Como se tornar um treinador financeiro

Se você está procurando uma mudança de carreira, você já pensou em se tornar um treinador financeiro? É uma ótima maneira de ajudar outras pessoas a encontrar liberdade financeira e, ao mesmo tempo, fazer algo que você ama. Se você quer se tornar um treinador financeiro, o processo não é tão difícil quanto você pode pensar. Vamos guiá-lo por todas as etapas de que você precisa para se tornar um coach financeiro abaixo.

O que um coach financeiro faz?

Antes de entrarmos no âmago da questão, primeiro vamos falar sobre o que é um coach financeiro. Um coach financeiro é uma pessoa que ajuda os outros a construir uma relação positiva com o dinheiro. É seu trabalho ajudar as pessoas a estabelecer rotinas saudáveis ​​de gastos e poupança para maximizar sua riqueza.

É fácil para os clientes quererem fazer alarde no novo console de videogame ou deixar de pagar a fatura do cartão de crédito este mês. Como treinador financeiro, você cuidará desses problemas e os aconselhará sobre um melhor curso de ação (ou seja, não gastar o dinheiro que não têm e pagar suas contas em dia).

Você motivará seus clientes a mantê-los no caminho certo com seus objetivos e sucessos. Parte disso pode ser ajudando-os a controlar suas receitas e despesas e criando um orçamento de gastos mensais em diferentes categorias.

Quando você se torna um treinador financeiro, você é basicamente o líder financeiro pessoal de um cliente. Você irá educá-los e ajudá-los a alcançar a liberdade financeira. Em outras palavras ... é um ótimo show que pode realmente fazer a diferença em um nível pessoal.

Diferença entre um treinador financeiro e um consultor financeiro

Embora os cargos pareçam semelhantes, um coach financeiro é diferente de um consultor financeiro.

Os consultores financeiros também ajudam as pessoas a administrar seu dinheiro, mas seu objetivo é mais sobre a implementação de determinados produtos e estratégias financeiras. Por exemplo, você pode recorrer a um consultor financeiro quando precisar de ajuda para navegar no mercado de ações ou encontrar o fundo certo para investir seu 401 (k) em.

Treinadores financeiros, por outro lado, são mais interativos quando se trata de produtos e serviços. Eles não fornecem recomendações sobre onde investir dinheiro. Em vez, eles ajudam as pessoas a criar hábitos para ajustar seus hábitos financeiros e acumular dinheiro para investir.

Uma maneira de ver isso é assim - como técnico financeiro, você ajudará os clientes a aumentar suas economias por meio de orçamentos e outras táticas positivas de manuseio de dinheiro. Então, uma vez que eles tenham economizado o suficiente, eles podem procurar um consultor financeiro para obter ajuda sobre como investi-lo.

Por que se tornar um treinador financeiro?

Existem inúmeras razões excelentes para se tornar um treinador financeiro. Vamos rever alguns deles para que você possa ver por que se tornar um coach financeiro pode ser uma boa jogada para você!

Você poderá ajudar outras pessoas

Talvez o número um da lista seja sua capacidade de ajudar outras pessoas a se sentirem mais à vontade com suas finanças.

Estudos mostram que 25% dos americanos se preocupam com dinheiro o tempo todo ou a maior parte do tempo, para que você possa ajudar a trazer paz de espírito a algumas dessas pessoas preocupadas no que se refere a suas finanças. Ajudar os outros não é apenas gratificante pessoalmente, mas também tem um impacto positivo na vida das pessoas que você ajuda.

Seu trabalho segue sua programação

O que é legal de ser um treinador financeiro? Dá a você a liberdade de trabalhar em seus próprios termos. Você vai reunir sua própria lista de clientes, e você pode marcar reuniões com eles com base em sua programação.

Embora começar um negócio de coaching seja um trabalho árduo, você poderá planejar seu tempo de acordo com o que é melhor para você.

Existe um grande potencial de ganhos

Veremos mais sobre o salário médio para treinadores financeiros abaixo, mas saiba que há muito potencial para ganhar. Tudo depende de quanto trabalho você deseja colocar. E isso porque, quando você possui seu próprio negócio, não há limite para seus ganhos!

Qual é o salário médio do técnico financeiro?

Seu salário de técnico financeiro depende de quantos clientes você aceita e de sua experiência. Obviamente, um coach financeiro mais experiente e com sucesso comprovado pode cobrar mais do que alguém que está começando. Adicionalmente, alguém com certificação de coaching financeiro pode fazer mais do que alguém sem ela.

Os treinadores financeiros podem cobrar uma taxa por hora por seus serviços. Se tiver sorte, você pode conseguir receber um pagamento mensal para clientes que precisam de seus serviços continuamente. Você também pode definir uma taxa fixa por um determinado período de engajamento, como seis meses de serviços de coaching.

Com aquilo em mente, o salário médio do técnico financeiro nos Estados Unidos é de US $ 44, 342. Isso é menos do que um consultor financeiro ganha anualmente ($ 87, 850), mas isso é porque é um trabalho que requer menos certificação. Dito isto, você definitivamente pode ganhar mais se estiver construindo seu próprio negócio e conquistando mais clientes.

Como se tornar um coach financeiro

Tornar-se um coach financeiro não é tão difícil quanto você pode pensar. Vamos conversar sobre o processo!

Certifique-se de que você se sente confortável ensinando educação financeira

Como treinador financeiro, uma de suas principais competências é ensinar conceitos de educação financeira à medida que orienta seus clientes na melhoria de suas finanças.

Portanto, você vai querer ter certeza de que se sente confortável ao ensinar isso. Você também deseja certificar-se de que compreende o que é necessário para ensinar e treinar com base nas necessidades de seus clientes.

Obtenha todas as certificações necessárias

Uma coisa que você pode querer pensar é a certificação de coach financeiro. Tenha em mente, você realmente não precisa de nenhuma certificação para se tornar um coach financeiro.

Contudo, ter certificações dá a você um nível adicional de credibilidade, então pode valer a pena perseguir um. Entraremos em algumas das melhores certificações de coach financeiro abaixo.

Determine sua área de foco do coaching financeiro

Próximo, você vai querer pensar sobre as áreas nas quais gostaria de se concentrar. Por exemplo, você pode ter experiência em uma área específica de finanças.

Se você recentemente esteve perto da falência, mas foi capaz de reverter a situação, você pode querer se promover para clientes em uma situação semelhante. De forma similar, se você desenvolver a disciplina e paciência para pagar uma grande quantia de dívidas, você poderia treinar outras pessoas para fazer o mesmo também.

Aprenda com outros treinadores financeiros, se possível

Depois de estreitar seu nicho, tente obter alguma experiência. Veja se você pode acompanhar um coach financeiro para ver como funciona o processo de coaching.

Isso o ajudará a ver quais táticas funcionam melhor com uma variedade de clientes antes de você estar sozinho. Alternativamente, muitos coaches agora compartilham seus processos e experiências por meio de podcasts, vídeos, e mídias sociais.

Determine as ferramentas e recursos de que você precisa para o seu negócio

Quando você estiver pronto para começar a construir seu próprio negócio, certifique-se de ter as ferramentas necessárias para ter sucesso. Isso inclui a criação de seu site e blog de negócios. Isso também pode envolver o investimento em software de coaching financeiro para ajudar a gerenciar seus clientes.

Um software como este salva a pontuação de crédito de cada cliente, saldos de contas bancárias, e outras informações financeiras em um só lugar para que você sempre as tenha em segurança e à mão.

Tenha em mente, é possível conseguir um emprego trabalhando para uma empresa como técnico financeiro, mas você perderá grande parte da liberdade que advém de ter seu próprio negócio.

Você também precisará definir um plano de marketing para atrair o cliente ideal. Confira algumas de nossas dicas para colocar clientes online.

Como obter uma certificação de coach financeiro

Como mencionado anteriormente, não é necessário se tornar um treinador financeiro, mas pode ajudá-lo a se tornar mais experiente na área.

Também como mencionado anteriormente, ter uma certificação pode fornecer a você um nível extra de credibilidade. A certificação também pode deixar novos clientes à vontade - afinal, os clientes preferem confiar em alguém com experiência comprovada na área.

Antes de escolher sua certificação de coach financeiro, apenas certifique-se de que é legítimo. Existem inúmeras organizações e “especialistas” por aí oferecendo aulas e tutoriais de coaching financeiro. Embora possam ser úteis, certamente não são certificações oficiais que você pode listar em seu currículo.

Sua melhor aposta é ficar com organizações de certificação oficial com credenciais reconhecidas nacionalmente. Dessa maneira, você pode ter certeza de que as informações que está aprendendo são legítimas e não apenas um golpe online.

Tipos de certificações

Embora existam várias certificações financeiras, existem poucas certificações específicas de coach financeiro que você pode obter. Todas são organizações certificadas e reconhecidas como legítimas no campo do coaching financeiro.

Financial Fitness Coach (FFC)

Esta certificação vem da Associação para Aconselhamento Financeiro e Educação em Planejamento (AFCPE). A AFCPE é uma das principais organizações de certificação financeira do país e irá ensiná-lo a apoiar clientes com mudanças duradouras de comportamento financeiro por meio de três módulos educacionais separados.

Consultor de finanças pessoais certificado (CPFC)

Esta certificação vem do Conselho Nacional de Educadores Financeiros. Neste programa, você aprenderá tudo o que precisa para se tornar um treinador financeiro competente durante 180 horas de treinamento e prática.

Instrutor Certificado de Educação Financeira (CFEI)

A certificação também é do Conselho Nacional de Educadores Financeiros. Quando você se inscreve neste programa, você aprenderá as habilidades necessárias para se tornar um instrutor de educação financeira para que possa educar outras pessoas sobre tópicos financeiros. Este programa requer aproximadamente 40 horas de estudo.

O coaching financeiro é certo para você?

O coaching financeiro é uma carreira gratificante que pode realmente fazer a diferença na vida de seus clientes. Então, é o caminho certo para você? Tudo depende se você está pronto para se comprometer em iniciar seu próprio negócio.

Você não tem que largar seu trabalho diário (ainda), mas você tem que ter certeza de que tem tempo suficiente para se comprometer com as necessidades de seus clientes. Se você está pronto para começar a fazer a diferença ajudando outras pessoas a construir uma base financeira sólida, Experimente hoje!