Por que tantas trocas de criptografia não estão disponíveis nos EUA?

É tudo sobre regulamentação de criptomoeda.

Regulamentação é um tema quente agora, enquanto os países ao redor do mundo lutam para encontrar maneiras de controlar a besta escorregadia que é a criptomoeda. Os Estados Unidos já têm uma série de regras em vigor, e é provável que introduza mais.

São esses regulamentos existentes, tanto em nível estadual quanto nacional, que evitam que muitas trocas de criptografia operem nos Estados Unidos. As bolsas precisam se registrar como empresas de serviços monetários (MSBs) e obter licenças de transferência de dinheiro.

Algumas bolsas internacionais decidiram que o custo e a papelada não valem o esforço. Outros fornecem serviços que não são compatíveis com as leis dos EUA.

Aqui estão alguns dos grandes obstáculos para as trocas de criptomoedas nos EUA.

1. Conheça os requisitos do seu cliente (KYC)

Um motivo pelo qual as autoridades estão preocupadas com a criptomoeda é que ela é anônima. A preocupação é que ele pode ser usado para financiar crimes ou lavar dinheiro de atividades ilícitas. Como resultado, Os investidores em criptomoedas dos EUA precisam preencher suas informações pessoais e, muitas vezes, fazer upload de um documento de identidade com foto para abrir uma conta.

O desafio é que a privacidade e o anonimato fazem parte do ethos original das criptomoedas. E tanto os clientes quanto as bolsas ficam frustrados com as etapas envolvidas em processos rigorosos de conhecer seu cliente (KYC). Por exemplo, as trocas podem não querer verificar manualmente a identificação com foto e o comprovante de endereço.

Como resultado, algumas trocas optam por não solicitar dados pessoais aos clientes. Essas trocas não estão autorizadas a operar nos EUA.

2. Negociação de derivativos

Derivativos são instrumentos financeiros complexos que permitem aos negociantes apostar no preço futuro de uma mercadoria. Os comerciantes podem operar vendidos (apostar na queda do preço) ou comprados (apostar na alta do preço). Derivados de criptografia estão se tornando cada vez mais populares em todo o mundo, mas não é algo que os investidores de varejo nos EUA têm permissão para acessar.

Diversas bolsas de criptomoedas oferecem negociação de derivativos, incluindo alavancagem e margem. Os investidores podem usar a alavancagem para aumentar seu poder de compra. Por exemplo, se você colocar $ 100 em uma alavancagem de 5x, você seria capaz de assumir uma posição de $ 500. Contudo, você também assumiria um risco muito maior, razão pela qual existem restrições a este tipo de negociação.

Os EUA não licenciarão bolsas de criptomoedas que oferecem negociação de derivativos para investidores de varejo. Kraken costumava oferecer negociação de margem limitada para clientes dos EUA, mas de 23 de junho em diante, apenas investidores qualificados podem acessar este serviço. (Os investidores qualificados precisam ter mais de $ 10 milhões em ativos totais.) O CoinBase Pro também desativou sua negociação de margem.

Binance, que tem um site internacional e um site específico dos EUA, está sob investigação do IRS e do Departamento de Justiça, que acreditam que os clientes dos EUA estão usando o site internacional para esses tipos de negócios.

3. Tributação e outros relatórios

As empresas de serviços financeiros precisam manter registros detalhados e relatar quaisquer transações em dinheiro acima de $ 10, 000 para o IRS. Os intercâmbios com base nos EUA com clientes estrangeiros ainda precisam rastrear todas as atividades dos clientes.

As autoridades dos EUA têm a evasão de impostos criptográficos firmemente em mira, acreditando que milhões de dólares em transações não serão relatadas. No início deste ano, o IRS obteve uma ordem judicial para obter os registros de Kraken; já tomou ações semelhantes contra a Coinbase. As bolsas precisam entregar informações sobre os contribuintes dos EUA com transações criptográficas que totalizam mais de US $ 20, 000

No futuro, o governo quer que as transferências criptográficas sejam tratadas como dinheiro. Se novas propostas forem aprovadas, qualquer transação criptográfica de mais de $ 10, 000 teriam de ser relatados.

4. Regulamentos específicos do estado

Diferentes estados adotaram abordagens totalmente diferentes para a regulamentação da criptomoeda. É por isso que você descobrirá que certas bolsas de criptomoedas não operam em todos os estados dos EUA.

Algum, como Wyoming, Colorado, e Ohio, introduziram leis amigáveis ​​à criptografia, pois desejam atrair a crescente indústria de criptomoedas. Outras, como Nova York e Washington, têm requisitos de criptografia estritos.

Nova York liderou a regulamentação de criptografia. Seu BitLicense controla como as bolsas armazenam moeda e quais moedas podem ser negociadas. Muitos acreditam que a estrutura de Nova York será usada como base para regulamentações federais mais rígidas.

As trocas não licenciadas ainda podem operar nos EUA?

Um dos muitos desafios na regulamentação de criptomoedas é que é uma indústria global, e a tecnologia facilita o acesso a serviços de todo o mundo. Como tal, alguns consumidores dos EUA usam serviços que não são licenciados como MSBs.

Os EUA estão reprimindo esse tipo de atividade e provavelmente aumentarão seus esforços no futuro. No final do ano passado, a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) tomou medidas contra o crypto exchange BitMEX - que não é licenciado nos EUA - por permitir que clientes dos EUA usem seu serviço.

Pode ser tentador contornar as regras e usar serviços licenciados fora dos EUA, mas também é arriscado. As trocas podem congelar o acesso às contas dos clientes, as autoridades estão buscando ativamente casos de evasão fiscal de criptografia, e os consumidores não terão as mesmas proteções.

Como investidores em criptomoedas, temos que aceitar que a regulamentação é inevitável. À medida que a indústria continua a crescer, reguladores não vão simplesmente fechar os olhos, mesmo que suas ações vão contra o espírito em que o Bitcoin foi fundado. E uma regulamentação cuidadosa não é necessariamente uma coisa ruim. Pode proteger contra jogadores ruins e nos impedir de apoiar inadvertidamente atividades criminosas.

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