O que são investimentos de longo prazo?

Os investimentos de longo prazo são ativos que um indivíduo ou empresa pretende manter por um período superior a três anos. Os instrumentos que facilitam os investimentos de longo prazo incluem ações, imóveisReal EstateReal estate é um imóvel que consiste em terrenos e benfeitorias, que incluem edifícios, luminárias, estradas, estruturas, e sistemas de utilidades. Os direitos de propriedade dão um título de propriedade à terra, melhorias, e recursos naturais, como minerais, plantas, animais, agua, etc, dinheiro, Os investidores de longo prazo assumem um grau substancial de risco na busca por retornos mais elevados.

Os investimentos de longo prazo não estão sujeitos a ajustes devido às oscilações temporárias do mercado. Contudo, esses investimentos podem ser baixados para refletir o declínio do valor de mercado.

Vantagens do investimento de longo prazo

O investimento de longo prazo provavelmente levará a uma criação significativa de riqueza no longo prazo. Muitos indivíduos que não possuem o conhecimento necessário para participar de mercados de derivativosMercado de derivativosO mercado de derivativos se refere ao mercado financeiro de instrumentos financeiros, como contratos futuros ou opções. dependem de retornos de investimento de longo prazo para planejar seu futuro financeiro. Pode incluir receitas de dividendos de participações e juros recebidos em depósitos fixos.

2. Menos demorado

O investimento de longo prazo consome menos tempo, pois os investidores não precisam monitorar os mercados para pequenas flutuações diariamente.

3. Taxas de transação mais baixas

Taxas de corretagem e impostos sobre ganhos de capital constituem a maioria dos custos de investimento, excluindo o fator de risco. Os investidores de longo prazo estão sujeitos a taxas de transação com menos frequência, se não a uma taxa inferior, do que os investidores de curto prazo; Investidores de curto prazo versus investidores de longo prazo; neste artigo, saiba mais sobre investidores de curto prazo vs. investidores de longo prazo. Os investidores de curto prazo são aqueles que investem em instrumentos financeiros. Muitos investidores podem permitir que os retornos sejam compostos em suas contas bancárias, ao mesmo tempo que diferem os impostos sobre ganhos de capital. Os impostos sobre ganhos de capital também são cobrados a uma taxa mais baixa do que os lucros de curto prazo.

Estratégias para investimentos de longo prazo

1. Estratégia de renda atual

A estratégia de receita atual inclui uma série de decisões de alocação destinadas a identificar entidades estabelecidas que fornecem distribuições acima da média sem o risco de inadimplência, como ações de grande capitalização e blue-chip Blue ChipA blue chip é uma ação de uma empresa bem estabelecida com uma reputação de confiabilidade, qualidade, e estabilidade financeira. As ações da blue chip são geralmente as líderes de mercado em seus setores e têm uma capitalização de mercado que gira em torno de bilhões de dólares. É mais adequado para um investidor que procura uma estratégia relativamente estável e consistente.

Para identificar empresas adequadas, o investidor deve se concentrar nos principais motores do retorno de longo prazo para os acionistas. Eles incluem a vantagem competitiva de uma empresa, suas perspectivas de crescimento, e a competência de sua equipe de gestão, em vez de relatórios trimestrais e preços de ações. As características sintomáticas de uma boa oportunidade de investimento incluem:

• Empresas com um histórico substancial de dividendos estáveis ​​ou aumentando consistentemente

Eventos raros costumam causar quedas temporárias nos preços das ações de uma empresa. Tais ocorrências são comuns na indústria do petróleo, extremamente sensível às mudanças nas situações geopolíticas. Isto, Contudo, não afeta a capacidade de pagamento de dividendos da empresa de forma permanente. Contrariamente, representa uma oportunidade de compra em vez de uma ameaça para os investidores de longo prazo.

• Empresas que operam em setores de baixa mudança com crescente prosperidade de renda

Isso significa que à medida que a renda e as populações crescem, é mais provável que as pessoas gastem em bens nessas indústrias. Eles incluem indústrias de produtos básicos de consumo, como alimentos e bebidas e saúde.

2. Estratégia de crescimento de capital

A estratégia de crescimento de capital visa maximizar a valorização de todos os títulos da carteira ao longo de um período de 10 anos ou mais. Essas carteiras podem incluir ações e produtos embalados, como fundos negociados em bolsa (ETFs) e fundos mútuos. Essa estratégia pode incluir uma mistura diversificada de títulos, dependendo do apetite de risco dos indivíduos.

Usualmente, a valorização máxima do capital só é alcançável por meio de alocação agressiva, o que é altamente arriscado. Os investidores geralmente selecionam fundos com data-alvo, já que o objetivo principal do investimento é financiar estudos universitários ou planos de aposentadoria. Eles podem ser agressivos no início, e à medida que a data-alvo se aproxima, eles se tornam mais conservadores.

3. Estratégia de investimento equilibrada

A estratégia de investimento equilibrado visa combinar os investimentos em uma carteira de forma que os riscos e retornos sejam equilibrados. Tipicamente, ações e obrigações constituem percentagens iguais da posse de tal carteira. Essa estratégia é mais adequada para investidores com apetite de risco médio.

Do lado da preservação da capital, eles incluem instrumentos de baixo rendimento, mas seguros, como títulos de alto grau e ações que pagam dividendos constantes. Por outro lado, ações mais arriscadas, mas com pagamentos mais elevados, como ações preferenciais, e ações em empresas com baixa capitalização de mercado e classificações de crédito, estão incluídos. Eles representam o aspecto agressivo de crescimento de capital de estratégias equilibradas.

Recursos adicionais

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