Definição de fundos de investimento combinados

Uma maneira de diversificar seu portfólio é investir em um fundo mútuo combinado, ou fundo de mistura. Este tipo de fundo contém ações de crescimento e valor, e pode se especializar em grandes, médias ou pequenas empresas. Dependendo de seus objetivos financeiros e tolerância ao risco, esse fundo pode desempenhar um papel importante em seu portfólio. Saber a diferença entre ações de valor e crescimento lhe dará uma ideia melhor se um fundo combinado é certo para você.

Estoque de crescimento

Ações de crescimento são ações de empresas cujos ganhos, e, portanto, os preços das ações, deverão crescer mais rápido do que o mercado de ações em geral. Essas ações tendem a pagar pouco ou nenhum dividendo porque essas empresas geralmente reinvestem seus lucros em pesquisa e desenvolvimento.

Estoque de valor

Ações de valor são ações que vendem a preços relativamente baixos em comparação com os lucros de uma empresa, e, portanto, são considerados desvalorizados pelo mercado. Essas ações geralmente pagam dividendos regulares e podem valorizar rapidamente quando os investidores vêem seu verdadeiro valor.

Hedging Your Bets

Quando as ações de crescimento têm um bom desempenho, ações de valor tendem a ficar para trás. Possuir ambos em um fundo mútuo combinado significa que você não precisa tentar adivinhar qual tipo de ativo terá melhor desempenho ao longo do tempo. Não importa a direção do mercado, você teoricamente poderia ganhar dinheiro com pelo menos um deles.

Risco

Dependendo de suas participações específicas, alguns fundos combinados podem ser menos arriscados do que os fundos de crescimento e mais arriscados do que os fundos de valor. Contudo, todos os fundos combinados são mais diversificados do que os fundos mútuos que investem apenas em ações de crescimento ou valor. Geralmente, investir em ambos os tipos de ações tende a reduzir a volatilidade, ou grandes oscilações no preço das ações de um fundo. Isso pode diminuir a chance de você perder uma grande quantia de dinheiro a longo prazo.

Combinar vs. Fundos Equilibrados

Não confunda fundos combinados com fundos equilibrados. Embora os fundos combinados contenham apenas ações, fundos equilibrados contêm uma mistura de ações e títulos ou outros investimentos de renda fixa. Por causa disso, fundos combinados tendem a ser mais arriscados do que fundos equilibrados.

Mix Certo

Antes de investir, veja quanto dinheiro um fundo combinado tem em ações de crescimento em comparação com ações de valor. Você pode criar um índice que seja mais adequado para seu portfólio, escolhendo um fundo separado para cada tipo de ativo. Isso pode ajudá-lo a colocar mais ênfase em ações de valor, por exemplo. As ferramentas online podem ajudá-lo a ver quanto dinheiro um determinado fundo mútuo dedica a cada tipo de ação.