Pense fora do índice ao reequilibrar sua carteira de investimentos

Conforme o ano vai terminando, é comum que os investidores examinem suas carteiras e considerem algum rebalanceamento. Isso significa examinar seus investimentos para ter certeza de que não está investindo excessivamente ou subinvestindo em certas áreas.

Muitos investidores simplesmente comprarão ações de um fundo mútuo que espelhe o desempenho do S&P 500. Você pode se sair bem com esta abordagem simples, mas você não terá exposição a muitas empresas de pequeno ou médio porte, e será fortemente investido em alguns setores (como tecnologia), mas não em outros.

Aqui estão alguns setores e classes de ativos nos quais você pode investir para tornar seu portfólio verdadeiramente diverso.

1. Utilitários

Eles não são os investimentos mais sexy, mas este setor contém muitas ações de dividendos excelentes que podem aumentar sua receita ao mesmo tempo que oferecem a estabilidade de que sua carteira pode precisar. Considere que durante a queda do mercado entre 2007 e 2009, o S&P 500 perdeu cerca de metade de seu valor, enquanto o índice Dow Jones Utility Average perdeu cerca de um terço.

Agora mesmo, utilitários representam cerca de 3 por cento do S&P 500, muitos investidores não têm muita exposição. Considere misturar alguns serviços públicos, investindo em fundos mútuos como o Vanguard Index Utilities Fund [VUIAX] ou ETFs como o iShares Global Infrastructure ETF [IGF].

2. Materiais

Este é outro setor subestimado que merece mais carinho dos investidores. O que são "materiais" no jargão do mercado de ações? Refere-se a empresas que descobrem e processam matérias-primas. Pense nos fabricantes de aço, empresas de mineração, ou produtores de produtos químicos. O setor de materiais também representa cerca de 3 por cento do S&P 500, mas superou o desempenho do mercado de ações mais amplo no ano passado. Os materiais também superaram o S&P 500 durante a Grande Recessão.

Os fundos mútuos de materiais de bom desempenho incluem o Vanguard Materials Index Fund [VMIAX] e o Fidelity Select Materials Portfolio [FSDPX].

3. Serviços de telecomunicações

Este setor inclui empresas como a Verizon, AT&T, e T-Mobile. Empresas como essas não têm tido o melhor desempenho nos últimos anos, mas podem trazer estabilidade ao seu portfólio e oferecer um rendimento de dividendos muito saudável. Os investidores podem ganhar um dividendo anual de 5 por cento ou mais com essas ações, que é uma renda útil durante este tempo de baixas taxas de juros. Os investidores mais velhos que estão dispostos a sacrificar o crescimento por renda e estabilidade podem querer dar uma olhada nos serviços de telecomunicações, que atualmente representam cerca de 2 por cento das empresas no S&P 500.

4. Energia

Este setor compreendia mais de 10 por cento do S&P 500 até três anos atrás, mas isso caiu para cerca de 6 por cento agora. Isso é uma vergonha, porque o setor inclui algumas empresas muito fortes, incluindo ExxonMobil e Chevron. Tem sido alguns anos muito voláteis para o setor de energia devido à queda nos preços do petróleo, mas há pechinchas a serem feitas, e o mundo não vai deixar de exigir energia, especialmente de países em desenvolvimento. Investir em energia verde pode oferecer algumas oportunidades de crescimento, e você estará ajudando o planeta no processo. As ações de energia também podem oferecer rendimentos de dividendos mais elevados do que muitos setores.

5. Produtos básicos de consumo

Este setor provavelmente tem algumas das ações mais familiares que você possa imaginar. Atualmente representando mais de 8 por cento do S&P 500, produtos básicos de consumo incluem empresas como a Coca-Cola, Procter &Gamble, Unilever, e Walmart. E ainda, este setor está um tanto sub-representado no S&P 500. Este setor é considerado um porto seguro para os investidores, porque geralmente tem um desempenho melhor do que outros setores em tempos de incerteza do mercado. Isso porque, mesmo durante os piores momentos, todos nós ainda precisamos de produtos domésticos básicos. Este setor também tem um rendimento médio de dividendos de quase 3 por cento, tornando-o atraente para investidores em renda.

Para obter mais exposição aos produtos básicos do consumidor, dê uma olhada em ETFs, como o iShares Consumer Goods ETF [IYK] e o Vanguard Consumer Staples ETF [VDC].

6. Ações de pequena capitalização

Quando você investe no S&P 500, você está investindo apenas nas maiores empresas. Essas empresas podem oferecer retornos sólidos, mas nunca é bom investir pesadamente em empresas de tamanho semelhante. Para construir um portfólio verdadeiramente diversificado, ajuda também investir em uma boa dose de empresas menores. As ações de pequena capitalização geralmente são aquelas com capitalização de mercado entre US $ 300 milhões e US $ 2 bilhões. Essas empresas tendem a ser mais voláteis, mas seus ganhos podem ser mais dramáticos. Considere que o T. Rowe Price Small Cap Fund [OTCFX] teve um retorno médio de cerca de 20 por cento no último ano, em comparação com cerca de 16 por cento para o S&P 500. Ações de valor de capitalização de pequeno porte - compostas por pequenas empresas geralmente consideradas subvalorizadas pelos gestores de fundos - tiveram um desempenho ainda melhor no ano passado.

7. Ações de capitalização média

Nem muito grande nem muito pequeno, ações de capitalização média incluem algumas empresas muito bem administradas em uma ampla gama de setores, e podem trazer crescimento e estabilidade ao seu portfólio. Se você quiser investir em midcaps, esqueça o S&P 500 e vá com o S&P 400, que inclui as principais empresas de médio porte e rotineiramente supera as classes de ativos menores e maiores.

O Vanguard MidCap ETF [VIMSX] teve um retorno anual de 10 por cento desde 2004, e o T. Rowe Price Midcap Growth Fund [RPMGX] obteve um retorno anual de 13% desde o início dos anos 1990.