Investindo em vinhos:um guia para iniciantes para começar em 2021

Assim que você estiver no caminho certo com suas metas e estratégia de investimento de longo prazo, você pode ter um pouco de dinheiro extra para investir em investimentos alternativos. Muitas pessoas gostam de adicionar ativos alternativos porque eles oferecem diversificação, bem como retornos potenciais que não estão vinculados aos títulos ou aos mercados de ações. Mais, esses investimentos alternativos podem fornecer crescimento que pode superar as alocações de portfólio mais comuns.

Investir em vinho oferece a você um ativo que não só tem potencial para crescimento futuro, mas também é tangível em alguns casos. Em geral, se o preço cair ou se o desempenho não for o que você esperava, você pode pelo menos beber o vinho e sentir prazer com o bom gosto.

Se você está interessado em investir em vinho, aqui está o que você precisa saber antes de começar.

• O que está investindo em vinho?
• Exemplos de bons vinhos para investir
• Como investir em vinho
• Investindo em garrafas de vinho
• Investindo em futuros de vinhos
• Investindo em ações de vinho
• Investir em vinho por meio de uma plataforma dedicada
• O investimento em vinho é certo para você?
• FAQs
• Resultado

O que está investindo em vinho?

Onde quer que você esteja aprendendo a investir dinheiro, é importante entender como esse mercado funciona. Em geral, investir em vinho exige que você compre garrafas de vinho que têm potencial para ganhar valor ao longo do tempo. O mercado de vinhos finos inclui uma variedade de safras consideradas duradouras, cru, e em demanda. Você provavelmente não será um investidor de vinho de sucesso se for ao supermercado local e comprar uma garrafa de vinho produzido em massa por US $ 7.

No passado, as regiões de Bordeaux e Borgonha, na França, dominaram os investimentos em vinhos finos. Hoje, no entanto, é possível investir em variedades do Vale do Ródano, na França, Vinhos finos italianos, Vinhos de investimento americano da Califórnia, e vinhos de investimento australianos. Na verdade, de acordo com Liv-Ex (London International Vintners Exchange), um analista de mercado de vinhos finos, A Itália e os EUA são alguns dos maiores motores. Outras regiões também produzem vinho com grau de investimento, mas essas são algumas das áreas em que é mais provável que você encontre vinhos com potencial para aumentar seu valor ao longo do tempo.

Os investimentos em vinhos finos são atrativos para quem sente que o mercado do vinho oferece um futuro promissor. Os dados demográficos estão mudando a ponto de o comprador médio em um leilão de vinho estar atualmente na casa dos 40 anos (anteriormente, a idade média rondava os 60). Adicionalmente, o mercado de vinho está crescendo na América do Norte e do Sul, Ásia, e a Rússia. Mais pessoas estão interessadas em comprar e beber vinho, que pode oferecer oportunidades para quem deseja ganhar dinheiro com um mercado em crescimento.

Adicionalmente, investir em vinho pode ser atraente para alguém que simplesmente ama vinho e deseja adicioná-lo ao seu portfólio como um ativo alternativo.

É importante notar que, em muitos casos, o vinho é considerado um investimento de longo prazo e carece da liquidez de outros investimentos que podem ser rapidamente transformados em dinheiro. Espera-se que você mantenha seus investimentos em vinho por pelo menos três anos para obter melhores resultados.

O investimento em vinho oferece retornos potenciais decentes, no entanto. Nos últimos 15 anos, vinho ofereceu retornos anualizados de 13,6%, e o investimento em vinho geralmente supera as ações globais e é considerado menos volátil do que o investimento imobiliário.

Exemplos de bons vinhos para investir

Ao considerar em quais vinhos investir, é uma boa ideia pensar em safras e variedades de produtores que tiveram um bom desempenho no passado. Por exemplo:

• Cabernet sauvignons de Napa Valley como os vinhos da Screaming Eagle, Rancho Madrona do Vinhedo Abreu, e Old Sparky da Schrader Cellars se saem bem.
• Vinhos franceses Grand Cru, como Lafite-Rothschild, Haut-Brion, e Lafleur são conhecidos vinhos de investimento de Bordeaux.
• Vinhos Brunello, feito de uvas sangiovese, e vinhos Barolo, feito de uvas nebbiolo, são vinhos de investimento populares da Itália.
• Na Austrália, o produtor Penfolds tem sido astuto na produção de vinhos com grau de investimento.

Se você escolher as garrafas certas para investir, você pode acabar com um belo dia de pagamento, especialmente se você pode entrar em "vinhos de culto". Vinovest é uma plataforma popular de investimento em vinho, e eles publicaram uma lista dos 20 vinhos mais caros. Você pode se surpreender com o fato de que algumas garrafas de vinho custam mais de US $ 100, 000

Aqui estão alguns exemplos de preços de vinhos finos:

• 1992 Screaming Eagle Cabernet Sauvignon:$ 500, 000
• 1945 Château Mouton-Rothschild (Jeroboam):$ 310, 700
• 2004 Penfolds Block 42 Cabernet Sauvignon:$ 168, 000
• 2015 Domaine Leroy Musigny Grand Cru, Cote de Nuits, França:$ 101, 260
• 1996 Dom Perignon Rose Gold, Champanhe, França:$ 56, 679
• Edição limitada Royal Tokaji Essencia 2008, Tokaj-Hegyalja, Hungria:$ 40, 000

Existem diferentes tipos de vinhos, incluindo vermelho, Branco, espumante, e vinhos de sobremesa. Em geral, os vinhos tintos tendem a buscar os preços mais altos.

Como investir em vinho

Existem várias maneiras de investir em vinho, o que é bom porque oferece opções do que pode se adequar à sua situação, despesas, e objetivos financeiros. Aqui estão algumas das diferentes maneiras pelas quais você pode começar a investir em vinho.

Investindo em garrafas de vinho

É possível comprar garrafas de vinho individuais por conta própria. Você pode fazer isso por meio de mercados secundários e leilões de vinho. Também é possível comprar direto em alguns casos.

Você pode comprar e vender vinho por meio de sites como o WineBid, Sotheby’s, e Christie’s. É importante observar, no entanto, que se você decidir revender sua garrafa de vinho em uma casa de leilões no futuro, você pode acabar pagando uma comissão.

Se você seguir o caminho de investir em garrafas de vinho individuais, você precisará de um local para armazenar o vinho adequadamente. Isso significa ter uma adega onde você pode guardar as garrafas fora da luz solar e na temperatura certa para preservá-las. Adicionalmente, talvez seja necessário adquirir seguro adicional por meio de sua seguradora residencial.

Investir em garrafas individuais de vinho pode exigir muito conhecimento, bem como algum capital. Embora seja possível comprar garrafas individuais de vinho com grau de investimento em sites como o Winebid por apenas US $ 35, você pode precisar de milhares de dólares para aumentar sua coleção de vinhos com aqueles que provavelmente terão alta demanda no futuro.

Adicionalmente, entender quais vinicultores e variedades são mais propensos a fornecer retornos ao longo do tempo pode ser uma atividade demorada.

Prós

• Controle sobre sua coleção de vinhos
• É possível encontrar bons negócios

Contras

• Você deve ter armazenamento adequado de vinho
• Requer muito conhecimento para tomar decisões informadas

Investindo em futuros de vinhos

Outra forma de investir em vinho é comprar vinhos futuros, também chamado de "en primeur". Isso significa que você compra o vinho antes mesmo de ser engarrafado. Quando você faz sua compra, você faz isso enquanto o vinho ainda está no barril, amadurecimento.

Para aqueles interessados ​​em ter acesso a uma nova safra, especialmente os vinhos Grand Cru Bordeaux, esta é uma das melhores maneiras de fazer isso. Você também terá acesso a mais opções ao comprar vinhos futuros.

É importante observar, no entanto, que o vinho normalmente não é despachado até o terceiro ano após a colheita. Então, um vintage estabelecido em 2020 não seria enviado até 2023. No entanto, dependendo do vinho, você poderia potencialmente comprar vinhos futuros por menos de $ 200. Você pode encontrar vinhos futuros comprando-os na Sotheby's e Wine.com, bem como sites semelhantes.

Porque os futuros do vinho resultam em você receber caixas de vinho depois de amadurecido e engarrafado, você precisa de um lugar para armazená-lo e mantê-lo na temperatura adequada.

Prós

• Obtenha acesso de baixo custo aos vinhos antes de serem engarrafados
• Adquira o vinho de seu primeiro lançamento, em vez de comprar no mercado secundário

Contras

• Deve esperar pelo menos três anos para receber a remessa
• Deve você mesmo armazenar o vinho e assumir a responsabilidade envolvida

Investindo em ações de vinho

Em vez de comprar garrafas de vinho, você pode investir na própria indústria do vinho comprando ações de empresas que são comerciantes ou produtoras de vinho. Ao investir em ações de vinho, você não precisa se preocupar se uma garrafa contém vinho com grau de investimento. Em vez de, você está apostando no fato de que as pessoas estão cada vez mais interessadas em comprar bebidas alcoólicas.

Algumas ações de vinho que oferecem a chance de investir em vinho incluem:

• Marcas Constellation (STZ): Distribuidor de uma grande variedade de bebidas alcoólicas, incluindo destilados e cerveja, além do vinho.
• The Duckhorn Portfolio (NAPA): Um produtor de vinhos com marcas como Duckhorn Vineyards, Chamariz, Kosta Browne, Goldeneye, Paraduxx, Calera, Migração, Canvasback, Greenwing, e carimbo postal. Ele vende para varejistas, restaurantes, e agentes domésticos e internacionais.
• Vinhedos do Vale Willamette (WVVI): Com sede em Willamette Valley, em Oregon, este produtor de vinho é um dos principais produtores do popular vinho pinot noir para consumo geral.

Embora não haja ETFs específicos para vinhos disponíveis para investimento, você pode investir em alimentos e bebidas ou ETFs de álcool que incluem ações de vinho e empresas relacionadas. Por exemplo, o AdvisorShares Restaurant ETF (EATZ) e o AdvisorShares Vice ETF (VICE) incluem empresas relacionadas ao vinho.

Ao investir em ações de vinho ou ETFs de vinho, você pode simplesmente usar qualquer aplicativo de investimento que permita a compra de ações individuais. Basta usar o símbolo de ação para encontrar o que você está procurando, e geralmente você pode comprar ações. Um aplicativo como o Robinhood ou o Stash, que permite a compra de ações fracionárias, pode ser útil para permitir que você comece a comprar porções de estoques de vinho por apenas $ 1.

Para maiores informações, leia nossa análise Robinhood e análise Stash.

Existem também fundos para o vinho, como o Wine Source Fund e o Vini Sileo Vineyard Fund. Contudo, esses fundos podem amarrar seu dinheiro por anos, e você precisa fazer solicitações de resgate que podem levar semanas para serem atendidas. Você também pode precisar atender aos requisitos mínimos, uma vez que as empresas de gestão de capital geralmente gerenciam ativamente esses fundos.

Prós

• Ações e ETFs são mais fáceis de acessar com uma quantidade menor de dinheiro
• Não há necessidade de armazenar o vinho sozinho

Contras

• Você pode não ver a mesma apreciação de uma garrafa de vinho
• Você não tem algo tangível

Investir em vinho por meio de uma plataforma dedicada

Outra opção é investir por meio de uma plataforma dedicada que combina a capacidade de investir em garrafas de vinho com a chance de deixar outra pessoa fazer o trabalho por você.

Por exemplo, Vinovest é uma plataforma especializada em investimento em vinhos. Você pode comprar e vender garrafas de vinho, mas você não precisa armazená-los sozinho. Além disso, você pode tirar proveito do fato de que os especialistas em vinho cuidam da maior parte da curadoria.

É possível começar a investir com apenas $ 1, 000 com Vinovest, permitindo-lhe construir um portfólio de vinhos sem a necessidade de procurar ou armazenar garrafas individuais de vinho.

Você pode aprender mais em nossa análise do Vinovest.

Outra forma de investir em vinho de alta qualidade (bem como em outros ativos como uísque ou outros itens colecionáveis) é Rally Rd. Para mais detalhes, confira nosso Rally Rd. Reveja.

Prós

• Acesse um portfólio de investimentos em vinhos por uma quantia relativamente pequena
• Não há necessidade de armazenar as garrafas você mesmo

Contras

• As taxas de administração anuais podem ser acima de 2%
• Dependendo do plano que você escolher, você pode não conseguir escolher suas próprias garrafas

O investimento em vinho é certo para você?

Se o investimento em vinho é certo para você, depende da sua situação e dos objetivos do portfólio. Investir em vinho pode fazer sentido se você já tiver um plano de portfólio sólido de ações e títulos e tiver dinheiro extra para investir. À medida que você aprende como diversificar seu portfólio além do básico de ações e títulos, explorar diferentes classes de ativos pode ser uma forma de impulsionar o crescimento do seu portfólio e limitar o risco geral.

Para aqueles que simplesmente gostam de vinho e estão interessados ​​em adicionar uma classe de ativos alternativa aos seus portfólios, investir em vinho também pode fazer sentido.

Por outro lado, se você não está interessado em vinho ou não tem conhecimento sobre ele ou ainda não estabeleceu um portfólio que está no caminho certo para cumprir suas metas de aposentadoria, pode fazer mais sentido esperar até que sua situação mude.

Em geral, no entanto, Os especialistas geralmente recomendam que você limite sua exposição a ativos alternativos a não mais do que 20% de sua carteira total de investimentos.

FAQs

Investir em vinho é uma boa ideia?

Se investir em vinho é uma boa ideia, depende de seus objetivos individuais e de sua estratégia de portfólio. Se você acredita que o vinho provavelmente será apreciado no futuro, e você tem um portfólio devidamente diversificado, adicionar vinho pode ser uma boa ideia para um crescimento potencial. Contudo, como qualquer investimento, você corre o risco de perder dinheiro.