Guia dos setores do mercado de ações:como funcionam essas 11 fatias do mercado

Se você é um investidor e deseja diversificar amplamente seu portfólio, você precisará possuir empresas em todo o mercado. Por isso é útil saber que o mercado está dividido em 11 setores, composto por 24 grupos de setores e 69 setores. Esse sistema é chamado de Global Industry Classification Standard (GICS) e define como os ETFs e os fundos mútuos são construídos.

Veja como funciona o GICS e suas 11 classificações de setor, incluindo algumas das principais empresas em cada um.

O que é o sistema GICS e por que ele é importante?

O sistema GICS forma a base de como as empresas são divididas e subdivididas, e essa divisão, em última análise, impacta a quantidade de fundos de índice setoriais criados e quais empresas são incluídas e deixadas de fora de qualquer índice. O sistema de classificação molda essa decisão. O GICS foi desenvolvido em 1999 pela MSCI e Standard &Poor’s, dois gigantes do setor financeiro.

O sistema de classificação fica bastante granular, e inclui os seguintes agrupamentos em ordem decrescente:

• Setores
• Grupos da indústria
• Indústrias
• Sub-indústrias

O sistema GICS é revisado de tempos em tempos, especialmente à medida que as indústrias crescem e se desenvolvem. Por exemplo, imobiliário é a mais recente adição à categorização. As empresas imobiliárias e REITs foram transferidas do setor financeiro para seu próprio setor separado em 2016. A mudança foi devido ao crescimento crescente e à importância do setor imobiliário. especialmente REITs de capital.

Essa mudança ajudou a reconhecer o desenvolvimento do setor imobiliário não apenas como um ator financeiro, e a reclassificação teve um impacto poderoso no setor, direcionar mais dinheiro para as ações dessas empresas. As grandes empresas de fundos que administravam fundos baseados em índices tiveram que comprar mais dessas ações do setor imobiliário para corresponder às novas ponderações no índice do setor.

Portanto, é um grande problema quando a classificação GICS muda ou uma empresa é adicionada ou removida do esquema. A mudança pode causar compra ou venda significativa de ações afetadas, e pode até mesmo mudar a capacidade da empresa de acessar financiamento mais barato.

Uma alternativa ao esquema GICS é o benchmark de classificação da indústria, ou ICB. O ICB foi desenvolvido em 2005 pela Dow Jones e FTSE, e divide o mercado em 11 setores, 20 supersetores e posteriormente em setores e subsetores. Agora é usado pelo NASDAQ, NYSE e outros mercados internacionais.

11 setores do mercado de ações

Abaixo estão as 11 classificações do setor, incluindo uma descrição das empresas do setor, bem como algumas das maiores ou mais conhecidas empresas. Também está incluído um fundo de índice popular que permite que você invista no setor com um baixo índice de despesas.

1. Energia

O setor de energia inclui empresas que atuam na exploração e produção de petróleo e outros hidrocarbonetos, refino, o transporte de petróleo e gás, e produção de equipamentos de óleo e gás. O setor geralmente está maduro, com crescimento modesto.

Algumas das empresas mais conhecidas: Chevron, ExxonMobil, Halliburton

Setor popular ETF: Vanguard Energy ETF (VDE)

2. Materiais

O setor de materiais inclui empresas que produzem produtos químicos, copo, papel, produtos florestais, metais, embalagem, materiais de construção e aço. Tende a ser uma indústria madura com potencial de crescimento modesto.

Algumas das empresas mais conhecidas: Dow, DuPont, Sherwin-Williams

Setor popular ETF: iShares Global Materials ETF (MXI)

3. Industriais

O setor industrial inclui empresas que fabricam produtos aeroespaciais e de defesa, equipamentos elétricos e equipamentos de construção. Também inclui empresas que fornecem serviços de segurança, serviços de emprego, serviços profissionais e serviços de transporte. Este setor pode apresentar forte crescimento durante os booms econômicos.

Algumas das empresas mais conhecidas: 3M, Lagarta, Linhas Aéreas Delta

Setor popular ETF: iShares U.S. Industrials ETF (IYJ)

4. Consumidor discricionário

O setor de consumo discricionário inclui empresas que produzem automóveis, bens duráveis, roupas e equipamentos de lazer. Também inclui restaurantes, hotéis e varejo de consumo, entre outros. Este setor é sensível aos ciclos econômicos, então, quando a economia crescer, essas empresas tendem a crescer muito mais rapidamente, embora quando diminui, esse setor normalmente fica ainda mais lento.

Algumas das empresas mais conhecidas: Amazonas, Ford Motor Company, Home Depot

Setor popular ETF: Vanguard Consumer Discretionary ETF (VCR)

5. Produtos básicos de consumo

O setor de bens de consumo básico inclui empresas que produzem alimentos, bebidas e tabaco, e bens domésticos não duráveis, bem como os varejistas que vendem alimentos e medicamentos, incluindo supercentros de varejo. Essa indústria tende a ser madura com crescimento modesto.

Algumas das empresas mais conhecidas: Coca Cola, Procter &Gamble, Walmart

Setor popular ETF: Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (XLP)

6. Cuidados de saúde

O setor de saúde inclui empresas que prestam serviços de saúde, bem como equipamentos e tecnologia de saúde. Inclui empresas em todos os estágios da pesquisa farmacêutica e de biotecnologia, desenvolvimento e produção. Este setor pode ser dinâmico e apresentar crescimento acima da tendência, com algumas empresas de crescimento muito rápido.

Algumas das empresas mais conhecidas: Pfizer, Johnson &Johnson, UnitedHealth

Setor popular ETF: Vanguard Healthcare ETF (VHT)

7. Finanças

O setor financeiro é composto por empresas que atuam no setor bancário, incluindo hipotecas e financiamento ao consumidor, bem como bancos de investimento, corretoras e seguradoras. O setor tem apresentado crescimento e lucratividade robustos, mas pode ser afetado significativamente pela tendência das taxas de juros, causando ciclicidade.

Algumas das empresas mais conhecidas: Banco da América, Berkshire Hathaway, JPMorgan Chase

Setor popular ETF: Fundo SPDR do Setor Financeiro Selecionado (XLF)

8. Tecnologia da informação

O setor de tecnologia da informação inclui empresas que produzem software e outros produtos e serviços de TI. Ele também contém empresas que fabricam hardware, como equipamentos de comunicação, celulares, computadores e equipamentos semicondutores. Este setor tem crescido rapidamente e contém algumas das maiores empresas do mercado.

Algumas das empresas mais conhecidas: Maçã, Microsoft, Visto

Setor popular ETF: Vanguard Information Technology ETF (VGT)

9. Serviços de comunicação

O setor de serviços de comunicação inclui empresas de telecomunicações e mídia, empresas de entretenimento e produtoras de conteúdo e jogos interativos. Este setor pode oferecer oportunidades de crescimento significativas à medida que o mundo se move mais online, mas as empresas mais antigas enfrentam desafios significativos de concorrentes mais dinâmicos.

Algumas das empresas mais conhecidas: Disney, Facebook, Verizon

Setor popular ETF: Vanguard Communication Services ETF (VOX)

10. Utilitários

O setor de serviços públicos inclui empresas fornecedoras de eletricidade, gás e água (de fontes convencionais e ambientalmente corretas), bem como comerciantes e distribuidores de energia. Este setor geralmente tem um desempenho lento e constante, em vez de um setor em crescimento. Mas a energia "verde" oferece a promessa de retornos mais elevados, embora com maior risco.

Algumas das empresas mais conhecidas: Energia de Domínio, Duke Energy, NextEra Energy

Setor popular ETF: Utilities Select Sector SPDR Fund (XLU)

11. Imóveis

O setor imobiliário inclui empresas de serviços imobiliários, incorporadores imobiliários e REITs de ações. Este setor pode oferecer grandes oportunidades de crescimento, mas mostra um crescimento geral estável.

Algumas das empresas mais conhecidas: American Tower, Armazenamento Público, Simon Property Group

Setor popular ETF: Vanguard Real Estate Index Fund (VNQ)

Resultado

Entender onde uma empresa se encaixa na classificação do setor pode ser útil para diversificar seu portfólio e incluir empresas de uma ampla gama de setores. Também, é importante lembrar que as empresas maiores muitas vezes podem abranger vários setores ou indústrias. Embora uma empresa possa ser classificada em uma área, freqüentemente tem operações significativas em outros. Portanto, pode ser importante ter uma visão geral do que uma empresa faz e não ficar muito preso à classificação.