O que é a North American Securities Administrators Association (NASAA)?

A North American Securities Administrators Association (NASAA) é a organização de proteção ao investidor mais antiga dos Estados Unidos, surgiu há mais de um século, em 1919. Os membros da NASAA incluem 67 administradores de todos os estados dos Estados Unidos, territórios, e distritos.

Os administradores têm a responsabilidade de proteger os investidores que compram títulos ou buscam consultoria de investimentoInvesting:A Beginner's GuideCFI's Investing for Beginners guide vai lhe ensinar os princípios básicos de investimento e como começar. Aprenda sobre diferentes estratégias e técnicas de negociação, e seu mandato se estende a vários emissores e intermediários de títulos que vendem e oferecem títulos para venda ao público.

Os membros da NASAA participam de ações de fiscalização para proteger os investidores de fraudes de investimentos, investigando violações das leis estaduais e federais relacionadas à proteção do investidor. A associação também coordena programas de treinamento, workshops, e seminários para a equipe de sua agência de segurança nos estados, distritos, províncias, e territórios dos EUA.

Objetivo da North American Securities Administrators Association

O principal objetivo da Associação Norte-Americana de Administradores de Valores Mobiliários é ajudar os investidores a detectar e prevenir fraudes de investimento na negociação de valores mobiliários. A organização atua como defensora dos investidores que não têm experiência ou conhecimento para proteger seus interesses de empresas de segurança e consultores de investimento.

A NASAA atinge seus objetivos investigando violações das leis de investimento nos níveis estadual e provincial por meio de seus membros. Os membros do grupo incluem reguladores de segurança de toda a América do Norte, que fazem parte de um sistema regulatório complementar que vai do nível estadual / provincial ao federal.

A organização também promove a educação do investidor por meio da organização de treinamentos e seminários onde os investidores estão equipados com conhecimentos sobre negociação segura, fraude de investimento, cibercrime, e ferramentas que eles precisam usar para tomar decisões financeiras informadas.

A NASAA também é responsável pelo licenciamento de corretores da bolsa e consultores de investimentos que administram menos de US $ 100 milhões em ativos. Também licencia empresas de segurança que operam em nível estadual, bem como registrar certas ofertas de segurança.

Além de licenciar corretores de bolsa, A NASAA também cria exames de títulos como a Série 63, Série 65, e a Série 66 que os agentes devem passar antes de serem autorizados a vender títulos em nível estadual. É responsável por revisar as ofertas de segurança de pequenas empresas e oferece orientação a essas empresas sobre como arrecadar fundos do público e, ao mesmo tempo, garantir a conformidade com as leis de segurança do estado.

NASAA coopera com outras organizações como NASDAQ, a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) Comissão de Valores Mobiliários (SEC) A Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos, ou SEC, é uma agência independente do governo federal dos Estados Unidos, responsável por implementar as leis de títulos federais e propor regras de títulos. Também é responsável pela manutenção da indústria de valores mobiliários e das bolsas de valores e opções, FINRA, Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) A Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) é a maior bolsa de valores do mundo, hospedando 82% do S&P 500, bem como 70 dos maiores, e outras organizações para garantir a conformidade com os regulamentos de segurança e promover a proteção do investidor.

Principais atividades da NASAA

A NASAA é responsável por desempenhar as seguintes funções para proteger os investidores:

1. Licenciando corretores da bolsa

A NASAA é responsável por registrar e licenciar corretores-negociantes, firmas de consultoria de investimentos, e empresas de segurança que conduzem negócios no estado, distrito, província, ou ao nível dos territórios dos EUA.

2. Investigação de reclamações de investidores

Como a organização responsável pela proteção do investidor, A NASAA é responsável por investigar as reclamações dos investidores sobre ofertas de segurança e possíveis casos de fraude financeira. Seus membros incluem reguladores que trabalham sob a jurisdição do procurador-geral do estado, e são, Portanto, bem equipado para investigar as reclamações.

3. Fazendo cumprir as leis de valores mobiliários

A associação à NASAA está autorizada a multar, penalizar, e fornecer restituição aos investidores prejudicados.

4. Promover a educação do investidor

A NASAA oferece treinamento para investidores para equipá-los com o conhecimento sobre ferramentas essenciais para avaliar valores mobiliários, identificar e prevenir fraudes, e seus direitos como consumidores de ofertas de segurança.

5. Revisão de corretoras e firmas de consultoria de investimentos

A NASAA examina rotineiramente corretoras licenciadas e firmas de consultoria de investimento para garantir a conformidade com as leis de segurança. ou SEC, é uma agência independente do governo federal dos Estados Unidos, responsável por implementar as leis de títulos federais e propor regras de títulos. Também é responsável pela manutenção da indústria de valores mobiliários e das bolsas de valores e opções. Ele também audita as filiais das empresas para examinar suas práticas de vendas e manutenção de registros precisos das contas dos clientes.

6. Advogando por fortes leis de valores mobiliários estaduais

A NASAA é responsável por defender leis e regulamentos estaduais fortes e consistentes que salvaguardem os interesses dos investidores. Alinhado com a responsabilidade, a organização defende políticas pró-investidor por meio de depoimentos no Congresso e cartas de comentários.

O modelo de regra de segurança cibernética da NASAA

Os membros da NASAA votaram para adotar um pacote de regras de cibersegurança modelo em maio de 2019. O modelo dita como as empresas de consultoria de investimentos coletam e utilizam dados pessoais de seus clientes e fornece diretrizes sobre como as empresas devem projetar seus procedimentos de segurança cibernética e práticas de privacidade. Contudo, o pacote de regras do modelo precisa ser adotado pelos estados individuais, distritos, províncias, e territórios para se tornarem lei sob essa jurisdição.

A regra do modelo compreende três componentes principais. O primeiro componente torna obrigatório que as firmas de consultoria de investimentos implementem procedimentos e práticas de informação que protejam os dados dos clientes. As empresas de investimento são obrigadas a fornecer, após o envolvimento inicial com um cliente e, em seguida, anualmente, uma política de privacidade sobre como ele coleta e compartilha informações pessoais privadas.

O segundo componente é uma emenda ao modelo existente de estrutura de manutenção de registros da NASAA que exige que a empresa mantenha registros de sua conformidade com a política.

O terceiro e último componente é uma alteração que torna o não estabelecimento, manter, e fazer cumprir a política de privacidade do modelo, uma violação da regra do modelo da NASAA sobre práticas de negócios antiéticas.

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• Insider TradingInsider TradingInsider trading refere-se à prática de comprar ou vender títulos de uma empresa de capital aberto enquanto na posse de informações materiais que são
• Marketable SecuritiesMarketable SecuritiesMarketable são instrumentos financeiros de curto prazo sem restrições emitidos para títulos de capital ou de dívida de uma empresa de capital aberto. A companhia emissora cria esses instrumentos com o propósito expresso de captar recursos para financiar ainda mais as atividades e a expansão dos negócios.
• Associação Nacional de Negociantes de Valores Mobiliários (NASD) Associação Nacional de Negociantes de Valores Mobiliários (NASD) A Associação Nacional de Negociantes de Valores Mobiliários (NASD) era um órgão regulador responsável pela supervisão do setor de valores mobiliários. Foi encarregado de ambos