15 maneiras fáceis de se tornar independentemente rico e autossuficiente

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Quando você está no início de sua jornada financeira, um grande objetivo é se tornar rico de forma independente e cuidar de si mesmo.

Isso é ainda mais verdadeiro se você dependesse de pessoas no passado para suas finanças, ou se você foi criado em uma família onde dinheiro era um problema.

Neste artigo, veremos as melhores maneiras de se tornar independente, rico e autossuficiente.

Vamos começar:

O que significa ser independentemente rico?

Assim, você pode estar se perguntando - o que significa ser rico de forma independente?

Nós vamos, ser rico significa que você tem muito dinheiro, em termos simples. Não esperamos todos ganhar milhões um dia e viver uma vida de luxo?

Ser rico de forma independente significa que você tem riqueza (renda) suficiente para cuidar de si mesmo de todas as formas e não depender de ninguém, especialmente para apoio financeiro.

Ter riqueza é uma meta para muitos, mas muitas vezes não sabemos como chegar lá - de quanto dinheiro você precisa para alcançar a independência financeira?

Responderemos a esta pergunta e muito mais para ajudá-lo a se tornar rico de forma independente.

Equívocos sobre ser independentemente rico

Não é o mesmo que independência financeira

Se você sabe sobre independência financeira, você pode estar se perguntando se ser rico independentemente é a mesma coisa, apenas com um nome diferente.

Ser rico de forma independente e ser financeiramente independente são muito semelhantes, mas eles não são a mesma coisa.

Independência financeira é onde você tem dinheiro suficiente para viver o resto de sua vida - você nunca se preocupará com suas despesas mensais ou custo de vida geral porque você atingiu o objetivo final de liberdade financeira.

Normalmente, ser financeiramente independente também significa “sem ter que trabalhar” - sua riqueza é suficiente para você e seu dinheiro cresce sem a renda adicional do trabalho.

Nesse caso, as pessoas que dedicam muito tempo e dinheiro a investimentos podem obter uma renda passiva que é mais do que suficiente para viver. Se você investir seu dinheiro cedo e procurar outros meios de renda passiva, então sua riqueza terá mais oportunidade de crescer.

Ser rico de forma independente é quando você tem dinheiro suficiente para se sustentar, sem precisar do apoio de outras pessoas. Cada mês, sua renda é a quantidade de dinheiro de que você precisa para sobreviver e você não está vivendo de salário em salário.

Você pode se tornar financeiramente independente sem independência financeira total, mas não tanto ao contrário. Não consigo imaginar ter milhões de dólares em meu nome, mas ainda pedindo aos meus pais para pagarem a minha conta de telefone!

Você não precisa de milhões

Ser rico de forma independente não é exatamente algo que você precisa de milhões de dólares para alcançar - só parece complicado para aqueles de nós que lutaram para alcançar a liberdade financeira!

Como um estudante universitário, Certamente não estava pronto para cuidar de mim sem o apoio financeiro de outras pessoas. Eu era o oposto de financeiramente independente !!

Agora como um adulto, fazer um orçamento e viver com sabedoria abriu meus olhos e mudou completamente tudo isso.

Ser rico de forma independente significa que você tem riqueza suficiente para se sustentar e não precisa de ajuda, e todos nós podemos alcançar isso do nosso próprio jeito.

Tenha todos os luxos da vida

Quando as pessoas pensam em pessoas ricas, que muitas vezes evoca imagens de todos os tipos de coisas chamativas, como um carro esporte, Rolex, roupas de grife, e uma enorme mansão.

Na realidade, isso não é verdade para alguns de nós, pessoas ricas e independentes! Não temos os carros ou telefones celulares mais novos, mas estamos felizes e temos dinheiro suficiente para o que importa.

Qual a Realidade da Riqueza Independente

Ser rico - e independentemente rico - será diferente para cada pessoa. Todas as despesas e receitas mensais variam.

A principal diferença é que o que você tem cobre o que você precisa e seu estilo de vida?

Você pode ter expectativas diferentes sobre o que acredita ser a independência financeira para você - pode ser apenas cuidar das contas mensais com algum dinheiro extra ainda no banco; ou pode ser tirar mais férias a cada ano e trabalhar menos sem quebrar o banco.

A riqueza independente parece estar no controle de suas finanças e de sua vida, no entanto, você pode querer que sua vida pareça. O básico é que você pode confiar em si mesmo sem ter que estar em um relacionamento ou pedir ajuda à sua família.

Mas lembre-se, às vezes temos emergências inesperadas que podem custar mais do que esperamos!

Nem sempre temos a quantia específica de dinheiro guardada em nossas economias, e talvez precisemos pedir ajuda então.

Por que buscar riqueza independente?

Você pode estar pensando, "Nós vamos, duh, é claro - todos nós queremos ser financeiramente independentes e fazer o melhor por nós mesmos! ”

Mas alguns de vocês podem estar por aí se perguntando por que não deveriam ficar para sempre no plano telefônico da família ou continuar lavando roupas na casa deles.

Você quer depender de outra pessoa para sua segurança financeira? Você não quer aumentar seu patrimônio líquido, e talvez, em vez disso, cuide de seus pais?

Eu queria ser financeiramente independente para mim e minha família primeiro, mas poder ajudar meus pais e amigos necessitados é uma sensação incrível.

Ser rico de forma independente significa que você pode se concentrar na pessoa mais importante da sua vida - você. E todo mundo é a cereja do bolo!

Sinais de que você já é independentemente rico

Nunca se sabe, você já pode ser rico independentemente sem perceber!

Alguns sinais de que você já é rico independentemente incluem:

• Você está ganhando dinheiro suficiente para não viver de salário em salário
• Sua renda pode cobrir confortavelmente suas despesas de custo de vida
• Você está vivendo a vida que deseja
• Você não depende de ninguém para cobrir seu estilo de vida ou despesas diárias
• Você tem uma renda passiva que cobre a maioria, ou tudo, de suas despesas
• Se você não quer trabalhar, então você não precisa fazer isso - é uma escolha

15 maneiras de se tornar independentemente rico e autossuficiente

Existem algumas coisas que você pode fazer para se tornar rico de forma independente e parar de depender do apoio financeiro de outras pessoas.

Confira nossas maneiras de aumentar ainda mais sua receita e aumentar seu patrimônio líquido!

Orçamento mestre

Uma das coisas mais importantes que você pode fazer para melhorar suas finanças e se tornar financeiramente independente é trabalhar com seu orçamento.

Sempre recomendamos esta primeira etapa, e é assim que nos tornamos independentemente ricos. A razão pela qual um orçamento é tão importante é que ele fornece uma visão geral clara de suas finanças e patrimônio líquido.

Não fique no seu próprio caminho! Desperdiçar dinheiro é uma das principais maneiras de evitar que você se torne rico e alcance liberdade financeira!

Para criar um orçamento, volte para seus custos mensais anteriores. É fácil fazer isso examinando seus extratos bancários e organizando suas despesas em categorias que façam sentido para você.

Recomendamos trabalhar com um orçamento baseado em zero:você pega sua renda e, em seguida, subtrai todas as suas despesas, deixando você com $ 0 todo mês.

Isso não significa que você está gastando todo o seu dinheiro, mas sim que você orça todo o seu dinheiro. Isso significa que você vai doar cada centavo de seu dinheiro para um trabalho específico.

Por exemplo, seu orçamento pode alocar dinheiro para suas economias (nunca se esqueça de economizar!), pagamentos de dívidas, investimentos, e assim por diante.

A razão para fazer isso é para que você não tenha nenhum dinheiro restante depois de suas contas, que pode ser engolido por despesas aleatórias. Seu orçamento é apenas sobre necessidades, e não os extras!

Recomendamos verificar empresas como Qube Money, Carrilhão, e Capital Pessoal para obter uma boa visão geral e definir um orçamento digital. Você também pode se inscrever no CIT Savings Builder ou no Chase.

Controle seus gastos

Quando você está tentando se tornar rico, você deve ter controle de seus gastos.

Temos a tendência de nos agredir quando nossa compra por impulso não está sob controle, mas é muito importante lembrar que nossos gastos estão relacionados a como nos sentimos no momento - nossas emoções.

Quando nos sentimos de uma certa maneira, queremos ajudar a nos sentirmos melhor, e é aí que os problemas de compras podem entrar. É importante perceber que isso é normal, mas que podemos encontrar outra saída para nossos gastos.

O orçamento vai realmente ajudá-lo com isso, especialmente se você estiver monitorando suas despesas diariamente, pois o ajudará a identificar quaisquer áreas problemáticas para trabalhar.

Estabeleça seus objetivos

Quando se trata de alcançar qualquer tipo de sucesso financeiro, você precisa definir alguns bons objetivos.

Eles precisam ser realistas para que você se esforce - mas você está se dando a chance de realmente alcançá-los!

Objetivos financeiros

Embora o objetivo seja obviamente ser rico de forma independente, é importante definir todos os tipos de metas financeiras.

Se você definir metas financeiras, poderá alcançá-las facilmente - apenas certifique-se de que sejam específicas e realistas.

Uma das primeiras metas financeiras que você pode definir é pagar qualquer dívida que tenha. Você vai querer apagar dívidas de cartão de crédito de sua vida e ter o dinheiro de volta em sua conta poupança!

Você não pode ficar rico se deve muito dinheiro a outras pessoas e não tem dinheiro na poupança.

Objetivos pessoais

Quando você está em uma missão para se tornar rico de forma independente, é importante que você também defina algumas metas pessoais para se certificar de que está construindo a vida que deseja.

Podem ser metas de condicionamento físico, objetivos de saúde, e objetivos simples para ser mais organizado / produtivo - tudo isso o ajudará a atingir seu objetivo principal e a longo prazo.

Torne-se frugal e gaste menos

Na jornada para se tornar rico de forma independente, algo que o ajudará a acelerar as coisas para você é tornar-se mais frugal e gastar menos.

Ser econômico não significa que você nunca gaste dinheiro, significa apenas que você gastará de maneira mais inteligente e tentará não gastar dinheiro em tudo o que vir!

Pense em coisas simples que você pode fazer para se divertir (já que "diversão" geralmente é uma de nossas maiores despesas) que são menos caras, como ir ao parque, de praia, ou museus.

Gastar menos não significa não se divertir e apenas acumular todo o seu dinheiro, mas sobre ter certeza de que você não está desperdiçando seu dinheiro em coisas que você realmente não quer ou precisa.

Nenhum estilo de vida rastejando!

Você já ouviu falar sobre o estilo de vida lento? Impede que tantas pessoas sejam ricas de forma independente!

O aumento do estilo de vida ocorre quando os custos do seu estilo de vida aumentam com qualquer aumento de renda que você tenha.

Dizer, por exemplo, você ganha um aumento de salário no trabalho e começa a comer fora pelo menos uma vez por semana, pois tem “dinheiro extra”. O gasto extra significa que você pode desfrutar mais de sua vida, mas a longo prazo você não tem mais dinheiro.

Evitar o aumento do estilo de vida significa que você mantém suas despesas iguais, independentemente de qualquer extra que obtenha.

Economize para o futuro

Ter dinheiro economizado para o futuro é uma parte fundamental para se tornar rico de forma independente.

Tão bom quanto seria ficar rico imediatamente, vai demorar para construir. Certifique-se de que está planejando e economizando para o futuro.

Fundos de Emergência

Como em qualquer jornada, seu caminho para ser rico de forma independente terá altos e baixos. O mais importante é ter certeza de que você está coberto em caso de alguma emergência.

Quando ocorre uma emergência, a última coisa que você quer pensar é em como você vai pagar por isso.

Quanto você economiza em seu fundo de emergência é uma escolha pessoal, mas você pode querer $ 1, 000 para cobrir alguns problemas médicos ou outras situações complicadas.

Invista cedo e frequentemente

Algo que será realmente importante no seu caminho para se tornar rico de forma independente é investir.

Quer você seja rico ou não, você pode investir seu dinheiro e criar um fluxo fácil de renda passiva - renda passiva o suficiente para que você não precise depender da renda do emprego!

O investimento está disponível para praticamente qualquer pessoa, pois existem tantas empresas por aí que têm um valor mínimo muito baixo para investir. Não precisa esperar até ter muito dinheiro!

Ações e ETFs

Sempre que alguém menciona investir, você provavelmente pensa sobre o mercado de ações.

Você pode investir em muitas ações diferentes, e enquanto muitas pessoas falam sobre investir em ações individuais, como Tesla ou Amazon, você pode, na verdade, investir em várias ações diferentes ao mesmo tempo, com fundos de índice.

ETFs (fundos negociados em bolsa) são um tipo de fundo de investimento que é negociado em bolsas de valores, que são comprados e vendidos ao longo do dia.

Recomendamos verificar algumas das plataformas de investimento mais populares, como:

• Vanguarda
• Fidelidade
• Melhoramento
• M1 Finance
• Robinhood

Imobiliária

O mercado imobiliário é provavelmente outra coisa em que você pensou quando mencionou o investimento.

Possuir uma casa e obter renda com o aluguel pode ser outro fluxo de renda para aumentar suas economias.

O mercado imobiliário é algo que requer um pouco mais de dinheiro inicial do que investir em ações, Contudo. Muitas pessoas precisam economizar mais para realizar quaisquer investimentos imobiliários.

O mercado imobiliário é uma ótima maneira de ganhar dinheiro e aumentar sua riqueza, se você fizer isso da maneira certa. Você precisará fazer sua pesquisa e obter uma propriedade que terá inquilinos frequentes.

Farmland

Terras agrícolas são outra opção para construir riqueza, embora você normalmente precise de muito dinheiro inicial para isso, pois muitas das plataformas em que você investe exigem salários mínimos e depósitos. Gostamos particularmente da empresa FarmTogether.

Comece esse plano de aposentadoria

Ser rico de forma independente não é apenas sobre o que você pode pagar aqui e agora. O planejamento para a aposentadoria é essencial se você deseja se tornar rico de forma independente.

Certifique-se de que está tirando proveito de todas as contas de aposentadoria do empregador (conta de poupança 401 (k)!) E obtenha o equivalente da empresa!

Uma boa coisa a fazer é descobrir qual é o seu número FI / RE (Independência Financeira / Aposentar-se Antecipado). Este é o cálculo que você faz para descobrir quanto dinheiro você precisa em uma conta de investimento para viver dela (e se aposentar quando quiser).

Para fazer isso, você simplesmente precisa fazer suas despesas anuais, multiplique por 25 e esse é o seu número!

Aumente sua renda

Aumentar sua renda fará toda a diferença em seu patrimônio líquido. Você pode encontrar um grande movimento lateral para ganhar uma renda passiva e acumular riqueza um pouco mais rápido.

No entanto, certifique-se de planejar isso, como você não quer se esgotar ou sobrecarregar.

Empreendedorismo

Ser um empreendedor é ótimo porque não há limite de renda e sua necessidade de ser rico de forma independente pode ser satisfeita por suas próprias mãos!

Você pode ganhar muito por ter seu próprio negócio - não é apenas a renda de um empregador, é a renda e a sua própria riqueza que você cria.

Mas a riqueza não é garantida - você terá que ter um bom negócio.

Se você planeja ter seu próprio negócio, você precisará levar isso a sério desde o início e elaborar um bom plano de negócios.

Não é suficiente simplesmente lançar um site e torcer pelo melhor. Você precisará escolher um nicho, decida como você vai ganhar dinheiro e como vai comercializá-lo.

O empreendedorismo também é algo que cresce lentamente ao longo do tempo, portanto, certifique-se de mantê-lo se estiver determinado. É uma das melhores coisas que já fizemos, com certeza!

Trabalhando em casa

Cada vez mais pessoas procuram trabalhar a partir de casa agora, e é uma ótima maneira de economizar e ganhar mais dinheiro.

Você pode economizar dinheiro em despesas como deslocamento e alimentação fora, mas você pode ganhar dinheiro experimentando uma ampla variedade de trabalhos domésticos.

Empregos online

Falando de trabalho em casa, há tantos empregos online disponíveis hoje em dia, sendo nossos favoritos alguns como:

• Blogging
• Youtuber
• Revisão
• Tutoria
• Ensino de Inglês (VIPKID)
• Lançando
• Freelancing no Fiverr
• Fazer pesquisas online pagas sobre dólares na caixa de entrada ou viciado em pesquisas

Blogging

Blogar é algo que sempre recomendamos, pois funcionou tão bem para nós e nos colocou no caminho para nos tornarmos independentemente ricos.

Não podemos acreditar o quanto fomos capazes de fazer com o blog, e sermos capazes de deixar nossos empregos para trabalhar no The Savvy Couple em tempo integral e sustentar nossa família.

As principais maneiras de ganhar dinheiro com blogs incluem (mas não se limitam a):

• Postagens patrocinadas
• Marketing afiliado
• Coaching
• Produtos

Jogue o Long Game (planejamento de metas de longo prazo)

Como mencionado, construir riqueza não é algo que vai acontecer imediatamente - você precisa ser muito paciente.

A melhor coisa a fazer é planejar com antecedência.

Isso não deve ser muito difícil de fazer, pois você precisará descobrir quanto dinheiro você precisaria para ser rico de forma independente, escreva quaisquer etapas de ação que você precisa realizar, e, em seguida, divida-o mensalmente.

Good-Bye Mortgage!

Parte de ser rico é ter certeza de que você tem dinheiro suficiente para as coisas que deseja e precisa na vida - e não pode esquecer sua casa.

Pagar sua hipoteca não precisa ser feito de uma só vez, mas pode ser feito desbastando-o ao longo do tempo (basta verificar os termos de sua hipoteca).

Não perca a diversão

Você já ouviu a frase “pague-se primeiro”?

Quando você é pago, você coloca algum dinheiro direto em economias e investimentos - onde quer que seja necessário para que seus objetivos se tornem realidade.

Você também pode certificar-se de que está investindo dinheiro dentro do seu orçamento em coisas de que gosta.

Saldar dívidas antigas

Pagar quaisquer dívidas antigas que você tenha é um passo vital no caminho para se tornar rico de forma independente.

Vai ser difícil avançar com suas finanças se você sempre vai pagar coisas que comprou no passado.

Comece escrevendo todas as dívidas diferentes que você tem. Pode ser útil consultar seus extratos bancários para ver para quem você está enviando seus pagamentos a cada mês.

Quando você tiver todas as suas dívidas listadas, você também precisará escrever o pagamento mínimo a cada mês, A taxa de juros, e o prazo dessa taxa de juros.

Isso é muito importante porque conhecimento é poder - você pode fazer um plano de ação claro se souber onde está atualmente. Não apenas isso, mas você pode escolher a ordem em que deseja saldar suas dívidas.

Existem alguns métodos principais de pagamento de dívidas que são populares - o método da avalanche da dívida e o método da bola de neve da dívida - mas você pode escolher o método que for mais adequado para você.

O método da avalanche de dívidas é quando você escolhe a dívida com a maior taxa de juros para pagar primeiro (embora ainda pague o mínimo sobre as outras dívidas), pois isso vai economizar muito dinheiro em pagamentos de juros ao longo do tempo.

O método da bola de neve da dívida é quando você escolhe a dívida com o menor saldo primeiro (enquanto ainda paga o mínimo nas outras dívidas), pois isso vai lhe dar os maiores benefícios psicológicos, pois verá que está progredindo no pagamento de suas dívidas.

Evite novas dívidas

Por mais que queiramos falar sobre o pagamento de quaisquer dívidas que você tenha atualmente, a meta realmente precisa ser ter certeza de que você não contrairá mais dívidas no futuro.

Seria horrível acumular dívidas no cartão de crédito e voltar à estaca zero!

As duas formas principais de evitar endividar-se são viver com os seus meios e preparar-se para emergências.

Não se esqueça da filantropia

Nas redes sociais, você verá muitas pessoas dizendo que os bilionários deveriam estar dando muito dinheiro, mas por que deveriam ser apenas eles?

Se todos nós criarmos o hábito de dar, O mundo será um lugar melhor.

Você não precisa doar uma quantia ou porcentagem fixa - apenas o que funcionar melhor para você.

Mas você não precisa doar dinheiro se não puder - doar seu tempo também é incrível.

Trabalhe por conta própria

Trabalhar em você mesmo é o melhor investimento que você pode fazer e algo que realmente aceitamos à medida que envelhecemos!

Só existe um de vocês no mundo, e por que você não gostaria que fosse a melhor versão de você que pode haver?

Existem tantas coisas que você pode fazer para trabalhar e melhorar a si mesmo.

Isso não quer dizer que haja algo errado com você atualmente, mas sim que é bom tentar crescer e ser a melhor versão de si mesmo.

Você pode tentar melhorar ou atualizar suas habilidades atuais e que talvez goste. Pode ser um hobby ou algo que o beneficie na sua vida profissional.

O mesmo vale para aprender novas habilidades. Existe alguma coisa que você acha que vai beneficiar sua vida por saber? Isso pode ser coisas como aprender um novo idioma, um novo esporte, como ser mais confiante, e assim por diante.

Nossos Takeaways

O caminho para se tornar um rico de forma independente não será fácil e pode levar tempo.

Mas vale a pena trabalhar duro para atingir seus objetivos de estilo de vida e ter liberdade financeira.

Ser rico de forma independente significa que você não terá que depender de ninguém para ser rico e viver a vida que deseja.

Isso significa que você não precisa permanecer em um relacionamento no qual não seja feliz, ou mantenha contato com familiares ou amigos tóxicos só porque precisa de apoio financeiro.

Você pode viver sua vida em seus próprios termos e projetá-la exatamente como deseja. Isso é muito emocionante! E é algo que adoraríamos que todos os nossos leitores pudessem realizar.