The Bitcoin Chart 2017-2018:As melhores lições que você pode aprender sobre a psicologia do comércio, Disciplina e bolhas

A primeira criptografia, Bitcoin, recentemente celebrou seu 10º aniversário. O ano passado pode ter sido o mais significativo para a moeda, e alguns diriam que durante o ano ele se transformou de uma moeda exclusiva para geeks para uma que passou a fazer parte da consciência pública.

O ano passado foi acompanhado por muitos solavancos, que fizeram para um passeio de montanha-russa real. No início do ano, Bitcoin se tornou o ativo mais desejado no mundo conforme o volume de pesquisa "O que é Bitcoin" disparou e se tornou o termo mais pesquisado no Google do ano passado.

Após um longo período de consolidação de vários meses, 2018 terminou exatamente da maneira oposta ao que começou. Do garoto mais popular da escola, Bitcoin agora não tinha nenhum amigo. O que você vê de fora (ou através da mídia) é realmente o que aconteceu lá dentro? Seria esta uma bolha que estourou e significou o fim do Bitcoin? E o que pode ser aprendido com isso?

Novembro de 2017:Bitcoin ultrapassou a marca de 5 dígitos e é recebido com elogios da mídia

Os veteranos do Bitcoin, Que tinha apenas sonhado que um dia o Bitcoin chegaria à marca de mil dólares (que foi visitada pela última vez no final de 2013), não podia acreditar que em menos de um ano a partir do dia em que a moeda cruzou o 1, 000 dólares pela segunda vez em sua curta história, também ultrapassou a marca de dez mil dólares.

Aquele momento marcou o início da verdadeira campanha publicitária da criptografia, com as manchetes dos jornais gritando:“Bitcoin ultrapassou os US $ 10, Marca 000! ” Em todo o mundo, os muitos ATMs Bitcoin, Que até aquele mês eram bastante calmos e vazios, tornaram-se locais de peregrinação para cidadãos de todo o mundo.

Como um escritor especializado em Bitcoin e criptografia, Comecei a receber ligações aleatórias de amigos de infância, Amigos do Facebook que eu mal reconheci, e mais. De suas bocas veio apenas uma pergunta - como você compra Bitcoin?

Entre as pessoas que descobriram o Bitcoin estava Joe (pseudônimo), quem eu conhecia desde o colégio. Voltaremos a Joe mais tarde. Ajudar as pessoas a aprender sobre Bitcoin foi fácil, pois eu já tinha feito um guia sobre “como comprar Bitcoin” e graças a copiar e colar, minha vida era linda.

Dezembro de 2017:bolha do Bitcoin em seu pico quando o Bitcoin atinge US $ 20, 000

Um Bitcoin por $ 10, 000? Não mais. Bitcoin continuou subindo para $ 11K, $ 12K, e assim por diante. Nós vamos, você conhece o fim da história. O hype da mídia estava em alta. Todo mundo estava perguntando, “Onde você compra essa moeda mágica que só sobe?”

Durante esse tempo, é fundamental citar o termo “medo de perder” ou FOMO. Aqueles que tinham um pouco de Bitcoin se tornaram os embaixadores da moeda. "E, e você? Sim, vocês! Você pode ser o único no planeta que não possui Bitcoin, e além de você, todo mundo está ficando rico. ” Nós vamos, não. O comportamento sábio é respirar fundo e esperar para investir pelos motivos certos, após uma pesquisa aprofundada.

Em dezembro de 2017, Eu tinha sido "atacado" por mensagens e ligações de um círculo cada vez maior. Houve pessoas que me conheceram em todas as fases da minha curta vida, incluindo amigos do ensino fundamental e médio, amigos dos meus pais, até mesmo amigos do Facebook com quem eu não falava uma palavra por mais de uma década, todos queriam apenas uma coisa - não ser deixado para trás e estar entre os detentores das estrelas em ascensão Bitcoin, Ethereum e “a moeda dos bancos” (também conhecido como Ripple).

A linha em nosso caixa eletrônico Bitcoin local cruzou continentes. Ao lado do caixa eletrônico fica a ‘embaixada’ Bitcoin local, que estava lidando com uma nova situação:guardas de segurança e filas com números, assim como no hospital.

O clímax foi quando um idoso, homem ortodoxo judeu deficiente, em sua cadeira de rodas, chegou sozinho à chamada embaixada Bitcoin para comprar Ethereum. Quando ele estava tendo um problema, o cara que se aproximou para ajudá-lo pediu seu smartphone para que ele pudesse instalar um aplicativo de carteira digital para seu armazenamento Ether. O velho pegou um antigo Nokia 3010 da época em que “Snake” era a tecnologia mais recente.

Desnecessário dizer, o respeitado homem religioso mal conseguia pronunciar a palavra Ethereum corretamente. Então, o que o trouxe à embaixada em um dia de tempestade? Acontece que seu rabino o aconselhou a comprar a criptografia criada por Vitalik Buterin.

Houve um reforço adicional da tendência crescente quando a governanta de meus pais me perguntou se valia a pena comprar OneCoin. Não vou entrar em detalhes sobre esta moeda de merda, mas vou apenas enfatizar que o OneCoin é um esquema Ponzi completo.

Sem ser um insulto, o jargão econômico para todos os investidores acima descritos é “dinheiro burro”. Nesse caso, para os detentores de Bitcoin, esse dinheiro idiota ajudou e concedeu o último empurrão para o Bitcoin no caminho para o maior recorde de $ 20.000. Não tenho certeza se o aumento de $ 10K para $ 20K se deve apenas a eles, mas eles foram de fato os últimos a alimentar os momentos finais do tremendo rally Bitcoin 2017.

Então, por que chamamos essas pessoas de dinheiro burro? Nós vamos, todas essas pessoas que ouviram falar da mídia sobre o Bitcoin não fizeram nenhuma pesquisa. A maioria deles provavelmente não tinha experiência em investimentos e certamente não lidou com ativos voláteis como o Bitcoin. Eles certamente não foram informados sobre a ideologia por trás do Bitcoin, e eles provavelmente não sabiam sobre a tecnologia revolucionária de blockchain. Eles só investiram porque não queriam perder o trem. Eles tinham um plano de ação para seus investimentos?

Digamos que você comprou um ativo volátil. E agora? O preço dobra em mais ou menos um mês. O que fazer agora? Sacar o capital ou deixá-lo para o longo prazo? Digamos que o preço caiu 30% em uma semana (muito provável de acontecer com esses ativos). É hora de comprar mais para reduzir ou reduzir as perdas? E finalmente, quanto dinheiro investir no total?

E quanto a Joe de novembro, quem já dobrou seu investimento em menos de um mês? Ele estava bebendo o vinho do Paraíso - um amigo em comum disse que estava comprando ainda mais Bitcoins e também comprou alguns altcoins (altcoins são considerados mais voláteis do que Bitcoin).

Fevereiro de 2018:Primeiros sinais do estouro da bolha - "Especialistas" explicam por que o Bitcoin está caindo

Quando o Bitcoin começou a cair, todos aqueles “Eu disse a vocês” surgiram nos grupos do Facebook, fóruns, e basicamente em todos os lugares. Especialistas do conservador fórum da bolsa de valores dançaram nas ruas de alegria e felicidade. Eles esperaram por este momento por muito tempo. Interessantemente, eles não estavam aqui para dizer a mesma coisa quando o Bitcoin ultrapassou o $ 1, Barreira de 000 no início de 2017 (quase 2, Rendimento de 000%). Ou mesmo no final de 2015, quando o preço do Bitcoin era de apenas algumas centenas.

Os HODLers argumentaram que “Bitcoin por $ 9, 000 é o preço de venda. ” Roubar, uma pessoa que foi esmagada em filas para comprar Bitcoin em dezembro, perguntou em um grupo criptográfico do Facebook, “Onde fica o fundo?” Rob encontrou as respostas típicas dos trolls (esse grupo de Hodlers desapareceu quando o preço do Bitcoin diminuiu).

Qual é a verdadeira resposta? Era razoável esperar que “a violência causa mais violência” - um bem que cresce rapidamente tende a cair ainda mais rápido.

Desnecessário dizer, ninguém fica mais na fila para comprar Bitcoin - que ridículo. Houve um demanda infinita por Bitcoin a US $ 20, Preço 000, mas a $ 9, 000 não houve demanda . Você pode substituir a palavra Bitcoin por qualquer outro produto desejado (ou seja, iPhone X) e entender o absurdo. Vou desenvolver isso no final deste artigo.

“Quando volta a $ 12, 000, Vou tirar o que tenho sem perder e esquecer toda essa merda de criptografia. " Isso foi dito pelo homem mais feliz da Terra em 17 de dezembro, 2017, o dia em que o Bitcoin atingiu seu recorde, já que ele teve lucros rápidos e decentes (no papel apenas porque ele não vendeu). Então, apenas dois meses depois, ele estava procurando desesperadamente por uma maneira de terminar esta história com alguma dignidade.

Novembro de 2018:um colapso total, pânico nas ruas, e olá do Joe

Até novembro, havia um status quo e um pensamento generalizado de que o Bitcoin estava sendo negociado de forma constante por volta dos US $ 6, Marca 000 e que foi apenas consolidando até que voltou à trajetória ascendente para quebrar novos recordes.

Então, veio novembro de 2018, e em apenas dez dias, o Bitcoin entrou em colapso em quase 50% para um mínimo de $ 3 em 2018, 100

“Bitcoin está quebrando!” as manchetes dos jornais gritavam. Mesmo entre os Hodler, o desespero estava começando a ser sentido. A imunidade acabou. Apesar do Bitcoin ter sobrevivido a uma perda de 90% do seu valor e se recuperado bem. Contudo, durante o colapso em si, era difícil ver uma chance de recuperação depois de perder mais de 80% do recorde de todos os tempos.

Era hora de os especialistas rastejarem para fora da toca. "O que você acha? Será que veremos em 5 dígitos nunca mais? Estou com um pouco de medo, ”Perguntou um usuário anônimo do Facebook em um grupo do Facebook. Outro usuário perguntou rapidamente:“A questão é se o BTC continuará a falhar, ou se vai subir gradualmente. ”

“Para onde todos desapareceram? Quem disse que $ 12K era um bom preço? Qual será o fim? ” perguntou um jovem em desespero.

Em dezembro e janeiro, qualquer um que comprou Bitcoin antes de maio de 2017 andava como um pavão e gostava de trollar os recém-chegados fazendo perguntas cruciais como “Onde você compra o Ripple?”, “Uma carteira recomendada para IOTA?” Como observado antes, o desespero era evidente tanto para eles quanto para os veteranos da criptografia. Todos eles tinham uma expressão preocupada em seus rostos e ficaram em silêncio.

Recebi outra onda de perguntas de pessoas que conheço, e de amigos de amigos de amigos. Mas, ao contrário de dezembro de 2017, a questão agora era como vender Bitcoin. Infelizmente ou talvez de propósito, não há artigo no site sobre como vender Bitcoin (havia apenas o guia “Como comprar Bitcoin”). E adivinhe quem foi o primeiro a perguntar como vender? Você está certo; era Joe.

Por que os ricos sempre ficam mais ricos, e como você pode aprender com tudo isso?

Tudo o que foi mencionado acima não está restrito ou limitado apenas ao Bitcoin. A discussão sobre se isso é comportamento de bolha ou não começou assim que o Bitcoin cruzou a marca de $ 10K. Houve debates intensos e discussões no Facebook. Embora os Hodler condenassem as opiniões de que era uma bolha econômica, agora não há dúvida de que durante o ano passado tivemos a chance de assistir a uma das bolhas econômicas mais emocionantes da história.

Como Bitcoin, houve também a bolha imobiliária - conhecida como crise do Sub-Prime de 2008, a bolha da Internet ou Dot-Com de 2000, e se voltarmos no tempo, houve também a bolha do bulbo de tulipa do século 17 na Holanda.

Houve também a bolha do mercado acionário chinês, que é muito semelhante à bolha do Bitcoin de 2017. O índice SSE aumentou cinco vezes em menos de dois anos (2006-2008), seguido por uma queda de mais de 70% em 2018. Shujie Yao e Dan Luo, da Universidade de Nottingham, descrevem a bolha chinesa de 2006-2008 em The World Economy (2009):

Finalmente, como a bolha do mercado de ações foi amplamente inflada pela "ganância", ‘Inveja’ e ‘especulação’, a queda do mercado atual representa não apenas uma correção do mercado, mas também uma depressão causada pelos fatores psicológicos reflexivos de "medo", ‘Decepção’ e ‘falta de confiança’.

Algumas das bolhas acima também mataram o ativo quando a bolha estourou. Cautelosamente, Eu diria que o Bitcoin já sobreviveu perdendo uma porcentagem ainda maior de seu valor. Não apenas sobreviveu, mas tornou-se ainda mais forte. A história se repetirá? A profecia foi dada aos tolos.

A tabela a seguir mostra as maiores bolhas de Bitcoin na curta história da moeda:

Finalmente, Eu resumi algumas dicas e conclusões que podem ser tiradas e aprendidas com isso:

- Compre na baixa, vender alto. Isso é tão simples, mas tão difícil de implementar. Por que a demanda por Bitcoin estava no auge quando o Bitcoin era o mais caro? E a um preço de venda de 80% de desconto, não há ninguém disposto a comprar? Uma rápida olhada no gráfico de longo prazo do ativo (neste caso, Bitcoin) mostrará uma perspectiva do preço atual em comparação com seu passado.

- Bitcoin é um ativo volátil com alto risco. Recomenda-se que você invista apenas uma quantia que lhe permita dormir com tranquilidade à noite, mesmo que o valor investido evapore completamente. Isso não é apenas um chavão. Aqueles que compraram Bitcoin perto de seu recorde histórico em dezembro de 2017 caíram mais de 80 por cento no momento em que escrevia isto, apenas um ano depois.

- Qual é um bom preço para comprar? Esta é a mãe de todas as questões. Com ativos voláteis, como Bitcoin, é recomendável que você divida o valor da compra em várias partes e durações, para reduzir a média do preço de entrada, minimizando assim a volatilidade tanto quanto possível.

Antes de comprar qualquer ativo para investimento, especialmente Bitcoin, preparar um plano de investimento detalhado por escrito com pontos de perda de curto prazo, caso existam, e locais de take-profit. Você ganhou um jackpot e dobrou seu capital em um curto prazo? Obrigado, não tenha vergonha de realizar lucros e retornar capital (e lucro). Isso definitivamente fará você dormir melhor à noite.

Por outro lado, qual é o plano se o preço cair pela metade? Você está disposto a comprar mais agora porque o preço está mais baixo, e assim o preço médio de compra cairá ou você está disposto a vender e minimizar sua perda?

- Não envolva suas emoções e siga o plano acima. Eu direi novamente, se você não dorme bem à noite por causa de pesadelos com o preço do Bitcoin, nenhum dinheiro no mundo vale a pena.

- Ignore qualquer ruído de fundo (mídia e FOMO). Geralmente, os meios de comunicação só se darão ao trabalho de relatar quando novos máximos forem alcançados. Isso não se limita ao Bitcoin porque também acontece na bolsa de valores.

A mídia só começou a publicar notícias quando o preço do BTC ultrapassou a barreira dos US $ 10 mil. Isso apesar da tendência de alta que começou antes de julho, quando o preço estava abaixo de US $ 2, 000. Em outras palavras, o preço do Bitcoin teve que subir 500% antes que a mídia começasse a noticiar amplamente sobre ele. Os efeitos do FOMO são mencionados acima.

- HODL, HODL, mas até certo ponto:quem decide comprar Bitcoin precisa fazê-lo pelos motivos certos. A ideia do Bitcoin vencerá enquanto houver mais HODLers. Contudo, é ambíguo e incorreto ignorar a questão do valor atual do Bitcoin. Portanto, se você acredita em Bitcoin, procure um bom ponto de entrada.

Para mais dicas, você pode querer ler o guia “8 dicas sobre como negociar Bitcoin e Altcoins” e também “As 7 dicas e erros comuns para iniciantes na negociação de criptografia”.