ETFs temáticos são ferramentas valiosas para adicionar Alpha a um portfólio alocado

Os investidores em crescimento já estão bastante familiarizados com a família Ark de ETFs de inovação gerenciados ativamente. Esses fundos são:

• ARK Innovation ETF (NYSEARCA:ARKK)
• ETF Autonomous Technology &Robotics (NYSEARCA:ARKQ)
• Next Generation Internet ETF (NYSEARCA:ARKW)
• Genomic Revolution ETF (NYSEARCA:ARKG)
• Fintech Innovation ETF (NYSEARCA:ARKF)
• ETF de Exploração e Inovação Espacial (NYSEARCA:ARKX)

Este não é um endosso dos Fundos Ark, mas estou simplesmente usando esses fundos de alto perfil para ilustrar a popularidade atual dos fundos temáticos.

Não são apenas ETFs gerenciados ativamente que estão lucrando com o boom temático, Contudo.

Esses fundos temáticos diferem dos ETFs de índice tradicionais, que rastreiam um benchmark estabelecido, como o S&P 500, o MSCI EAFE Index ou o Bloomberg Barclays Aggregate Index.

Para ter certeza, há muitas maneiras de dividir e dividir uma carteira contendo fundos de índices básicos, e essa não é uma maneira incorreta de investir, especialmente para investidores que desejam uma forma simples de gerenciar de gerar renda de aposentadoria.

Contudo, para aqueles que desejam adicionar alfa, ou excesso de retorno acima do mercado, ETFs temáticos podem ser o bilhete. Estes não devem ser investimentos de "comprar e manter", mas ao invés, deve ser usado quando você tiver convicção sobre as perspectivas de uma área específica do mercado.

Em um relatório de 2021, a corretora e gestora de ativos Fidelity agrupou ETFs temáticos em cinco categorias amplas:

• Perturbação: Esses fundos se concentram em mudanças potenciais de longo prazo na economia dos negócios. Avanços tecnológicos, as consolidações da indústria e a evolução das preferências dos consumidores podem se enquadrar nesta categoria.
• Megatendências: Este é um conceito relacionado. Os fundos de megatendências estão concentrados no crescimento do lucro a longo prazo, impulsionada por forças como a escassez de recursos ou mudanças demográficas. Por exemplo, uma megatendência pode ser o envelhecimento da população.
• Ambiental, Social, e governança (ESG): Esta categoria de fundos tem crescido rapidamente nos últimos anos. De acordo com a Fidelity, esses fundos se concentram em tendências de longo prazo, como negócios sustentáveis, capital social ou humano e governança corporativa. Os investidores ESG também têm um mecanismo integrado, na forma de votos por procuração, responsabilizar as empresas pelas ações que afetam essas áreas.
• Insights diferenciados: Esses fundos detêm títulos que seguem uma descrição específica que podem não ser facilmente acessíveis aos investidores sem o mecanismo de um fundo. A Fidelity usa exemplos de fundos com foco em empresas lideradas por fundadores, ou ações com dívida acima da média.
• Orientado para resultados: São fundos administrados para um objetivo de investimento específico, como uma curva de destino ou perfil de risco, medida pela volatilidade. Esses podem ser bons investimentos em um portfólio ajustado para entregar um nível específico de renda, ou talvez um mais focado na gestão tributária.

Essas categorias de fundos podem certamente ser incluídas em uma estratégia de alocação de ativos, ou usado fora de uma alocação em um esforço para adicionar retorno em excesso nas áreas-alvo.

Não acredito que os investidores tenham que escolher entre estratégias passivas e ativas em seu portfólio. Não há razão para que ambos não possam ser incluídos.

Como um exemplo muito básico (não uma recomendação), você poderia possuir o Vanguard Russell 3000 ETF (NASDAQ:VTHR) para ganhar exposição ao amplo mercado de ações dos EUA. Para equilibrar isso, você poderia adicionar o iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (NYSEARCA:AGG) . Você também adiciona o Vanguard FTSE All-World ex-US Index Fund (NYSEARCA:VEU) para exposição internacional.

Então você fez a alocação prática aqui. Mas você acredita que as empresas internacionais focadas na inovação tecnológica impulsionarão seu retorno geral, então você adiciona o Goldman Sachs Innovate Equity ETF (NYSEARCA:GINN) , que busca fornecer exposição aos beneficiários da inovação tecnológica em todos os setores, geografias e capitalizações de mercado.

Esse último não é necessariamente parte de sua alocação contínua, e você pode negociar dentro e fora ou considerá-lo uma espera de longo prazo, o que fizer mais sentido para sua filosofia de investimento e objetivos financeiros.

ETFs temáticos de todos os tipos podem ser usados ​​para aumentar suas outras alocações. Você não precisa apenas escolher um, e você tem a flexibilidade para determinar seu período de retenção e as alocações de porcentagem.