O homem comum deve investir em empresas de forma realista?

Requer um alto grau de conhecimento financeiro e setorial para ter sucesso investir em empresas diretamente. Você precisará de conhecimento financeiro para ler com eficácia as projeções e as demonstrações financeiras da empresa. Você também precisará de conhecimento do setor para reconhecer se o plano de negócios que está visualizando tem uma boa chance de sucesso em seu setor específico. Os critérios a seguir darão uma ideia do que você precisa saber para fazer um investimento criterioso.

Conhecimento Financeiro

Você deve estar confortável com os seguintes conceitos para compreender as finanças de um potencial investimento direto em uma empresa:

• Leia e analise as demonstrações financeiras para determinar a solvência atual do indivíduo ou grupo.
• Leia e determine as projeções financeiras de viabilidade com base no valor justo de mercado do bem ou serviço a ser oferecido.
• Determine a viabilidade de um orçamento com base nos custos padrão de mercado para levar o produto ou serviço ao mercado.
• Leia e entenda um negócio pro forma que modela os resultados esperados de sua contribuição financeira.
• Faça perguntas relevantes e analíticas sobre as barreiras potenciais para o sucesso do negócio.

Conhecimento da Indústria

Você precisará saber o suficiente sobre o setor em que está investindo para compreender adequadamente os seguintes conceitos:

• Reconheça a necessidade do mercado para o tipo de empresa que você está considerando.
• Conheça os concorrentes em potencial e o sucesso ou fracasso de seus planos de negócios. Se possível, saber por que eles tiveram sucesso ou falharam.
• Compreenda a proposta de valor única da empresa, ou seja, o que o torna diferente dos concorrentes.
• Reconheça as barreiras potenciais para o sucesso do negócio.
• Determine a eficácia potencial de como o negócio planeja superar as barreiras ao sucesso.
• Determine qualquer responsabilidade que você possa incorrer como contribuinte financeiro para uma empresa neste campo, incluindo a legalidade da empresa, estrutura da contribuição e proteções contra exposição se você for listado como proprietário ou no conselho da empresa.

Considere um fundo mútuo ou empresa de capital privado

Se você não se sentir confortável com os critérios acima, o investimento direto em uma empresa não é para você. Quer a empresa seja um novo empreendimento de uma empresa existente em busca de capital, se você não tem esse conhecimento, não é aconselhável se tornar um investidor dessa empresa. Se você ainda gostaria de investir em empresas, mas não tem o conhecimento necessário, você pode procurar um consultor para ajudá-lo a decidir qual investimento buscar. Esse tipo de investimento não é direto; tipicamente, você passará por um fundo mútuo ou grupo de private equity que atua como seu corretor. Com um fundo mútuo ou grupo de private equity, o grupo decidirá em quais empresas investir.

Considere uma corretora

Ao optar por passar por uma corretora tradicional, estipule os tipos de investimentos nos quais está interessado. Declare que você não está procurando investimentos tradicionais em ações e títulos. Em vez, você está interessado em fornecer capital para investir diretamente em empresas. Seus consultores devem contatá-lo apenas com essas oportunidades. Eles também fornecerão a melhor avaliação dos fatores de risco envolvidos no investimento da empresa. Em última análise, ainda será sua decisão onde colocar seus fundos.