relação de despesas:0,45%

Este fundo é semelhante ao Vanguard Total Bond Market Index, muitos investidores tendem a ter ambos. Ele usa o Bloomberg Barclays U.S. Universal Bond Index como um guia para alocar ativos em grau de investimento, alto rendimento, e classes de ativos de mercados emergentes.

A diferença entre FTBFX e VBMFX é que este fundo se concentra mais em títulos de alto rendimento para capturar retornos mais elevados. Naturalmente, isso cria um pouco mais de risco e despesas mais altas.

8. iShares Edge MSCI Min Vol EAFE ETF (EFAV)

• Valor de mercado:$ 10,8 bilhões

• Rendimento até o retorno da data:11,37%

• Despesas:0,20%

EFAV é uma ótima maneira de expor sua carteira a títulos internacionais de baixa volatilidade. Procura empresas bem estabelecidas em mercados desenvolvidos em economias estáveis. A maioria de suas participações vem da Suíça, o Reino Unido, e do Japão e do setor financeiro, industriais, e setores de consumo básico

Na verdade, o desempenho deste fundo não é enorme, mas sua volatilidade é menor do que a maioria dos outros fundos de índice que rastreiam ações estrangeiras. Também gostamos porque seu rendimento de dividendos vem subindo lentamente e suas despesas continuam baixas.

9. WisdomTree U.S. Midcap Dividend Fund (DON)

• Valor de mercado:$ 3,7 bilhões

• Rendimento até o retorno da data:13,83%

• Despesas:0,38%

Este é um ótimo fundo de índice para investidores que desejam a receita do pagamento de dividendos, empresas de média capitalização (risco moderado e crescimento decente). Possui cerca de 400 imóveis, industrial, financeiro, e ações de consumo discricionário. Recebe a classificação de cinco estrelas da Morningstar por sua história de entrega consistente de retornos acima da média, ao mesmo tempo que minimiza o risco.

Também achamos que este é um dos melhores fundos de índice devido ao seu baixo índice de despesas (0,38%) em comparação com a média dos fundos de médio porte (0,44%).

10. Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)

• Valor de mercado:$ 3,3 bilhões

• Rendimento até o retorno da data:11,83%

• Taxa de despesas:0,3%

SPHD é um fundo de índice para investidores que desejam possuir ações para obter renda, mas não pode tolerar muito risco. O objetivo é criar retornos consistentes, mesmo em um mercado em baixa, acompanhando o índice S&P 500® Low Volatility High Dividend.

Este fundo não investe em ações de alto crescimento ou mercados emergentes. Em vez de, olha para as 75 ações com maior rendimento no S&P, com um máximo de dez ações em um determinado setor. Dessa lista, escolhe 51 com a menor volatilidade do ano passado.

O resultado é um portfólio com ações de alta remuneração. O portfólio consiste principalmente em energia, imobiliária, e empresas de serviços públicos.

11. Ações Direxion Daily S&P Biotech Bull 3x (LABU)

• Valor de mercado:$ 510,87 milhões

• Rendimento até o retorno da data:7,48%

• Despesas:1,12%

LABU é um fundo alavancado 3x, o que significa que usa dinheiro emprestado para comprar ativos. Se o fundo for administrado de maneira adequada, deveria ganhar mais com o aumento do valor de seus ativos do que com o custo do serviço da dívida. Basicamente, leva seu dinheiro, empresta três vezes mais, e depois compra títulos.

Mas o que isso compra? Ela compra tudo no S&P Biotechnology Select Industry Index, um grupo de todas as ações de biotecnologia no S&P 500. O objetivo é triplicar os retornos diários do S&P Biotechnology Select Industry Index. Quando as coisas vão bem na biotecnologia, este é um fundo de índice extraordinariamente lucrativo.

12. Fidelidade ZERO Large Cap Index (FNILX)

• Valor de mercado:$ 227 milhões

• Rendimento até o retorno da data:18,54%

• Relação de despesas:0%

FNILX é uma das experiências da Fidelity com fundos gratuitos. Não faz oficialmente rastrear o S&P 500, embora rastreie as 500 empresas com as maiores capitalizações de mercado, portanto, a maioria das empresas do S&P 500 são acompanhadas por esse índice. (Fidelity não usa o nome “S&P 500” para que eles possam evitar a taxa de licenciamento e manter os custos baixos.)

Este fundo terá um desempenho idêntico ao S&P 500? Não, tende a ficar ligeiramente para trás, mas a falta de uma relação de despesas permite que os investidores lucrem da mesma forma.

Comece com seus objetivos de investimento

Qual dos melhores fundos de índice é o certo para você? Depende inteiramente de seus objetivos de investimento. Você quer seguro e consistente? Você pode tolerar algum risco em troca de crescimento? Você está procurando diversificação para equilibrar outras partes do seu portfólio? Não compre apenas o que está na moda. Crie uma estratégia e cumpra-a.

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