O que é autorização de negociação?

A autorização comercial é o nível de poder ou autoridade concedida a um corretor ou agente por um cliente para executar todas as transações, estabelecendo assim a responsabilidade das contas de negociaçãoConta de comércio Uma conta de negociação online é uma conta de investimento online que os comerciantes usam para comprar títulos e monitorar as negociações. Ele permite que os investidores comprem ee ativos.

O conceito de autorização de negociação é relativamente semelhante a uma procuraçãoPower of AttorneyPower of Attorney, ou POA, é a documentação legal que dá a um procurador ou agente legal autoridade para agir em nome do diretor. O procurador é constituído antes de um novo agente assumir as suas funções. Ele libera um cliente de certas responsabilidades, ao mesmo tempo que impõe essas responsabilidades ao corretor ou agente a quem tal poder ou discrição é investido.

Resumo

• A autorização de negociação refere-se à concessão de direitos exclusivos a um agente comercial ou corretor para gerenciar e controlar as contas de investimento de um cliente.
• Com autorização de negociação, um agente terceirizado detém direitos exclusivos para conduzir e gerenciar todas as atividades da conta de acordo com os objetivos do cliente.
• Existem dois níveis de autorização de negociação:(1) autorização de negociação limitada, que permite ao agente agir em oportunidades de negociação lucrativas, mas limita as retiradas, e (2) autorização total de negociação, que permite ao agente realizar todas as atividades da conta à disposição do cliente.

Como Funciona a Autorização de Negociação

Quando usar

O nível de uma autorização de negociação permite que um terceiro acesse algumas funções e responsabilidades em contas designadas em nome do investidor. A autorização de negociação torna-se válida quando um investidor opta por buscar os serviços de um profissional financeiro em consultoria financeira. Aplica-se a contas de investimento estabelecidas e novas.

Uma autorização de um investidor a um terceiro para administrar uma conta de investimento pode assumir uma das duas formas de autorização de negociação - autorização de negociação total ou autorização de negociação limitada. Para que as autorizações tenham efeito, eles devem ser por escrito. O titular da conta principal dá ao agente escolhido a liberdade de gastar e vender ou dispor de fundos com base em consentimento formalmente documentado.

Condições

O titular da conta principal não perde o direito de agir, mesmo depois de conferir poderes ao agente. O consultor profissional deve operar de acordo com as instruções fornecidas no melhor interesse do cliente. O cliente pode solicitar informações do agente a qualquer momento.

Se o investidor quiser revogar uma autorização de negociação anterior para assinar um novo contrato, um aviso escrito e datado mostrando a revogação do corretor inicial e da instituição financeira na qual a conta está localizada é endereçado ao novo corretor. O cliente ainda detém o poder de revogar a autorização por qualquer causa razoável, desde que ele esteja de bom juízo.

A revogação não pode de forma alguma afetar a responsabilidade resultante das transações inicialmente ativas. Contudo, se um cliente não estiver de bom juízo, o agente pode deixar de oferecer serviços de consultoria financeira por meio de liminar judicial permanente por agir indevidamente.

Níveis de autorização de negociação

Uma autorização de um indivíduo para um agente pode ser uma autorização de negociação total ou uma autorização de negociação limitada.

1. Autorização de negociação total

Sob a autorização de negociação total, o gerente financeiro profissional detém direitos exclusivos para realizar todas as atividades pertencentes à conta de acordo com os objetivos do titular da conta principal.

A permissão de negociação total dá ao agente o direito de conduzir todas as atividades da conta disponíveis para o cliente, incluindo acesso e retirada de fundos. Adicionalmente, obriga a organização financeira a seguir as instruções do agente autorizado, incluindo a entrega de títulos e pagamentos, Sem restrições.

2. Autorização de negociação limitada

Um agente terceirizado operando sob uma autorização de negociação limitada pode negociar usando fundos mantidos na conta de investimento do subscritor. Como resultado, oportunidades comerciais lucrativas podem ser exploradas em nome do abaixo-assinado.

Adicionalmente, autorização de negociação limitada permite que o agente peça emprestado os fundos necessários em conformidade com as disposições de uma transação de margem, para não mencionar o pedido de entrega de dinheiro e títulos da conta do segurador.

Itens adicionais que o agente terceirizado pode incluir comunicações e informações sobre a conta. A autorização de negociação limitada não permite que um agente terceirizado retire ou resgate ativos da conta do titular principal, ao contrário da autorização de negociação completa.

Processos e Procedimentos do Processo de Autorização de Negociação

A maioria das corretoras incorpora o conceito de autorização de negociação em suas práticas de negócios. Várias corretoras, incluindo Morgan Stanley ou Edward Jones, permitir que seus titulares designem autorização de negociação a terceiros profissionais. O agente terceirizado pode ser um funcionário interno da corretora ou um agente não afiliado.

Em outros casos, o poder de gerenciar a conta de um segurador pode ser conferido a um membro da família. Várias corretoras seguem diferentes processos e procedimentos para a concepção de autorizações de negociação. Usualmente, uma corretora dará a seus clientes formulários de autorização comercial, ao lado de outras documentações por meio de seus portais online.

Para autorizar um agente terceirizado, o investidor deve preencher uma combinação da documentação necessária e seguir o processo de apresentação da empresa. Depois, as corretoras entrarão em contato com seus clientes para notificá-los do estabelecimento da autorização de negociação, permitindo que o agente comece a desempenhar funções em nome do cliente.

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