Quem é um indivíduo de alto patrimônio líquido (HNWI)?

Um indivíduo de alto patrimônio líquido (HNWI) se refere a um indivíduo com um patrimônio líquido de no mínimo $ 1, 000, 000 em ativos altamente líquidos, tais como caixa e equivalentes de caixaEquivalentes de caixa O caixa e equivalentes de caixa são os mais líquidos de todos os ativos no balanço patrimonial. Equivalentes de caixa incluem títulos do mercado monetário, aceitações do banqueiro.

Indivíduos com menos de $ 1, 000, 000, mas mais de $ 100, 000 são chamados de sub-HNWI ou investidores afluentes. Um indivíduo com patrimônio líquido muito alto é uma pessoa com pelo menos $ 5, 000, 000, enquanto um indivíduo de patrimônio líquido ultra-alto possui um mínimo de $ 30, 000, 000 em ativos de investimento, excluindo bens e bens pessoais (por exemplo, residência principal, bens de consumo duráveis, e colecionáveis).

Resumo Rápido

• Um indivíduo de alto patrimônio líquido (HNWI) é uma pessoa rica com pelo menos US $ 1 milhão em ativos líquidos.
• A gestão de patrimônio privado representa a gestão de capital das empresas, investidores institucionais, e HNWIs que contribuem com meios financeiros para serem investidos no mercado de capitais para gerar retornos.
• Os HNWIs costumam receber tratamento especial de instituições financeiras por causa dos negócios que trazem.

O que é gerenciamento de patrimônio privado?

O termo "indivíduo de alto patrimônio líquido" é amplamente utilizado no mundo da gestão de patrimônio privado Gestão de patrimônio privado A gestão de patrimônio privado é uma prática de investimento que envolve planejamento financeiro, gestão tributária, proteção de ativos e outros serviços financeiros para indivíduos de alto patrimônio líquido (HNWI) ou investidores credenciados. Gestores de patrimônio privado criam uma relação de trabalho próxima com clientes ricos para ajudar a construir um portfólio que alcance as metas financeiras do cliente. Em outras palavras, representa a gestão de ativos de entidades privadas, incluindo HNWIs ou investidores credenciados, onde os investidores contribuem com capital para gestão de instituições financeiras, como bancos de investimento. Implica investir capital para gerar retornos (lucros), correr um risco.

Bancos de investimento, consultores financeiros independentes, e fundos específicos cultivam um relacionamento de trabalho próximo com clientes ricos para entender seus objetivos e definir estratégias de investimento.

A gestão de patrimônio privado inclui:

• Gestão de portfólioGestão de portfólio Perfil de carreira A gestão de portfólio é o gerenciamento de investimentos e ativos para clientes, que incluem fundos de pensão, bancos, fundos de hedge, escritórios familiares. O gerente de portfólio é responsável por manter a combinação de ativos adequada e estratégia de investimento que atenda às necessidades do cliente. Salário, Habilidades,
• Planejamento Imobiliário
• Planejamento de hipotecas
• Proteção de ativos
• Gestão tributáriaContabilização de impostos sobre a renda Impostos sobre a renda e sua contabilidade são uma área fundamental das finanças corporativas. Existem vários objetivos na contabilização do imposto de renda e na otimização da avaliação de uma empresa.

Quais são os privilégios de indivíduos com alto patrimônio líquido?

Pessoas com alto patrimônio líquido recebem tratamento especial (serviços exclusivos) por parte das instituições financeiras, por exemplo., gastos ilimitados ou upgrades de hotéis de luxo, Serviço de concierge 24 horas, etc.

Os privilégios são os seguintes:

• Investir em patrimônio privado de renome .Fundos de patrimônio privado. Os fundos de patrimônio privado são pools de capital a serem investidos em empresas que representam uma oportunidade para uma alta taxa de retorno. Eles vêm com um fundo de hedge Fixo e de hedge Fund. Hedge FundA, um veículo de investimento alternativo, é uma parceria onde investidores (investidores credenciados ou investidores institucionais) se agrupam
• Participe de colocações pré-IPO
• Participar das vendas pré-ICO de empreendimentos específicos
• Acesse uma comunidade de investidores anjos e busque a oportunidade de se tornar um acionista de startups de alta qualidade.

Mais importante, instituições financeiras aderem a diferentes padrões de qualificação HNWI, o que significa que exigem que um indivíduo mantenha uma certa quantidade de ativos líquidos ou contas de depósito no banco para ser tratado como um HNWI.

HNWIs são altamente solicitados por gestores de fortunas privadas porque quanto mais dinheiro uma pessoa possui, quanto mais gerenciamento de capital seria para um banco preservar e multiplicar o dinheiro investido. Quanto mais trabalho houver, mais lucro seria para o banco.

Mais recursos

A CFI oferece o programa de certificação Commercial Banking &Credit Analyst (CBCA) ™ para aqueles que desejam levar suas carreiras a um novo nível. Para continuar aprendendo e progredindo em sua carreira, os seguintes recursos serão úteis:

• Asset ManagementAsset ManagementAsset management refere-se ao processo de desenvolvimento, operativo, mantendo, e vender ativos de maneira econômica.
• Investment BankingInvestment BankingCFI's Investment Banking Manual. Este guia de mais de 400 páginas é usado como uma ferramenta de treinamento real e bancos de investimento globais de suporte. Aprenda tudo o que um novo analista de banco de investimento ou associado precisa saber para começar a trabalhar. Este guia e manual ensina contabilidade, Excel, modelagem financeira, avaliação,
• Ativos tangíveis líquidos Ativos tangíveis líquidos Os ativos tangíveis líquidos (NTA) são o valor de todos os ativos físicos ("tangíveis") menos todos os passivos de um negócio. Em outras palavras, NTA são os
• Lucro tributávelRenda tributável A renda tributável se refere à compensação de qualquer indivíduo ou empresa que é usada para determinar o passivo fiscal. O valor total da receita ou receita bruta é usado como base para calcular quanto o indivíduo ou organização deve ao governo no período de imposto específico.