Como começar no day trading:um guia para iniciantes

A ascensão do investidor de varejo gerou muito mais atenção e interesse no day trading. Em essência, o day trading é uma estratégia que envolve transações executadas rapidamente em determinados investimentos em um único dia.

Muitos novos investidores estão intrigados com o day trading porque viram alguns investidores obterem grandes lucros com a prática – muito mais do que teriam com estratégias de investimento de longo prazo.

Por outro lado, uma maioria considerável de pessoas que entram no day trading não tem sucesso. É uma empresa repleta de riscos. As pessoas que não estão preparadas para a intensidade e complexidade do day trading têm quase a garantia de falhar. É preciso mais trabalho de perna, tempo e experiência para se tornar um day trader de sucesso.

Se você não se intimida com o risco, aqui estão algumas dicas sobre como começar no day trading.

O que é Day Trading?

Existem dois estilos básicos de traders:passivos e agressivos. Comerciantes comuns e cotidianos que fazem relativamente poucas transações – os tipos “defina e esqueça” que compram commodities e as observam crescer em valor – são passivos. Seus ganhos são constantes, lentos e geralmente modestos.

Os day traders, por outro lado, são tão agressivos quanto possível.

Day trading é a prática de comprar e vender títulos, geralmente algumas vezes em um único dia. Os day traders visam obter um lucro rápido com as flutuações de preços curtas. O day trader típico faz vários negócios em uma única sessão para obter ganhos significativos.

A negociação do dia está intimamente alinhada com eventos que desencadeiam ganhos ou perdas de mercado de curto prazo. Estes podem ser relatórios de ganhos, eventos de notícias relacionados à economia, aumentos ou cortes de taxas de juros ou simplesmente psicologia de mercado.

Por esse motivo, os day traders precisam ser um pouco mais ágeis e inteligentes do que o resto do mercado. Suas transações geralmente envolvem maiores montantes de alavancagem e planejamento de curto prazo. Eles podem possuir commodities por apenas meio segundo. Eles precisam investir mais tempo em sua atividade de negociação e ter estômago para o dia ruim ocasional. Os riscos envolvidos no day trading são muito maiores do que o investimento passivo de longo prazo.

Por que o day trading é tão atraente para alguns? Você já deve ter percebido o motivo:o potencial de lucro é grande. Claro, assim é o potencial de perda!

A diferença entre um bom day trader e um medíocre ou ruim pode ser muito pequena. Alguns day traders podem ver grandes saltos na renda. Mas a troca do dia não é algo que se pode começar a fazer. Você precisará fazer planos, estabelecer limites, desenvolver estratégias e praticar. Aqui estão algumas dicas de negociação do dia quando você deseja entrar no mercado.

Decidindo o que negociar

Como o day trading é uma atividade de alto risco e alto esforço, é mais adequado para commodities voláteis e líquidas. O aspirante a day trader deve escolher uma classe de ativos para se especializar, em vez de se arriscar em muitos mercados.

O alvo mais comum dos day traders de commodities inclui:

Ações

A negociação de ações é o principal alicerce do mercado de investimentos. É representado pela compra básica de ações de companhias abertas. Os acionistas ganham ou perdem à medida que os preços das ações sobem ou descem.

Forex

O mercado de câmbio negocia moedas de diferentes países ou regiões. Os comerciantes de varejo obtêm lucros quando o valor de uma moeda muda ao longo do tempo. Trocar dólares americanos por euros (e vice-versa) é a transação forex mais comum.

Futuros

Futuros são contratos para comprar ou vender uma determinada mercadoria – como combustível, matérias-primas, metais preciosos ou ações – em uma determinada data por um determinado preço. Os investidores compram futuros pela possibilidade de obter lucros quando o preço das commodities aumenta.

Quanto capital você precisará

Como o day trading é um empreendimento de alto risco, os investidores precisam ter uma quantidade mínima de capital para investir. Quanto mais capital uma pessoa puder reservar para o dia de negociação, mais fácil será para eles suportarem perdas. Seu capital mínimo depende da mercadoria que você negociará, bem como dos limites que sua corretora define.

Para ações nos EUA, há um mínimo legalmente exigido de US$ 25.000. Se o saldo da sua conta de negociação de ações cair abaixo de US $ 25.000, você não poderá negociar até depositar fundos para recuperar seu saldo a esse nível. É melhor começar com um mínimo um pouco mais alto – como US$ 30.000 ou US$ 40.000 – para permitir perdas sem interromper as negociações.

Você pode entrar no mercado cambial com muito menos capital. A maioria dos corretores exige um saldo mínimo de $ 100 para negociação forex. Mas quanto mais você puder investir, maiores serão as chances de obter uma receita decente. $ 5.000 é um bom ponto de partida.

Há mais espaço de manobra no mercado de futuros. Os investidores usam alavancagem para comprar contratos por uma fração do que se espera que valham. Começar com pelo menos $ 10.000 para futuros é uma das dicas mais comuns para o day trading.

Ferramentas necessárias

O day-trading é uma atividade intensa e de movimento rápido. Envolve muitas transações em poucas horas. Para ser eficaz, existem algumas dicas, ferramentas e ações de negociação do dia que você precisa obter e executar antes de começar.

Computador

Seu computador será o coração de sua operação de day trading e precisa ser poderoso. Um computador velho e lento é prejudicial ao day trading. Um que fica atrasado ou trava tira sua capacidade de executar transações rápidas. Procure aqueles com processadores poderosos e rápidos.

Monitores

A maioria dos day traders usa mais de um monitor para seus computadores. Não é um requisito absoluto ter dois ou mais monitores, mas é uma das melhores dicas para day trading.

Internet confiável

Você precisa da internet mais rápida possível para o comércio diário — ADSL no mínimo ou cabo, se puder. A internet lenta impede que as páginas da plataforma de negociação sejam atualizadas na taxa que você precisa para ser um day trader eficaz.

Conta de corretagem

Corretores como Fidelity, TD Ameritrade, E*TRADE e Interactive Brokers são as entidades que executam seus comandos de compra e venda. A maioria deles não exige um saldo mínimo da conta (embora você precise começar com algo).

Como os day traders executam muitas transações diárias, é uma boa ideia se concentrar em corretoras com taxas mais baixas. As cobranças por transação consumirão seus lucros. Mas você também precisa de um corretor que lhe dê um bom suporte técnico. Se eles cobram alguns centavos a mais do que uma corretora com suporte ruim ou inexistente, pode valer a pena o custo extra.

Evite usar um banco para sua conta de corretagem; suas taxas são geralmente altas e seus serviços de corretagem não são tão personalizáveis ​​quanto as instituições orientadas para investimentos.

Plataforma de negociação

Sua conta de corretagem incluirá algum tipo de plataforma de negociação. Mas você tem muitas opções para aplicativos e serviços de corretagem. Certas plataformas são mais otimizadas para aprender como começar no day trading. Pesquise os que você está considerando antes de se inscrever. Experimente alguns deles e decida qual deles funciona para você.

Definir um cronograma

Os day traders operam em horários consistentes. Uma das dicas mais importantes de day trading é decidir qual será sua agenda e cumpri-la religiosamente.

Como os day traders podem estar lidando com mercados internacionais, os horários em que eles operarão serão diferentes. Se você negociar ações, seu horário se alinhará sempre que a Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) ou a Nasdaq operarem. Se você estiver negociando moedas internacionais no mercado cambial, terá uma gama mais ampla de horários para trabalhar.

Mas você não estará negociando o dia todo. Você provavelmente estará negociando apenas duas a três horas por dia (outro elemento que torna o day trading atraente para muitos). Isso ocorre porque a mecânica do day trading depende das partes do dia em que os preços das commodities são mais voláteis.

Pegue o mercado de ações. Os movimentos de preços mais rápidos dos quais os day traders lucram ocorrem na primeira ou duas horas após o sino da manhã da NYSE. Eles flutuam novamente na última hora do dia útil. Portanto, seu horário de negociação do dia pode ser das 9h30 às 11h e novamente das 15h às 16h. Esse é o horário do leste, então você teria que ajustar essas horas se estiver em um fuso horário diferente.

A negociação de futuros tem um alcance um pouco mais amplo. Muitos traders de futuros começam a trabalhar antes da abertura da NYSE. Desta vez, sem surpresa, é chamado de “pré-mercado”. No momento em que o mercado abre, o volume de negociação de futuros aumenta significativamente. As pessoas que fizeram negociações pré-mercado podem colher recompensas maiores com os saltos voláteis de preços. Um trader de futuros, portanto, pode ter um horário das 8h30 às 11h no leste.

A negociação de Forex pode acontecer a qualquer hora do dia, uma vez que os comerciantes de Forex lidam com moedas em todo o mundo. Se você trabalha com a moeda euro, ganhará mais nas horas da madrugada, quando as bolsas europeias estiverem abertas.

O maior volume de negociação geralmente acontece entre 1h e meio-dia, horário do leste para forex. Quando as bolsas NYSE e europeias estão abertas ao mesmo tempo, o volume de negociação é excepcionalmente alto. Essa sobreposição geralmente acontece entre 9h30 e 10h da manhã no leste.

Claro, você ajustará sua programação de negociação forex de acordo se negociar moedas em outras partes do mundo, como o iene japonês, o franco suíço ou a libra esterlina.

Gerenciando riscos

Uma das dicas mais importantes para o day trading é limitar sua exposição ao risco. Só porque você tem US$ 50.000 em capital não significa que você deve investir todos os US$ 50.000 em um pregão. Você estará investindo significativamente menos.

A gestão de risco no day trading é regida pela fixação de limites. Você pode decidir comprar uma ação quando atingir um determinado nível de preço, uma prática chamada de “ordem limitada”. Você também pode descobrir um ponto para descarregar uma mercadoria que está caindo de valor para evitar mais perdas – isso é chamado de ponto de “stop-loss”.

Uma das dicas mais comuns de day trading sugere que você não exponha mais de 1% do seu capital em uma determinada transação. Portanto, se seu capital for de US $ 50.000 no total, você se limitaria a gastar apenas US $ 500 em cada negociação. Os day traders calculam suas posições, determinando seu preço de ordem limite e seu preço de stop-loss para que não mais que 1% de seu capital esteja em risco.

Muitos day traders também se sujeitam a limites diários. Uma diretriz sugere definir um limite de perda de 3% do seu capital para cada dia de negociação. Usando nosso modelo de $ 50.000 em capital, isso significa que, se você ficar com $ 1.500 em qualquer ponto do dia de negociação, você fecha a loja e para de negociar até amanhã.

Aprenda e pratique — por muito tempo

Vale reiterar que o day trading é uma empresa extremamente complicada. Mesmo com os limites que você definir, você estará trabalhando com quantias relativamente grandes de dinheiro. A concorrência está furiosa. Você precisará de uma combinação de inteligência de mercado e foco único. Essas não são qualidades que a maioria dos traders encontra facilmente.

Para ser franco, as chances de se tornar um day trader consistentemente bem-sucedido não estão a seu favor. A VantagePoint estima que apenas 3,5% a 4,5% dos traders de dia inteiro acabam sendo bem-sucedidos o suficiente para transformá-lo em uma carreira em tempo integral. “Se o sucesso for definido como apenas lucratividade insignificante por pelo menos alguns meses”, diz VantagePoint, “a taxa de sucesso é de cerca de 6% a 8%”.

É por isso que a maioria dos especialistas financeiros insiste que você gaste muito tempo em simuladores de negociação, traders de papel e sessões de prática antes de iniciar uma carreira de day trading. Quanto mais tempo você praticar, melhor será. Mesmo assim, não espere obter lucros instantâneos.

O objetivo de ser um day trader de sucesso é ser consistentemente bem-sucedido. É desenvolver expertise e estratégias intensivas que entregam resultados sólidos sempre. Confiar na sorte ou nas emoções nunca é uma boa estratégia para qualquer tipo de negociação de valores mobiliários, mas no day trading pode ser especialmente letal.

Dê a si mesmo tempo para aprender como começar no day trading. Eduque-se sobre os meandros do day trading e pratique com traders simulados. Os day traders mais bem-sucedidos dirão que levaram anos para obter um retorno decente. Mais uma vez... são anos. Quando você está pensando em começar no day trading, planeje em prazos de anos, não meses.

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