Onde investir dinheiro para obter bons retornos

A maioria de nós tem uma definição bastante linear do que faz uma “boa” empresa – produtos úteis, vendas fortes, lucros altos.

Mas quando se trata de investir em ações de uma empresa, os potenciais acionistas buscam uma alta taxa de retorno sobre seu capital. E isso nem sempre está relacionado exclusivamente ao serviço básico que uma empresa fornece ou ao quão bem ela parece estar fazendo. Muitos outros fatores, tanto visíveis quanto ocultos, entram em jogo.

Encontrar esses estoques de medalhas de ouro exige muita análise cuidadosa. Há muitas considerações a serem feitas ao determinar onde investir dinheiro para obter bons retornos.

O mercado de ações

O mercado de ações é provavelmente o veículo de investimento mais fácil de entender e explicar. Empresas e corporações oferecem ações em ações que praticamente qualquer pessoa pode comprar. Em troca, os acionistas na verdade obtêm propriedade parcial da empresa. Assim como o proprietário de uma pequena empresa local, os acionistas obtêm lucros quando os negócios vão bem. E assim como os empresários investem na expansão de seus negócios, os acionistas buscam onde investir o dinheiro para obter bons retornos.

Os investidores negociam ações por meio de uma bolsa de valores, onde milhares de empresas colocam suas ações à venda. Existem muitas bolsas de valores em todo o mundo; as duas mais conhecidas na América são a Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) e a NASDAQ. A maioria das transações dos investidores com a bolsa de valores ocorre por meio de corretoras; hoje, quase todas as negociações de ações são realizadas em sites de corretagem online.

Os fundamentos do mercado de ações são bastante simples. As empresas precisam levantar capital para financiar operações e pesquisas que as ajudem a crescer e expandir. Os compradores de ações dão às empresas esse capital, com o entendimento de que esperam participar dos lucros que a empresa obtém como produto desse crescimento.

Os acionistas obtêm lucros de suas ações de duas maneiras. A maneira mais básica é que o valor de suas ações sobe. À medida que esse preço aumenta, os acionistas podem vender toda ou parte de suas participações para reivindicar alguma receita. Ou podem deixar suas ações onde estão, esperando gerar ainda mais valor no longo prazo.

Alternativamente, algumas empresas recompensam seus investidores pagando dividendos. Esses pagamentos, geralmente emitidos trimestralmente ou anualmente, são simplesmente distribuições dos lucros líquidos de uma empresa. Os dividendos podem assumir a forma de dinheiro real ou ações adicionais. Muitos investidores reinvestem automaticamente seus dividendos na empresa em vez de receber o pagamento em dinheiro.

Palavras de Atenção

Os investidores têm duas prioridades comuns ao decidir onde investir dinheiro para obter bons retornos:gerar lucros e manter seus investimentos seguros. Essas prioridades não são mutuamente exclusivas. Investidores bem-sucedidos navegam no mercado de valores mobiliários e obtêm lucros equilibrando os dois.

Dito isso, mesmo os investimentos mais seguros e confiáveis ​​envolvem assumir riscos. Essa é apenas a natureza do investimento. Eventos imprevistos, mudanças repentinas no mercado, tendências temporárias e volatilidade dos negócios fazem parte do jogo. Investir não é tão perigoso quanto jogar – quando você paga dinheiro para um investimento, recebe algo mais do que esperança em troca – mas existe o mesmo elemento de risco.

É por isso que é sempre benéfico para um novo investidor decidir quanto risco pode tolerar. Investimentos de baixo risco são veículos mais seguros que não perdem tanto dinheiro, mas não geram tanta receita. Investimentos de alto risco podem ser instantaneamente lucrativos, mas sua instabilidade potencial pode ser maior do que certos investidores podem suportar.

Felizmente, o mercado de investimentos tem espaço para aqueles com vários limites de risco. É importante estar atento ao risco o tempo todo, mas isso não deve assustá-lo. Um portfólio de investimentos precisa ser monitorado, gerenciado e atualizado como qualquer outro aspecto da vida moderna — e há muitos recursos que podem ajudar.

O que impulsiona o mercado de ações?

Quais são os fundamentos que mantiveram o modelo da bolsa de valores por centenas de anos?

A especulação é a maior fonte de combustível para o mercado de ações. Os profissionais de investimento fazem julgamentos sobre o quão bem-sucedidas certas empresas públicas provavelmente serão no futuro. Cada profissional do mercado de ações usa métodos e cálculos diferentes para chegar a essas decisões. Ao contrário de algumas opiniões cínicas, não é apenas adivinhação.

A pesquisa é a ferramenta mais básica na avaliação de uma ação. Investidores sábios observam atentamente todos os fatores que contribuem para o valor geral de uma empresa. Receita e receita são dois dos fatores aos quais os pesquisadores prestam mais atenção, mas não são os únicos indicadores do potencial de uma empresa. Pesquisadores abrangentes também analisam a história da empresa, liderança, plano de negócios, participação de mercado, estratégias de marketing, desenvolvimento de produtos e uma série de outros aspectos técnicos e fundamentais.

Os investidores usam esses dados para avaliar as chances de uma empresa manter a lucratividade no longo prazo. Não se trata apenas de obter grandes lucros em pouco tempo – se isso fosse verdade, Enron, Pan Am Airlines e Blockbuster Video ainda estariam por aí. A sustentabilidade de longo prazo também depende da inovação, de como uma empresa se posiciona para os mercados que surgirão no futuro. Também depende de como a liderança conduz a empresa em tempos difíceis (e, como aprendemos com a queda da Enron, se eles o fazem legalmente).

Os profissionais do mercado de ações também analisam fatores que não são específicos de uma empresa. Eles avaliam a demanda por um determinado produto e como as empresas o fornecem. Eles analisam o ambiente econômico e político geral que informa e molda o mercado. Alguns até consideram fatores mais intangíveis, como “psicologia do corretor de ações” e “percepção”, os quais podem se tornar bastante complexos.

Isso só prova que existem várias abordagens que podem ser adotadas ao escolher uma empresa para comprar ações. Qualquer que seja a abordagem de um investidor em potencial deve ser apoiada por dados sólidos e uma análise qualitativa cuidadosa – o mais objetiva e sem emoção possível.

Decida que tipo de investidor você é

Saber quem você é tão importante quanto conhecer a empresa em que você está pensando em investir. O mercado de ações acomoda todos os tipos de traders:aqueles que buscam investimentos seguros que geram receita consistente e tipos mais agressivos que desejam gerar receita mais rápida ou maior.

Os compradores de ações conservadores gravitam em torno de entidades comprovadas e conhecidas com longo histórico de sucesso. Eles geralmente são nomes conhecidos – pense na Apple, Walmart, Kellogg’s, Nike e assim por diante – que resistiram a todas as tempestades econômicas do passado e são itens básicos da economia internacional. Especialmente se começar a investir cedo, um investidor conservador pode deixar seu interesse em uma dessas empresas “blue-chip” e esperar retornos confiáveis, embora não espetaculares, ao longo dos anos.

Outros investidores adotam uma filosofia mais agressiva – “vá em grande ou vá para casa”. Eles procuram investir em empresas ainda em seus estágios iniciais de existência, que estão prontas para obter grandes ganhos no futuro. A Amazon era uma dessas empresas; quem deu uma chance a eles na década de 1990 e ficou com eles até agora teve um crescimento incrível. Mas não é fácil encontrar empresas com esse tipo de potencial, o que torna esse modo de negociação mais arriscado. Investidores agressivos bem-sucedidos costumam cronometrar seus investimentos em empresas promissoras, comprando e vendendo nos pontos precisos em que maximizarão melhor seus retornos.

Ambos os perfis de investimento são válidos, assim como aqueles que misturam ou combinam as duas filosofias. Não existe forma certa ou errada de investir. O que mais importa é saber qual abordagem você deseja adotar a partir da estratégia de investimento que você precisa. Pode (e provavelmente deve) mudar ou refinar-se à medida que você ganha mais experiência no mercado de ações. Mas, para começar, é importante entender que tipo de investidor você é agora.

Algumas métricas a serem observadas

Embora o mercado de ações seja um veículo financeiro versátil para investidores conservadores e agressivos, é voltado para investimentos de longo prazo. Os “inquilinos âncora” do mercado de ações – empresas como Procter &Gamble, DuPont, 3M, Microsoft, Johnson &Johnson e similares – são ações de valor. Eles representam a filosofia da velha escola de deixar os investimentos em um lugar por um longo tempo, gradualmente obtendo lucros de dividendos e vendas ocasionais.

Mas um investimento em ações de curto prazo pode ter o mesmo sucesso. Financiar esses investimentos pode ser arriscado, mas isso não significa que eles devam ser evitados completamente. Com a quantidade certa de pesquisa e deliberação, investir nessas ações de crescimento pode resultar em ganhos de capital impressionantes e líquidos. Eles também podem servir como um hedge que protege seus investimentos de longo prazo.

Embora as ações “boas” tenham várias formas, formas e tipos, existem alguns fundamentos a serem observados em sua pesquisa que podem indicar onde investir dinheiro para obter bons retornos:

Empresas com índices P/L relativamente baixos podem estar desvalorizando o preço de suas ações, o que pode indicar um bom momento para comprar antes que seu valor suba. Mas, em certos casos, empresas com altos índices P/L podem estar posicionadas para um crescimento rápido e rápido, mesmo que sejam arriscadas. Essas variáveis ​​são o motivo pelo qual o índice P/L deve ser considerado apenas em comparação com outros fatores para fornecer um retrato completo de qualquer empresa.

Uma ação com um índice PEG superior a 1,0 pode estar um pouco sobrevalorizada. Um com uma relação PEG inferior a 1,0 pode ter um preço mais justo, ou possivelmente muito baixo. Mas, novamente, a proporção PEG é apenas um fator a ser considerado.

Como é uma ação de alto retorno

Ações que oferecem altos retornos são extremamente raras. Se você reivindicar a propriedade de apenas uma ou duas ações, terá muito mais sorte do que a maioria dos outros investidores. Mas a maioria das empresas com retornos sólidos sobre o investimento compartilham alguns pontos em comum.

O crescimento é o mais óbvio. Uma empresa que desfruta de números de crescimento sólidos e consistentemente altos ao longo de um determinado período é provavelmente uma candidata a uma boa ação. Seu balanço patrimonial - que qualquer pessoa no mundo pode acessar facilmente - deve refletir a geração de receita legítima por meio de serviços ou produtos genuínos.

Embora todas as empresas precisem inovar para sobreviver no futuro, as melhores demonstraram sustentabilidade ao longo da história de seu setor. Eles resistiram a todas as recessões e crises econômicas e continuam viáveis. Eles fazem produtos e oferecem serviços que todo ser humano precisa em algum momento. Eles podem até ser um pouco chatos. Mas eles são confiáveis ​​e consistentes em gerar lucro.

Empresas com essas características, na maioria das vezes, representam bons investimentos em ações – sejam grandes ou pequenas, antigas ou jovens, locais ou globais. Eles não são impulsionados pelo sucesso instantâneo e de curta duração. Eles são conscientes e práticos sobre como manter uma base de clientes, enquanto estão sempre atentos à expansão de seus serviços nos próximos anos.

Invista com Gorilla Trades para bons retornos

A Gorilla Trades tem um longo histórico de encontrar empresas tradicionais e promissoras que produzem retornos surpreendentemente rápidos e lucrativos. Gostaríamos de começar a trabalhar em seu portfólio. Entre em contato conosco para iniciar um teste gratuito.