O que é FINRA BrokerCheck®?

FINRA BrokerCheck é uma ferramenta gratuita que ajuda as pessoas a realizar pesquisas sobre a experiência profissional de corretores e corretoras, bem como empresas de investimento e consultores. FINRA, que significa Financial Industry Regulatory Authority, é uma empresa privada americana fundada em 2007.

FINRA se concentra em manter a integridade e governança dos mercados financeiros. Mercados financeiros. Mercados financeiros, do próprio nome, são um tipo de mercado que fornece uma avenida para a venda e compra de ativos, como títulos, ações, câmbio estrangeiro, e derivados. Muitas vezes, eles são chamados por nomes diferentes, incluindo "Wall Street" e "mercado de capitais, "mas todos eles ainda significam a mesma coisa. nos Estados Unidos, garantindo que os títulos sejam licenciados, a propaganda de títulos é honesta, corretoras e corretoras estão em conformidade, e as ações dos corretores e corretoras são éticas.

BrokerCheck, em particular, é um serviço que permite aos investidores pesquisar e compreender a experiência dos corretores e consultores de investimento. O site da FINRA contém informações sobre corretores, Corretoras, e consultores de investimento licenciados e registrados pela organização.

O histórico sobre corretores e corretoras pode ser encontrado no Central Registration Depository (CRD), que contém um banco de dados sobre registro e licenciamento. As informações sobre empresas de investimento e consultores vêm do banco de dados do Investment Advisor Registration Depository (ARD) fornecido pela Securities and Exchange Commission (SEC) Securities and Exchange Commission (SEC), a US Securities and Exchange Commission, ou SEC, é uma agência independente do governo federal dos Estados Unidos, responsável por implementar as leis de títulos federais e propor regras de títulos. Também é responsável pela manutenção da indústria de valores mobiliários e das bolsas de valores e opções.

Informações em um relatório BrokerCheck para corretores

BrokerCheck contém informações sobre corretores que foram registrados na FINRA nos últimos dez anos. Inclui também corretores que não atuam mais no setor financeiro. O relatório contém:

• Uma visão geral das credenciais do corretor, licenças, registros, e exames do setor em que foram aprovados.
• Informações sobre o histórico de empregos, que consiste em uma lista de empresas em que trabalharam nos últimos dez anos. Inclui trabalho a tempo parcial e a tempo inteiro, Empregado por conta própria, desemprego, implantação militar, e educação em tempo integral.
• Resumo das disputas do cliente, incidentes criminais, e ações disciplinares, incluindo alegações que podem ou não podem ser resolvidas.

Para corretores que não estão mais registrados na FINRAFinancial Industry Regulatory Authority (FINRA) A Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) atua como uma organização autorregulatória para empresas de valores mobiliários que operam nos Estados Unidos. por dez anos ou mais, o relatório BrokerCheck também conterá as mesmas informações dos corretores registrados na FINRA nos últimos dez anos. A única diferença é a seção sobre divulgações sobre a atividade criminosa do corretor e reclamações de clientes. Para que as divulgações sejam incluídas no relatório, o corretor deve ter sido:

• Condenado ou declarado culpado por um crime.
• Sujeito a ação regulatória.
• Sujeito a uma liminar civil, que envolve atividades relacionadas a investimentos.
• Políticas ou regulamentos violados relativos a atividades relacionadas a investimentos.
• Envolvido em arbitragem ou litígio civil, seja como réu ou réu devido a uma violação das práticas de vendas, o que levou a um julgamento civil.

Informações em um relatório BrokerCheck para corretoras

A FINRA também produz um relatório sobre as corretorasBrokerageA corretora fornece serviços de intermediação em várias áreas, por exemplo., investindo, obter um empréstimo, ou compra de imóveis. Um corretor é um intermediário que, que contém as seguintes informações:

• Um resumo da empresa e seus antecedentes. As informações incluem onde e quando a empresa foi criada, bem como uma lista de investidores que possuem ações da empresa e indivíduos que exercem controle gerencial sobre as operações da empresa.
• Visão geral do histórico da empresa em fusões, aquisições, e mudanças de nome.
• Informações sobre licenças e registros.
• Divulgações sobre ações disciplinares, sentenças de arbitragem, e incidentes financeiros. A seção também inclui alegações que podem ou não podem ser resolvidas ainda.

Por que os indivíduos usam o BrokerCheck?

Os indivíduos usam BrokerCheck como uma forma de adquirir conhecimento sobre um corretor, firma de corretores, ou consultor de investimentos antes de trabalhar com eles. Uma vez que fornece informações sobre licenciamento, um investidor pode avaliar a legitimidade de sua experiência profissional. Permite-lhes tomar uma decisão informada sobre se desejam ou não que sejam responsáveis ​​por seus investimentos.

Adicionalmente, BrokerCheck também é uma ferramenta que qualquer pessoa pode usar gratuitamente, que dá facilmente a todas as partes interessadas acesso a informações, como reclamações de clientes e histórico de empregos.

Recursos adicionais

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• Corretor de Seguros Comerciais Corretor de Seguros Comerciais Um corretor de seguros comercial é um indivíduo encarregado de atuar como intermediário entre as seguradoras e os clientes.
• Conformidade Financeira Conformidade Financeira Conformidade Financeira é a regulamentação e aplicação das leis e normas financeiras e do mercado de capitais. Ele abrange todo o setor financeiro
• Corretor de hipotecas Corretor de hipotecas Um corretor de hipotecas refere-se a um intermediário que gerencia o processo de empréstimo hipotecário para empresas ou pessoas. Corretores conectam credores hipotecários
• Tipos de mercados - revendedores, Corretores, ExchangesTypes of Markets - Dealers, Corretores, ExchangesMarkets incluem corretores, concessionários, e mercados de câmbio. Cada mercado opera sob diferentes mecanismos de negociação, que afetam a liquidez e o controle. Os diferentes tipos de mercados permitem diferentes características de negociação, descrito neste guia