Compre e mantenha o reequilíbrio de ações:uma estratégia híbrida

o comprar e manter reequilíbrio de estoque estratégia é aquela que combina duas das estratégias de investimento em ações mais populares. Este método utiliza uma abordagem de investimento de longo prazo com alguns ajustes para flutuações de curto prazo. Aqui estão algumas coisas a serem consideradas sobre essa estratégia híbrida de investimento.

Comprar e segurar

Um dos métodos mais consagrados de investimento em ações envolve a compra e manutenção de ações. Os investidores que utilizam uma abordagem de comprar e manter procuram ativamente as ações certas quando estão decidindo em que investir. Depois de fazerem a compra, eles não prestam muita atenção ao desempenho das ações. O estoque vai flutuar, mas isso é irrelevante para o investidor que compra e mantém. A esperança é que as ações continuem a aumentar de valor no longo prazo.

Problemas com compra e espera

Mesmo que comprar e manter funcione, existem alguns problemas com isso. Por exemplo, quando um investidor usa este método por um longo período de tempo, seu portfólio pode se tornar muito arriscado. Eles podem ser investidos em um setor que mudou completamente e não tem boas perspectivas. Por exemplo, se você investiu em empresas que produziam pagers antes dos telefones celulares serem inventados, suas perspectivas de longo prazo não teriam sido boas.

Rebalanceamento

O rebalanceamento é uma técnica usada para alterar a composição de um portfólio. Muitos investidores reequilibram sua carteira com frequência, que cria um método de gerenciamento ativo. Você escolheria uma combinação de investimentos específica que deseja e, em seguida, compraria e venderia continuamente ações para atender a essa combinação. Por exemplo, você pode especificar com antecedência que deseja ações de crescimento de 60 por cento e ações de dividendos de 40 por cento. À medida que o valor dessas ações aumenta ou diminui, as porcentagens em seu portfólio serão alteradas.

Compre e mantenha o reequilíbrio

Uma estratégia híbrida composta por ambas as estratégias é a estratégia de rebalanceamento comprar e manter. Essa estratégia permite que os investidores comprem ações para o longo prazo, mas eles irão reequilibrar periodicamente seus portfoliios também. Por exemplo, muitos investidores que usam essa estratégia irão reequilibrar suas carteiras anualmente. Isso permite que as ações se valorizem e permite ao investidor ter certeza de que a carteira está apresentando um desempenho de acordo com seus objetivos de investimento. Se o portfólio não está tendo um desempenho tão bom quanto deveria, alguns dos estoques podem ser vendidos e outros comprados.

Implicações fiscais

Quando você emprega essa estratégia, você pode levar em consideração as implicações fiscais. Muitos investidores irão reequilibrar suas carteiras a cada 15 meses. Isso lhes permite tirar proveito da taxa de imposto sobre ganhos de capital de longo prazo sobre qualquer uma das ações que vendem. Eles então pagarão uma taxa de imposto mais barata do que se tivessem vendido as ações antes de 15 meses.

atuação

Essa estratégia tem um bom desempenho quando implementada corretamente. Os investidores podem limitar a quantidade de risco em suas carteiras e tirar vantagem da valorização do capital ao mesmo tempo. Esta estratégia representa o melhor dos dois mundos para investidores que gostam de comprar e manter e investidores que gostam de negociar ativamente.