Por que um ETF Bitcoin pode ser a pior maneira de entrar na criptografia

Por causa das taxas de negociação, relações de despesas, e impostos sobre ganhos de curto prazo, existem maneiras melhores de comprar criptografia do que um ETF Bitcoin.

Pontos chave

• Na sexta, a SEC lançou um aplicativo para um fundo negociado em bolsa (ETF) Bitcoin que teria mantido o ativo digital real em vez de um contrato futuro.
• Os ETFs baseados em futuros ou à vista oferecem aos investidores a diversidade de um fundo mútuo com a flexibilidade de negociação intradiária de uma ação.
• Apesar de sua popularidade, alguns atributos do ETF os tornam uma péssima maneira de investir em criptografia e Bitcoin.

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Na sexta, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA rejeitou a proposta de VanEck para um fundo negociado em bolsa de Bitcoin (ETF) que teria mantido a criptomoeda real em vez de apenas futuros de Bitcoin. Enviado em março, o aplicativo buscava comprar Bitcoin diretamente no mercado "à vista" e mantê-lo em um ETF que os investidores pudessem comprar. Para maior clareza, um ETF baseado em futuros investe em contratos indiretos para comprar ou vender um ativo em uma data definida no futuro.

Justificativa da SEC para rejeitar o mais recente Bitcoin ETF

Embora a SEC tenha permitido que dois ETFs baseados em futuros de Bitcoin comecem a ser negociados no mês passado, não autorizaria um ETF contendo Bitcoin real, citando em seu relatório de 51 páginas suas preocupações frequentes de possível manipulação e fraude, etc dentro do mercado de criptografia. Bitcoin caiu para cerca de $ 62, 000 quando o anúncio da SEC foi publicado, mas recuperou para mais de $ 64, 000 no momento da redação deste artigo.

Embora muitos investidores gostem da diversidade de um ETF, com sua flexibilidade de negociação de um patrimônio, não é uma ótima maneira de investir em Bitcoin ou qualquer tipo de criptomoeda. Aqui estão algumas razões do porquê:

Armadilhas evitáveis ​​de Bitcoin ETFs

• Cada vez que você compra ou vende um estoque, você tem que pagar uma comissão, e isso é verdadeiro ao negociar com ETFs. Dependendo da frequência com que você pode negociar um ETF, você pode acumular algumas taxas de negociação pesadas que corroem seus ganhos de investimento.
• Além das comissões, ETFs têm taxas de despesas. Um índice de despesas é uma porcentagem de seus investimentos que o fundo cobra anualmente como pagamento pelo privilégio de permitir que eles administrem seu dinheiro. Resumindo, quanto maior a relação de despesas, menor será o retorno do seu investimento em ETF.
• De acordo com as regras do IRS, cryptos são categorizados como propriedade pessoal, que são tributados de acordo com as taxas de curto e longo prazo com base na duração que você os detém. Se você detém um ativo digital por menos de um ano, você desencadeia ganhos de curto prazo, que variam de 10% a 37% dependendo da renda e do status do depósito em 2020 - as taxas de longo prazo são mais baixas. É fundamental saber como e quando um ETF trata os desembolsos de ganho para evitar surpresas fiscais.
• Um dos aspectos mais interessantes dos criptomoedas é que, por não serem títulos, os detentores podem praticar legalmente a colheita de prejuízos fiscais. Então, se uma criptografia está passando por um trecho particularmente volátil, você pode vendê-lo no fundo de uma gota, registre a perda, e imediatamente recompra o que acabou de vender e monte-o de volta. A regra Wash-Sale não se aplica a cryptos - ainda. Contudo, você perde aquela manobra de redução de impostos com um ETF.
• Além disso, Os regulamentos da SEC exigem que os ETFs de futuros de Bitcoin atualmente aprovados detenham apenas até 85% do valor patrimonial líquido do fundo em instrumentos de Bitcoin. O saldo deve estar em outro ativo dilutivo, permitindo que você diversifique seu investimento além de apenas criptografia.

A SEC nos fez um favor

Em última análise, há maneiras muito melhores de mergulhar na criptografia com formas fáceis de usar, opções amigáveis ​​ao consumidor, como PayPal ou Coinbase. A ironia da decisão da SEC de rejeitar o Bitcoin spot ETF é completamente consistente e alinhada com o ethos e princípios fundadores do Bitcoin. Bitcoin foi criado para remover taxas de despesas, comissões, taxas escondidas, e intermediários de transações financeiras - não injetá-los no processo de compra de criptografia. Portanto, um sincero "obrigado" em resposta ao ETF mais recente negativo.

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