Os 13 melhores aplicativos de investimento para iniciantes experimentarem em 2021

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Quando se trata de assumir o controle de seu futuro financeiro, investir é uma forma de diversificar sua renda e aumentar sua riqueza. Contudo, se você é novo em investimentos, descobrir a melhor maneira de começar pode ser assustador. Agora, graças à tecnologia, investir está se tornando mais acessível para as massas e praticamente qualquer pessoa pode começar a usar um aplicativo móvel. Compilamos os 13 melhores aplicativos de investimento para iniciantes que ajudam a diversificar seu portfólio e aprender conforme você avança.

Conforme você começa a investir, lembre-se de que todos os investimentos vêm com suas próprias expectativas de risco e retorno. É aconselhável diversificar seu portfólio para reduzir o risco associado a qualquer investimento. Chris Rawley, CEO da Harvest Returns, afirma que “a diversificação ajuda a gerenciar o risco geral de uma carteira e pode ajudar a proteger os retornos da volatilidade do mercado, incerteza econômica, e inflação. ” Tente variar seus investimentos e use esta calculadora de investimentos para projetar seu sucesso financeiro.

Sinta-se à vontade para acessar o infográfico para obter um guia visual dos prós e contras dos principais aplicativos de investimento para iniciantes.

1. SoFi Invest

Avaliação da Apple Store:4,8 de 5 estrelas | Avaliação do Google Play:4,1 de 5 estrelas

Como um dos principais aplicativos de investimento da Apple Store, SoFi Invest é feito para todos os níveis de experiência. Os iniciantes podem facilmente optar por investimentos automatizados e deixar os investidores da SoFi construirem sua riqueza para você. Para o iniciante mais prático, você também tem a liberdade de diversificar seu próprio portfólio, escolhendo entre criptografia, ações, ou fundos negociados em bolsa (ETFs). Com as ofertas de preços acessíveis da SoFi, tudo o que você precisa é de $ 1 para negociar sem comissões.

Recursos:

• Taxas:nenhuma
• Comissões:Nenhuma
• Saldo mínimo:Nenhum

Prós:

• Plataforma amigável
• Negociação acessível
• Opções de compartilhamento fracionário
• Planejamento financeiro sem custo

Contras:

• Opções de investimento limitadas

2. Melhoria

Avaliação da Apple Store:4,8 de 5 estrelas | Avaliação do Google Play:4,6 de 5 estrelas

Se você deseja um aplicativo de investimento desenvolvido para ajudá-lo a alcançar seus objetivos, comece com a melhoria. Este aplicativo é ótimo para iniciantes porque cuida de tudo, desde gerenciar seu dinheiro, investindo, negociação, e reequilibrando seu portfólio. A única ressalva é que a Betterment faz tudo por você se você estiver disposto a gastar um pouco mais com isso. Você pode escolher entre dois planos de investimento:Digital (0,25 por cento do seu saldo) e Premium (0,4 por cento do seu saldo).

Recursos:

• Taxas:taxas anuais de 0,25 por cento ou 0,4 por cento do seu saldo, várias taxas de fundos
• Comissões:Nenhuma
• Saldo mínimo:Nenhum para Digital, $ 100, 000 para Premium

Prós:

• Investimento automático
• Plataforma orientada para objetivos

Contras:

• Taxas anuais de consultoria (altas com saldos grandes)
• Saldo mínimo alto para plano Premium

3. Levantamento de fundos

Avaliação da Apple Store:4,8 de 5 estrelas | Avaliação do Google Play:4,6 de 5 estrelas

Outra forma de diversificar seu portfólio é por meio de imóveis, mas investir neste setor nem sempre foi o mais acessível graças ao alto custo do investimento. O modelo de baixa taxa exclusivo da Fundrise muda o jogo de investimento imobiliário e abre a oportunidade para investidores iniciantes e experientes. Em apenas alguns minutos, você pode criar uma conta com um mínimo de investimento baixo, selecione sua estratégia de investimento preferida, e relaxe enquanto a Fundrise diversifica seu portfólio para você.

Recursos:

• Honorários:
  • Taxa de consultoria anual de 0,15%
  • Taxa de gestão de ativos de 0,85% anual para carteiras padrão
• Comissões:Nenhuma
• Saldo mínimo:
  • $ 500 para conta Starter
  • Mínimos variados para outros tipos de conta

Prós

• Taxas baixas e saldo mínimo
• Aberto a investidores não credenciados
• Garantia de 90 dias
• Autenticação de dois fatores e segurança biométrica

Contras

• Não é bom para investimentos de curto prazo
• Os investimentos não são líquidos

4. Charles Schwab

Avaliação da Apple Store:4,8 de 5 estrelas | Avaliação do Google Play:3,1 de 5 estrelas

Investir na Schwab Mobile é uma ótima opção para iniciantes que desejam aprender e colocar seu conhecimento em prática. As ofertas de pesquisa gratuitas e expansivas da Schwab incluem notícias em tempo real, uma revista trimestral, relatórios pesquisados, e cotações de especialistas. A plataforma também oferece uma variedade de fundos acessíveis para investir. À medida que você aprimora suas habilidades, você pode usar o aplicativo móvel para negociar e monitorar suas posições a qualquer hora, além de personalizar sua experiência de investimento com alertas, resumos, e notificações. O aplicativo ganha pontos de bônus com iniciantes por saldo mínimo zero e sem taxas anuais ou de inatividade.

Recursos:

• Taxas:nenhuma
• Comissões:Nenhuma
• Saldo mínimo:Nenhum

Prós:

• Grande seleção de investimentos
• Amplas ofertas de pesquisa
• Sem taxas ou mínimos
• Segurança biométrica

Contras:

• Taxa de varredura de dinheiro pequeno para fundos não investidos

5. Bolotas

Avaliação da Apple Store:4,7 de 5 estrelas | Avaliação do Google Play:4,4 de 5 estrelas

Fundador da DebtHammer, Jake Hill, diz, “Mesmo que você não tenha muito para investir, certifique-se de colocá-lo em lugares diferentes. Tudo o que você puder pagar sem prejudicar suas finanças. ” Acorns torna mais fácil investir com tudo o que você tem, investindo automaticamente seus trocos sobressalentes. Os usuários podem configurar uma conta em menos de cinco minutos e começar a automatizar microinvestimentos com planos de preço de $ 1 (Lite), $ 3 (pessoal), ou $ 5 (Família) por mês. Dependendo do seu plano, você pode investir seu troco sobressalente, comece a economizar para a aposentadoria, ou até mesmo iniciar contas de investimento para seus filhos. Os iniciantes podem começar a investir sem ter que pensar sobre isso ou gerenciá-lo, e uma equipe de consultores está disponível para oferecer suporte se você precisar deles.

Recursos:

• Taxas:$ 1 a $ 5 por mês
• Comissões:Nenhuma
• Saldo mínimo:Nenhum para abrir, $ 5 para investir

Prós:

• Investe troco de compras automaticamente
• Robo-Advisor integrado
• Apoio educacional e de investimento
• Dinheiro de volta em varejistas selecionados

Contras:

• Taxas mensais altas em comparação com saldos de contas pequenas
• Portfólio pequeno
• Não é possível construir seu próprio portfólio

6. Stash

Avaliação da Apple Store:4,7 de 5 estrelas | Avaliação do Google Play:3,9 de 5 estrelas

Stash está focado em simplificar o investimento para pessoas comuns, e representa outra opção para os iniciantes aumentarem sua riqueza. Você pode começar a investir em ações fracionárias por meio de um dos três planos de assinatura mensal de Stash, começando em $ 1 para o plano Stash Beginner, e você sempre pode subir de nível para Stash Growth ($ 3 por mês) ou Stash + ($ 9 por mês) se quiser mais opções de investimento *. Eles oferecem um ótimo centro de aprendizagem com postagens construídas para ensiná-lo sobre como investir e mantê-lo atualizado sobre as novidades financeiras.

Como um bônus, quando novos membros se inscrevem no Stash e depositam pelo menos $ 5 em um portfólio pessoal, O Stash lhe dará $ 10 que podem ser usados ​​em seu primeiro investimento. Então, inscreva-se no Stash, e abra um portfólio pessoal para começar *.

Recursos:

• Taxas:$ 1 a $ 9 por mês
• Comissões de negociação:Nenhuma
• Saldo mínimo da conta para uma carteira pessoal:Nenhum

Prós:

• Recursos educacionais
• Aconselhamento de investimento personalizado
• Investimento automatizado

Contras:

• As taxas mensais podem ser altas em comparação com um saldo baixo na conta
• Apenas quatro janelas de negociação *

7. Estoque

Avaliação da Apple Store:4,7 de 5 estrelas | Avaliação do Google Play:4,2 de 5 estrelas

Com estoque, os iniciantes podem começar a investir com apenas $ 5. Essa plataforma de negociação permite que você compre ações fracionárias em qualquer valor em dólar ou propriedade de ações para presentes em qualquer valor com um cartão-presente. Você pode escolher entre uma variedade de ações e ETFs, e sem taxas de conta, você apenas paga a pequena comissão de 99 centavos por transação. O estoque permite que você comece a investir o que você tem e permite que você aprenda conforme avança com mini-aulas para orientá-lo.

Recursos:

• Taxas:nenhuma
• Comissões:99 centavos por transação
• Saldo mínimo:Nenhum

Prós:

• Vales-presente resgatáveis ​​em estoque
• Ações fracionárias
• Recursos educacionais

Contras:

• Sem negociação em tempo real
• Comissão em cada comércio

8. Público

Avaliação da Apple Store:4,7 de 5 estrelas | Classificação do Google Play:4 de 5 estrelas

Se você adora mídia social e deseja investir, Público pode ser o aplicativo para você. Público permite que iniciantes comprem ações fracionárias de suas empresas favoritas por qualquer quantia de dinheiro que você escolher, sem comissão. Iniciantes se beneficiam da natureza social do Público, usando-o para aprender e encontrar uma comunidade. Seguindo outros investidores no aplicativo, você pode ver no que todo mundo está investindo, Aprenda com eles, participar de mensagens em grupo, e compartilhe suas próprias experiências.

Recursos:

• Taxas:nenhuma
• Comissões:Nenhuma
• Saldo mínimo:Nenhum

Prós:

• Componente social
• Programa de referência
• Ações fracionárias
• Sem taxas ou comissões

Contras:

• Seleção de pequeno investimento

9. Invstr

Avaliação da Apple Store:4,6 de 5 estrelas | Avaliação do Google Play:4,3 de 5 estrelas

Os iniciantes podem praticar o investimento antes de fazê-lo com dinheiro real usando o aplicativo Invstr. O download do aplicativo é gratuito e, após o registro, aprenda com as lições da Invstr Academy. Teste o seu novo conhecimento praticando com outros membros da comunidade na Fantasy Finance League e ganhe prêmios. Depois de ganhar experiência e alguma confiança, você pode começar a investir em ações fracionárias com apenas $ 1.

Recursos:

• Taxas:até $ 3,99 por mês, taxas de retirada e depósito
• Comissões:$ 2,99 por negociação total, 99 centavos por comércio fracionário
• Saldo mínimo:Nenhum, mas $ 25, 000 para o comércio do dia

Prós:

• Pratique investir sem arriscar seu dinheiro
• Recursos educacionais
• Grande comunidade de investidores
• Portfólio e insights de desempenho

Contras:

• Quantidade limitada de negociações por dia (ilimitada com assinatura)
• Só pode investir em ações dos EUA
• Muitas taxas

10. M1 Finance

Avaliação da Apple Store:4,6 de 5 estrelas | Avaliação do Google Play:4,3 de 5 estrelas

M1 Finance é uma plataforma de investimento que oferece muita flexibilidade para iniciantes. Você pode escolher entre carteiras especializadas pré-fabricadas ou cultivar sua própria estratégia de investimento, construindo uma carteira personalizada gratuitamente. Você também se beneficia de contribuições automatizadas e rebalanceamento de sua conta. Aproveite a flexibilidade deste aplicativo gratuitamente, mas tome cuidado com outras taxas diversas e com um saldo mínimo de $ 100 na conta antes de começar.

Recursos:

• Taxas:Sem taxas anuais ou mensais, mas uma taxa de inatividade de $ 20 e outros
• Comissões:Nenhuma
• Saldo mínimo:$ 100 a $ 500

Prós:

• Personalização
• Investimento automatizado
• Ações fracionárias

Contras:

• Saldo mínimo de $ 100 na conta
• Taxa de inatividade
• Janela de negociação matinal apenas para contas gratuitas

11. TD Ameritrade

Avaliação da Apple Store:4,5 de 5 estrelas | Avaliação do Google Play:2,9 de 5 estrelas

Esta plataforma de negociação premiada é uma boa opção de investimento móvel para iniciantes e operadores ativos. Sem mínimos de conta e sem comissões, os iniciantes podem começar facilmente e aumentar o nível de aprendizado com vídeos de instruções. O aplicativo TD Ameritrade também oferece pesquisa gratuita na forma de relatórios de tendências de mercado, gráficos, e atualizações. Este aplicativo também permite que você configure alertas de preços e obtenha cotações em tempo real. Como um bônus adicional, é fácil monitorar seu portfólio de um telefone, tábua, ou até mesmo o Apple Watch.

Recursos:

• Taxas:nenhuma
• Comissões:Nenhuma para ações online dos EUA, ETFs, e negociação de opções (65 centavos por taxa de contrato de opções)
• Saldo mínimo:Nenhum

Prós:

• Ampla pesquisa e ofertas educacionais
• Grande seleção de investimentos
• Suporte de qualidade ao cliente
• Compatibilidade com Apple Watch

Contras:

• Sem compartilhamentos fracionários
• Taxa do programa de consultor (uma porcentagem dos ativos gerenciados)

12. E * TRADE

Avaliação da Apple Store:4,5 de 5 estrelas | Avaliação do Google Play:2,2 de 5 estrelas

Como outro popular, aplicativo de investimento premiado, E * TRADE oferece investimentos sem comissão para iniciantes com uma interface de aplicativo fácil de usar. O aplicativo tem uma ampla seleção de investimentos e é compatível com celulares, tablets, e Apple Watches. Os usuários podem acessar notícias em tempo real, Bloomberg TV, e pesquisas de terceiros para se manter atualizado sobre o mercado o tempo todo. Os iniciantes podem assistir a uma demonstração da plataforma para começar e trabalhar para se tornar um trader mais ativo.

Recursos:

• Taxas:nenhuma
• Comissões:Nenhuma para ações online dos EUA, ETFs, e comércio de opções
  • 65 centavos por contrato de opções
  • $ 1,50 por contrato futuro
  • $ 1 por título
• Saldo mínimo:Nenhum

Prós:

• Grande seleção de investimentos
• Amplas ofertas de pesquisa
• Interface amigável
• Suporte de qualidade ao cliente
• Compatibilidade com Apple Watch

Contras:

• Saldos mínimos elevados e taxas para carteiras administradas

13. Robinhood

Avaliação da Apple Store:4,1 de 5 estrelas | Avaliação do Google Play:1,1 de 5 estrelas

Os iniciantes podem facilmente começar a usar o Robinhood e investir sem comissões, sem saldo mínimo e sem taxas. Os usuários podem personalizar seus portfólios, comércio em tempo real, e investir qualquer quantia que escolher graças a ações fracionárias. Para iniciantes que desejam apenas negociar ações e ETFs, Robinhood é uma opção sólida e novos usuários podem obter seu primeiro estoque gratuitamente.

Recursos:

• Taxas:nenhuma ou US $ 5 por mês para Robinhood Gold
• Comissões:Nenhuma
• Saldo mínimo:Nenhum

Prós:

• Ações fracionárias
• Opções de criptomoeda

Contras:

• Sem ofertas de pesquisa grátis
• Sem opções de aposentadoria
• Sem títulos ou fundos mútuos

Quer você prefira ser um investidor iniciante ou um aprendiz prático, há um aplicativo de investimento móvel para ajudá-lo a começar. Experimente um destes melhores aplicativos de investimento para iniciantes para começar a aumentar seu dinheiro hoje. Não se esqueça de vincular suas contas de investimento ao aplicativo Mint para garantir que você mantenha seu orçamento pessoal ao fazer contribuições de investimento e fazer o dinheiro certo se mover em direção a um futuro financeiro mais brilhante.

Fontes: Business Insider | CNBC | Médio | Statista 1 2 | A pesquisa Harris | Finanças do Yahoo |

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