O que é Investimento Socialmente Responsável (SRI)?

p Hoje é o Dia da Terra, e em homenagem ao nosso planeta, queríamos falar sobre investimento socialmente responsável, ou SRI. Na Personal Capital, temos o prazer de incluir o SRI como parte de nossa oferta holística de gestão de investimentos. Com nossa estratégia pessoal socialmente responsável, você pode investir em empresas que fazem um trabalho melhor de gestão ambiental, social, e questões de governança corporativa.

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Por que o investimento socialmente responsável é importante

p Como Diretor de Implementação de Portfólio da Personal Capital, Brendan Erne desempenha um papel fundamental na construção e gestão de carteiras de investimento, bem como construir nossa equipe de pesquisa mais ampla. Ele também foi fundamental na implementação de nossa Estratégia Pessoal Socialmente Responsável, Abordagem holística da Personal Capital para investimentos socialmente responsáveis. Reunimo-nos com Brendan para um FAQ sobre todas as coisas de Investimento Socialmente Responsável e por que ele é importante para clientes de Capital Pessoal.

Defina o investimento socialmente responsável

p “Socialmente responsável” ainda é um conceito muito amplo e subjetivo. O que um investidor considera socialmente responsável muitas vezes é completamente diferente de outro. Até recentemente, cabe principalmente a cada investidor decidir quais empresas, indústrias ou setores que devem excluir de seu portfólio - com o objetivo de alinhar seus investimentos com suas crenças pessoais.

p Então, se alguém não quisesse se expor a produtores de tabaco ou armas, eles simplesmente os excluiriam de serem comprados em seu portfólio. Esta forma de investimento "excludente" é referida na indústria como "S.R.I., ”E é a forma mais comum de investimento socialmente responsável usada atualmente.

p E embora a exclusão de categorias específicas possa ser eficaz, uma forma mais recente e muito mais robusta de investimento socialmente responsável está ganhando impulso. Esta metodologia é conhecida como ESG (De Meio Ambiente, Social e Governança). É por meio dessas categorias de alto nível que a “responsabilidade social” de uma empresa é avaliada. O “E” cobre áreas como emissões de carbono e projetos de energia renovável, o “S” inclui políticas como diversidade de funcionários e condições seguras de trabalho, enquanto o “G” engloba questões como independência do conselho e remuneração dos executivos.

p Embora não haja um padrão global sobre como avaliar essas métricas, um punhado de empresas terceirizadas estabeleceu metodologias completas de pesquisa e classificação. Ao usar essas avaliações, os investidores podem ir muito mais longe na aplicação de investimentos socialmente responsáveis. Em vez de simplesmente excluir empresas que eles não querem possuir, eles podem buscar ativamente empresas que façam um melhor trabalho de gestão ambiental, questões sociais e de governança.