Melhores livros de finanças pessoais

Esses livros o tornarão rico. Talvez não hoje ou amanhã, mas você ficará rico com o tempo e terá um relacionamento mais rico com o dinheiro.

Literalmente, trilhões de dólares foram feitos por causa das recomendações nesses livros. Existem milhões de bestsellers escritos nos últimos 70 anos. Ler apenas um ou todos eles é um uso excepcionalmente bom do seu tempo.

Livros imperdíveis sobre finanças pessoais

Se você acabou de ler alguns dos livros listados abaixo, seus ganhos na vida futura provavelmente serão de centenas de milhares, se não milhões de dólares a mais do que se você não o fizesse. As recomendações nestes livros são muito boas. Passe de 2 a 4 horas lendo por livro, ou 5-8 horas ouvindo um e o ROI daquele tempo aumentará exponencialmente.

Estou superocupado, tento ler ou ouvir 4-5 novos livros sobre dinheiro todos os meses. Tento misturar as coisas - lendo livros novos e clássicos sobre economia, construção de riqueza, investindo, e investimentos imobiliários. Posso navegar pela maioria dos livros em uma ou duas horas - chegando à introdução, lendo os primeiros 2 capítulos, e depois escolher os outros capítulos que considero mais relevantes para mim.

Quando eu viajo e passeio com o cachorro, Eu escuto Audible - então eu continuo aprendendo enquanto estou me movendo. Os audiolivros são realmente incríveis e você até aprende inconscientemente quando não está prestando muita atenção. Os audiolivros tornam você mais inteligente.

Cerca de 20% do tempo eu leio o livro inteiro e cerca de 2% do tempo eu não consigo largar o livro. Nos últimos 5 anos, li ou ouvi mais de 250 livros sobre dinheiro e aqui estão meus 7 melhores livros de todos os tempos sobre economia, construção de riqueza, investindo, e investimentos imobiliários. Todos eles mudaram minha vida.

7 melhores livros sobre dinheiro para a geração do milênio

1 Liberdade financeira:um caminho comprovado para todo o dinheiro de que você sempre precisará por Grant Sabatier

Sim, este meu livro. Depois de ler mais de 400 livros sobre dinheiro, escrevi Financeiro Liberdade:um caminho comprovado para todo o dinheiro de que você sempre precisará , porque há muito que você pode colocar em uma postagem de blog. Isso é tudo que aprendi e usei para ir de $ 2,26 na minha conta bancária para milionário em 5 anos.

Embora tenha sido escrito por uma geração do milênio para a geração do milênio, leitores de todas as idades de todo o mundo obtiveram valor com isso.

O que você faria amanhã se não tivesse que trabalhar para ganhar dinheiro? Você não precisa ter milhões de dólares no banco para experimentar mais liberdade e ter mais tempo em sua vida para as coisas que você ama. Quanto dinheiro você precisa? Provavelmente é muito menos do que você pensa.

O dinheiro é infinito, mas o tempo não. Torne-se financeiramente independente o mais rápido possível.

É uma mistura igual de finanças pessoais, investindo, empreendedorismo, e estratégias de vida. Embora o livro seja sobre como alcançar a independência financeira o mais rápido possível, também é sobre como ganhar mais dinheiro em menos tempo, e muito mais do que isso. Eu coloquei tudo de mim neste livro e tenho certeza de que você obterá valor com isso.

2. Seu dinheiro ou sua vida:9 etapas para transformar sua relação com o dinheiro e obter independência financeira:revisado e atualizado para o século 21 por Vicki Robin

Este livro é legítimo - não apenas um livro com um título atraente. Se você leu apenas um livro nesta lista, leia “ Seu dinheiro ou sua vida ”- especialmente se você tiver problemas para economizar dinheiro. A maioria de seus problemas de poupança tem a ver com sua relação com o dinheiro e pode ser facilmente resolvida. Este livro em 9 etapas simples mostra como você pode corrigi-los.

Ele foi escrito pelos pioneiros das finanças pessoais Joe Dominguez e Vicki Robin e foi atualizado várias vezes ao longo dos anos. Alguns dos destaques incluem a discussão inicial sobre como todos nós estamos colocando um valor em nossa energia vital (tempo) por dinheiro.

Este livro o ajudará a reexaminar seu trabalho, suas prioridades, e como você pensa sobre dinheiro. Também o ajudará a estabelecer os hábitos precisos que são essenciais para a construção de riqueza.

3 The Millionaire Next Door:Os segredos surpreendentes dos ricos da América por Thomas Stanley e William Danko

Eu li pela primeira vez “ The Millionaire Next Door ”Quando eu tinha 12 anos. Seriamente. Estava na estante de livros dos meus pais e quando comecei a sonhar em me tornar um milionário da geração do milênio. Você também pode dizer que começou meu fascínio por dinheiro e finanças pessoais.

Fiquei surpreso ao saber que a maioria dos milionários são pessoas que você não espera - eles têm mais probabilidade de viver em casas modestas e dirigir carros velhos.

A razão de eles serem milionários é que eles salvaram, investido, e viver abaixo de seus meios. Este livro analisa os hábitos dos milionários para que você também possa aprender como construí-los. Este livro me ensinou muito e recentemente o reli novamente quase 20 anos depois e estava ainda melhor do que eu me lembrava.

Ele tem muitas dicas práticas que você pode começar a usar imediatamente e vai impactar o resto da sua vida.

4 O único guia de investimento de que você sempre precisará por Andrew Tobias

Todos deveriam ler “ O único guia de investimento de que você sempre precisará ”- especialmente qualquer pessoa na casa dos 20 ou 30 anos. Este é o único livro que já concluí e, em seguida, comecei imediatamente do início e o li novamente. É muito bom.

Eu precisei ler duas vezes porque está repleto de ótimos conselhos e eu senti como se tivesse perdido metade da leitura da primeira vez.

O autor Andrew Tobias decidiu escrever o único guia de investimento que você realmente precisa e ele o fez. Desde então, comprei cópias e as dei a toneladas de pessoas que me perguntam “como posso tomar decisões mais inteligentes sobre dinheiro”.

Embora tenha sido originalmente escrito por 30 anos, ele é atualizado a cada 3 ou 4 anos para incluir informações atualizadas - novo site, Ferramentas, recomendações, etc. Ele ensina tudo o que você precisa saber sobre como investir e tomar decisões inteligentes de dinheiro - economia, investindo, seguro, impostos, como economizar dinheiro comprando, e muitos outros tópicos.

O conselho é prático e todas as idéias do autor Andrew Tobias são valiosas. Ele também é super engraçado, o que torna o livro fácil de ler - não como uma graça estúpida, Eu literalmente ri alto mais do que poucas vezes.

5 O Guia de Bogleheads para Investir por Taylor Larimor, Mel Lindauer, e Michael LeBoeuf

A maioria dos livros de investimento é entediante - este não é e está cheio de toneladas de conselhos baseados em dados. Se você leu um livro sobre investimento, leia “ O Guia de Bogleheads para Investir “. Isso é especialmente verdadeiro para a geração do milênio - uma vez que somos jovens o suficiente para realmente colher os ganhos e o poder dos juros compostos.

Os Bogleheads são um grande grupo que segue o conselho de investimento do fundador do Vanguard, Jack Bogle - o pioneiro no investimento de fundos de índice. A base da estratégia de Boglehead é, em vez de comprar ações individuais - compre um pequeno pedaço de cada ação no mercado de ações.

Dessa forma, você ganha dinheiro quando o mercado de ações sobe ao longo do tempo - e quase sempre sobe ao longo de qualquer período de 10 anos. A longo prazo, é quase impossível para qualquer selecionador de ações individual vencer consistentemente o mercado, portanto, investir em todo o mercado de ações permite que seu dinheiro cresça à medida que o mercado cresce.

Pessoalmente, coloquei uma boa parte do meu capital de investimento de longo prazo em fundos de índices. Este livro explica o poder dos fundos de índice e apresenta um caso convincente para uma estratégia de investimento que seja prática e lhe trará dinheiro ao longo do tempo.

6 O Investidor Inteligente:O Livro Definitivo sobre Investimentos em Valor. Um livro de conselhos práticos (edição revisada) por Benjamin Graham

Este livro é um monstro (649 páginas), mas se você quiser investir em ações individuais, então você precisa ler “ O Investidor Inteligente “. É amplamente considerado como o melhor livro sobre investimento em ações já escrito e é o livro que mais influenciou Warren Buffett e gerações de investidores em ações baseados em valor de sucesso.

Também é um livro fácil de ler que ensina praticamente todos os fundamentos do investimento em ações. O real destaca como o autor Benjamin Graham compartilha sua estrutura simples para avaliar o valor de qualquer ação e o ajuda a decidir se deve comprá-la.

A ideia é muito simples, mas profunda - quando você está investindo em uma ação, na verdade está investindo em uma pequena parte de um negócio e deve planejar investir no negócio por um longo tempo.

Para maximizar sua chance de ganhar dinheiro, você precisa tentar entender os elementos essenciais de um negócio - o que eles vendem, com quem eles competem e o que eles têm que lhes dá uma vantagem competitiva.

Você também precisa analisar seu P / L (relação preço / lucro) e procurar bons valores - relações P / L baixas, fundamentos fortes, e fortes oportunidades de lucro futuro. Finalmente, o objetivo de investir em ações é nunca perder dinheiro e seguir o conselho de Benjamin Graham diminuirá a chance de você perder dinheiro.

Originalmente escrito na década de 1940 e atualizado regularmente, O Investidor Inteligente me tornou um investidor individual melhor e muito mais lucrativo.

7 O Milionário Investidor Imobiliário

Comprar meu condomínio há quatro anos foi a melhor decisão financeira que tomei até agora em minha curta vida de investidor. Seu valor aumentou mais de 70% ao longo desse período e é o maior impulsionador do crescimento do patrimônio líquido. Estou viciado.

Acredito que se pode ganhar muito dinheiro no mercado imobiliário se você comprar bons negócios e este livro ensina como encontrá-los. Escrito por um dos corretores de imóveis mais bem-sucedidos de todos os tempos (fundador da Keller Williams, Gary Keller), “ O Milionário Investidor Imobiliário É uma leitura fácil com uma tonelada de ótimas dicas para avaliar e comprar propriedades.

Este é de longe o melhor livro que já li sobre investimento imobiliário. Se você está planejando comprar uma casa, condomínio, ou propriedade de investimento em um futuro próximo, então você precisa ler este livro. Ele foi escrito especificamente para novos investidores imobiliários e o ajudará a aprender os fundamentos para a construção e o crescimento de um portfólio imobiliário lucrativo.

Eu pessoalmente gostei de como o autor traça o perfil de uma grande variedade de investidores imobiliários de sucesso (de 20 e poucos anos a mães solteiras de 50 anos) que começaram pequenos e construíram uma fortuna enorme com seus portfólios imobiliários. O Milionário Investidor Imobiliário é um prático, útil, e um livro inspirador. Ele ensina como ganhar muito dinheiro com imóveis.

Outros livros importantes de finanças pessoais

A semana de trabalho de 4 horas:Escape 9-5, Viva em qualquer lugar, e junte-se aos novos ricos por Timothy Ferriss

Se você quer ser empresário, leia este livro! Tim Ferriss o autor de “ A semana de trabalho de 4 horas ”Lançou sozinho o estilo de vida nômade digital ao vivo em qualquer lugar. Ele é o guru e este é o livro que começou tudo.

Isso é obrigatório para qualquer Millennial - foi escrito para nós e ajudará você a ter um estilo de vida mais livre. Ele cobre muitos tópicos, mas no fundo, este é o guia para se tornar um empreendedor digital do século 21 onde você faz na nuvem automatizada.

Tim descreve como ele construiu um estilo de vida mais eficiente para que pudesse administrar um negócio automatizado de drop-ship que gerava alta renda. Ele ganhou milhões de dólares e então escreveu este livro que o rendeu milhões a mais. Tim Ferris é um pioneiro geracional e você deve ouvi-lo.

Esta é uma ótima escolha para um audiolivro - ele tem uma grande energia. Aprenda a construir um negócio online com um dos mestres da área.

O Milionário Automático por David Bach

Neste livro de finanças absolutamente inovador, O Milionário Automático , David Bach descreve uma estratégia simples que qualquer pessoa pode seguir para automatizar a maior parte de sua vida financeira. Quando se trata de gerenciar nossas finanças, muitas vezes somos nossos piores inimigos, mas nunca foi tão fácil usar a tecnologia para fazer o trabalho pesado com seu dinheiro, economizando tempo E ganhando mais dinheiro porque você sempre estará investindo.

A grande maioria do seu dinheiro você pode basicamente colocar no piloto automático, que é o que o Milionário Automático mostra exatamente como fazer. Embora eu pessoalmente tenha usado e acreditado que uma abordagem híbrida automatizada e manual é a melhor estratégia de investimento, todos devem primeiro configurar sua base automatizada “configure e esqueça” para que você possa economizar dinheiro facilmente sem pensar nisso.

Desde que este livro foi lançado, muitos planos 401 (k) agora o inscrevem automaticamente e fazem uma determinada contribuição. Em grande parte impulsionado pelo trabalho do economista vencedor do Prêmio Nobel Richard Thaler, a automação está ainda mais disponível do que quando David escreveu Automatic Millionaire, tornando ainda mais fácil automatizar sua vida financeira.

Milionário automático é sem dúvida um dos melhores livros de finanças pessoais. Há uma razão pela qual ele vendeu mais de 2 milhões de cópias.

O caminho simples para a riqueza por J.L. Collins

Como um dos melhores livros FIRE (independência financeira se aposentar mais cedo), o Caminho Simples para a Riqueza, de J.L. Collins, não decepciona. Embora seja mais uma estratégia de investimento do que um livro de finanças pessoais completo, ele se encaixa bem quando lido com Seu dinheiro ou sua vida.

O livro é amplamente baseado na série de investimentos em ações que J.L. Collins oferece em seu site e concentra-se quase exclusivamente em investimentos em fundos de índices. Mas também há uma análise absurda de como ajustar sua estratégia de investimento com base em onde você está em sua carreira, incluindo como investir quando você está acumulando em vez de sacar dinheiro.

O que mais gosto no livro é como ele descreve a estratégia de investimento em três fases distintas, concentrando-se em sua fase de acumulação (quando você está ganhando dinheiro), fase de crescimento (quando você está gerando dinheiro), e fase de implantação (quando você está usando o dinheiro para viver).

Se você está procurando um livro simples e sólido sobre investimentos, confira The Simple Path to Wealth de J.L. Collins.

Eu vou te ensinar a ser rico por Ramit Sethi

I Will Teach You Be Rich é indiscutivelmente o melhor livro de finanças pessoais escrito nos últimos 10 anos e uma segunda edição do livro acaba de ser lançada. Eu li o livro pela primeira vez com um ano de minha jornada de independência financeira aos 25 anos e imediatamente comecei a usar algumas de suas dicas para negociar mais dinheiro com meus clientes.

Ramit pode ser amplamente descrito como o "Tim Ferriss do dinheiro" e seu estilo de escrita acessível, assim como dicas simples e práticas em Eu vou te ensinar a ser rico são amplamente focadas em ganhar mais dinheiro. Há um limite para o quanto você pode cortar, mas não um limite de quanto dinheiro você pode ganhar.

O que eu mais gosto no livro de Ramit é que ele me ajudou a mudar minha mentalidade de escassez para abundância. Eu costumava sempre economizar cada centavo e gerenciar cada pequeno aspecto do meu dinheiro de perto, mas Ramit me ajudou a perceber que dinheiro é apenas uma ferramenta e vale a pena gastar com o que você gosta e economizar no que não gosta.

Se você realmente quer um Tesla, em seguida, economize e compre um. A vida é curta e o dinheiro deve ser aproveitado, não apenas salvo. Esta foi uma grande mudança para mim e eu definitivamente recomendo que você confira Eu vou te ensinar a ser rico.

Use estes livros de finanças pessoais para agir

Além de ler esses livros, você também deve começar a monitorar suas finanças gratuitamente (o mais rápido possível!)

Qual é o melhor livro sobre dinheiro que você leu?