Investimento em ações:um guia para investimentos em crescimento

Os investidores podem tirar proveito das novas estratégias de investimento em crescimento. Estratégias de investimento em ações As estratégias de investimento em ações referem-se aos diferentes tipos de investimento em ações. Essas estratégias são, a saber, valor, crescimento e investimento em índice. A estratégia que um investidor escolhe é afetada por uma série de fatores, como a situação financeira do investidor, metas de investimento, e tolerância ao risco. a fim de aprimorar com mais precisão os estoques EstoquesO que é um estoque? Um indivíduo que possui ações em uma empresa é chamado de acionista e é elegível para reivindicar parte dos ativos e lucros residuais da empresa (caso a empresa seja dissolvida). Os termos "estoque", "compartilhamentos", e "equidade" são usados ​​indistintamente. ou outros investimentos que oferecem potencial de lucro acima da média. Quando se trata de investir no mercado de ações, sempre há uma variedade de abordagens que podem ser adotadas. O objetivo, Contudo, geralmente é sempre o mesmo, independentemente da abordagem - aumente seus investimentos e aumente seus lucros.

Os investidores em crescimento estão continuamente em busca de ações individuais ou investimentos relacionados a ações - como fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa. Exchange Traded Fund (ETF) Um Exchange Traded Fund (ETF) é um veículo de investimento popular onde as carteiras podem ser mais flexíveis e diversificadas em uma ampla gama de todas as classes de ativos disponíveis. Aprenda sobre os vários tipos de ETFs lendo este guia. (ETFs) - que estão preparados para crescer e oferecer potencial para maior lucro. Os investimentos que você faz devem, claro, sempre se alinhe com seus objetivos financeiros pessoais de curto e longo prazo, tolerância ao riscoRisco Averse DefinitionAlguém que é avesso ao risco tem a característica ou traço de preferir evitar perdas a ganhar. Esta característica é geralmente associada a investidores ou participantes do mercado que preferem investimentos com retornos mais baixos e riscos relativamente conhecidos em vez de investimentos com retornos potencialmente mais elevados, mas também com maior incerteza e mais risco., e uma série de outros fatores. Ainda, existem técnicas básicas, princípios, e estratégias que os investidores em crescimento podem seguir e que se adaptam a praticamente qualquer plano de investimento individual.

Neste guia, queremos explicar o investimento em crescimento como uma estratégia em si, e, em seguida, decompor abordagens e estratégias mais específicas que os investidores em crescimento possam empregar.

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Os fundamentos do investimento em crescimento

O investimento em crescimento é essencialmente o processo de investimento em empresas, indústrias, ou setores que estão crescendo atualmente e devem continuar sua expansão por um período substancial de tempo. No mundo dos investimentos, o investimento em crescimento é normalmente visto como ofensiva ao invés de defensiva investindo. Isso significa simplesmente que o investimento em crescimento é uma tentativa mais ativa de construir seu portfólio e gerar mais retorno sobre o capital investido. Investimento defensivo, em contraste, tende mais para investimentos que geram renda passiva e trabalham para proteger o capital que você já ganhou - como títulos ou ações de primeira linha que oferecem dividendos estáveis.

Investindo em setores importantes

Uma abordagem que os investidores em crescimento podem adotar é investir em ações, fundos mútuos, e ETFs com base em setores e indústrias específicos. O sucesso das empresas em vários setores muda com o tempo. Contudo, geralmente é bastante fácil identificar setores que são "quentes" no sentido de produzir retornos acima da média para empresas de capital aberto.

Por exemplo, dois setores que têm estado particularmente aquecidos por algumas décadas ou mais são saúde e tecnologia. Empresas que lidam com tecnologia, Avanços tecnológicos, ou estão constantemente lançando novo hardware, Programas, e os dispositivos são boas opções para investidores em crescimento. O mesmo é válido para empresas do setor de saúde. Pense nisso de forma lógica:todos, em algum ponto, precisa cuidar de sua saúde e há empresas que estão constantemente desenvolvendo novos medicamentos, terapias, tratamentos, e locais aonde ir para ter acesso a esse cuidado. É provável que o setor de saúde continue desfrutando de um rápido crescimento ao servir uma geração de baby boomers que está envelhecendo. Na verdade, esses dois setores estão relacionados, como muitos desenvolvimentos tecnológicos recentes foram, na verdade, avanços em tecnologia de saúde.

Os investidores em crescimento podem simplificar os investimentos em setores aproveitando os veículos de investimento, como fundos mútuos e ETFs, que contêm uma cesta de ações vinculadas a setores específicos. Os ETFs são uma opção de investimento cada vez mais popular devido à sua liquidez superior e custos de negociação mais baixos em comparação com os fundos mútuos.

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Compreendendo os ganhos

Para investidores de crescimento em ações, compreender a receita líquida de uma empresa. A receita líquida de receita é um item de linha chave, não apenas na demonstração de resultados, mas em todas as três demonstrações financeiras principais. Enquanto isso é alcançado, é essencial. Isso não significa simplesmente saber seus ganhos atuais, mas também considerando seus ganhos históricos, já que isso permite que um investidor avalie os ganhos atuais em relação ao desempenho anterior de uma empresa. Também, revisar o histórico de ganhos de uma empresa fornece uma indicação mais clara da probabilidade de a empresa gerar ganhos futuros mais elevados.

Um alto desempenho de ganhos em um determinado trimestre ou ano pode representar uma anomalia única no desempenho de uma empresa, uma tendência contínua, ou um determinado ponto em um ciclo de ganhos que a empresa continua a repetir ao longo do tempo.

Também é importante entender que mesmo as empresas com níveis relativamente baixos, ou às vezes até negativo, os ganhos ainda podem ser uma boa escolha para um investidor em crescimento. Lembre-se de que os ganhos são o que sobra depois de subtrair toda a produção, marketing, operativo, trabalho, e custos fiscais da receita bruta de uma empresa. Em muitos casos, empresas menores tentam fazer um avanço, canalizando mais capital para o crescimento de seus negócios, o que pode impactar negativamente seus ganhos no curto prazo, mas, a longo prazo, geram retornos mais elevados e maiores lucros para os investidores. Em tal situação, investidores inteligentes consideram outros fatores, como a qualidade da gestão de uma empresa, para apurar pistas sobre o verdadeiro potencial de crescimento da empresa.

Saiba mais sobre o EarningsNet IncomeNet Income é um item de linha importante, não apenas na demonstração de resultados, mas em todas as três demonstrações financeiras principais. Enquanto isso é alcançado.

Investimento em crescimento por meio de investimento em valor

Os investidores em crescimento são efetivamente investidores em valor, às vezes, na medida em que procuram empresas cujas ações podem estar subvalorizadas por motivos que podem ser tão simples como o facto de a empresa ser relativamente nova e ainda não ter chamado a atenção de muitos analistas de investimento ou gestores de fundos.

O objetivo é adquirir ações a um preço baixo de uma empresa que está bem posicionada para desfrutar de um aumento considerável e contínuo de crescimento. Existem várias maneiras possíveis de abordar a identificação dessas empresas, um dos quais já mencionamos - olhando para empresas em setores quentes. Os investidores que podem identificar um novo, uma empresa bem administrada e bem financiada que faz parte de um setor em alta pode muitas vezes colher recompensas substanciais. Outra abordagem possível é examinar as empresas que estão em declive, como aqueles que entraram em processo de falência ou reorganização, mas têm probabilidade de sobreviver e se recuperar.

Usando a relação preço / lucro

A relação preço / lucro (P / L )Price Earnings RatioThe Price Earnings Ratio (P / L Ratio) é a relação entre o preço das ações de uma empresa e o lucro por ação. Fornece uma melhor noção do valor de uma empresa. É uma ferramenta para o crescimento os investidores costumam usar para ajudá-los na escolha de ações para investir. Como o nome do índice torna evidente, você tem que entender os ganhos de uma empresa antes de usar a ferramenta com eficácia.

De um modo geral, quanto maior a relação P / E, quanto maior o risco que os investidores estão dispostos a assumir em uma empresa por causa de seus ganhos projetados e taxa de crescimento.

O índice P / L é particularmente útil para investidores em crescimento que estão tentando comparar empresas que operam no mesmo setor. Em indústrias e setores estabelecidos, tende a haver índices médios de P / L para aquela indústria ou setor em particular. Conhecer essas médias da indústria ou setor torna o índice P / L de uma empresa um número muito mais útil do que simplesmente olhar para ele em comparação com o mercado como um todo.

Analisar a relação P / L de uma empresa continua sendo uma ferramenta analítica útil para investidores em crescimento, mas adicionar a consideração de outra métrica financeira fundamental pode ajudar a ajustar suas escolhas de investimento.

Saiba mais sobre a relação P / LPrice Earnings RatioThe Price Earnings Ratio (P / L Ratio é a relação entre o preço das ações de uma empresa e o lucro por ação. Fornece uma melhor noção do valor de uma empresa.

Price Earnings RatioThe Price Earnings Ratio (P / L Ratio é a relação entre o preço das ações de uma empresa e o lucro por ação. Fornece uma noção melhor do valor de uma empresa.

Usando a relação preço / livro

O índice preço / valor contábil - ou índice P / B - é freqüentemente considerado mais a métrica analítica básica dos investidores em valor do que nos investidores em crescimento. Contudo, o fato é que o índice P / B também pode ser utilizado como uma ferramenta eficaz na identificação de ações com alto potencial de crescimento.

O índice P / B é calculado dividindo o preço por ação de uma ação pelo valor contábil por ação. Para determinar o valor contábil de uma ação, as ações preferenciais emitidas devem ser subtraídas do patrimônio líquido total. O valor calculado a partir dessa conclusão deve ser dividido por todas as ações ordinárias ainda em circulação. O número final é o valor contábil da empresa por ação. Muitas vezes é útil para os investidores, especialmente investidores em crescimento, para comparar o valor contábil de uma empresa com seu valor de mercado. Essa comparação pode fornecer uma boa indicação se uma ação está subvalorizada ou sobrevalorizada. As empresas com alto potencial de crescimento são frequentemente subvalorizadas devido a dívidas e despesas de capital mais pesadas.

Vamos colocar essa proporção em uso. Para este exemplo, vamos usar o índice S&P 500. Um investidor em crescimento iria, em teoria, dê uma olhada em todas as ações, calculando ou procurando a relação P / B para cada um. Independentemente de como as ações são listadas, o investidor em crescimento poderia reorganizá-los de acordo com sua relação P / B, começando com os números mais altos e terminando com os mais baixos. As empresas que se enquadram no terço superior da lista seriam consideradas escolhas de ações com potencial de crescimento. Lembre-se de que esta não é uma ciência precisa, mas é mais um exemplo útil que os investidores em crescimento podem empregar para identificar e adicionar ações com maior potencial de crescimento às suas carteiras.

Investimentos de crescimento de alto risco

O investimento em crescimento também pode se estender a investimentos além dos tradicionais investimentos no mercado de ações.

Investir em investimentos de crescimento de alto risco - também conhecidos como investimentos especulativos - é uma abordagem que não é adequada para investidores com um limite baixo de risco. Esta é uma estratégia mais adequada para investidores em crescimento que buscam o máximo de lucros em um período de tempo relativamente curto e que têm capital de investimento suficiente para sustentá-los durante possíveis períodos de perdas.

Os investimentos de alto risco incluem coisas como futuros, contratos de opções, câmbio de moeda estrangeira (forex), penny stocks, e imóveis especulativos, como terrenos que não foram desenvolvidos. Esses investimentos envolvem maior risco na medida em que não oferecem retorno garantido e seu valor tende a mudar rapidamente (em outras palavras, eles estão sujeitos a uma maior volatilidade). Contudo, a atração para muitos investidores é que, quando esses investimentos valem a pena, eles geralmente pagam muito.

Se você está considerando qualquer um desses investimentos, lembre-se de que a pesquisa é a chave para o sucesso. Mais do que o investidor médio em ações ou títulos, você tem que conhecer muito bem o mercado em que está investindo. Porque o sucesso é baseado em grande parte na especulação, Recomendamos fortemente que apenas investidores experientes joguem os dados sobre ativos de investimento como esses.

Uma Nota Final

A realidade é que há uma infinidade de métodos que os investidores em crescimento podem empregar para encontrar investimentos que complementem sua carteira de investimentos existente. Como já apontamos, também há mais investidores em crescimento que estão implementando ferramentas diferentes para ajudá-los a identificar ações de crescimento e arrebatá-las a preços relativamente mais baixos, com a convicção ou confiança de que essas empresas terão um crescimento considerável em um futuro próximo. No fim, cabe sempre a cada investidor individual escolher os métodos que funcionam melhor para eles pessoalmente, mas também é sempre útil estar ciente das diferentes abordagens para identificar os investimentos com maior potencial para gerar lucros futuros.

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