Melhores corretoras online para ETF investindo em outubro de 2021

Fundos negociados em bolsa, ou ETFs, estão entre as formas mais populares de investir no mercado de ações. Eles oferecem diversificação, retornos potencialmente atraentes e risco geralmente menor do que ações individuais. E eles fazem tudo isso por um custo geralmente muito razoável.

Aqui estão os melhores corretores online para investir em ETF e por que você deve considerá-los.

O que é um ETF e por que eles são tão populares?

ETFs dispararam em popularidade desde que o primeiro nos EUA foi lançado no início de 1990. ETFs são cestas de títulos semelhantes a fundos mútuos que rastreiam índices amplos como o Standard &Poor’s 500 ou fatias menores do mercado, como ações de mídia social, ouro ou cuidados de saúde.

Contudo, ao contrário de fundos mútuos, Os ETFs são negociados como ações ao longo do dia, quando o mercado está aberto, o que os torna atraentes para os investidores. Esses fundos fornecem outra maneira para os investidores diversificarem seu portfólio sem o estresse de escolher ações individuais.

Na verdade, 85 por cento dos consultores financeiros "usam ou recomendam" ETFs para seus clientes, de acordo com a pesquisa 2020 Trends in Investing da Financial Planning Association. Os ETFs são mais eficientes em termos de impostos e menos caros quando comparados aos fundos mútuos.

Os benefícios de investir com ETFs são abundantes, de acordo com Greg McBride, CFA, analista financeiro chefe do Bankrate.

“Muitos ETFs podem ser comprados e vendidos sem comissões, dependendo de qual corretora você está usando, ”Diz McBride. “Como fundos mútuos, o reinvestimento de dividendos em ações e pagamentos de juros de títulos é frequentemente oferecido e o único valor mínimo real de investimento que você enfrenta é o preço de compra de uma ação. Avançar, os rácios de despesas são mais baixos para ETFs do que para a versão de fundo mútuo da mesma participação. ”

Os ETFs são muito mais flexíveis do ponto de vista comercial do que os fundos mútuos.

“Os ETFs oferecem a conveniência de compra e venda intradiária, então você sabe o preço [que você pagou], em vez de rolar os dados sobre qual será o valor patrimonial líquido do fundo mútuo no fechamento do mercado, ”Diz McBride.

“Você obtém o benefício da diversificação sobre um setor de mercado ou um mercado inteiro desde a sua primeira participação, em vez do risco concentrado de comprar ações individuais, " ele diz. “Como [o falecido fundador do Vanguard] Jack Bogle disse, _ Em vez de procurar a agulha no palheiro, basta comprar o palheiro inteiro. ’”

Aqui estão os melhores corretores online para investimento em ETF:

• Charles Schwab
• Fidelity Investments
• TD Ameritrade
• Grupo Vanguard
• E-Trade Financeiro
• Merrill Edge
• Ally Invest

Visão geral:Principais corretores online para ETFs em outubro de 2021

Charles Schwab

Charles Schwab é um defensor de longa data dos investidores individuais, e o conhecido corretor de descontos há muito cobrava zero comissões em suas próprias ofertas de ETF, antes de reduzir as comissões em todos os ETFs a zero. As negociações de ações individuais também são gratuitas, enquanto abrir e manter uma conta de corretora na Schwab também. Em 2021, A Schwab foi classificada em segundo lugar entre os investidores do tipo "faça você mesmo" no estudo anual da J.D. Power sobre empresas autônomas.

Charles Schwab também oferece uma ampla variedade de recursos educacionais, incluindo algumas das melhores ferramentas de pesquisa e de fácil utilização do mercado. Sua lista de seleção de ETF, por exemplo, detalha fundos amigáveis ​​ao investidor, levando em consideração as comissões e taxas, histórico de um fundo e adequação para investidores individuais.

• Comissão de comércio: $ 0
• Montante mínimo para abrir uma conta de corretora: $ 0
• Número de ETFs sem comissão: Tudo

Fidelity Investments

Não faz muito tempo que o gigante dos fundos com sede em Boston aumentou o número de ETFs sem comissões que disponibilizou para mais de 500. Desde então, O Fidelity melhorou ainda mais o seu jogo, oferecendo todos os ETFs em sua plataforma sem comissão. É essa herança favorável ao investidor que torna a Fidelity uma escolha sólida.

Se você quiser ferramentas de pesquisa e triagem, A fidelidade não decepciona. Você pode filtrar rapidamente suas escolhas de ETF por qualquer número de critérios (tamanho da empresa, tamanho do fundo, Taxa de despesas, etc.). A Fidelity também oferece ideias de investimento em ETF com base em seus objetivos, como “investimento para obter renda” e “maior crescimento”.

Adicionalmente, O aplicativo móvel da Fidelity permitirá que você monitore seu portfólio, verifique os saldos da sua conta, fazer negócios, veja sua lista de observação e muito mais.

• Comissão de comércio: $ 0
• Montante mínimo para abrir uma conta de corretora: $ 0
• Número de ETFs sem comissão: Tudo

TD Ameritrade

TD Ameritrade é uma boa opção para iniciantes e qualquer investidor em busca de ETFs. A corretora de descontos agora oferece todos os ETFs em sua plataforma por uma comissão de zero, e não há saldo mínimo necessário. Mais, o corretor recentemente descartou sua taxa de negociação de curto prazo de $ 13,90 para negociar um ETF após menos de 30 dias, então sem suor aí.

Entre as ferramentas disponíveis para você está um rastreador de ETF que o ajuda a encontrar fundos que correspondam às suas metas de investimento. Você pode selecionar por tamanho de fundo, Categoria de estilo Morningstar, estilo de investimento, dividendos e assim por diante. Em seguida, rastreie tudo e negocie em qualquer um dos aplicativos móveis da TD Ameritrade.

(Charles Schwab comprou a TD Ameritrade, e acabará por integrar as duas empresas.)

• Comissão de comércio: $ 0
• Montante mínimo para abrir uma conta de corretora: $ 0
• Número de ETFs sem comissão: Tudo

Vanguarda

Vanguarda, que lançou seu primeiro ETF em 2001 e administra trilhões em ativos globais, é mais conhecido por ser um provedor de fundos de baixo custo. Em 2018, esse poderoso player ultrapassou os limites do investimento no varejo, tornando cerca de 90% de todos os ETFs em sua plataforma sem comissões. Hoje, os investidores podem negociar todos os ETFs disponíveis sem nenhum custo.

Para resolver todas essas opções de ETF, Vanguard oferece ferramentas de triagem, incluindo a capacidade de comparar ETFs com base em fatores como taxas de despesas, estilo de gestão (ativo ou passivo), retorno médio anual e muitos mais. E você pode até ter um representante da Vanguard para fazer a negociação para você sem nenhum custo extra. Depois de selecionar seus fundos, em seguida, recorra às ferramentas de planejamento do Vanguard para ajudá-lo a colocar seu plano de jogo financeiro em prática.

• Comissão de comércio: $ 0
• Montante mínimo para abrir uma conta de corretora: $ 0
• Número de ETFs sem comissão: Tudo

E-Trade Financeiro

O comércio eletrônico oferece algumas maneiras de investir em ETFs, além da tradicional compra de fundos. Claro, ele oferece todos os ETFs disponíveis sem comissões. Mas você também poderá classificar mais de 2, 000 fundos usando o rastreador de E-Trade por características-chave, como a classificação Morningstar, estratégia de investimento e rendimento, entre muitas outras opções. Você pode clicar em um botão de compra direto da tela de pesquisa e começar a adicionar o fundo aos seus investimentos.

O E-Trade também oferece a opção de comprar um portfólio de ETF pré-construído, com estratégias como agressivas, conservador e de renda, cada um com vários níveis de estoque, títulos e dinheiro, e você pode ver os tipos de ações disponíveis em cada fundo. Você também pode pesquisar por tema - pense em usinas de energia ou mega-bonés poderosos. O comércio eletrônico também permite que você negocie alguns ETFs - os altamente negociados - por 24 horas, cinco dias por semana, então você tem liquidez mesmo quando o mercado está fechado.

• Comissão de comércio: $ 0
• Montante mínimo para abrir uma conta de corretora: $ 0
• Número de ETFs sem comissão: Tudo

Merrill Edge

Merrill Edge leva os investidores para o jogo ETF com zero comissões nas negociações, e seu screener Select ETFs simplifica o processo de descoberta, tornando-o particularmente fácil se você souber o tamanho do fundo que deseja, a classe de ativos (ações ou títulos), e o estilo de investimento (valor, crescimento, mistura). Se você está procurando preencher um quadro específico - grandes empresas americanas em crescimento, por exemplo - o rastreador pode ajudá-lo a fazer isso rapidamente. Muitas vezes recomenda fundos iShares e Vanguard, embora você seja livre para comprar quaisquer ETFs disponíveis na plataforma da Merrill.

Você pode pesquisar uma variedade maior de ETFs usando telas predefinidas, como as ações 5 estrelas da Morningstar, embora essas telas não retornem tanto quanto os dados do fundo imediatamente, mas clique e você encontrará detalhes detalhados em um formato fácil de digerir, incluindo as principais participações do fundo, atuação, avaliações e estatísticas principais.

• Comissão de comércio: $ 0
• Montante mínimo para abrir uma conta de corretora: $ 0
• Número de ETFs sem comissão: Tudo

Ally Invest

A princípio, Ally Invest não era exatamente uma líder em ETFs sem comissão. Mas desde a grande mudança da indústria para nenhuma comissão, o corretor agora oferece toneladas deles, incluindo fundos iShares e Vanguard, apenas para citar alguns. Com o rastreador de Ally, você poderá pesquisar fundos por telas predefinidas, como ETFs de tecnologia ou fundos de índice S&P 500. E você obterá dados de desempenho, Dados da Morningstar e principais participações para cada fundo.

Ally é uma ótima escolha se você já é um cliente do altamente classificado Ally Bank, e você está procurando expandir seu relacionamento de forma rápida e fácil com sua corretora irmã.

• Comissão de comércio: $ 0
• Montante mínimo para abrir uma conta de corretora: $ 0
• Número de ETFs sem comissão: Tudo

Outras opções:Top robo-consultores

Robo-assessores, como Betterment e Wealthfront, também investirá em ETFs em seu nome - portanto, não se esqueça desses provedores totalmente eletrônicos como uma opção potencial. Essas opções “faça por mim” criam um portfólio diversificado com base em seu horizonte de tempo e tolerância ao risco. Eles farão tudo - incluindo alguns recursos extras, como coleta de prejuízos fiscais - por uma taxa baixa.

ETF FAQs

Qual é a diferença entre um ETF e um fundo mútuo?

A principal diferença entre um ETF e um fundo mútuo é que um ETF pode ser comprado e vendido durante o dia de negociação, semelhante à forma como uma ação individual seria negociada, enquanto um fundo mútuo é precificado no final do dia com base em seu valor patrimonial líquido. Portanto, os ETFs são mais líquidos do que os fundos mútuos.

Devo escolher ETFs que são gerenciados ativa ou passivamente?

Você pode comprar ETFs que lhe permitem seguir várias estratégias de investimento diferentes. As estratégias passivas envolvem a compra de ETFs que rastreiam um índice como o S&P 500 e vêm com taxas muito baixas. Com o tempo, estratégias passivas, na média, têm demonstrado desempenho superior ao do gerenciamento ativo, que envolve a identificação de empresas, setores ou geografias que um gerente de portfólio pensa que irão superar um índice de mercado. Mas alguns gerentes ativos conseguiram superar os benchmarks passivos por longos períodos.

Os ETFs têm requisitos mínimos de investimento?

Os ETFs normalmente não vêm com requisitos mínimos de investimento além do custo de uma ação e quaisquer taxas ou comissões associadas à sua compra. Essa é uma vantagem sobre os fundos mútuos, que geralmente têm um mínimo de investimento de alguns milhares de dólares.

Você tem que pagar impostos sobre ETFs?

Sim, você provavelmente terá que pagar impostos sobre ganhos de capital sobre quaisquer lucros que obtenha com ETFs, a menos que esses ganhos venham de uma conta com vantagens fiscais, como um 401 (k) ou um IRA.

Qual é a diferença entre um ETF e um estoque?

Embora ETFs e ações sejam negociados de maneira semelhante ao longo do dia, existem diferenças importantes entre os dois ativos. Uma ação representa uma participação acionária em uma empresa individual, Considerando que um ETF normalmente detém uma cesta de ações ou outros ativos que dá aos investidores acesso a um índice de mercado específico, setor ou geografia.

O que são ETFs alavancados e inversos?

Um ETF alavancado é projetado para fornecer um retorno ampliado em um índice de referência, geralmente duas ou três vezes o desempenho diário do índice. Por exemplo, um ETF de índice S&P 500 2X deve subir 4 por cento em um dia em que o índice sobe 2 por cento, enquanto um fundo 3X deve subir 6%. Mesmo os ETFs mais bem aproveitados são uma jogada de alto risco, embora tenham um retorno potencialmente alto.

Um ETF inverso é projetado para fornecer o retorno oposto de um índice de referência. Por exemplo, um ETF do índice S&P 500 inverso deve subir 3% quando o índice cai 3%. De forma similar, se o índice subir, o ETF inverso deve cair.

Por causa da maneira como eles alcançam esses tipos de desempenho, ETFs alavancados e inversos são mais arriscados do que seus equivalentes ETF normais.