Alternativas do Quicken - 8 aplicativos para ajudar a gerenciar seu dinheiro

Eu sou um grande defensor do rastreamento do meu dinheiro. A cada mês eu documento e reviso meus gastos, investimentos, e pontuação de crédito. Até cerca de dois anos atrás, Eu usei Quicken, um dos programas de software de gerenciamento de dinheiro para desktop mais populares.

Quicken é poderoso e tem muitos recursos excelentes. Infelizmente, Comecei a ter problemas para sincronizar todas as minhas contas financeiras, incluindo minha conta bancária principal. Eu poderia ter continuado a fazer entradas manuais em meu aplicativo rápido. Mas isso consome muito tempo e pode levar a erros de rastreamento. Em vez de, Usei isso como uma oportunidade para reavaliar como estava usando o Quicken, e se eu poderia ou não encontrar uma alternativa ao Quicken que atendesse a todas as minhas necessidades.

Decidindo Substituir Quicken

Depois de revisar como eu estava usando o Quicken e o que precisava realizar, Percebi que não precisava de todos os recursos do Quicken, como impressão de cheques e pagamento de contas. Meu objetivo principal era monitorar meus investimentos (primários) e meus gastos (secundários). Eu queria algo que fosse rápido e fácil de usar e sincronizado automaticamente com minhas contas financeiras.

Também percebi que havia várias desvantagens no Quicken que atrapalhavam a maneira como eu queria usar o aplicativo:

• Apenas desktop . O Quicken Online foi fechado anos atrás em favor do Mint.com (na época, a Intuit possuía os dois aplicativos). Portanto, você está bloqueado para usar o Quicken em um computador.
• Diferentes versões para Mac e Windows . A versão do Windows é mais poderosa, Contudo, Eu uso um Mac.
• Taxa de adesão anual . Isso é novo. Intuito, o antigo dono do Quicken, deu suporte ao software por 3 anos após seu lançamento. A última versão do Quicken que possuí foi Quicken 2015. O suporte para Quicken 2015 terminou em 30 de abril, 2018, o que significa que eu precisaria atualizar para a versão mais recente para continuar usando muitos recursos. Infelizmente, O Quicken foi vendido recentemente e o novo grupo de propriedade agora exige uma taxa de adesão anual.

Então decidi tentar algumas alternativas Quicken. Abri contas com vários aplicativos diferentes de gerenciamento de dinheiro. Eu descobri que existem muitos concorrentes competentes para o Quicken, e veremos alguns nesta visão geral.

Critérios para nossas classificações

Abaixo estão nossas alternativas favoritas do Quicken. Vários desses aplicativos de orçamento são gratuitos, enquanto outros podem ter uma taxa de compra única, ou pode ter um modelo de assinatura, semelhante ao Quicken. O preço foi uma consideração em nossas classificações. Livre, obviamente, é um ponto de venda. Mas o preço não é o único argumento de venda. Também consideramos quais recursos cada um dos aplicativos incluídos, como a capacidade de sincronizar com instituições financeiras, se o aplicativo suporta ou não contas de investimento e orçamento, ou se o aplicativo oferecia apenas um ou outro.

Melhores alternativas Quicken

8 substituições do Quicken:

1. Capital Pessoal - Melhor Aplicativo de Rastreamento e Investimentos e Gastos
2. Mint - Melhor aplicativo gratuito para orçamentos
3. Status Money - Completo e gratuito
4. CountAbout - Melhor Alternativa Piad Quicken
5. Moneyspire - Melhor aplicativo para moedas múltiplas
6. Você precisa de um orçamento (YNAB) - Melhor aplicativo de orçamento premium
7. QuickBooks Online - Melhor Aplicativo de Gerenciamento de Dinheiro Empresarial
8. Planilha personalizada - Melhor solução de baixa tecnologia

1. Capital Pessoal - Melhor Aplicativo para Rastreamento e Investimentos e Gastos

Capital pessoal é um aplicativo de gerenciamento de investimento online gratuito. É fácil abrir uma conta e começar a rastrear seu dinheiro. Basta abrir uma conta com Capital Pessoal, vincule suas contas financeiras, e comece a cavar.

Capital pessoal é minha alternativa favorita do Quicken porque oferece tantos recursos complementares, incluindo a capacidade de visualizar e rastrear todos os seus investimentos em um só lugar, além de controlar e gerenciar seus gastos. Quicken tem alguns recursos adicionais, como pagamento de contas. Mas eu uso meu banco para atender a essas necessidades.

Meu recurso favorito na Personal Capital é ser capaz de visualizar de forma rápida e fácil minha alocação de ativos em várias contas de investimento. Isso torna incrivelmente fácil reequilibrar minha alocação de ativos ou decidir quais classes de ativos preciso comprar quando fizer minhas próximas contribuições de 401k.

Recursos adicionais de capital pessoal:

• Acesso online, para que possa ser usado em qualquer computador (segurança em nível de banco)
• Gerenciar investimentos
• Rastreie os gastos por categoria de despesas
• Ferramentas de planejamento de aposentadoria
• Analise suas taxas de investimento
• Conta online grátis

Saiba mais ou inscreva-se para uma conta gratuita:

• Saber mais - Revisão de Capital Pessoal
• Abra uma conta gratuita - Junte-se ao Capital Pessoal gratuitamente.

Preço de capital pessoal:LIVREPersonal Capital - Software gratuito de gerenciamento de dinheiro e investimento. Abra uma conta de capital pessoal gratuita Divulgação completa:ganhamos uma comissão se você clicar neste link e fizer uma compra, sem nenhum custo adicional para você.

2. Mint - Melhor aplicativo de orçamento gratuito

Mint é o nosso vice-campeão. Isso não significa que o Mint não seja um ótimo produto - ele é. Contudo, o público-alvo é mais voltado para aqueles que simplesmente desejam monitorar orçamentos e gastos. Ele não tem todos os recursos para rastrear investimentos como os oferecidos pela Personal Capital.

A Mint também tem um longo legado na área financeira. Foi comprado em 2010 pela Intuit, que é a empresa que trouxe o Quicken ao mundo. Quicken Online foi lançado quando se tornou evidente o quão populares os aplicativos online estavam se tornando. Contudo, O Mint provou ser mais popular do que o Quicken Online. Intuit leu a escrita na parede, comprou o Mint, e obsoleto Quicken Online. Posteriormente, eles venderam o Quicken para uma empresa de capital de investimento.

Como Capital Pessoal, Mint é grátis, e sincronizará facilmente com a maioria das contas financeiras. Você também pode configurar categorias de orçamento, alertas de gastos, e veja sua pontuação de crédito. A principal desvantagem é que a Mint ganha dinheiro recomendando produtos e serviços financeiros. Portanto, esteja preparado para alguma publicidade interna. Fora isso, e a falta de rastreamento de investimentos, existem algumas desvantagens.

• Saiba mais ou abra uma conta na Mint.

Comparando Capital Pessoal e Menta :Meus dois aplicativos favoritos de gerenciamento de dinheiro são Personal Capital e Mint. Contudo, cada um deles tem públicos-alvo diferentes. Resumidamente, Capital Pessoal é um aplicativo de investimento que oferece boas ferramentas de orçamento. O Mint é um aplicativo de orçamento com ferramentas de investimento muito limitadas. Se você tem algum investimento, Eu recomendo Personal Capital em vez de Mint. Escrevemos esta comparação de Capital Pessoal e Casa da Moeda para ajudá-lo a compreender os benefícios de cada um desses aplicativos gratuitos de gerenciamento de dinheiro.

3. Status Money - Completo e gratuito

Status Money é novo, aplicativo de gerenciamento de dinheiro completo. É de graça, o que é um bom argumento de venda. Você pode conectar de forma rápida e fácil suas contas bancárias e outras contas financeiras à sua conta Status Money e obter informações acionáveis ​​sobre suas finanças.

Status Money também oferece vários recursos que você não encontrará em nenhum outro lugar. O objetivo do Status Money é fornecer informações acionáveis ​​que você pode usar para melhorar suas finanças. Isso inclui recomendações personalizadas sobre maneiras de economizar seu dinheiro. Por exemplo, alertando os membros de que a taxa de juros de seu cartão de crédito é maior do que a de seus colegas - ou se eles estão gastando mais do que seus colegas em restaurantes. Isso informa os membros a entrarem em contato com sua administradora de cartão de crédito para solicitar uma taxa de juros mais baixa e gerenciar melhor suas finanças, reduzindo os gastos em categorias específicas.

Outra maneira pela qual o Status Money se diferencia é permitindo que você compare anonimamente suas finanças com as de outras pessoas. Status Money atribui a você um grupo de pares com base na sua faixa etária, faixa salarial, faixa de pontuação de crédito, localização, e situação de habitação (aluguel ou próprio). Contudo, você pode criar grupos de pares personalizados ou se comparar a todos nos EUA.

Como a maioria dos aplicativos nesta página, Status Money usa criptografia de nível de banco para seus dados. Eles também exigem autenticação multifator ao efetuar login a partir de um novo dispositivo.

• Saiba mais ou abra uma conta no site Status Money.

4. CountAbout - Melhor alternativa paga do Quicken

CountAbout foi criado especificamente para ser uma alternativa Quicken. É também um dos poucos aplicativos que permite aos usuários importar dados diretamente do Quicken (também permite aos usuários importar dados do Mint).

CountAbout só está disponível online ou por meio de um aplicativo iOS ou Android, portanto, não há software para baixar ou instalar. Isso também facilita o gerenciamento do seu dinheiro em trânsito.

Os usuários podem se conectar a vários bancos, cartões de crédito, e contas de investimento, e baixe dados automaticamente quando eles fizerem login. CountAbout também oferece proteção de login multifatorial e excelente segurança.

Características adicionais:

• Importa dados do Quicken e Mint
• Conecte-se a milhares de instituições financeiras (mais de 12, 500 instituições financeiras, incluindo bancos, investindo, cartões de crédito)
• Orçamento - personalizar categorias de gastos, Tags personalizáveis
• Vários recursos de relatórios / gráficos

CountAbout não é um aplicativo gratuito, mas é muito acessível. Oferece dois planos - Básico ($ 9,99 / ano) e Premium ($ 39,99 / ano). Existe um teste gratuito de 15 dias.

• Saber mais - Visite o site CountAbout.

5. Moneyspire- Melhor aplicativo para moedas múltiplas

Moneyspire é um aplicativo de desktop, disponível para computadores Windows e Mac. Você pode usar o aplicativo em todos os computadores da sua casa e até mesmo compartilhá-lo entre as versões para Mac e Windows. Moneyspire oferece suporte a nuvem opcional, para que você possa enviar seus dados para a nuvem e trabalhar em qualquer lugar, se desejar.

Moneyspire também suporta todas as moedas mundiais, incluindo transferências entre contas com moedas diferentes. Você pode baixar as taxas de câmbio atuais para cálculos ou para sua conveniência.

Recursos:

• Rastreie contas financeiras - incluindo bancárias, cartões de crédito, e investimentos
• Detalhes de orçamento e gastos com categorias e tags personalizáveis
• Lembretes de contas
• Gráficos detalhados e outros relatórios
• Capacidade de reconciliar demonstrações financeiras
• Suporte de conta de investimento
• Verifique a impressão
• Aplicativo iOS móvel
• Importar OFX, QFX, QIF, e formatos de arquivo CSV

O Moneyspire está disponível para compra única por $ 44,99 (embora verifique se há algum desconto atual). O preço de compra inclui uma Licença Vitalícia - o Software (e recursos online) nunca irá expirar. Embora Moneyspire não seja a opção menos cara nesta página, ele vem com muitos recursos que o tornam um substituto atraente para o Quicken. Portanto, vale a pena considerar uma alternativa viável.

• Teste grátis - Você pode baixar uma versão de avaliação gratuita do Moneyspire por 15 dias.

6. Você precisa de um orçamento (YNAB) - Melhor aplicativo de orçamento premium

YNAB é ótimo em fazer uma coisa - estabelecer e monitorar um orçamento baseado em zero (um orçamento em que cada dólar é atribuído a uma tarefa, mesmo que isso signifique que tudo o que resta no final do mês vai para a poupança). You Need a Budget não rastreia investimentos.

Você precisa de um orçamento não é gratuito; custa $ 6,99 por mês, faturado anualmente em $ 83,99. Ele sincroniza com mais de 12, 000 contas bancárias. YNAB também sincroniza entre dispositivos, tornando mais fácil gerenciar seu orçamento familiar quando você tem mais de uma pessoa usando-o. YNAB também apresenta relatórios de acompanhamento de metas e progresso. Ser capaz de acompanhar seu progresso é motivador.

Existe um teste gratuito de 34 dias, para que você possa testar o YNAB antes de comprar.

• Saber mais - Saiba mais ou abra uma conta no YNAB.

7. QuickBooks Online - Melhor Aplicativo de Gerenciamento de Dinheiro Empresarial

Muitas pessoas ainda usam Quicken Home and Business para gerenciar as finanças de seus negócios. Eu tentei esse caminho há vários anos, mas achei preferível um programa de contabilidade comercial dedicado e mais capaz de administrar meus negócios. Eu usei anteriormente o aplicativo de desktop QuickBooks, que funciona para muitas pequenas empresas. Mais tarde, migrei para o QuickBooks Online, que eu prefiro em vez do aplicativo para desktop.

QuickBooks Online me dá a capacidade de permitir o acesso de outras pessoas, como um guarda-livros e contador. Também posso sincronizar minhas contas com rapidez e facilidade, enviar faturas diretamente do aplicativo, e criar regras de negócios para atribuir categorias automaticamente a receitas e despesas. E acho os recursos de relatório mais do que adequados para minhas necessidades.

Existem muitos outros aplicativos de contabilidade para pequenas empresas. QuickBooks, Contudo, é muito acessível e tem uma extensa comunidade e base de conhecimento online. Isso facilita a obtenção de respostas a perguntas técnicas ou a contratação de alguém para ajudá-lo na contabilidade ou nos impostos comerciais.

• Saber mais - Análise do QuickBooks Online, ou
• Teste grátis - visite o site QuickBooks Online para iniciar um teste gratuito de 30 dias.

8. Planilha personalizada - Melhor solução de baixa tecnologia

Eu uso o Capital Pessoal para rastrear meus investimentos e padrões de gastos. O Capital Pessoal é muito mais poderoso do que qualquer coisa que eu possa criar no Excel ou no Planilhas Google. E os recursos de sincronização automática tornam as atualizações muito fáceis.

Mas também uso uma planilha personalizada para controlar outros aspectos de minhas finanças. Minha planilha personalizada facilita o controle de minhas finanças à medida que vou e fornece acesso rápido a dados históricos.

Você pode criar uma planilha para controlar praticamente qualquer aspecto de suas finanças, incluindo orçamento, gastos, investimentos, receitas ou despesas projetadas, listas de contas ou apólices de seguro, e muito mais.

Minha planilha tem várias guias que uso para rastrear:

• Meu patrimônio líquido (atualizado mensalmente)
• Pontuação de crédito de cada agência de crédito, atualizado mensalmente (eu recebo pontuações de crédito grátis todo mês do Credit Karma, Sesame de crédito, e meu banco).
• Calculadora de investimento básico (útil para fazer projeções rápidas)
• Lista de cartões de crédito e pagamentos automáticos (usado ao atualizar datas de vencimento, ou se o número do cartão de crédito mudar)
• Livro razão de contribuições (usado para rastrear as contribuições ao longo do ano para IRAs, 401k, 529 planos, impostos estimados, Contas de poupança de saúde, etc.).
• Informação de impostos

Minha planilha personalizada me ajuda a me manter organizado ao longo do ano. Atualizar minha planilha a cada mês também garante que eu faça login com frequência em cada conta. Isso me ajuda a revisar minhas finanças, certifique-se de que não haja alterações não autorizadas, e me ajude a ficar atualizado sobre o risco de roubo de identidade.

Provavelmente poderia fazer tudo em uma planilha personalizada, mas daria muito mais trabalho. Então, eu vejo isso como um suplemento ao Capital Pessoal, não uma substituição.

Dito isto, alguém que gosta de mexer em planilhas deve ser capaz de montar algo que atenda às suas necessidades. Eles podem perder alguns dos recursos encontrados em algumas das ferramentas acima. Mas isso pode ser uma coisa boa se você preferir manter as coisas o mais simples possível.

Você ainda usa Quicken, ou você encontrou um substituto do Quicken?