10 Investimentos Agressivos

Galeria de imagens de investimento O que torna um investimento mais agressivo que outro? Veja mais fotos de investimentos.
Muitos de nós já ouvimos consultores financeiros ou administradores de planos 401(k) descreverem uma estratégia de investimento agressiva como uma boa escolha para jovens investidores que têm tempo para enfrentar os altos e baixos do mercado, enquanto aqueles mais próximos da aposentadoria são incentivados a escolher , opções mais conservadoras. Mas o que torna um investimento mais "agressivo" que outro?

O termo investimentos agressivos refere-se a investimentos selecionados por seu potencial de aumentar o valor de um desembolso inicial de caixa; ou seja, seu potencial de crescimento, em oposição à sua capacidade de fornecer estabilidade financeira ou receita de dividendos previsível. Junto com a perspectiva de retornos mais altos, investimentos agressivos também trazem um risco acima da média de perder parte - ou todo - do dinheiro que você investe.

O boom das pontocom no final dos anos 1990 e o subsequente crash no início dos anos 2000 nos deram um exemplo extremo dos benefícios e riscos potenciais do investimento agressivo, à medida que os investidores corriam para capitalizar o fascínio do mercado por novas empresas de tecnologia e obter um retorno rápido em seu dinheiro. Para cada investidor que ganhou milhões com a rápida ascensão da AOL ou do Yahoo, muitos outros viram seus portfólios de investimentos dizimados quando o mercado atingiu o fundo do poço [fonte:Beattie].

Claro, nem todo investimento agressivo é um investimento imprudente. O crescimento é um elemento necessário de qualquer estratégia de investimento de longo prazo, e o nível de risco varia de um investimento agressivo para outro. Continue lendo para aprender sobre 10 investimentos agressivos para todos, desde o investidor iniciante até o trader sério.

10:Fundos de crescimento agressivo

Um fundo de crescimento agressivo é um fundo mútuo que contém uma variedade de ações e outros ativos selecionados por um gestor de fundos profissional por seu potencial de proporcionar o maior crescimento possível.

Embora o objetivo de um fundo de crescimento agressivo seja sempre ganhar dinheiro, o retorno real desses fundos pode variar muito de ano para ano. Por exemplo, um fundo de crescimento agressivo pode fornecer um retorno de 20% em um ano, perder 4% no próximo e ganhar 8% no ano seguinte. Por esta razão, o sucesso de um fundo de crescimento agressivo é muitas vezes julgado por seu desempenho de cinco ou dez anos, e esses fundos geralmente são recomendados apenas para investidores que estão dispostos a suportar alguns anos de baixa em troca da possibilidade de grandes retorna ao longo do tempo.

Os fundos de crescimento agressivo estão entre os investimentos agressivos menos arriscados porque incluem ações de dezenas ou mesmo centenas de empresas diferentes, geralmente em vários setores diferentes. Essa diversificação significa que, se uma ação ou setor de negócios cair de valor, o sucesso de outros ativos do fundo pode ajudar a compensar quaisquer perdas.

9:Ações Individuais

Investir em ações individuais pode significar mais risco e retornos menos previsíveis.
Você já sonhou em encontrar a próxima GE, Microsoft ou Google? Alguns investidores agressivos escolhem ações individuais em vez de fundos, escolhendo a dedo uma ou mais empresas individuais que eles acreditam ter potencial para crescer.

Os investidores podem procurar empresas novas ou desconhecidas na esperança de encontrar a próxima grande novidade antes de todos os outros, ou podem procurar pechinchas:empresas estabelecidas negociando a um preço de ação baixo por causa de um mercado lento ou outro fator temporário. Outra tática é buscar ações de crescimento:empresas com potencial para aumentar suas vendas em pelo menos 15% ao longo de um ano, independentemente do preço atual das ações [fonte:Domash (em inglês)].

Investir em ações individuais significa mais risco e retornos menos previsíveis do que investir em um fundo mútuo. Se você for experiente o suficiente - ou simplesmente sortudo o suficiente - para encontrar uma ação dorminhoca antes que ela decole, os retornos potenciais são exponenciais. Mas, ao contrário dos fundos mútuos, se as suas ações individuais forem despejadas, o dinheiro que você investe vai junto.

8:Ações Estrangeiras/Fundos Globais

Talvez você tenha esgotado todas as opções agressivas de investimento aqui em casa ou simplesmente queira diversificar seu portfólio. Fundos globais dar-lhe um mundo de escolhas, mas eles vêm com maiores riscos.

Embora os países em desenvolvimento e as economias emergentes ofereçam o maior potencial de crescimento, eles também trazem um risco maior de agitação política. E mesmo que você se atenha a países com sistemas financeiros bem estabelecidos, um investimento em ações estrangeiras significa o risco de flutuações cambiais. Se você comprar uma ação alemã, por exemplo, e o euro subir em relação ao dólar, seu investimento valerá mais. Mas se o euro afunda em relação ao dólar, o retorno do investimento diminui.

7:Títulos de alto rendimento

Títulos de alto rendimento são empréstimos de um investidor a uma empresa ou município.
Muitos de nós pensam em títulos como veículos de investimento seguros e conservadores. Mas títulos de alto rendimento, também chamados de junk bonds, podem ser exatamente o oposto.

Como os títulos tradicionais, os títulos de alto rendimento são empréstimos de um investidor a uma empresa ou município. Em troca do empréstimo, o emissor do título concorda em pagar o investidor de volta com juros. Mas com títulos de alto rendimento, a taxa de juros - e o risco - são mais altos porque os emissores de títulos foram identificados como riscos de crédito ruins.

O termo junk bonds tornou-se uma expressão familiar na década de 1980, quando o trader de Wall Street, Michael Milken, fez fortuna por meio de negociações obscuras de junk bonds e foi preso por fraude de valores mobiliários [fonte:McGrath]. Hoje, muitos investidores de títulos de alto rendimento tentam compensar seus riscos comprando os títulos por meio de fundos mútuos especializados, em vez de investir todo o seu dinheiro em um emissor.

6:Fundos de ações de pequena capitalização

Assim como outros fundos de crescimento agressivo, os small cap estoque fundos são compostas por empresas selecionadas pelo seu potencial de entregar um retorno significativo sobre o investimento. Mas, diferentemente dos fundos de crescimento básico, que podem incluir empresas promissoras de todos os tamanhos, os fundos de ações de pequena capitalização investem apenas em empresas com valor de mercado abaixo de US$ 1 bilhão [fonte:Fidelity].

Os fundos de pequena capitalização geralmente incluem empresas relativamente novas e não comprovadas, bem como pequenas empresas que desenvolvem novos produtos ou tomam outras medidas para entrar em um mercado novo ou em crescimento. Os gestores de fundos de pequena capitalização também podem procurar compras de barganha menos arriscadas, como empresas estabelecidas com baixo valor de mercado (e um preço de ação excepcionalmente baixo) devido a uma desaceleração temporária do mercado.

5:Fundos de ações de micro capitalização

Como o próprio nome indica, os fundos de ações micro-cap investem em empresas que não são grandes o suficiente para serem consideradas small-caps, visando empresas abaixo de US$ 250 milhões a US$ 500 milhões em valor [fontes:Wherry, Fidelity].

Embora as ações de micro capitalização apresentem um risco maior do que as de pequena capitalização, os investidores de micro capitalização apontam que o preço de entrada é baixo e o potencial de retorno é quase ilimitado. Uma ação de micro capitalização pode produzir grandes retornos para os investidores se a pequena empresa for adquirida por uma empresa maior, mas se ela subir para o tamanho de pequena capitalização e superar o fundo de micro capitalização por conta própria, os retornos do investidor são limitados ao crescimento de micro-cap para small-cap, já que o gestor do fundo precisará vender ações de qualquer empresa que não atenda mais à definição de micro-cap do próprio fundo [fonte:Caplinger].

4:Negociação de Opções

A negociação de opções é uma estratégia de investimento agressiva com grandes riscos e potencial para retornos rápidos e enormes.
Decididamente, não para os fracos de coração - ou os facilmente confusos - negociação de opções é uma estratégia de investimento agressiva com grandes riscos e potencial para retornos rápidos e enormes. Simplificando, uma opção é um contrato que dá ao comprador o direito de comprar ou vender um ativo específico, como uma ação específica ou um imóvel, a um determinado preço antes de uma data de vencimento especificada [fonte:Investopedia.com] . O comprador não é obrigado a comprar ou vender o ativo pelo preço contratado, mas paga pelo próprio contrato ou pela opção .

Imagine que as ações da MegaCorp estejam sendo negociadas atualmente a US$ 10 por ação. Se um investidor acredita que o preço das ações da MegaCorp está em alta, ele pode pagar um prêmio (o custo do próprio contrato de opção) de $ 2,20 por ação pelo direito de comprar 100 ações da MegaCorp a $ 12 por ação nos próximos 60 dias. No final dos 60 dias, as ações da MegaCorp estão sendo negociadas a apenas US$ 8 por ação, então a opção não tem valor, e o investidor permite que ela expire. A perda do investidor é de $ 220 ($ 2,20 por ação x 100 ações).

No entanto, se as ações da MegaCorp tivessem subido para US$ 20 por ação dentro do prazo de 60 dias, o investidor poderia ter comprado 100 ações a US$ 14,20 por ação (o preço de exercício de US$ 12). mais o prêmio de $ 2,20 por ação), e imediatamente as vendeu a $ 20 por ação, com um retorno de $ 580.

As opções também dão aos investidores uma maneira de ganhar dinheiro se o mercado cair:os investidores que acreditam que as ações da MegaCorp estão caindo podem comprar uma opção que lhes dá o direito de vender as ações a um determinado preço.

3:Acordos de private equity

Os investidores de private equity geralmente fornecem financiamento para uma empresa enquanto ela lança um novo produto no mercado ou aperfeiçoa uma nova tecnologia.
Para investidores com muito dinheiro para investir (pense em US$ 250.000 ou mais), private equity os investimentos oferecem uma oportunidade de investir diretamente em uma empresa iniciante ou em um negócio em rápido crescimento.

Investidores de private equity geralmente estão envolvidos a longo prazo e fornecem financiamento enquanto uma empresa passa por uma situação difícil, traz um novo produto ao mercado ou aperfeiçoa uma nova tecnologia. Se o negócio falhar, o investimento também falha, mas os investidores geralmente têm a oportunidade de negociar termos favoráveis ​​no momento do investimento, colocando-os em uma boa posição para ganhar algum dinheiro se o negócio for bem-sucedido.

2:Pools de capital de risco

Os pools de capital de risco são uma reviravolta nos acordos de private equity, nos quais os investidores juntam seu dinheiro para oferecer capital inicial a empresas em crescimento. Ao exigir um investimento inicial significativamente menor do que em um acordo de capital privado, os pools de capital de risco oferecem aos investidores menores a oportunidade de investir em empresas novas ou em rápido crescimento. Os pools de capital de risco podem ser pequenos grupos de investidores privados ou podem ser operados como fundos administrados chamados fundos de capital de risco ou fundos de capital privado.

Tal como acontece com os acordos de private equity, esses investimentos geralmente compensam apenas no longo prazo, mas minimizam um pouco os riscos de perda ao investir em várias empresas em vez de apenas uma.

1:REITs (Real Estate Investment Trusts)

Real Estate Investment Trusts, ou REITs, são empresas imobiliárias que oferecem ações ordinárias ao público e devolvem os lucros aos acionistas como dividendos. Ao contrário de comprar ações de uma única empresa, um investidor de REIT está comprando uma parte de um pool gerenciado de imóveis [fonte:Forbes]. À medida que as propriedades desse pool começam a ganhar dinheiro por meio de vendas, aluguéis ou arrendamentos de propriedades, o REIT distribui os lucros aos investidores.

Embora os investidores agressivos apreciem o potencial de alto retorno do investimento e crescimento de longo prazo que os REITs oferecem, o foco único na propriedade imobiliária significa que eles são extremamente vulneráveis ​​aos altos e baixos do mercado imobiliário.