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Como saber quando vender uma ação


Ouvimos isso o tempo todo:“Quando devo vender minhas ações?” Às vezes, é porque uma ação tem um desempenho ruim e o investidor está se perguntando se é hora de abandonar o navio. Mas outras vezes, a ação está tendo um bom desempenho e é difícil decidir se a ação atingiu seu potencial máximo. Este post explicará como determinar quando vender uma ação e quais opções você tem no futuro.

Quando devo vender minhas ações?


Basicamente, existem três razões pelas quais você pode querer vender uma ação:
  • Sua ação está apresentando um desempenho favorável e você deseja lucrar
  • Sua ação está apresentando um desempenho ruim e você deseja minimizar as perdas
  • Você quer investir em ações diferentes e precisa dos fundos

Mas, embora essas motivações sejam claras o suficiente, nem sempre é fácil saber o melhor momento para vender uma ação. Afinal, uma ação pode continuar a ter um bom desempenho, e vender muito cedo pode significar que você perderá lucros maiores. Da mesma forma, não há uma maneira infalível de saber quando uma ação pode se recuperar e subir ao topo. Ainda assim, existem algumas dicas gerais que você pode usar para otimizar seus investimentos, e é a elas que vamos nos voltar agora.

Como decidir quando vender uma ação


Vender uma ação não é uma ciência exata, mas isso também não significa que você tenha que seguir seu “instinto”. As dicas a seguir irão demonstrar como decidir quando vender uma ação.

Você atinge sua meta de preço


Quando você fez seu investimento inicial, quanto você esperava ganhar? É sempre aconselhável estabelecer uma meta de preço (ou pelo menos um intervalo) quando você considera vender a ação. Uma meta de preço razoável será se a ação dobrar de valor a partir de quando você a comprou inicialmente. Se você atingiu esse objetivo, este pode ser um bom momento para considerar a venda.

Seu estoque estagnou


Como princípio básico de investimento, você não ganha dinheiro com ações de alto valor; você ganha dinheiro com ações que crescem. Se seu estoque parou de crescer, isso significa que você não está ganhando dinheiro adicional. Pode ser hora de descartar esse estoque e encontrar um que você preveja ver crescimento.

Você deseja investir em uma ação diferente


Claro, pode ser simplesmente que você queira investir em uma empresa diferente, talvez porque preveja um bom desempenho futuro ou mesmo porque compartilhe as preocupações éticas dessa empresa. Seja qual for o motivo, você pode vender uma ação para liberar fundos para investir em uma empresa diferente.

Você percebe uma queda nos fundamentos


Não espere até que o estoque comece a cair. Monitorar o desempenho de suas ações é fundamental, principalmente quando você se concentra nos fundamentos do negócio, como margens de lucro, fluxo de caixa e quaisquer mudanças significativas na estrutura de negócios da empresa (mais sobre isso abaixo).

Após uma fusão


As fusões raramente são bem-sucedidas, pelo menos não de uma perspectiva de curto prazo. Uma fusão pode levar muitos meses para se efetivar. E mesmo que uma fusão ocorra sem problemas, a empresa muitas vezes passa por uma reestruturação significativa. Ao final da fusão, você pode descobrir que investiu em uma empresa que não reconhece mais. Embora uma fusão possa trazer sucesso no futuro, talvez seja melhor vender suas ações e esperar para ver o desempenho da empresa quando a poeira baixar.

Após uma falência


Empresas falidas não oferecem nada aos acionistas. Se uma empresa declarar falência, você precisa vender suas ações o mais rápido possível para minimizar suas perdas totais. Além disso, você pode usar essa perda para compensar ganhos de capital futuros para fins fiscais, por isso é essencial manter um registro do que aconteceu e quando.

Após um escândalo


Escândalos e fraudes têm um impacto dramático na imagem pública da empresa, bem como no valor das ações da empresa. Às vezes, práticas fraudulentas são telegrafadas ao público por meio de boatos e vazamentos na imprensa, o que apresenta aos acionistas uma decisão difícil:você confia na empresa ou confia nas reportagens da mídia? Tenha em mente que alguns investidores podem detectar a fraude na Enron antes que ela aconteça e economizar dinheiro vendendo suas ações antes que os preços realmente despenquem.

Quando você deve vender uma ação com lucro?


Tenha em mente que os fatores que destacamos acima não são mutuamente exclusivos. Em outras palavras, você pode tomar sua decisão com base em uma combinação desses fatores. Por exemplo, você pode considerar vender uma ação com lucro se vários fatores estiverem em jogo simultaneamente:
  • Você atingiu sua meta de preço?
  • O preço de suas ações parou de subir?
  • Existem outras ações nas quais você deseja investir?

O melhor momento para vender uma ação é quando você pode dizer sim a pelo menos duas dessas três perguntas.

Quando você deve vender uma ação com prejuízo?


Ao mesmo tempo, nem sempre é aconselhável vender uma ação apenas por causa de uma queda de preço. Durante um mercado volátil, por exemplo, o preço de uma ação individual pode flutuar descontroladamente, o que pode até refletir o comportamento dos investidores em ações.

O melhor momento para vender uma ação com prejuízo é quando sua tendência geral parece descendente e você precisa vender a ação para reduzir suas perdas. Em vez de se apegar à esperança de uma recuperação milagrosa, talvez seja hora de cortar suas perdas e investir em uma ação diferente.

Como saber quando vender uma ação:decida antecipadamente


Às vezes, é aconselhável se perguntar antes:"quando devo vender minhas ações?" Você pode definir automaticamente vários tipos de ordens de ações para vender ações com baixo desempenho. Abordaremos três tipos comuns.

Parar pedido


Uma ordem de parada é projetada para vender uma ação se ela cair para um determinado preço. Por exemplo, se você investir em uma empresa que atualmente está sendo negociada a US$ 20 por ação, você pode colocar uma ordem de parada que descartará suas ações se elas caírem para US$ 10 por ação. Enquanto sua ação tiver um desempenho favorável, esta ordem nunca será executada. Mas se o preço cair, você estará salvo de perdas financeiras mais significativas.

Lembre-se de que esse pedido de estoque automatizado não funcionará necessariamente de maneira simples. Em nosso exemplo acima, uma ordem de parada definida em US$ 10 por ação não garante que você receberá os US$ 10 completos. A ação poderia facilmente cair para US$ 5 por ação, que será o preço pelo qual as ações são vendidas. Uma ordem de parada simplesmente determina o preço pelo qual uma ação é vendida.

Ordem Trailing Stop


Uma ordem trailing stop é simplesmente uma variação de uma ordem stop. Enquanto uma ordem stop padrão depende de um preço de mercado específico, uma ordem stop móvel depende da porcentagem de mudança nesse preço. Portanto, em nosso exemplo acima, se você investiu em uma ação vendida a US$ 20 por ação, poderá emitir uma ordem de stop móvel definida em 10%. Isso significaria que, se o preço de suas ações caísse 10% (ou mais), suas ações seriam vendidas automaticamente.

Ordem de limite de parada


Uma ordem de limite de parada define uma ordem de parada, bem como uma ordem de limite. Isso estabelece um intervalo pelo qual seu estoque é vendido. Voltando ao nosso exemplo, se você comprar uma ação a $ 20 por ação, poderá emitir uma ordem de parada que vende a ação a $ 10 por ação, bem como uma ordem de limite que vende a ação não inferior a $ 5 por ação. Portanto, se suas ações despencar para US $ 7 por ação, suas ações serão vendidas. No entanto, se cair para US$ 3 por ação, sua ação não será vendida. Isso pode parecer um pouco confuso, mas fornece aos investidores o máximo controle sobre seus ganhos e perdas.

Resumo:“Devo vender minhas ações?”


Há uma arte e uma ciência em investir em ações e, no final, você permanece no banco do motorista. Raramente é fácil decidir exatamente quando vender uma ação, mas você pode pelo menos estabelecer uma faixa geral com um planejamento cuidadoso.

Tenha em mente que você nunca deve usar a volatilidade do mercado como motivo para abandonar o navio. Investidores de longo prazo entendem que às vezes haverá períodos de flutuação, e mantê-lo pode garantir que você obtenha o máximo de seu investimento ao longo da vida.

Além disso, as mudanças na dinâmica do mercado de ações são um bom lembrete de por que é aconselhável buscar um portfólio diversificado. Investimentos diversos podem protegê-lo de mudanças substanciais nos preços de mercado e ajudá-lo a ver um aumento em seus investimentos gerais, em vez de se concentrar nos preços das ações individuais.

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